您當前的位置：《金融違法行為處罰辦法》國務(wù)院令第260號（全文）
中華人民共和國國務(wù)院令第260號
《金融違法行為處罰辦法》已經(jīng)1999年1月14日國務(wù)院第13次常務(wù)會(huì )議通過(guò)，現予發(fā)布施行。
總理 朱镕基
一九九九年二月二十二日
第一條 為了懲處金融違法行為，維護金融秩序，防范金融風(fēng)險，制定本辦法。
第二條 金融機構違反國家有關(guān)金融管理的規定，有關(guān)法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規未作處罰規定或者有關(guān)行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。
本辦法所稱(chēng)金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機構，包括銀行、信用合作社、財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等。
第三條 本辦法規定的行政處罰，由中國人民銀行決定；但是本辦法第二十四條、第二十五條規定的行政處罰，由國家外匯管理機關(guān)決定。
本辦法規定的紀律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級、撤職、留用察看、開(kāi)除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。
金融機構的工作人員依照本辦法受到開(kāi)除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，并在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當的職務(wù)，通知各金融機構不得任用，并在全國性報紙上公告。
本辦法所稱(chēng)高級管理人員，是指金融機構的法定代表人和其他主要負責人，包括銀行及其分支機構的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、行長(cháng)、副行長(cháng)、主任、副主任；信用合作社的理事長(cháng)、副理事長(cháng)、主任、副主任；財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。
第四條 金融機構的工作人員離開(kāi)該金融機構工作后，被發(fā)現在該金融機構工作期間違反國家有關(guān)金融管理規定的，仍然應當依法追究責任。
第五條 金融機構設立、合并、撤銷(xiāo)分支機構或者代表機構的，應當經(jīng)中國人民銀行批準。
未經(jīng)中國人民銀行批準，金融機構擅自設立、合并、撤銷(xiāo)分支機構或者代表機構的，給予警告，并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分。
第六條 金融機構有下列情形之一的，應當經(jīng)中國人民銀行批準：
（一）變更名稱(chēng)；
（二）變更注冊資本；
（三）變更機構所在地；
（四）更換高級管理人員；
（五）中國人民銀行規定的其他變更、更換情形。
金融機構未經(jīng)中國人民銀行批準，有前款所列情形之一的，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；有前款第（四）項所列情形的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分。
第七條 金融機構變更股東、轉讓股權或者調整股權結構的，應當經(jīng)中國人民銀行批準；涉及國有股權變動(dòng)的，并應當按照規定經(jīng)財政部門(mén)批準。
未經(jīng)依法批準，金融機構擅自變更股東、轉讓股權或者調整股權結構的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分。
第八條 金融機構不得虛假出資或者抽逃出資。
金融機構虛假出資或者抽逃出資的，責令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額百分之五以上百分之十以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，吊銷(xiāo)該金融機構的經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構成虛假出資、抽逃出資罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第九條 金融機構不得超出中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
金融機構超出中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構成非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十條 金融機構的代表機構不得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。
金融機構的代表機構經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，撤銷(xiāo)該代表機構。
第十一條 金融機構不得以下列方式從事賬外經(jīng)營(yíng)行為：
（一）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì )計制度記賬、登記，或者不在會(huì )計報表中反映；
（二）將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶(hù)內軋差處理；
（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì )計賬冊；
（四）其他方式的賬外經(jīng)營(yíng)行為。
金融機構違反前款規定的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構成用賬外客戶(hù)資金非法拆借、發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十二條 金融機構不得提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會(huì )計報告、統計報告。金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會(huì )計報告、統計報告的，給予警告，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記大過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構成提供虛假財會(huì )報告罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十三條 金融機構不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證。
金融機構弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開(kāi)除的紀律處分；構成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十四條 金融機構對違反票據法規定的票據，不得承兌、貼現、付款或者保證。金融機構對違反票據法規定的票據，予以承兌、貼現、付款或者保證的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；造成資金損失的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；構成對違法票據承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十五條 金融機構辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：
（一）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者應知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲；
（三）擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類(lèi)；
（四）吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶(hù)范圍、期限和最低限額；
（五）違反規定為客戶(hù)多頭開(kāi)立賬戶(hù)；
（六）違反中國人民銀行規定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。
第十六條 金融機構辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：
（一）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；
（二）向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件；
（三）違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款；
（四）違反中國人民銀行規定的其他貸款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十七條 金融機構從事拆借活動(dòng)，不得有下列行為：
（一）拆借資金超過(guò)最高限額；
（二）拆借資金超過(guò)最長(cháng)期限；
（三）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；
（四）在全國統一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò )之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；
（五）違反中國人民銀行規定的其他拆借行為。
金融機構有前款所列行為之一的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁棙I(yè)務(wù)，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分。
第十八條 金融機構不得違反國家規定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔保，不得違反國家規定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)。
金融機構違反前款規定的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構成非法經(jīng)營(yíng)罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十九條 金融機構應當遵守中國人民銀行有關(guān)現金管理的規定，不得允許單位或者個(gè)人超限額提取現金。
金融機構違反中國人民銀行有關(guān)現金管理的規定，允許單位或者個(gè)人超限額提取現金的，給予警告，并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分。
第二十條 金融機構應當遵守中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規定，不得違反規定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現金。
金融機構違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現金的，給予警告，并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分。
第二十一條 金融機構應當遵守中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理的規定。
金融機構違反中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理規定的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予記大過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分。
第二十二條 金融機構不得占壓財政存款或者資金。
金融機構占壓財政存款或者資金的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開(kāi)除的紀律處分。
第二十三條 金融機構應當依法協(xié)助稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)辦理對納稅人存款的凍結、扣劃金融機構違反前款規定，造成稅款流失的，給予警告，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；
對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構成妨害公務(wù)罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十四條 經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機構應當遵守國家外匯管理規定。
經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機構違反國家外匯管理規定的，依照外匯管理條例的規定，給予行政處罰；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十五條 經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機構，不得有下列行為：
（一）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時(shí)報告；
（二）未按照規定辦理國際收支申報。
經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；構成簽訂、履行合同失職被騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十六條 商業(yè)銀行不得為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購透支。商業(yè)銀行為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購透支的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該商業(yè)銀行直接負責的高級管理人員給予開(kāi)除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分。
第二十七條 財務(wù)公司不得有下列行為：
（一）超過(guò)中國人民銀行批準的規模發(fā)行財務(wù)公司債券；
（二）吸收非集團成員單位存款或者向非集團成員單位發(fā)放貸款；
（三）違反規定向非集團成員單位提供金融服務(wù)；
（四）違反中國人民銀行規定的其他行為。
財務(wù)公司有前款所列行為之一的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該財務(wù)公司直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；情節嚴重的，責令該財務(wù)公司停業(yè)整頓，對直接負責的高級管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；構成非法吸收公眾存款罪、擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十八條 信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。
信托投資公司違反前款規定的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對該信托投資公司直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過(guò)直至開(kāi)除的紀律處分；
情節嚴重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁棙I(yè)務(wù)，對直接負責的高級管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分；構成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十九條 金融機構繳納的罰款和被沒(méi)收的違法所得，不得列入該金融機構的成本、費用。
第三十條 對中國人民銀行所屬從事金融業(yè)務(wù)的機構的金融違法行為的處罰，適用本辦法。
第三十一條 對證券違法行為的處罰，依照國家有關(guān)證券管理的法律、行政法規執行，不適用本辦法。
對保險違法行為的處罰，依照國家有關(guān)保險管理的法律、行政法規執行，不適用本辦法。
第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
掃描二維碼 關(guān)注我們
打印
關(guān)閉