銀保監發(fā)〔2019〕50號《中國銀保監會(huì )關(guān)于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見(jiàn)》

中國銀保監會(huì )關(guān)于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見(jiàn)







銀保監發(fā)〔2019〕50號

各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專(zhuān)業(yè)中介機構、外國保險機構駐華代表機構，其他會(huì )管經(jīng)營(yíng)類(lèi)機構：

為進(jìn)一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管，推動(dòng)行業(yè)自律和內部廉潔建設，提升內控機制有效性，督促各機構員工公平公正履職，根據《商業(yè)銀行內部控制指引》《保險公司內部控制基本準則》等有關(guān)規定，現對銀行保險機構員工履職回避工作提出以下意見(jiàn)。

一、總體要求

（一）工作目標。推動(dòng)銀行保險機構建立健全履職回避制度，將履職回避作為合規文化、廉潔文化建設的重要內容，建立履職回避長(cháng)效工作機制，著(zhù)力營(yíng)造主動(dòng)申報、嚴格回避、公正履職、強化內控的文化氛圍。

（二）基本原則。

突出重點(diǎn)。緊盯關(guān)鍵人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，著(zhù)重抓好對銀行保險機構內部控制具有重要影響力的管理人員的任職回避，以及員工從事重點(diǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)的業(yè)務(wù)回避。

實(shí)事求是。本指導意見(jiàn)為履職回避工作的底線(xiàn)要求，銀行保險機構可結合實(shí)際，在員工招錄、職務(wù)調整、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等環(huán)節制定更嚴格、差異化的回避制度。

強化監督。加強對履職回避工作的內部問(wèn)責和監管約束，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強有力的懲戒措施推動(dòng)履職回避工作落地實(shí)施。

穩妥有序。統一思想，提高認識，加強員工教育，尊重員工意愿，注意方式方法，科學(xué)制定分步實(shí)施方案，穩妥有序推進(jìn)履職回避工作。

二、明確履職回避工作對象范圍

（三）機構范圍。國家開(kāi)發(fā)銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、商業(yè)保險公司和政策性保險公司。銀保監會(huì )監管的其他金融機構參照執行。

（四）員工范圍。與銀行保險機構總部及境內機構（包括各類(lèi)分支機構、銀行業(yè)保險業(yè)附屬機構等）簽訂勞動(dòng)合同的所有在崗人員。

非執行董事、股東監事和外部監事參照關(guān)鍵人員實(shí)行履職回避。銀行保險機構勞務(wù)派遣人員參照普通員工實(shí)行履職回避。其中，“關(guān)鍵人員”指銀行保險機構中對該機構經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險控制有決策權或重要影響力的各級管理層成員和內設部門(mén)負責人，具體人員范圍由各機構結合自身實(shí)際和區域特點(diǎn)，根據內控管理和風(fēng)險控制需要予以確定，并報對應監管部門(mén)或屬地監管機構；其他員工為“普通員工”。

（五）親屬范圍。關(guān)鍵人員應回避的親屬包括配偶、直系血親、三代以?xún)扰韵笛H和近姻親。普通員工應回避的親屬包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

三、嚴格任職回避

（六）關(guān)鍵人員任職回避。本人與親屬不得在同一單位擔任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級管理關(guān)系的職務(wù)；不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事人事、財務(wù)、監察、內控、內審、風(fēng)險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。“同一單位”指銀行保險機構關(guān)鍵人員所在機構本部。具有獨立人事管理權限的各級直屬機構、事業(yè)部等視為同一單位。

同時(shí)，關(guān)鍵人員與親屬也不得同時(shí)在其他雙方有直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內控機制有效性的崗位工作。

（七）監管人員親屬任職回避。員工有親屬在監管機構工作的，銀行保險機構應合理安排該員工崗位和職責，避免員工與親屬存在任職回避和公務(wù)回避關(guān)系，避免出現影響監管公正的情形。

（八）公職人員任職回避。銀行保險機構擬聘用曾在黨政機關(guān)工作的公職人員的，需注意審核其是否符合《中華人民共和國公務(wù)員法》和有關(guān)法規規定的任職回避要求，其任職是否經(jīng)原單位黨委（黨組）審核并按照干部管理權限征得相應的組織（人事）部門(mén)同意。

（九）關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求。銀行保險機構應結合自身行業(yè)、所處地域的特點(diǎn)，加強重要崗位管控，建立關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗制度，對于在業(yè)務(wù)運營(yíng)、內控管理和風(fēng)險防范等方面具有重要影響力的各級管理層成員、內設部門(mén)負責人和重點(diǎn)業(yè)務(wù)崗位員工，應明確輪崗期限、輪崗方式等要求，嚴格實(shí)行輪崗。其中，輪崗期限原則上不得超過(guò)7年；全國性銀行保險機構員工原則上不得在本人成長(cháng)地擔任省級和地市級分支機構主要負責人，確有特殊情況的，可申請豁免，但應按規定履行有關(guān)審批和公示程序。

員工在進(jìn)行輪崗時(shí)，應符合本指導意見(jiàn)規定的履職回避要求。

四、規范業(yè)務(wù)回避

（十）員工業(yè)務(wù)回避。銀行保險機構員工在辦理重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應主動(dòng)匯報并提請業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”的具體范圍由各機構根據業(yè)務(wù)風(fēng)險特點(diǎn)，按照有效制衡的內控管理原則予以確定，并報對應監管部門(mén)或屬地監管機構。

（十一）關(guān)鍵人員附加要求。銀行保險機構董事（理事）、監事及其他關(guān)鍵人員除應按照上條要求履行業(yè)務(wù)回避，還應按照關(guān)聯(lián)交易管理等相關(guān)要求，在涉及本人或親屬等關(guān)聯(lián)交易事項表決、決策時(shí)，及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并履行回避義務(wù)。

五、細化回避程序

（十二）任職回避程序。本人提出回避申請或者所在單位提出回避建議；任免單位有關(guān)部門(mén)按照管理權限對是否符合回避情形進(jìn)行審核，聽(tīng)取員工本人及相關(guān)人員意見(jiàn)，并提出回避意見(jiàn)報任免單位；任免單位作出決定，需要回避的，應調整崗位或崗位職責。

因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應在30天內向所在單位報告，并在6個(gè)月內完成任職回避調整。在任職回避調整到位前，必須嚴格實(shí)行業(yè)務(wù)回避。

（十三）業(yè)務(wù)回避程序。本人主動(dòng)提出回避申請的，按照管理權限由所在單位或部門(mén)負責人作出回避決定；本人未提出回避申請的，所在單位或部門(mén)負責人可直接作出回避決定。因特殊情況不能及時(shí)履行有關(guān)程序的，員工應先行回避，并在事后及時(shí)補齊相關(guān)手續。

（十四）豁免回避程序。結合不同類(lèi)型、不同地域及不同層級機構的實(shí)際，對因客觀(guān)條件限制等特殊情況，確無(wú)法按相關(guān)要求進(jìn)行任職回避的，應按照職位較高人員的人事管理權限，履行相應的審批程序，并在其所在單位予以公示。人事管理權限屬于一級分支機構及以上的，應由總部黨組織批準；人事管理權限屬于一級分支機構以下的，應由一級分支機構黨組織批準?？偛炕蛞患壏种C構未設黨組織的，由相應高管層批準?；砻馊藛T相關(guān)信息應按季度報銀行保險機構總部以及對應監管部門(mén)或屬地監管機構。

六、抓好工作落實(shí)

（十五）切實(shí)加強組織領(lǐng)導。各機構應充分認識履職回避工作的重要意義，按照上述要求，指定牽頭部門(mén)負責具體工作。加強宣傳教育，引導各級機構統一思想，提高認識，把履職回避管理作為本機構穩健運行的基礎性工作，確保落實(shí)到位。

（十六）分步推進(jìn)回避工作。各機構應對履職回避情況進(jìn)行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴禁在崗位調整、職務(wù)晉升等環(huán)節新發(fā)生應回避未回避情形。制定回避工作分步實(shí)施計劃并嚴格做好實(shí)施。存量任職回避問(wèn)題原則上于2022年底前清理完畢。其中，各級機構管理層中的存量問(wèn)題原則上于2020年底前、各級機構內設部門(mén)負責人中的存量問(wèn)題原則上于2021年底前清理完畢，其他存量問(wèn)題應合理安排時(shí)限，避免集中到2022年清理。確有困難無(wú)法在2020年底和2021年底前完成相關(guān)存量問(wèn)題清理的，按豁免回避權限經(jīng)總部或一級分支機構黨組織或高管層批準后可適當延后。

摸排情況和回避工作分步實(shí)施計劃應于本指導意見(jiàn)印發(fā)后3個(gè)月內報送對應監管部門(mén)或屬地監管機構。確有特殊情況的，經(jīng)對應監管部門(mén)或屬地監管機構同意可適當延后報送，但延后不得超過(guò)3個(gè)月。

（十七）完善履職回避制度。各機構應按照本指導意見(jiàn)要求，制定并完善內部專(zhuān)門(mén)的履職回避制度辦法，結合實(shí)際明確本機構履職回避工作中“關(guān)鍵人員”“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”的具體范圍，并報對應監管部門(mén)或屬地監管機構。

在境外設有機構的，應參照本指導意見(jiàn)要求，指導境外機構根據當地情況及法規、監管規定，建立健全從境外聘請的境外機構員工的履職回避機制。

（十八）健全配套保障機制。各機構應在依法合規的前提下，持續優(yōu)化對員工應回避親屬信息的獲取和核實(shí)手段，加強與紀檢監察等部門(mén)的信息共享和交叉核驗，探索建立應回避親屬關(guān)系的個(gè)人申報制度。積極引入信息技術(shù)，搭建專(zhuān)門(mén)信息庫和信息管理系統，推動(dòng)履職回避工作的動(dòng)態(tài)更新和實(shí)時(shí)控制。

（十九）建立長(cháng)效工作機制。各機構應持續做好員工履職回避工作，堅持力度不減、標準不降、長(cháng)抓不懈，定期對履職回避執行情況進(jìn)行檢查，及時(shí)將有關(guān)情況通報相應的紀檢監察部門(mén)，并將有關(guān)制度制定和執行情況納入年度內部控制評價(jià)報告上報對應監管部門(mén)或屬地監管機構。未設紀檢監察部門(mén)的，應定期向董事會(huì )、監事會(huì )或高管層報告有關(guān)情況。

七、加大回避懲戒力度

（二十）內部問(wèn)責。各銀行保險機構應當結合本單位、本系統實(shí)際，嚴格執行本指導意見(jiàn)關(guān)于員工履職回避的各項要求，發(fā)現遲報、瞞報、漏報、錯報親屬信息，以及通過(guò)其它不正當手段逃避履職回避管理等問(wèn)題的，依據機構內部有關(guān)員工管理規章制度進(jìn)行處理。

（二十一）監管約束。各級監管機構應按照監管職責分工，加強對轄內銀行保險機構自身履職回避制度辦法以及制度執行等情況的指導和督促，將轄內銀行保險機構員工履職回避工作情況作為內控監管的重要內容，定期對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結果，開(kāi)展整改問(wèn)責。對于嚴重違反本指導意見(jiàn)規定的，對應監管部門(mén)或屬地監管機構應按照有關(guān)法律法規采取相應監管措施，并視違規情形進(jìn)行行政處罰。

本指導意見(jiàn)自印發(fā)之日起施行。




 

中國銀保監會(huì )

2019年12月19日

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