您當前的位置：匯發(fā)〔2017〕15號《國家外匯管理局關(guān)于金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》
國家外匯管理局關(guān)于金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知
國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局，各全國性銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：
為加強銀行卡境外交易監測管理，維護銀行卡境外交易秩序，根據《中華人民共和國外匯管理條例》《國際收支統計申報辦法》等法規，國家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）決定開(kāi)展銀行卡境外交易信息采集工作?，F將有關(guān)事項通知如下：
一、采集范圍
境內銀行卡在境外發(fā)生的提現和消費交易信息，不含非銀行支付機構基于銀行卡提供的境外交易。
（一）銀行卡境外提現信息采集范圍為境內銀行卡在境外金融機構柜臺和自動(dòng)取款機等場(chǎng)所和設備發(fā)生的提現交易。
（二）銀行卡境外消費信息采集范圍為境內銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò )特約商戶(hù)發(fā)生的單筆等值1000元人民幣（不含）以上的消費交易。
本通知所稱(chēng)境內銀行卡，是指境內發(fā)卡金融機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)發(fā)卡行）在中國境內發(fā)行的各類(lèi)銀行卡清算機構標識的銀行卡，包括但不限于借記卡、信用卡（貸記卡和準貸記卡）。
二、報送主體
發(fā)卡行應以法人（總部）為單位，匯總本行全部境內銀行卡境外交易信息后集中報送。
對于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報送條件的發(fā)卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報送。
三、報送時(shí)間
發(fā)卡行應于北京時(shí)間每日12:00前報送上日24小時(shí)內本行銀行卡境外交易信息，遇節假日不順延。
銀行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次報送9月1日境外交易信息。
四、報送渠道
外匯局于2017年9月1日上線(xiàn)銀行卡境外交易外匯管理系統（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行卡管理系統），通過(guò)數據接口方式或界面方式采集銀行卡境外交易信息。
數據接口方式是指發(fā)卡行開(kāi)發(fā)數據接口程序，使用外匯局消息傳輸系統（MTS），實(shí)現自身銀行卡系統與銀行卡管理系統對接，報送和接收銀行卡境外交易信息。界面方式是指發(fā)卡行直接登錄銀行卡管理系統網(wǎng)頁(yè)，報送和接收銀行卡境外交易信息。
具備結售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的發(fā)卡行，原則上應使用接口方式與銀行卡管理系統對接；不具備結售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的發(fā)卡行，可以選擇接口或界面任一方式與銀行卡管理系統對接。發(fā)卡行應通過(guò)網(wǎng)絡(luò )專(zhuān)線(xiàn)接入外匯局外部機構接入網(wǎng)，實(shí)現與銀行卡管理系統對接。
五、報送要求
發(fā)卡行應按照外匯局規定的要素和格式（詳見(jiàn)附件1《銀行卡境外交易數據采集規范》）報送銀行卡境外交易信息。
（一）發(fā)卡行應確保報送信息的及時(shí)性、完整性和準確性。對于因沖正、錯報等原因導致報送信息有誤和漏報，發(fā)卡行應按照規定及時(shí)修改并補報正確信息。
（二）發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息，實(shí)行零報送制度。凡是開(kāi)通銀行卡境外交易功能的發(fā)卡行，均應按要求報送信息，未發(fā)生境外交易應進(jìn)行零報送。
六、發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息情況，納入銀行執行外匯管理規定情況考核。對于未按照規定報送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行，外匯局將依法采取相關(guān)監管和處罰措施。
七、為防范跨境洗錢(qián)和其他犯罪活動(dòng)，外匯局將通過(guò)銀行卡管理系統向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規交易記錄或其他違法違規行為的個(gè)人信息，信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報送渠道相同。發(fā)卡行接收信息后，應加強對銀行卡境外交易的日常監測管理，防止銀行卡成為各類(lèi)違法違規行為的交易渠道。
八、對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，外匯局將依法保護持卡人信息安全。
九、發(fā)卡行應及時(shí)完成本行銀行卡系統的技術(shù)調整，按照《銀行卡境外交易外匯管理系統上線(xiàn)計劃時(shí)間表》（見(jiàn)附件2）和《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈金融機構外匯業(yè)務(wù)數據采集操作規程〉的通知》（匯發(fā)〔2015〕44號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《操作規程》）做好金融機構代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò )接入、MTS安裝和接入、接口程序開(kāi)發(fā)、聯(lián)調測試、系統接入等準備工作。關(guān)于銀行卡管理系統的接口聯(lián)調、接口驗收、試運行接入等具體安排，另行通知。
各發(fā)卡行應于2017年6月12日前向所在地外匯局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯分局）報送《銀行卡境外交易業(yè)務(wù)調查表》（見(jiàn)附件3），各外匯分局匯總后于2017年6月14日前報送外匯局國際收支司（rate@bop.safe）。
十、各外匯分局應成立由業(yè)務(wù)和科技部門(mén)組成的銀行卡管理系統建設工作組，2017年6月5日前將工作組聯(lián)系人信息報外匯局國際收支司（rate@bop.safe）。各外匯分局應按照《操作規程》規定的職責負責組織轄內發(fā)卡行的銀行卡管理系統相關(guān)工作，并根據系統上線(xiàn)計劃時(shí)間安排和本地區實(shí)際情況，將轄內發(fā)卡行的金融機構代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò )接入、MTS安裝和接入、聯(lián)調測試、系統驗收等工作進(jìn)行均勻分配，制定轄內《銀行卡境外交易外匯管理系統工作計劃表》（見(jiàn)附件4），2017年6月14日前報外匯局科技司（app@ic.safe）。
在工作實(shí)施過(guò)程中，各外匯分局應按計劃表時(shí)間要求收集并審核轄內發(fā)卡行相關(guān)申請表并報送外匯局科技司，督促和協(xié)調發(fā)卡行完成相關(guān)工作并定期上報外匯局科技司。
十一、本通知自發(fā)布之日實(shí)施。自2017年9月1日起，個(gè)人外幣現鈔存取數據中涉及銀行卡境外提取外幣現鈔數據（具體詳見(jiàn)《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈金融機構外匯業(yè)務(wù)數據采集規范（1.1版）〉的通知》 匯發(fā)〔2016〕22號）停止報送。
外匯分局接到本通知后，應及時(shí)轉發(fā)轄內中心支局、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、農村合作金融機構、村鎮銀行。
業(yè)務(wù)聯(lián)系電話(huà)：010-68402399
技術(shù)聯(lián)系電話(huà)：
010-68402022、2043（網(wǎng)絡(luò )專(zhuān)線(xiàn)接入）
010-68402424（MTS接入）
010-68402417、2674（采集規范、數據報送聯(lián)調）
特此通知。
附件：
1. 銀 行卡境 外交易數 據采 集規范
2. 銀 行卡境 外交易外 匯管理系統上 線(xiàn)計劃時(shí)間表
3. 銀 行卡境 外交易業(yè) 務(wù)調查表
4. 銀 行卡境 外交易外 匯管理系 統工作計劃表
國家外匯管理局
2017年5月26日
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