銀發(fā)〔2007〕81號《中國人民銀行關(guān)于政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》

中國人民銀行關(guān)于政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知

銀發(fā)〔2007〕81號

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行：

現就政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)的有關(guān)事項通知如下：

一、業(yè)務(wù)管理

（一）政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)，需逐筆報國家外匯管理局審批。政策性銀行應按月向國家外匯管理局書(shū)面報告本行與合格境外機構發(fā)生的貨幣互換交易情況。合格境外機構的資質(zhì)由政策性銀行審查確定。

（二）政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)，應按《國際收支統計申報辦法》（國務(wù)院令第642號）及其相關(guān)規定辦理金融機構對境外資產(chǎn)負債及損益申報，并對合格境外機構通過(guò)其開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)與境外發(fā)生的涉外收付款進(jìn)行國際收支統計間接申報。

（三）合格境外機構與境內機構進(jìn)行的采用人民幣計價(jià)和結算的貿易出口，可按照現行規定辦理出口核銷(xiāo)手續。

二、人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、使用和管理

（一）根據為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)、貨幣互換業(yè)務(wù)和相關(guān)支付結算業(yè)務(wù)的需要，政策性銀行可以為合格境外機構開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)，但應在會(huì )計系統和業(yè)務(wù)處理系統中對合格境外機構的本、外幣賬戶(hù)以及合格境外機構與境內居民的賬戶(hù)進(jìn)行嚴格區分、單獨管理。同一開(kāi)戶(hù)主體在同一市（縣）只能開(kāi)立一個(gè)人民幣銀行結算賬戶(hù)。賬戶(hù)名稱(chēng)為政策性銀行根據合格境外機構提供的英文名稱(chēng)翻譯的中文名稱(chēng)。合格境外機構在政策性銀行開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)，必須提供以下證明文件：1.合格境外機構出具的開(kāi)立單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)及相關(guān)證明文件；2.政策性銀行對合格境外機構進(jìn)行資格審查合格后出具的證明文件；3.貨幣互換協(xié)議或人民幣貸款協(xié)議以及國家外匯管理局批準其辦理該筆人民幣貸款業(yè)務(wù)的批件。

（二）政策性銀行為合格境外機構開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)為專(zhuān)用存款賬戶(hù)。該專(zhuān)用存款賬戶(hù)的收入為政策性銀行發(fā)放的人民幣貸款的轉存、貨幣互換所得的人民幣資金以及合格境外機構在中國境內的合法人民幣收入。該專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支出只能用于人民幣貸款或貨幣互換本息的償還、在中國境內取得商品和服務(wù)的支付，不得支取現金。

政策性銀行應對合格境外機構開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)內資金收付的相關(guān)交易進(jìn)行真實(shí)性審核。并按照國家外匯管理局的有關(guān)規定，將該賬戶(hù)內資金納入短期外債指標和外債統計監測管理。

（三）政策性銀行為合格境外機構開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)應經(jīng)中國人民銀行及其分支機構核準，其開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)的相關(guān)手續比照合格境外機構投資者在境內從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結算資金賬戶(hù)辦理。該專(zhuān)用存款賬戶(hù)應納入人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統進(jìn)行管理。納入人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統管理時(shí)，錄入的銀行結算賬戶(hù)信息應為中文，證明文件編號為政策性銀行對合格境外機構進(jìn)行資格審查合格后出具的證明文件的編號。

各政策性銀行應按照賬戶(hù)管理制度和本通知的要求嚴格審查合格境外機構開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合規性，加強對合格境外機構的人民幣銀行結算賬戶(hù)管理；進(jìn)行資金支付時(shí)，要按照規定或約定的方式進(jìn)行審查，保證支付指令的真實(shí)性和完整性；要加強對賬戶(hù)資金流動(dòng)的監測，嚴格執行反洗錢(qián)有關(guān)規定。

 
 

中國人民銀行

二○○七年三月十六日

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