銀監辦發(fā)〔2014〕140號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》

中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知

銀監辦發(fā)〔2014〕140號

各銀監局，國家開(kāi)發(fā)銀行，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯(lián)社：

近年來(lái)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，一些銀行機構存在經(jīng)營(yíng)行為不規范、風(fēng)險管控不到位的問(wèn)題，不符合國家宏觀(guān)調控政策和銀行業(yè)監管要求，不利于銀行體系穩健運行。為規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理，促進(jìn)同業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，現就有關(guān)事項通知如下：

一、本通知適用于中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行與金融機構之間開(kāi)展的以投融資為核心的各項同業(yè)業(yè)務(wù)。主要包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、非結算性同業(yè)存款、同業(yè)代付、買(mǎi)入返售和賣(mài)出回購、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)類(lèi)型。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機構參照執行。

二、商業(yè)銀行應具備與所開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)規模和復雜程度相適應的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統一管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險管理，建立健全前中后臺分設的內部控制機制，加強內部監督檢查和責任追究，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規，風(fēng)險得到有效控制。

三、商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負責經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)和分支機構不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)，已開(kāi)展的存量同業(yè)業(yè)務(wù)到期后結清；不得在金融交易市場(chǎng)單獨立戶(hù)，已開(kāi)立賬戶(hù)的不得敘做業(yè)務(wù)，并在存量業(yè)務(wù)到期后立即銷(xiāo)戶(hù)。

對于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開(kāi)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，應按照代客與自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離的原則，在系統、人員、制度等方面嚴格保持獨立性，避免利益輸送等違規內部交易。

四、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對同業(yè)拆借、買(mǎi)入返售和賣(mài)出回購債券、同業(yè)存單等可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，不得委托其他部門(mén)或分支機構辦理。

商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門(mén)或分支機構代理市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和詢(xún)價(jià)、項目發(fā)起和客戶(hù)關(guān)系維護等操作性事項，但是同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)需對交易對手、金額、期限、定價(jià)、合同進(jìn)行逐筆審批，并負責集中進(jìn)行會(huì )計處理，全權承擔風(fēng)險責任。

五、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權管理體系，由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統一授權，同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)行轉授權，不得辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務(wù)。

六、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，由法人總部對表內外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統一授信，不得進(jìn)行多頭授信，不得辦理無(wú)授信額度或超授信額度的同業(yè)業(yè)務(wù)。

七、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手準入機制，由法人總部對交易對手進(jìn)行集中統一的名單制管理，定期評估交易對手信用風(fēng)險，動(dòng)態(tài)調整交易對手名單。

八、商業(yè)銀行應于2014年9月底前實(shí)現全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報送銀監會(huì )及其派出機構。

九、商業(yè)銀行違反上述規定開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的，銀監會(huì )及其派出機構將按照違反審慎經(jīng)營(yíng)規則進(jìn)行查處。

十、銀監會(huì )及其派出機構按照法人屬地監管原則推動(dòng)商業(yè)銀行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制改革。銀監會(huì )相關(guān)監管部門(mén)負責推進(jìn)銀監會(huì )直接監管法人機構的改革，必要時(shí)各銀監局參與配合。銀監會(huì )各級派出機構負責推進(jìn)轄內銀行業(yè)金融機構的改革，上級監管機構應加強工作指導。
 

中國銀監會(huì )辦公廳

2014年5月8日

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