銀發(fā)〔2023〕42號《中國人民銀行銀保監會(huì )證監會(huì )外匯局廣東省人民政府關(guān)于金融支持前海深港現代服務(wù)業(yè)合作區全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》

中國人民銀行銀保監會(huì )證監會(huì )外匯局廣東省人民政府關(guān)于金融支持前海深港現代服務(wù)業(yè)合作區全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)







銀發(fā)〔2023〕42號

開(kāi)發(fā)建設前海深港現代服務(wù)業(yè)合作區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)前海合作區）是支持香港經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展、提升粵港澳合作水平、構建對外開(kāi)放新格局的重要舉措。為深入貫徹習近平總書(shū)記在深圳經(jīng)濟特區建立40周年慶祝大會(huì )和慶祝香港回歸祖國25周年大會(huì )上的系列重要講話(huà)精神，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，落實(shí)前海合作區全面深化改革方案要求，堅持“依托香港、服務(wù)內地、面向世界”，全面強化前海合作區國家金融業(yè)對外開(kāi)放試驗示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng )新試驗區功能，支持香港融入國家金融改革開(kāi)放新格局，提升香港國際金融中心地位，經(jīng)國務(wù)院同意，提出以下意見(jiàn)。

一、總體要求

（一）指導思想。

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構建新發(fā)展格局，以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化供給側結構性改革為主線(xiàn)，以制度創(chuàng )新為核心，在“一國兩制”框架下先行先試，打造粵港澳大灣區全面深化改革創(chuàng )新試驗平臺，建設高水平對外開(kāi)放門(mén)戶(hù)樞紐，不斷構建國際合作和競爭新優(yōu)勢。依托前海合作區加強深港金融合作，進(jìn)一步發(fā)揮香港國際金融中心作用，聚焦資金要素的跨境自由流動(dòng)，推動(dòng)實(shí)現更高水平的資本項目開(kāi)放，促進(jìn)深港兩地之間金融服務(wù)業(yè)的開(kāi)放與聯(lián)通。逐步構建與國際接軌的金融規則體系，打造市場(chǎng)化、法治化、國際化的金融環(huán)境。

（二）基本原則。

提升深港金融合作水平。按照遠近結合、民生優(yōu)先、分步推進(jìn)的工作思路，實(shí)施更高水平、更深層次對香港金融開(kāi)放與合作，推進(jìn)與香港金融領(lǐng)域規則銜接、機制對接，促進(jìn)內地與香港深度融合發(fā)展，不斷豐富“一國兩制”發(fā)展新實(shí)踐，在共同推進(jìn)“一帶一路”建設、推進(jìn)粵港澳大灣區建設、高水平參與國際合作方面發(fā)揮更大作用。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。立足前海合作區“擴區”后產(chǎn)業(yè)體系，培育以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟為導向的金融業(yè)態(tài)，積極穩妥推進(jìn)金融機構、金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品和金融監管創(chuàng )新，分階段推進(jìn)資本項目可兌換，促進(jìn)投資貿易自由化便利化，穩步推進(jìn)人民幣國際化，推行金融支持碳達峰碳中和政策，為前海合作區全面深化改革開(kāi)放提供有力的金融支撐。

堅持防范系統性金融風(fēng)險。堅持底線(xiàn)思維，建立健全區域金融監管協(xié)調機制，創(chuàng )新激勵相容的風(fēng)險防范機制，依托技術(shù)監測、預警、處置等手段，在依法合規、風(fēng)險可控前提下開(kāi)展監管科技跨境合作，完善與更大力度改革開(kāi)放相匹配的金融風(fēng)險防控體系，健全與香港接軌的金融法治，防范金融風(fēng)險跨境傳導，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

（三）總體目標。

到2025年，建立健全以金融業(yè)擴大開(kāi)放、人民幣國際化為重點(diǎn)的政策體系和管理體制，基本實(shí)現與香港金融市場(chǎng)高水平互聯(lián)互通，金融風(fēng)險監測、防范和化解體系更加完善，金融對粵港澳大灣區發(fā)展的支撐作用日益彰顯。

到2035年，實(shí)現以負面清單為基礎的更高水平金融開(kāi)放，跨境資金高效便捷流動(dòng)，基本建成與國際接軌的金融領(lǐng)域規則體系，金融環(huán)境達到世界一流水平，為全國金融業(yè)擴大開(kāi)放起到更強示范引領(lǐng)作用。

二、深化深港金融合作，優(yōu)先開(kāi)展服務(wù)民生領(lǐng)域的金融創(chuàng )新，構建粵港澳大灣區民生服務(wù)更優(yōu)質(zhì)、更多樣、更便捷的金融服務(wù)體系

（一）便利香港居民開(kāi)立內地銀行賬戶(hù)。擴大香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)立內地個(gè)人II類(lèi)、III類(lèi)銀行賬戶(hù)試點(diǎn)銀行范圍。探索在前海合作區加強線(xiàn)上業(yè)務(wù)創(chuàng )新，試點(diǎn)開(kāi)展信用卡視頻面簽。

（二）便利香港居民信用融資。在征得香港居民同意的情況下，允許前海合作區內符合條件的港資商業(yè)銀行依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。支持在前海合作區設立深圳市地方征信平臺，探索深港跨境征信合作。在遵守相關(guān)法律法規、安全可控的前提下，允許在前海合作區和香港均設有分支機構的中資商業(yè)銀行、港資商業(yè)銀行開(kāi)展內部數據跨境流動(dòng)試點(diǎn)。探索深港市場(chǎng)化企業(yè)征信機構依法開(kāi)展跨境交流合作，在客戶(hù)同意的前提下，允許前海合作區和香港的銀行通過(guò)企業(yè)征信機構獲取雙方客戶(hù)的企業(yè)征信信息，促進(jìn)兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。

（三）便利香港企業(yè)跨境投融資。支持港企港人在前海合作區創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)。支持前海合作區內符合條件的港資小微企業(yè)在500萬(wàn)元人民幣的限額內從境外銀行獲得人民幣貸款。

（四）便利香港專(zhuān)業(yè)人士執業(yè)。鼓勵前海合作區內資證券期貨經(jīng)營(yíng)機構提升港籍從業(yè)人員比例，擴大港籍專(zhuān)業(yè)人士專(zhuān)業(yè)能力輻射范圍。支持銀行與非銀行支付機構合作基于實(shí)際薪酬水平提供個(gè)人薪酬跨境收付便利化服務(wù)。

（五）支持香港打造資產(chǎn)管理中心。允許香港私人銀行、家族財富管理機構等在前海合作區設立專(zhuān)營(yíng)機構，支持符合條件的香港資產(chǎn)管理機構在前海合作區設立合資理財公司，依法開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。允許前海合作區將債券市場(chǎng)柜臺業(yè)務(wù)債券品種拓展至公司信用類(lèi)債券，拓寬粵港澳大灣區主體投融資渠道。

（六）拓展香港金融業(yè)發(fā)展空間。支持高水平建設前海深港國際金融城，為香港金融機構依法依規跨境辦公以及香港數字金融、金融科技等迭代升級提供空間載體。支持前海深港國際金融城內符合條件的金融機構與香港金融機構依法聯(lián)動(dòng)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)創(chuàng )新，提高相關(guān)國際業(yè)務(wù)能力，為企業(yè)“走出去”提供金融服務(wù)。

三、深化深港金融市場(chǎng)和基礎設施互聯(lián)互通，在跨境金融領(lǐng)域先行先試，強化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng )新試驗區功能

（七）擴大港資金融機構業(yè)務(wù)范圍。支持境外特別是香港地區銀行在前海合作區的分支機構取得基金托管業(yè)務(wù)資格。允許前海合作區內證券公司經(jīng)香港持牌金融機構授權后，向其內地客戶(hù)轉發(fā)香港持牌金融機構發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見(jiàn)的證券研究報告（包括按照香港《證券及期貨條例》規定注冊為“注冊機構”的銀行發(fā)布的研究報告），為內地投資者投資決策提供參考。支持前海合作區內證券公司在境內開(kāi)展跨境業(yè)務(wù)試點(diǎn)、承銷(xiāo)熊貓債業(yè)務(wù)等，對相關(guān)業(yè)務(wù)明確相應監管政策。

（八）允許證券業(yè)金融機構在香港開(kāi)展直接融資。允許前海合作區內證券公司、期貨公司通過(guò)境外上市等跨境融資方式補充資本金。支持前海合作區內企業(yè)依法利用香港（開(kāi)放式基金型公司或有限合伙基金等）平臺進(jìn)行融資及開(kāi)拓海外業(yè)務(wù)，以及利用房地產(chǎn)投資信托基金將優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)及基礎設施項目在香港上市及進(jìn)行融資。在依法合規前提下，探索前海合作區內期貨公司在特定品種業(yè)務(wù)上為境外子公司提供跨境擔保、增信支持、內保外貸等。支持前海合作區內基金公司積極參與交易所買(mǎi)賣(mài)基金（ETF）互掛及內地與香港公開(kāi)募集證券投資基金互認。

（九）加強深港債券交易合作與創(chuàng )新。支持深圳證券交易所設立粵港澳大灣區債券平臺，推動(dòng)內地與香港交易所債券市場(chǎng)互聯(lián)互通機制建設。支持前海合作區內符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計價(jià)的證券產(chǎn)品。

（十）完善跨境保險業(yè)務(wù)。加快在前海合作區設立粵港澳大灣區保險服務(wù)中心。支持前海合作區保險機構與香港保險機構合作開(kāi)發(fā)針對合作區居民符合規定的醫療險、養老險、航運險、信用保險等跨境保險產(chǎn)品。

（十一）有序探索深港私募通機制。允許前海合作區面向香港開(kāi)展跨境雙向股權投資便利化試點(diǎn)，簡(jiǎn)化申辦流程，進(jìn)一步拓展投資范圍，探索降低香港投資者準入要求。支持深港創(chuàng )業(yè)投資基金、私募股權投資基金在前海合作區聯(lián)動(dòng)發(fā)展。優(yōu)先支持在香港有限合伙基金制度安排下注冊的私募股權基金獲得合格境外有限合伙人（QFLP）資質(zhì)以及直接申請在前海合作區設立合格境外有限合伙人，參與內地私募股權投資，在總量管理的基礎上，允許靈活自主配置和更換投資項目，優(yōu)先支持獲得合格境外有限合伙人資質(zhì)的機構主體運作一年后直接申請合格境內投資者境外投資資質(zhì)。明確香港投資者的非居民稅收地位。

（十二）試點(diǎn)開(kāi)展私募股權和創(chuàng )業(yè)投資份額轉讓。探索開(kāi)展私募股權和創(chuàng )業(yè)投資份額轉讓試點(diǎn)，建設私募股權和創(chuàng )業(yè)投資二級交易市場(chǎng)，拓寬行業(yè)退出渠道，增強流動(dòng)性，促進(jìn)行業(yè)良性發(fā)展。

（十三）依法合規建設大宗商品現貨交易平臺。支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開(kāi)展大宗商品跨境現貨交易人民幣計價(jià)結算業(yè)務(wù)。依法合規拓展香港交易所前海聯(lián)合交易中心的業(yè)務(wù)及功能，有序豐富交易品種，增強大宗商品定價(jià)能力。

四、擴大金融業(yè)對外開(kāi)放，在外匯管理改革和人民幣國際化領(lǐng)域先行先試，強化國家金融業(yè)對外開(kāi)放試驗示范窗口功能

（十四）擴大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)開(kāi)放。允許境外特別是香港地區金融機構在前海合作區設立商業(yè)銀行、理財子公司、消費金融公司、養老金管理公司。支持符合條件的香港地區銀行在前海合作區依法設立分支機構，拓展內地業(yè)務(wù)。允許境外特別是香港地區金融機構在前海合作區設立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷(xiāo)售公司。允許境外特別是香港地區金融機構在前海合作區設立人身險公司、財產(chǎn)險公司、保險控股公司。允許跨國企業(yè)在前海合作區率先設立財資中心，為中資企業(yè)海外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供服務(wù)。支持符合金融控股公司設立情形、條件成熟的企業(yè)集團在前海合作區設立金融控股公司。支持符合條件的境內外金融機構、國際金融組織在前海合作區設立研發(fā)中心、科創(chuàng )中心、數據服務(wù)中心等功能性總部。

（十五）提升跨境貿易結算便利化水平。在前海合作區實(shí)施更便利的貨物貿易資金結算措施，對真實(shí)、合法的貨物貿易實(shí)施更便利的資金收付措施。對前海合作區內符合條件的企業(yè)實(shí)施貨物貿易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記措施。支持跨境電商等貿易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結算便利化。允許銀行為前海合作區內符合條件企業(yè)開(kāi)展真實(shí)、合法新型離岸國際貿易提供高效便捷的跨境資金結算服務(wù)。允許前海合作區內企業(yè)進(jìn)口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。支持在前海合作區探索運輸發(fā)票網(wǎng)上核驗，便利境內運費劃轉。支持在前海合作區探索個(gè)人經(jīng)常項目本外幣收支一體化管理。允許前海合作區內居民個(gè)人在年度額度內，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務(wù)。

（十六）適度放寬跨境投融資限制。境外機構在前海合作區內商業(yè)銀行開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)內的資金，可以轉存為定期存款及用于購買(mǎi)大額存單。研究前海合作區內符合條件的資產(chǎn)管理公司（不含基金管理公司、地方資產(chǎn)管理公司）開(kāi)展資產(chǎn)支持證券（ABS）跨境轉讓業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

（十七）探索資本項目可兌換有效路徑。允許前海合作區內符合條件的金融機構開(kāi)展跨境證券投資等業(yè)務(wù)。允許在前海合作區開(kāi)展取消外商直接投資人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)試點(diǎn)，在確保資金使用符合規定、交易行為可追溯的前提下，結算銀行可直接為前海合作區內符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結算業(yè)務(wù)，無(wú)需開(kāi)立人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)。允許前海合作區內商業(yè)銀行辦理境內企業(yè)境外上市登記業(yè)務(wù)。便利前海合作區內企業(yè)在真實(shí)業(yè)務(wù)背景下靈活開(kāi)展跨境融資，放寬前海合作區內企業(yè)境外放款限制，將放款上限比例由所有者權益的50%擴大至80%。

（十八）探索跨境支付清算新機制。允許前海合作區內符合條件的非銀行支付機構開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)。便利香港居民在前海合作區使用移動(dòng)電子支付工具進(jìn)行人民幣支付，推動(dòng)移動(dòng)電子支付工具在前海合作區互通使用。支持前海合作區內符合條件的機構接入人民幣跨境支付系統（CIPS），促進(jìn)人民幣跨境支付系統拓展粵港澳大灣區業(yè)務(wù)。在前海合作區穩步開(kāi)展本外幣合一銀行結算賬戶(hù)體系試點(diǎn)，為市場(chǎng)主體提供優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行賬戶(hù)服務(wù)。

（十九）拓展離岸賬戶(hù)功能。在賬戶(hù)隔離、風(fēng)險可控前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在現行法律法規和外匯管理制度框架內穩妥開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)。擴大基于離岸銀行賬戶(hù)（OSA）的離岸業(yè)務(wù)范圍，允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在前海合作區設立離岸銀行業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)機構或法人機構，為實(shí)體經(jīng)濟開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。

五、發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)，培育以服務(wù)“擴區”后產(chǎn)業(yè)體系和中小微企業(yè)為導向的金融業(yè)態(tài)

（二十）推動(dòng)綠色金融發(fā)展。支持前海合作區內金融機構積極開(kāi)展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新，開(kāi)展環(huán)境（包括與氣候相關(guān)，下同）信息披露試點(diǎn)，探索深港互認的、統一的金融機構環(huán)境信息披露標準。支持香港等地國際綠色金融認證機構在前海合作區設立機構。鼓勵香港等地國際風(fēng)險投資機構、創(chuàng )業(yè)投資機構投資前海合作區及粵港澳大灣區綠色技術(shù)、綠色項目。支持前海合作區內企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，通過(guò)制定發(fā)布赴港發(fā)行綠色債券流程參考等方式，讓更多企業(yè)掌握在香港發(fā)行債券的相關(guān)要求、主要流程和優(yōu)惠條件。強化對金融機構的綠色金融業(yè)績(jì)評價(jià)。鼓勵深港綠色金融人才的培訓和交流。

（二十一）創(chuàng )新發(fā)展供應鏈金融。研究前海合作區內符合進(jìn)出口與收付匯一致性要求的商業(yè)保理公司辦理基于真實(shí)國際貿易背景的商業(yè)保理業(yè)務(wù)方案。支持前海合作區與香港聯(lián)動(dòng)開(kāi)展飛機、船舶、汽車(chē)等融資租賃業(yè)務(wù)。在全口徑跨境融資宏觀(guān)審慎管理框架下，允許前海合作區內符合條件的融資租賃母公司及其子公司共享母公司外債額度。允許前海合作區內符合條件的境內機構使用自有外匯收入支付境內經(jīng)營(yíng)性租賃外幣租金。鼓勵前海合作區內符合條件的小額貸款公司、融資租賃公司和商業(yè)保理公司接入人民銀行征信系統。

（二十二）加大金融對海洋經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。支持前海合作區內金融機構開(kāi)展航運融資、航運保險、航運再保險等業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)范圍內拓展支持領(lǐng)域，加大對海洋經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。支持按市場(chǎng)化原則設立港航產(chǎn)業(yè)投資基金，提升高端港航服務(wù)能級。

（二十三）支持開(kāi)展科創(chuàng )金融試點(diǎn)。支持前海合作區內科創(chuàng )企業(yè)開(kāi)展海外融資和境外并購業(yè)務(wù)，引進(jìn)海外技術(shù)。支持商業(yè)銀行在前海合作區設立科技支行，探索在資本占用、不良貸款容忍度、核銷(xiāo)和責任追究等方面實(shí)行差異化管理。在依法合規、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續前提下，鼓勵銀行業(yè)金融機構充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，加強同外部投資機構的合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，助力前海合作區內科創(chuàng )企業(yè)上市。

（二十四）支持金融科技發(fā)展。支持在前海合作區設立領(lǐng)先的深港金融科技研究中心或實(shí)驗室。支持在前海合作區深化實(shí)施金融科技創(chuàng )新監管工具，強化金融科技創(chuàng )新監管工具與香港金融管理局“監管沙盒”的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，提升金融科技監管統一性、專(zhuān)業(yè)性和穿透性。

六、加強深港金融監管合作，探索與香港金融體系相適應的包容審慎監管模式，健全跨境金融風(fēng)險防控機制

（二十五）建立深港金融監管合作機制。支持深港兩地在前海合作區建立緊密的跨境金融監管合作機制和定期會(huì )商機制，協(xié)同開(kāi)展防范非法金融活動(dòng)和跨境金融風(fēng)險，保護金融消費合法權益。

（二十六）探索跨境金融監管創(chuàng )新。發(fā)揮前海合作區地方金融監管部門(mén)法定機構運作優(yōu)勢。加強深港兩地金融管理部門(mén)人員交流。開(kāi)展監管科技的研究與應用，探索開(kāi)展相關(guān)試點(diǎn)項目。發(fā)揮前海合作區作為粵港澳大灣區全面深化改革創(chuàng )新試驗平臺在金融領(lǐng)域“試驗田”作用。

（二十七）優(yōu)化金融法治環(huán)境。加大對非法金融活動(dòng)的懲罰力度，支持在前海合作區高標準建設中國（深圳）證券仲裁中心，構建國際化、多元化跨境金融糾紛解決機制，服務(wù)保障前海合作區實(shí)施國家金融戰略，營(yíng)造良好的金融法治環(huán)境。

七、保障措施

（二十八）加強黨的領(lǐng)導。堅持和加強黨的全面領(lǐng)導，堅決貫徹黨的基本理論、基本路線(xiàn)、基本方略，增強“四個(gè)意識”、堅定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護”，把黨的領(lǐng)導貫穿金融支持前海合作區深化改革開(kāi)放全過(guò)程。堅定不移推動(dòng)全面從嚴治黨向縱深發(fā)展，為前海合作區全面深化改革開(kāi)放提供堅強保障。

（二十九）加強組織實(shí)施。各有關(guān)部門(mén)要加大業(yè)務(wù)指導和支持力度，按程序將前海合作區既有相關(guān)支持政策覆蓋到前海合作區“擴區”后的全部區域。加大賦權力度，加強督促檢查，及時(shí)總結評估，對效果好、風(fēng)險可控的經(jīng)驗，復制推廣至全國其他地區，如遇重大事項，及時(shí)按程序請示報告。加強深港兩地金融監管交流與合作，完善信息共享機制，協(xié)調解決跨境金融發(fā)展和監管問(wèn)題。支持前海合作區以清單式申請授權方式，在與香港金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領(lǐng)域深化改革、擴大開(kāi)放。本意見(jiàn)涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場(chǎng)準入開(kāi)放和單獨優(yōu)惠待遇的措施，納入內地與香港、澳門(mén)關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿關(guān)系的安排（CEPA）框架下實(shí)施。

（三十）加強人才保障。制定吸引高層次金融人才的配套政策，著(zhù)力引進(jìn)和培養高層次金融人才。加強人員培訓和能力建設，培養一批既通曉國際規則、又熟悉中國國情的高層次金融人才。設立深港金融創(chuàng )新發(fā)展委員會(huì )，承辦深港金融論壇，搭建深港兩地金融界溝通對話(huà)、聯(lián)系互動(dòng)、交流合作的重要機制和平臺，為深港金融合作提供咨詢(xún)建議。






 

人民銀行

銀保監會(huì )

證監會(huì )

外匯局

廣東省人民政府

2023年2月17日

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