《中國銀保監會(huì )關(guān)于修改部分行政許可規章的決定》中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2022年第5號（全文）

中國銀保監會(huì )關(guān)于修改部分行政許可規章的決定

(2022年9月2日中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2022年第5號公布 自2022年10月8日起施行)

為進(jìn)一步推進(jìn)簡(jiǎn)政放權工作，優(yōu)化銀行業(yè)市場(chǎng)準入工作程序，銀保監會(huì )決定對部分行政許可規章進(jìn)行修改：

一、將《中國銀保監會(huì )中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》第三條修改為：“銀保監會(huì )及其派出機構依照銀保監會(huì )行政許可實(shí)施程序相關(guān)規定和本辦法，對中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。”

第五條修改為：“申請人應當按照銀保監會(huì )行政許可事項申請材料目錄及格式要求相關(guān)規定提交申請材料。”

刪去第十條第（一）項：“（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元”。

第十五條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行法人機構的籌建申請，應當由發(fā)起人各方共同向擬設地省級派出機構提交，擬設地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。”

第三十九條第六款修改為：“投資人入股中資商業(yè)銀行，應當按照銀保監會(huì )有關(guān)規定，完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。”

第四十八條修改為：“本節變更事項，決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。”

第五十三條修改為：“本節變更事項，決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。”

第五十七條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行解散由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。”

第五十九條第三款修改為：“申請城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。”

第六十三條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。”

第六十五條修改為：“國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請資本工具（含全球系統重要性銀行總損失吸收能力非資本債務(wù)工具）計劃發(fā)行額度，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

“城市商業(yè)銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

“商業(yè)銀行可在批準額度內，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規模，并于批準后的24個(gè)月內完成發(fā)行；如在24個(gè)月內再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準額度為準。

“國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行應在資本工具募集發(fā)行結束后10日內向銀保監會(huì )報告。城市商業(yè)銀行應在資本工具募集發(fā)行結束后10日內向所在地省級派出機構報告。銀保監會(huì )及省級派出機構有權對已發(fā)行的資本工具是否達到合格資本標準進(jìn)行認定。

“國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行應在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結束后10日內向銀保監會(huì )報告。城市商業(yè)銀行應在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結束后10日內向所在地省級派出機構報告。”

第七十六條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦現行法規明確規定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。”

第七十八條第二款修改為：“中資商業(yè)銀行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理、風(fēng)險總監、合規總監、總審計師、總會(huì )計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，分行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。”

第七十八條增加一款，作為第五款：“中資商業(yè)銀行內審部門(mén)、財務(wù)部門(mén)負責人，支行行長(cháng)、專(zhuān)營(yíng)機構分支機構負責人等其他管理人員應符合相關(guān)擬任人任職資格條件。”

第七十八條增加一款，作為第六款：“持牌營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（負責人）的任職資格條件和程序按照同級機構負責人相關(guān)條件和程序執行。”

第八十六條第（七）項修改為：“（七）擬任總審計師或內審部門(mén)負責人的，應當具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認可的審計專(zhuān)業(yè)技術(shù)高級職稱(chēng)（或通過(guò)國家或國際認可的會(huì )計、審計專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任內審部門(mén)負責人沒(méi)有取得國家或國際認可的審計專(zhuān)業(yè)技術(shù)高級職稱(chēng)（或通過(guò)國家或國際認可的會(huì )計、審計專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試）的，應當從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）”。

第八十六條第（八）項修改為：“（八）擬任總會(huì )計師或財務(wù)部門(mén)負責人的，應當具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認可的會(huì )計專(zhuān)業(yè)技術(shù)高級職稱(chēng)（或通過(guò)國家或國際認可的會(huì )計專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任財務(wù)部門(mén)負責人沒(méi)有取得國家或國際認可的會(huì )計專(zhuān)業(yè)技術(shù)高級職稱(chēng)（或通過(guò)國家或國際認可的會(huì )計專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試）的，應當從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）”。

第八十七條第（一）項修改為：“（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行（直屬分行）行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）”。

第八十七條第（三）項修改為：“（三）擬任股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第八十七條第（四）項修改為：“（四）擬任城市商業(yè)銀行分行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第八十七條第（五）項修改為：“（五）擬任中資商業(yè)銀行支行行長(cháng)或專(zhuān)營(yíng)機構分支機構負責人的，應當具備大專(zhuān)以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第九十條修改為:“國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構董事和高級管理人員的任職資格申請，由法人機構向銀保監會(huì )提交，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。”

第九十二條第一款修改為“國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行二級分行高級管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地地市級派出機構提交，由地市級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。”

第九十三條修改為：“城市商業(yè)銀行法人機構、分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構提交，由其受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。”

第九十三條后增加一條，作為第九十四條：“國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行內審部門(mén)、財務(wù)部門(mén)負責人應在任職后5日內向銀保監會(huì )報告。城市商業(yè)銀行內審部門(mén)、財務(wù)部門(mén)負責人應在任職后5日內向任職機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構報告。

“中資商業(yè)銀行支行行長(cháng)、專(zhuān)營(yíng)機構分支機構負責人等其他管理人員應在任職后5日內向任職機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構報告。

“任職人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令中資商業(yè)銀行限期調整該任職人員。”

第九十五條改為第九十六條，修改為：“擬任人曾任金融機構董事長(cháng)或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應當提交該擬任人履職情況的審計報告。”

第九十七條改為第九十八條，第一款修改為：“中資商業(yè)銀行董事長(cháng)、行長(cháng)、分行行長(cháng)、分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理，中資商業(yè)銀行從境內聘請的中資商業(yè)銀行境外機構董事長(cháng)、行長(cháng)（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格未獲核準前，中資商業(yè)銀行應當指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內向負責任職資格審核的機關(guān)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令中資商業(yè)銀行限期調整代為履職的人員。”

第一百零三條改為第一百零四條，修改為：“中資商業(yè)銀行發(fā)起人和股東除應符合本辦法對于投資入股的相關(guān)規定外，還應符合銀保監會(huì )關(guān)于持股比例的規定。境內外銀行投資入股中資商業(yè)銀行的持股比例不受限制。”

第一百零四條改為第一百零五條，修改為：“本辦法中的‘日’均為工作日，本辦法中‘以上’均含本數或本級。”

二、將《中國銀保監會(huì )農村中小銀行機構行政許可事項實(shí)施辦法》第八十三條修改為：“農村中小銀行機構申請資本工具計劃發(fā)行額度，由地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定，事后報告銀保監會(huì )。

“農村中小銀行機構可在批準額度內，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規模，并于批準后的24個(gè)月內完成發(fā)行；如在24個(gè)月內再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準額度為準。

“農村中小銀行機構應在資本工具募集發(fā)行結束后10日內向所在地省級派出機構報告。省級派出機構有權對已發(fā)行的資本工具是否達到合格資本標準進(jìn)行認定。

“農村中小銀行機構應在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結束后10日內向所在地省級派出機構報告。”

第一百零一條第二款修改為：“農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮銀行的行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理、風(fēng)險總監、財務(wù)總監、合規總監、總審計師、總會(huì )計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，農村信用合作社主任，農村信用合作社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社、農村信用聯(lián)社的主任、副主任，?。ㄗ灾螀^）農村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師以及同職級高級管理人員，辦事處（區域審計中心）主任，貸款公司總經(jīng)理，農村資金互助社經(jīng)理，農村商業(yè)銀行分行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，農村商業(yè)銀行專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級管理人員須經(jīng)任職資格許可。”

第一百零一條第三款修改為：“農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮銀行內審部門(mén)負責人、財務(wù)部門(mén)負責人、合規部門(mén)負責人、營(yíng)業(yè)部負責人、支行行長(cháng)，?。ㄗ灾螀^）農村信用社聯(lián)合社合規部門(mén)負責人，縣（市、區）農村信用合作社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社、農村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負責人和信用社主任，地市農村信用合作聯(lián)社、農村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負責人應符合擬任人任職資格條件。”

第一百一十二條第一款第（二）項修改為：“（二）地市農村商業(yè)銀行副董事長(cháng)、董事、董事會(huì )秘書(shū)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理、風(fēng)險總監、財務(wù)總監、合規總監、總審計師、總會(huì )計師、首席信息官”。

第一百一十二條第二款修改為：“農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮銀行內審部門(mén)負責人、財務(wù)部門(mén)負責人、合規部門(mén)負責人、營(yíng)業(yè)部負責人、支行行長(cháng)，?。ㄗ灾螀^）農村信用社聯(lián)合社合規部門(mén)負責人，縣（市、區）農村信用合作社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社、農村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負責人和信用社主任，地市農村信用合作聯(lián)社、農村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負責人任職應報告地市級派出機構或所在城市省級派出機構。”

第一百一十六條修改為：“董事（理事）和高級管理人員的任職資格談話(huà)由決定機關(guān)或由決定機關(guān)委托受理機關(guān)進(jìn)行。”

第一百一十七條修改為：“擬任人現任或曾任金融機構董事長(cháng)（理事長(cháng)）、副董事長(cháng)（副理事長(cháng)）和高級管理人員的，法人機構在提交任職資格申請材料或報告時(shí)，還應提交該擬任人履職情況的審計報告。”

第一百二十條第二款修改為：“農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮銀行內審部門(mén)負責人、財務(wù)部門(mén)負責人、合規部門(mén)負責人、營(yíng)業(yè)部負責人、支行行長(cháng)，?。ㄗ灾螀^）農村信用社聯(lián)合社合規部門(mén)負責人，縣（市、區）農村信用合作社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社、農村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負責人和信用社主任，地市農村信用合作聯(lián)社、農村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負責人在提交任職報告前不得到任履職，擬任人不符合任職資格條件的，監管機構可以責令農村中小銀行機構限期調整任職人員。”

三、將《中國銀保監會(huì )外資銀行行政許可事項實(shí)施辦法》第八條第一款修改為：“本辦法要求提交的資料，如要求由授權簽字人簽署，應當一并提交該授權簽字人的授權書(shū)，但授權簽字人為董事長(cháng)或行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）的除外。”

第四十六條第三款修改為：“銀保監會(huì )或者擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起4個(gè)月內，作出批準或者不批準籌建的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。特殊情況下，銀保監會(huì )或者擬設機構所在地銀保監局可以適當延長(cháng)審查期限，并書(shū)面通知申請人，但延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。”

第八十七條第（三）項修改為：“（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區金融監管機構對變更事項的批準書(shū)”。

第九十九條第一款修改為：“銀保監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉一級分行或者分行級專(zhuān)營(yíng)機構，由銀保監會(huì )受理、審查和決定。銀保監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉二級分行，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉分行或者分行級專(zhuān)營(yíng)機構，由擬關(guān)閉機構所在地銀保監局受理、審查和決定。外國銀行分行的關(guān)閉申請，由擬關(guān)閉機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會(huì )審查和決定。”

第一百一十條修改為：“銀保監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，由銀保監會(huì )受理、審查和決定，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，由所在地銀保監局受理和初審，由銀保監會(huì )審查和決定。

“外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，申請人應當向銀保監會(huì )或所在地銀保監局提交申請資料。所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送銀保監會(huì )。銀保監會(huì )應自申請受理之日起3個(gè)月內，作出批準或不批準的書(shū)面決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。

“外商獨資銀行、中外合資銀行可在批準額度內，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規模，并自批準之日起24個(gè)月內完成發(fā)行；如在24個(gè)月內再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準額度為準。

“銀保監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行應在資本工具募集發(fā)行結束后10日內向銀保監會(huì )報告，其他外商獨資銀行、中外合資銀行應在資本工具募集發(fā)行結束后10日內向所在地銀保監局報告。銀保監會(huì )或所在地銀保監局有權對已發(fā)行的資本工具是否達到合格資本標準進(jìn)行認定。

“銀保監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行應在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結束后10日內向銀保監會(huì )報告，其他外商獨資銀行、中外合資銀行應在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結束后10日內向所在地銀保監局報告。”

第一百一十一條修改為：“外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，應當向銀保監會(huì )或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份）：

“（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官）簽署的申請書(shū)；

“（二）可行性研究報告及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估報告；

“（三）資本工具計劃發(fā)行額度登記表；

“（四）申請人關(guān)于資本工具計劃發(fā)行額度的董事會(huì )決議；

“（五）申請人股東關(guān)于資本工具計劃發(fā)行額度的決議；

“（六）申請人最近3年經(jīng)審計的財務(wù)會(huì )計報告；

“（七）募集說(shuō)明書(shū)；

“（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

“（九）申請人關(guān)于債券償債計劃及保障措施的專(zhuān)項報告；

“（十）信用評級機構出具的資本補充工具信用評級報告及有關(guān)持續跟蹤評級安排的說(shuō)明，但申請人赴境外發(fā)行資本補充工具的除外；

“（十一）銀保監會(huì )要求的其他資料。”

第一百三十六條第（一）項修改為：“（一）申請人授權簽字人簽署的申請書(shū)，申請書(shū)中應當說(shuō)明擬任人擬任的職務(wù)、職責、權限，及該職務(wù)在本機構組織結構中的位置，擬任人為董事長(cháng)或行長(cháng)（首席執行官）的，無(wú)需說(shuō)明擬任職務(wù)在本機構組織結構中的位置”。

第一百三十六條第（二）項修改為：“（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書(shū)及該簽字人的授權書(shū)，擬任人為董事長(cháng)或行長(cháng)（首席執行官）且章程已對其職責作出規定的，無(wú)需提供對擬任人的授權書(shū)”。

第一百三十六條第（八）項修改為：“（八）擬任人履職情況的審計報告或者原任職機構出具的履職評價(jià)”。

此外，對相關(guān)部門(mén)規章中的條文序號作相應調整。

本決定自2022年10月8日起施行?！?a href='http://jumpstarthappiness.com/doc/136219.html' title='《中國銀保監會(huì )中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》（2022年修訂版全文附PDF版下載）' target='_blank'>中國銀保監會(huì )中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》《中國銀保監會(huì )農村中小銀行機構行政許可事項實(shí)施辦法》《中國銀保監會(huì )外資銀行行政許可事項實(shí)施辦法》根據本決定作相應修改，重新公布。

附件：（修訂后的全文）


1、《中國銀保監會(huì )外資銀行行 政許可事項實(shí)施辦法》（2022年修訂版全文附PDF版下載）

2、《中國銀保監會(huì )農村中小銀行機 構行政許可事項實(shí)施辦法》（2022年修訂版全文附PDF版下載）

3、《中國銀保監會(huì )中資商業(yè)銀行 行政許可事項實(shí)施辦法》（2022年修訂版全文附PDF版下載）

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/doc/136218.html

本文關(guān)鍵詞： 中國銀保監會(huì ), 修改, 行政許可, 規章, 決定, 中國銀行保險監督管理委員會(huì )令, 2022年, 第5號, 全文