黑政辦發(fā)〔2005〕53號《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法（試行）和黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法（試行）的通知》

《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法（試行）和黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法（試行）的通知》










黑政辦發(fā)〔2005〕53號

大興安嶺地區行政公署，各市、縣人民政府，省政府各直屬單位：
《黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法(試行)》和《黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法(試行)》已經(jīng)省政府領(lǐng)導同意，現印發(fā)給你們，請認真遵照執行。

2005年7月25日

黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行
軟貸款項目管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款項目管理，確保合理有效使用資金和按時(shí)足額償還貸款，防范金融風(fēng)險，根據國家開(kāi)發(fā)銀行與黑龍江省人民政府簽訂的《加快黑龍江老工業(yè)基地振興開(kāi)發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)合作協(xié)議）和國家有關(guān)規定，結合我省實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款（以下簡(jiǎn)稱(chēng)軟貸款）是指國家開(kāi)發(fā)銀行面向高端客戶(hù)，貸給國有或國有控股公司及大型企業(yè)集團用于項目資本金的貸款。借款融資平臺可以參股等適當方式用于符合條件的非公有制企業(yè)項目。
第三條 軟貸款使用單位必須是經(jīng)工商行政管理部門(mén)登記注冊，具有獨立法人資格，對項目建設全過(guò)程及資產(chǎn)保值增值負責且能夠還本付息的經(jīng)濟實(shí)體。
第四條 軟貸款作為項目資本金主要用于合作協(xié)議中約定的基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)中的重大項目、對行業(yè)技術(shù)進(jìn)步起帶動(dòng)作用的高科技項目、對全省經(jīng)濟或區域經(jīng)濟發(fā)展有重大影響的項目和其他骨干項目。
第五條 軟貸款作為資本金不能高于國家規定項目資本金的50%。符合國家開(kāi)發(fā)銀行硬貸款條件的項目，盡可能安排硬貸款，不用或少用軟貸款。

第二章 組織機構和職責

第六條 黑龍江省與開(kāi)發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導小組），是省內利用國家開(kāi)發(fā)銀行政策性貸款的決策、組織和管理機構。其主要職責是：
（一）審定軟貸款使用和管理的各項辦法；
（二）審定軟貸款項目；
（三）協(xié)調和解決軟貸款使用和償還過(guò)程中出現的重大問(wèn)題。
第七條 黑龍江省與開(kāi)發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導小組下設協(xié)調辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)調辦公室），設在省發(fā)改委，是領(lǐng)導小組的日常工作機構，負責處理日常事務(wù)。由省發(fā)改委主任任協(xié)調辦公室主任，省財政廳主管副廳長(cháng)、省發(fā)改委主管副主任、國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行副行長(cháng)任副主任。其主要職責是：
（一）組織起草軟貸款項目管理和資金使用等辦法；
（二）規劃和協(xié)調年度軟貸款的使用；
（三）組織軟貸款項目的前期工作，負責項目的規劃、選擇、協(xié)調和監督檢查；
（四）會(huì )同省財政廳審核軟貸款項目資金使用方案；
（五）向領(lǐng)導小組呈報軟貸款項目；
（六）對領(lǐng)導小組審定的軟貸款項目，向相關(guān)的融資平臺下達《使用開(kāi)行貸款項目通知書(shū)》；
（七）對軟貸款項目資金的使用情況進(jìn)行監督檢查；
（八）向領(lǐng)導小組報告軟貸款的運用情況，并根據領(lǐng)導小組的意見(jiàn)協(xié)調有關(guān)事項；
（九）與國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行定期、不定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，溝通金融合作的有關(guān)情況；
（十）完成領(lǐng)導小組交辦的其他事項。
第八條 黑龍江省與開(kāi)發(fā)銀行金融合作融資平臺（以下簡(jiǎn)稱(chēng)融資平臺）是省政府與國家開(kāi)發(fā)銀行共同確定的借款主體，由黑龍江省龍財資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司（省綜合融資平臺，負責受理機場(chǎng)、地方鐵路、開(kāi)發(fā)區和其他各類(lèi)園區基礎設施，未設立融資平臺地市的城市基礎設施、教育、科技、文化、衛生、體育、旅游、社會(huì )保障等基礎類(lèi)和公益類(lèi)項目以及農業(yè)開(kāi)發(fā)項目）、黑龍江省投資總公司（省老工業(yè)基地振興融資平臺，負責受理“六大基地”和哈大齊工業(yè)走廊基礎設施及經(jīng)營(yíng)性項目）、黑龍江省電力開(kāi)發(fā)公司（省電力基礎設施融資平臺，負責受理火電、水電、風(fēng)電、熱電、核電項目）、黑龍江省交通廳（省交通基礎設施融資平臺，負責受理公路、河運項目）、哈爾濱市投資集團有限責任公司（哈爾濱市融資平臺，負責受理哈爾濱市各類(lèi)項目）和黑龍江龍興國際資源開(kāi)發(fā)集團有限公司（省境外資源開(kāi)發(fā)融資平臺，負責受理礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)和加工及境外資源開(kāi)發(fā)和加工項目）6個(gè)融資平臺組成。其主要職責是：
（一）負責軟貸款項目的調研和評估；
（二）制定有關(guān)規章制度和軟貸款項目的資金使用方案；
（三）負責軟貸款資金的借入、使用、監管和償還；
（四）向協(xié)調辦公室和國家開(kāi)發(fā)銀行上報軟貸款使用、償還及項目實(shí)施情況。

第三章 項目申報和審核

第九條 根據經(jīng)濟發(fā)展需要和項目成熟度，分期、分批借入軟貸款。申請使用貸款的項目應具備以下條件：
（一）符合我省老工業(yè)基地振興規劃及國家開(kāi)發(fā)銀行信貸政策，對全省經(jīng)濟或區域經(jīng)濟有拉動(dòng)作用。
（二）編制完成可行性研究報告并經(jīng)國家發(fā)改委或省發(fā)改委批復，完成規劃、土地和環(huán)評等相關(guān)審批手續。
（三）按規定落實(shí)項目50%以上資本金及其他配套資金。
（四）具有較好的經(jīng)濟效益和還款能力或具有顯著(zhù)的社會(huì )效益。
（五）項目具有明確的資金使用方案、軟貸款本息償還計劃。經(jīng)營(yíng)性項目具備相應資產(chǎn)抵押和權益質(zhì)押條件；省綜合融資平臺的地市項目，原則上出具由地方財力承擔補償償還債務(wù)的承諾。
第十條 項目申報和審核程序
（一）行署、市政府或省直部門(mén)向融資平臺提出項目貸款申請，同時(shí)抄報協(xié)調辦公室、省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行；
（二）各融資平臺對申請軟貸款項目組織調研和評估，并提出擬投資項目的投資方式、管理辦法和償貸辦法等意見(jiàn)后報協(xié)調辦公室；
（三）協(xié)調辦公室組織省發(fā)改委、財政廳有關(guān)處室對融資平臺上報的項目進(jìn)行審核；
（四）協(xié)調辦公室匯總通過(guò)審核的項目并綜合平衡后，提交領(lǐng)導小組審定；
（五）領(lǐng)導小組審定的項目由國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行負責上報國家開(kāi)發(fā)銀行總行核準；經(jīng)核準的項目，由協(xié)調辦公室下達《使用開(kāi)行貸款項目通知書(shū)》。
第十一條 軟貸款項目申報材料：
（一）利用國家開(kāi)發(fā)銀行貸款項目申報表（見(jiàn)附件1）；
（二）借款申請書(shū)（見(jiàn)附件2）；
（三）項目可行性研究報告批復文件（原件），環(huán)境評價(jià)、建設用地規劃許可證和土地使用審批文件（原件）；
（四）資金籌措方案及資金落實(shí)證明材料，貸款本息償還方案，省綜合融資平臺的項目需有地市級財政部門(mén)出具的還款承諾函；
（五）項目單位營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證、貸款卡和公司章程（復印件）；
（六）需提供的其他材料。

第四章 貸款使用

第十二條 各融資平臺依據《使用開(kāi)行貸款項目通知書(shū)》與國家開(kāi)發(fā)銀行簽訂《項目借款合同》。
第十三條 融資平臺與項目單位簽訂資金使用協(xié)議，明確軟貸款使用方式、管理辦法和償貸方式，明確項目收益權的劃轉和資產(chǎn)抵押、質(zhì)押等擔保措施。
第十四條 各融資平臺要在國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行開(kāi)立貸款賬戶(hù)和存款賬戶(hù)，專(zhuān)戶(hù)用于貸款提取，并按國家開(kāi)發(fā)銀行的有關(guān)規定支付貸款；項目單位要在國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行或與國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行協(xié)商確定的銀行開(kāi)立用款單位結算賬戶(hù)以及相應的其他配套資金賬戶(hù)。
第十五條 融資平臺和項目單位必須嚴格按規定用途使用貸款，不得隨意更改。軟貸款資金必須專(zhuān)款專(zhuān)用，不得截留、擠占和挪用。

第五章 項目監管

第十六條 項目單位應嚴格按照經(jīng)批準的建設內容和工期組織項目實(shí)施，有效控制建設成本，確保資金的使用效益。
第十七條 軟貸款項目應嚴格按照國家有關(guān)規定實(shí)施招投標制、項目法人責任制、合同制和監理制。
第十八條 各融資平臺應按季度將項目實(shí)施進(jìn)度報表和相關(guān)財務(wù)報表分別報送協(xié)調辦公室、省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行；在每年3月31日前，向協(xié)調辦公室報送上一年度項目財務(wù)報告，同時(shí)抄報省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行。
第十九條 竣工的軟貸款項目要按有關(guān)規定進(jìn)行驗收，并將驗收結果和項目決算經(jīng)融資平臺報送協(xié)調辦公室，同時(shí)抄報省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行。
第二十條 省審計廳每年對利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款的項目進(jìn)行獨立審計，并于次年3月31日前向領(lǐng)導小組提交審計報告。具體審計辦法由省審計廳負責制定。協(xié)調辦公室可委托中介機構，對融資平臺和項目單位貸款使用情況進(jìn)行專(zhuān)項檢查。
第二十一條 省監察廳對軟貸款項目進(jìn)行全過(guò)程監督，對軟貸款使用過(guò)程中出現重大問(wèn)題的項目，經(jīng)領(lǐng)導小組批準后，建議國家開(kāi)發(fā)銀行對其終止發(fā)放貸款或提前收回貸款，并立項專(zhuān)項調查。

第六章 貸款償還

第二十二條 融資平臺和項目單位必須按時(shí)償還貸款本息。
第二十三條 各融資平臺要在國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行開(kāi)立償債資金專(zhuān)戶(hù)，根據貸款合同規定的時(shí)間和金額，按時(shí)足額將償債資金存入賬戶(hù)。
第二十四條 融資平臺和項目單位償債資金來(lái)源主要是回收的資金、分紅、股權和債權轉讓收入、處置變現抵押資產(chǎn)或動(dòng)用權益質(zhì)押收入及政府償債補貼等。
第二十五條 各融資平臺要按時(shí)向省財政廳報送還款資金落實(shí)情況表。融資平臺不能按合同及時(shí)償還到期貸款本息時(shí)，依照《黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法（試行）》第十四條規定執行。
第二十六條 融資平臺或項目單位在借款合同有效期內因各種原因發(fā)生關(guān)閉、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)、合并、改制、改變隸屬關(guān)系或預算體制等對項目單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項，應及時(shí)報協(xié)調辦公室，征得領(lǐng)導小組和國家開(kāi)發(fā)銀行的同意后，重新落實(shí)償債責任后，方可辦理相關(guān)事項。
第二十七條 融資平臺和項目單位，因特殊原因經(jīng)報協(xié)調辦公室和國家開(kāi)發(fā)銀行同意，可以提前還款。提前還款后申請新項目貸款按照本辦法規定執行。
第二十八條 在國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款總期限內，項目資金結束第一輪借、用、還循環(huán)后，由領(lǐng)導小組根據全省實(shí)際需要，重新確立項目，協(xié)商國家開(kāi)發(fā)銀行進(jìn)行資金的再利用，具體方案另行制定。

第七章 國家開(kāi)發(fā)銀行技術(shù)援助貸款

第二十九條 國家開(kāi)發(fā)銀行技術(shù)援助貸款(以下簡(jiǎn)稱(chēng)技援貸款)是由國家開(kāi)發(fā)銀行提供用于重大建設項目前期開(kāi)發(fā)，獲得境外礦權后的斟探經(jīng)費，區域經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展規劃、重點(diǎn)城市發(fā)展規劃、重點(diǎn)行業(yè)發(fā)展規劃和區域開(kāi)發(fā)規劃的，以及關(guān)系全省長(cháng)遠發(fā)展的重大課題、需要迫切解決的熱點(diǎn)問(wèn)題和需要深入研究的難點(diǎn)問(wèn)題研究的無(wú)息和低息貸款。使用技援貸款的建設項目投資規模不應少于10億元人民幣。
第三十條 技援貸款的申報和審核程序：行署、市政府、省直部門(mén)、融資平臺和項目單位向協(xié)調辦公室提出申請；協(xié)調辦公室組織專(zhuān)家論證，并征求省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行意見(jiàn)；協(xié)調辦公室根據專(zhuān)家和省財政廳、國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行意見(jiàn)例會(huì )審查項目；通過(guò)審查的項目，由協(xié)調辦公室報領(lǐng)導小組審定。
第三十一條 技援貸款的使用和償還：用于建設項目前期開(kāi)發(fā)的技援貸款，相應融資平臺為貸款主體，履行貸款手續，由融資平臺和用款單位負責貸款償還；用于規劃和課題研究的技援貸款項目，由領(lǐng)導小組確定貸款主體，履行貸款手續，貸款的償還由省政府另行確定；項目前期開(kāi)發(fā)、規劃和課題研究的技援貸款項目都要按照招投標等市場(chǎng)化運作方式確定項目承擔單位。
第三十二條 技援貸款項目要加強監管，確保資金的使用效率。

第八章 附 則

第三十三條 黑龍江省電力開(kāi)發(fā)公司、黑龍江省交通廳、哈爾濱市投資集團有限責任公司的貸款項目納入公司業(yè)務(wù)管理，費用自行解決；黑龍江省龍財資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、黑龍江省投資總公司和黑龍江龍興國際資源開(kāi)發(fā)集團有限公司日常管理費可按年貸款余額向各用款單位收取，但最高不得超過(guò)年貸款余額的2‰。
第三十四條 各融資平臺和哈爾濱市政府可根據本辦法制定實(shí)施細則，報協(xié)調辦公室同意后實(shí)施。
第三十五條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。
第三十六條 本辦法由協(xié)調辦公室負責解釋。

附件1 利用國家開(kāi)發(fā)銀行貸款項目申報表（略）
附件2

借款申請書(shū)（軟貸款）

一、借款申請書(shū)應包括以下幾方面主要內容：
(一)建設必要性、建設內容及規模、項目批復、工期安排；
(二)項目市場(chǎng)供求狀況及發(fā)展前景；
(三)項目總投資及構成、資金籌措方式及落實(shí)情況；
(四)申請軟貸款金額、其余資本金落實(shí)情況；
(五)項目預期經(jīng)濟效益、借款綜合效益；
(六)項目投資使用計劃；
(七)還貸資金來(lái)源、借款償還計劃；
(八)擔保方式、擔保人或抵質(zhì)押物基本情況；
(九)項目存在的主要風(fēng)險及防范措施。
二、借款申請書(shū)中需要重點(diǎn)說(shuō)明的事項
（一）貸款投向。
建設項目的投向符合國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展規劃；符合土地利用總體規劃、城市總體規劃、區域發(fā)展規劃以及各項專(zhuān)項規劃；符合國家產(chǎn)業(yè)政策、區域發(fā)展政策和國家開(kāi)發(fā)銀行信貸政策；符合國家宏觀(guān)調控政策，項目所在行業(yè)不屬于國家限制類(lèi)，或不在整頓清理之列。
（二）資金落實(shí)。
除軟貸款外的其他資金應已全部落實(shí)并明確將同步到位：
1.借款人自有出資部分應出具銀行進(jìn)賬單或資金證明；
2.戰略投資伙伴投資協(xié)議及出資能力證明文件；
3.國家補貼資金應有國家相關(guān)部門(mén)批復或承諾文件，當年補貼資金已列入年度投資計劃；
4.財政配套資本金已列入當年財政預算；
5.銀行貸款正式承諾文件。
（三）審批手續。
建設項目按規定完成必要的審批手續。
1.項目、可研經(jīng)過(guò)省發(fā)改委或國家發(fā)改委審批；
2.項目用地符合國家有關(guān)規定，具有相應土地管理部門(mén)出具的審批或預審文件；
3.項目環(huán)評符合國家有關(guān)規定，具有相應環(huán)保部門(mén)出具的審查文件；
4.城市規劃部門(mén)核發(fā)建設用地規劃選址意見(jiàn)；
5.其他必要的手續。
（四）其他條件。
《開(kāi)發(fā)性金融合作協(xié)議》或國家開(kāi)發(fā)銀行貸委會(huì )明確的其他條件應相應得到落實(shí)。

黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行
軟貸款資金管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 根據國家開(kāi)發(fā)銀行與黑龍江省人民政府簽訂的《加快黑龍江老工業(yè)基地振興開(kāi)發(fā)性金融合作協(xié)議》和國家有關(guān)規定，結合我省實(shí)際，為規范國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款（以下簡(jiǎn)稱(chēng)軟貸款）資金管理，明確借款、用款、還款主體的權利與責任，確保資金的合規借入、有效使用、按期足額償還，特制定本辦法。
第二條 軟貸款資金主要用于對全省經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展和結構調整有重大影響的建設項目。包括：農業(yè)、能源、交通、城市公共設施、哈大齊工業(yè)走廊、開(kāi)發(fā)區、產(chǎn)業(yè)園區等“兩基一支”和優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)及其配套設施建設；教育、衛生、社會(huì )保障、旅游、中小企業(yè)、縣域經(jīng)濟等社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展瓶頸領(lǐng)域的建設項目資本金注入。
第三條 經(jīng)省政府與國家開(kāi)發(fā)銀行協(xié)商確定，由黑龍江省龍財資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司組建省綜合融資平臺，黑龍江省投資總公司組建省老工業(yè)基地振興融資平臺，黑龍江省交通廳組建省交通基礎設施融資平臺，黑龍江省電力開(kāi)發(fā)公司組建省電力基礎設施融資平臺，哈爾濱市投資集團有限責任公司組建哈爾濱市融資平臺，黑龍江龍興國際資源開(kāi)發(fā)集團有限公司組建省境外資源開(kāi)發(fā)融資平臺。6個(gè)融資平臺作為利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款的借款主體，按照現代企業(yè)制度的要求進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理，負責軟貸款資金的借入、使用、償還，與開(kāi)發(fā)銀行簽訂借款合同并承擔合同約定的責任和義務(wù)；負責融資平臺項下具體項目的監督管理。
第四條 軟貸款以省政府信用為基礎，由省財政廳負責對各融資平臺軟貸款資金實(shí)行統一管理。

第二章 軟貸款資金的使用方式

第五條 融資平臺采取投資方式對項目進(jìn)行資本金注入。為規避軟貸款風(fēng)險，省老工業(yè)基地振興融資平臺、省交通基礎設施融資平臺、省電力基礎設施融資平臺和省境外資源開(kāi)發(fā)融資平臺，要向省財政提供具有法律性的、與貸款額度相應的有效資產(chǎn)抵押或收益權質(zhì)押文本，經(jīng)省財政廳審核同意后，才能簽訂借款合同，使用貸款。省綜合融資平臺，屬于地市級項目的，按照一級政府一級事權的原則，由省財政廳代表省政府與相關(guān)行署、市政府簽訂《償還國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款政府補貼資金承諾保證函》，對償債能力不足的貸款項目，由行署、市政府動(dòng)用“償還國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款政府補貼資金承諾保證金”償還軟貸款。到期不能償還時(shí)，由省財政廳通過(guò)兩級財政結算扣收；屬于省本級項目的，要向省財政廳提供具有法律性的、與貸款額度相應的有效資產(chǎn)抵押文本。哈爾濱市融資平臺，由省財政廳代表省政府與哈爾濱市政府簽訂《償還國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款政府補貼資金承諾保證函》，由哈爾濱市政府負責國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款的統借統還，到期不能償還時(shí)，由省財政廳通過(guò)兩級財政結算扣收。

第三章 軟貸款的發(fā)放及支付

第六條 各融資平臺按照黑龍江省與開(kāi)發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導小組協(xié)調辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)調辦公室）制定的《黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法（試行）》履行項目的申報程序后，經(jīng)黑龍江省與開(kāi)發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導小組）審定并報國家開(kāi)發(fā)銀行核準的項目，按照軟貸款資金使用程序使用資金。
第七條 各融資平臺要在國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行開(kāi)立貸款賬戶(hù)、存款賬戶(hù)；用款人可根據實(shí)際情況在國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行設立一般結算賬戶(hù)或由其委托結算代理銀行開(kāi)設用款單位結算賬戶(hù)，辦理資金的發(fā)放并由國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行監督支付。通過(guò)委托代理行辦理資金支付的，按照有關(guān)協(xié)議委托結算代理行進(jìn)行監督檢查。
第八條 各融資平臺要在國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行建立償債準備金專(zhuān)戶(hù)，按照融資平臺與國家開(kāi)發(fā)銀行簽訂的信用貸款使用合同的時(shí)間、數額要求，按時(shí)將提取的償債準備金存入專(zhuān)戶(hù)。
第九條 經(jīng)確定的建設項目，其貸款具體發(fā)放程序為：
（一）省交通基礎設施融資平臺、省電力基礎設施融資平臺、省老工業(yè)基地振興融資平臺和省境外資源開(kāi)發(fā)融資平臺根據項目的實(shí)際情況，向國家開(kāi)發(fā)銀行提交提款申請，經(jīng)國家開(kāi)發(fā)銀行審核同意后，辦理貸款發(fā)放手續。
（二）哈爾濱市融資平臺按照哈爾濱市政府有關(guān)要求，根據項目情況，向國家開(kāi)發(fā)銀行提交提款申請，經(jīng)國家開(kāi)發(fā)銀行審核后，辦理貸款發(fā)放手續。
（三）省綜合融資平臺項下的項目，按照省財政廳要求，由融資平臺向國家開(kāi)發(fā)銀行提交提款申請，經(jīng)國家開(kāi)發(fā)銀行審核后，融資平臺負責辦理貸款發(fā)放手續。
第十條 軟貸款項目資金的支付應根據經(jīng)批準后的年度計劃、合同、協(xié)議和項目預算確定的金額、比例，由用款人通過(guò)融資平臺向國家開(kāi)發(fā)銀行提款報賬，辦理支付。

第四章 軟貸款資金的償還

第十一條 各融資平臺根據國家開(kāi)發(fā)銀行下發(fā)的還款通知單及時(shí)向各用款人發(fā)出還本付息通知書(shū)，屬于省綜合融資平臺的還款通知單，同時(shí)抄送有關(guān)地市財政部門(mén)，各用款單位應依據還本付息通知書(shū)及資金使用協(xié)議及時(shí)足額向融資平臺償還本息，由融資平臺統一償還國家開(kāi)發(fā)銀行。
第十二條 各融資平臺應根據借款合同的規定，按時(shí)向償債準備金賬戶(hù)存入足額的還本付息資金。
第十三條 融資平臺償還債務(wù)資金的來(lái)源主要是經(jīng)營(yíng)性收入、回收的資金、分紅、股權和債權轉讓收入、處置變現抵押或質(zhì)押收入等。
第十四條 各融資平臺在每季度結束后的10個(gè)工作日之內，向省財政廳報送還款資金落實(shí)情況表。各融資平臺出現不能按合同及時(shí)償還到期軟貸款本息時(shí)，省財政廳將采取墊付等方式給予階段性資金支持，以保證到期軟貸款及時(shí)足額償還。所墊付的資金，屬于省電力基礎設施融資平臺、省交通基礎設施融資平臺、省老工業(yè)基地振興融資平臺和省境外資源開(kāi)發(fā)融資平臺的，通過(guò)處置抵押資產(chǎn)或收益權質(zhì)押來(lái)償還墊付資金；屬于哈爾濱市融資平臺的，通過(guò)年度財政結算扣回墊付資金；屬于省綜合融資平臺的，通過(guò)年度財政結算扣回、扣減省直主管部門(mén)年度專(zhuān)項資金等方式扣回墊付資金。
對為上述融資平臺墊付的資金，省財政廳將收取一定比例的滯納金，必要時(shí)還將通過(guò)法律手段，提前收回用款人全部軟貸款投資。
第十五條 各融資平臺和項目單位商協(xié)調辦公室、省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行同意，可以提前還款。提前還款的資金在報國家開(kāi)發(fā)銀行核準后，可用于新項目投資。新項目申請貸款應嚴格按照《黑龍江省利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法（試行）》的申報規定執行。
第十六條 為有效地防范和化解債務(wù)風(fēng)險，各融資平臺和相關(guān)地方政府要建立利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款償債準備金，年度償債準備金額度應根據到期債務(wù)的實(shí)際情況，按當年到期債務(wù)本息的10%至20%確定。
第十七條 省財政廳將定期對軟貸款償債準備金進(jìn)行檢查，并將情況通報國家開(kāi)發(fā)銀行。

第五章 軟貸款資金的監督管理

第十八條 各融資平臺應嚴格按照已批準的建設規劃認真組織項目的實(shí)施，有效控制項目的建設成本，確保資金的使用效益。
第十九條 各融資平臺要將項目資金單獨進(jìn)行核算，按照“專(zhuān)款專(zhuān)用”的原則使用資金，不得截留、挪用。
第二十條 各融資平臺應按季度將項目實(shí)施進(jìn)度報表和相關(guān)財務(wù)報表分別報送協(xié)調辦公室、省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行。
第二十一條 各融資平臺應按照國家有關(guān)規定進(jìn)行項目的財務(wù)管理和會(huì )計核算。在每年的3月31日前，向國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行報送上一年度項目財務(wù)報告，同時(shí)抄送協(xié)調辦公室、省財政廳。
第二十二條 貸款項目完工后，融資平臺要按照有關(guān)程序組織驗收，并將驗收結果和項目決算報協(xié)調辦公室，同時(shí)抄報省財政廳和國家開(kāi)發(fā)銀行黑龍江省分行。
第二十三條 省政府責成省監察廳、審計廳對融資平臺使用軟貸款項目建設過(guò)程中的招標采購、資金使用進(jìn)行監督檢查和年度審計，同時(shí)各融資平臺還要接受協(xié)調辦公室、省財政廳的監督檢查。
第二十四條 融資平臺或具體建設項目單位在借款合同有效期內出現關(guān)閉、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)、合并、兼并、改制、改變隸屬關(guān)系或預算體制變化等情況時(shí)，應在協(xié)調辦公室例會(huì )審議后，報領(lǐng)導小組同意重新落實(shí)償債責任，方可辦理相應事項。
第二十五條 如發(fā)現融資平臺及具體項目用款人有截留和挪用項目資金、未落實(shí)配套資金騙取軟貸款、國有資產(chǎn)流失等問(wèn)題，國家開(kāi)發(fā)銀行停止辦理有關(guān)貸款業(yè)務(wù)，并追回已發(fā)放的貸款。省政府將責成有關(guān)部門(mén)依法追究相關(guān)人員的行政和法律責任。

第六章 附 則

第二十六條 黑龍江省電力開(kāi)發(fā)公司、黑龍江省交通廳、哈爾濱市投資集團有限責任公司的貸款項目納入公司業(yè)務(wù)管理，費用自行解決；黑龍江省龍財資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、黑龍江省投資總公司和黑龍江龍興國際資源開(kāi)發(fā)集團有限公司日常管理費可按年貸款余額向各用款單位收取，但最高不得超過(guò)年貸款余額的2‰。
第二十七條 關(guān)于利用國家開(kāi)發(fā)銀行技術(shù)援助貸款資金的管理辦法另行制定。
第二十八條 本辦法適用于利用國家開(kāi)發(fā)銀行軟貸款的各融資平臺及相關(guān)行署、市政府。各融資平臺及相關(guān)行署、市政府可根據具體情況制定實(shí)施細則，并報省財政廳備案。
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，至全部軟貸款償還完畢之日停止執行。
第三十條 本辦法由省財政廳負責解釋。

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