匯發(fā)〔2015〕41號《國家外匯管理局關(guān)于個(gè)人本外幣兌換特許機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》【全文廢止】

國家外匯管理局關(guān)于個(gè)人本外幣兌換特許機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知【全文廢止】

匯發(fā)〔2015〕41號

全文廢止，廢止依據：匯發(fā)〔2020〕6號《國家外匯管理局關(guān)于修訂〈個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法〉的通知》

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局：

為提高境內個(gè)人本外幣兌換服務(wù)水平，促進(jìn)和規范個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)特許業(yè)務(wù)）開(kāi)展，現就個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)特許機構）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、本通知所稱(chēng)“通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)”是指境內個(gè)人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)終端等電子渠道向特許機構預訂外幣現鈔或電子旅行支票，完成訂單支付，并通過(guò)特許機構營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或其他符合規定的網(wǎng)點(diǎn)提取外幣現鈔或電子旅行支票的業(yè)務(wù)。

二、特許機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)，應具備以下條件：

（一）特許機構資信狀況良好，近2年內特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中未發(fā)生重大違規行為。

（二）具有辦理業(yè)務(wù)必需的管理制度。

（三）具有適合辦理業(yè)務(wù)的軟硬件設置和人員。

（四）國家外匯管理局規定的其他條件。

三、擬通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)的特許機構，應在開(kāi)辦業(yè)務(wù)前，由特許機構總部以書(shū)面和電子郵件方式，向所在地國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯分局）備案。備案材料包括：

（一）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程、人員崗位職責、預訂系統說(shuō)明、備付金管理制度、客戶(hù)信息核對操作說(shuō)明及反洗錢(qián)制度等。

（二）能逐筆完整記錄通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理的兌換業(yè)務(wù)的說(shuō)明材料。

（三）與銀行、第三方支付機構等簽訂的支付清算協(xié)議文本，與合作機構簽訂的合作協(xié)議文本，與客戶(hù)簽訂的兌換協(xié)議文本等。

（四）外匯分局要求的其他材料。

四、外匯分局應采取適當方式對轄內特許機構的備案材料進(jìn)行核實(shí)，20個(gè)工作日內無(wú)異議的，特許機構可自行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)。

五、特許機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理兌換業(yè)務(wù)，應遵守以下管理規定：

（一）可通過(guò)自營(yíng)網(wǎng)站、合作機構網(wǎng)站或移動(dòng)終端等渠道向客戶(hù)提供預訂服務(wù)。其中，通過(guò)自營(yíng)網(wǎng)站以外渠道提供預訂服務(wù)的，必須在預訂界面告知機構與客戶(hù)責任，并明確兌換服務(wù)由特許機構提供。

（二）特許機構可根據自身實(shí)際情況向客戶(hù)提供合規的網(wǎng)上支付渠道（如銀行借記卡網(wǎng)銀、第三方支付等），并在客戶(hù)完成訂單支付后實(shí)時(shí)錄入個(gè)人外匯監測系統。

（三）特許機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)，不得突破特許業(yè)務(wù)備付金、兌換額度的相關(guān)管理規定。

（四）特許機構應嚴格審核客戶(hù)身份，確保預訂人與提取人的身份一致，并在提取環(huán)節留存個(gè)人身份證件的復印件或通過(guò)電子攝像留存個(gè)人身份證相應信息。

（五）特許機構總部應將通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理的個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)納入現行的特許業(yè)務(wù)統計報表，同時(shí)單獨統計該項業(yè)務(wù)的具體情況。

六、外幣現鈔（含旅行支票）的提取網(wǎng)點(diǎn)原則上應為特許機構自身的網(wǎng)點(diǎn)。獲準在全國范圍內經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的特許機構，可自行在全國范圍內設立提取網(wǎng)點(diǎn)；獲準在單一外匯分局轄內經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的特許機構，可自行在經(jīng)營(yíng)范圍內設立提取網(wǎng)點(diǎn)，但不得跨外匯分局設立線(xiàn)下提取網(wǎng)點(diǎn)。

如需新增其他類(lèi)型網(wǎng)點(diǎn)（限于銀行網(wǎng)點(diǎn)、其他特許機構網(wǎng)點(diǎn)、本機構下設的外幣代兌點(diǎn)），所增網(wǎng)點(diǎn)須具備保障現鈔和旅行支票資金安全及錄像監控設備等條件，并由特許機構總部持以下材料向所在地外匯分局備案，20個(gè)工作日內外匯分局無(wú)異議的，新增網(wǎng)點(diǎn)可自行開(kāi)展業(yè)務(wù)：

（一）提取網(wǎng)點(diǎn)的情況說(shuō)明和相關(guān)資質(zhì)的證明文件（如金融機構許可證、外幣代兌點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)確認函、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)許可證）。

（二）滿(mǎn)足辦理提取業(yè)務(wù)相關(guān)設備設施的證明材料，包括但不限于業(yè)務(wù)監控錄像、現金保管柜等。

（三）雙方簽訂的合作協(xié)議及各自的配套管理制度。

（四）外匯分局要求的其他材料。

七、外匯分局應加強對轄內特許機構的事后監管，及時(shí)防范和處置特許機構的違約風(fēng)險、合規風(fēng)險，注重消費者權益保護，并在日常監管中關(guān)注涉及客戶(hù)真實(shí)性、資金安全性等方面管理措施的執行情況，有效控制風(fēng)險。如遇異常情況，應及時(shí)處置并向國家外匯管理局報告。

八、本通知自印發(fā)之日起執行。以前有關(guān)規定與本通知相抵觸的，按本通知規定執行。各外匯分局接到本通知后，應立即轉發(fā)轄內中心支局、支局以及轄內特許機構。

特此通知。

國家外匯管理局

2015年9月28日

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