《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》中國銀監會(huì )令2018年第1號（全文）

中國銀監會(huì )令2018年第1號

《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》已經(jīng)中國銀監會(huì )2018年第1次主席會(huì )議通過(guò)?，F予公布，自公布之日起施行。


 

主席：郭樹(shù)清

2018年1月5日

 

商業(yè)銀行股權管理暫行辦法


 

第一章　總則

第一條 為加強商業(yè)銀行股權管理，規范商業(yè)銀行股東行為，保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶(hù)的合法權益，維護股東的合法利益，促進(jìn)商業(yè)銀行持續健康發(fā)展，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行。法律法規對外資銀行變更股東或調整股東持股比例另有規定的，從其規定。

第三條 商業(yè)銀行股權管理應當遵循分類(lèi)管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權責明確、公開(kāi)透明原則。

第四條 投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應當事先報銀監會(huì )或其派出機構核準。對通過(guò)境內外證券市場(chǎng)擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復，有效期為六個(gè)月。審批的具體要求和程序按照銀監會(huì )相關(guān)規定執行。

投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應當在取得相應股權后十個(gè)工作日內向銀監會(huì )或其派出機構報告。報告的具體要求和程序，由銀監會(huì )另行規定。

第五條 商業(yè)銀行股東應當具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄、納稅記錄和財務(wù)狀況，符合法律法規規定和監管要求。

第六條 商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應當清晰透明。

股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計算。

第七條 商業(yè)銀行股東應當遵守法律法規、監管規定和公司章程，依法行使股東權利，履行法定義務(wù)。

商業(yè)銀行應當加強對股權事務(wù)的管理，完善公司治理結構。

銀監會(huì )及其派出機構依法對商業(yè)銀行股權進(jìn)行監管，對商業(yè)銀行及其股東等單位和人員的相關(guān)違法違規行為進(jìn)行查處。

第八條 商業(yè)銀行及其股東應當根據法律法規和監管要求，充分披露相關(guān)信息，接受社會(huì )監督。

第九條 商業(yè)銀行、銀監會(huì )及其派出機構應當加強對商業(yè)銀行主要股東的管理。

商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行百分之五以上股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、監事或高級管理人員，通過(guò)協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理決策以及銀監會(huì )或其派出機構認定的其他情形。
 

第二章　股東責任

第十條 商業(yè)銀行股東應當嚴格按照法律法規和銀監會(huì )規定履行出資義務(wù)。

商業(yè)銀行股東應當使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來(lái)源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外。

第十一條 主要股東入股商業(yè)銀行時(shí)，應當書(shū)面承諾遵守法律法規、監管規定和公司章程，并就入股商業(yè)銀行的目的作出說(shuō)明。

第十二條 商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權。

商業(yè)銀行主要股東應當逐層說(shuō)明其股權結構直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系。

第十三條 商業(yè)銀行股東轉讓所持有的商業(yè)銀行股權，應當告知受讓方需符合法律法規和銀監會(huì )規定的條件。

第十四條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數量不得超過(guò)2家，或控股商業(yè)銀行的數量不得超過(guò)1家。

根據國務(wù)院授權持有商業(yè)銀行股權的投資主體、銀行業(yè)金融機構，法律法規另有規定的主體入股商業(yè)銀行，以及投資人經(jīng)銀監會(huì )批準并購重組高風(fēng)險商業(yè)銀行，不受本條前款規定限制。

第十五條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀行應當遵守銀監會(huì )規定的持股比例要求。

第十六條 商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人不得存在下列情形：

（一）被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對象；

（二）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；

（三）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（四）對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)失敗或重大違法違規行為負有重大責任；

（五）拒絕或阻礙銀監會(huì )或其派出機構依法實(shí)施監管；

（六）因違法違規行為被金融監管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處，造成惡劣影響；

（七）其他可能對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生不利影響的情形。

第十七條 商業(yè)銀行主要股東自取得股權之日起五年內不得轉讓所持有的股權。

經(jīng)銀監會(huì )或其派出機構批準采取風(fēng)險處置措施、銀監會(huì )或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉讓股權等特殊情形除外。

第十八條 商業(yè)銀行主要股東應當嚴格按照法律法規、監管規定和公司章程行使出資人權利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權利干預或利用其影響力干預董事會(huì )、高級管理層根據公司章程享有的決策權和管理權，不得越過(guò)董事會(huì )和高級管理層直接干預或利用影響力干預商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權益。

第十九條 商業(yè)銀行主要股東應當根據監管規定書(shū)面承諾在必要時(shí)向商業(yè)銀行補充資本，并通過(guò)商業(yè)銀行每年向銀監會(huì )或其派出機構報告資本補充能力。

第二十條 商業(yè)銀行主要股東應當建立有效的風(fēng)險隔離機制，防止風(fēng)險在股東、商業(yè)銀行以及其他關(guān)聯(lián)機構之間傳染和轉移。

第二十一條 商業(yè)銀行主要股東應當對其與商業(yè)銀行和其他關(guān)聯(lián)機構之間董事會(huì )成員、監事會(huì )成員和高級管理人員的交叉任職進(jìn)行有效管理，防范利益沖突。

第二十二條 商業(yè)銀行股東應當遵守法律法規和銀監會(huì )關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規定，不得與商業(yè)銀行進(jìn)行不當的關(guān)聯(lián)交易，不得利用其對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的影響力獲取不正當利益。

第二十三條 商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權的，應當遵守法律法規和銀監會(huì )關(guān)于商業(yè)銀行股權質(zhì)押的相關(guān)規定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益。

第二十四條 商業(yè)銀行發(fā)生重大風(fēng)險事件或重大違法違規行為，被銀監會(huì )或其派出機構采取風(fēng)險處置或接管等措施的，股東應當積極配合銀監會(huì )或其派出機構開(kāi)展風(fēng)險處置等工作。

第二十五條 金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計不得超過(guò)該商業(yè)銀行股份總額的百分之五。

商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、管理或通過(guò)其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份。
 

第三章 商業(yè)銀行職責

第二十六條 商業(yè)銀行董事會(huì )應當勤勉盡責，并承擔股權事務(wù)管理的最終責任。

商業(yè)銀行董事長(cháng)是處理商業(yè)銀行股權事務(wù)的第一責任人。董事會(huì )秘書(shū)協(xié)助董事長(cháng)工作，是處理股權事務(wù)的直接責任人。

董事長(cháng)和董事會(huì )秘書(shū)應當忠實(shí)、誠信、勤勉地履行職責。履職未盡責的，依法承擔法律責任。

第二十七條 商業(yè)銀行應當建立和完善股權信息管理系統和股權管理制度，做好股權信息登記、關(guān)聯(lián)交易管理和信息披露等工作。

商業(yè)銀行應當加強與股東及投資者的溝通，并負責與股權事務(wù)相關(guān)的行政許可申請、股東信息和相關(guān)事項報告及資料報送等工作。

第二十八條 商業(yè)銀行應當將關(guān)于股東管理的相關(guān)監管要求、股東的權利義務(wù)等寫(xiě)入公司章程，在公司章程中載明下列內容：

（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）主要股東應當在必要時(shí)向商業(yè)銀行補充資本；

（三）應經(jīng)但未經(jīng)監管部門(mén)批準或未向監管部門(mén)報告的股東，不得行使股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（四）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害商業(yè)銀行利益行為的股東，銀監會(huì )或其派出機構可以限制或禁止商業(yè)銀行與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有商業(yè)銀行股權的限額、股權質(zhì)押比例等，并可限制其股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利。

第二十九條 商業(yè)銀行應當加強對股東資質(zhì)的審查，對主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況，就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的影響進(jìn)行判斷，依法及時(shí)、準確、完整地報告或披露相關(guān)信息。

第三十條 商業(yè)銀行董事會(huì )應當至少每年對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規、監管規定情況進(jìn)行評估，并及時(shí)將評估報告報送銀監會(huì )或其派出機構。

第三十一條 商業(yè)銀行應當建立股權托管制度，將股權在符合要求的托管機構進(jìn)行集中托管。托管的具體要求由銀監會(huì )另行規定。

第三十二條 商業(yè)銀行應當加強關(guān)聯(lián)交易管理，準確識別關(guān)聯(lián)方，嚴格落實(shí)關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時(shí)向銀監會(huì )或其派出機構報告關(guān)聯(lián)交易情況。

商業(yè)銀行應當按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。

第三十三條 商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等單個(gè)主體的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的百分之十。商業(yè)銀行對單個(gè)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的合計授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的百分之十五。

前款中的授信，包括貸款（含貿易融資）、票據承兌和貼現、透支、債券投資、特定目的載體投資、開(kāi)立信用證、保理、擔保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品承擔信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)。其中，商業(yè)銀行應當按照穿透原則確認最終債務(wù)人。

商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等為金融機構的，商業(yè)銀行與其開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應當遵守法律法規和相關(guān)監管部門(mén)關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規定。

第三十四條 商業(yè)銀行與主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人發(fā)生自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)或租賃；信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)；抵債資產(chǎn)的接收和處置；信用增值、信用評估、資產(chǎn)評估、法律、信息、技術(shù)和基礎設施等服務(wù)交易；委托或受托銷(xiāo)售以及其他交易的，應當遵守法律法規和銀監會(huì )有關(guān)規定，并按照商業(yè)原則進(jìn)行，不應優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易條件，防止風(fēng)險傳染和利益輸送。

第三十五條 商業(yè)銀行應當加強對股權質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機構辦理出質(zhì)登記。
 

第四章 信息披露

第三十六條 商業(yè)銀行主要股東應當及時(shí)、準確、完整地向商業(yè)銀行報告以下信息：

（一）自身經(jīng)營(yíng)狀況、財務(wù)信息、股權結構；

（二）入股商業(yè)銀行的資金來(lái)源；

（三）控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人及其變動(dòng)情況；

（四）所持商業(yè)銀行股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；

（五）所持商業(yè)銀行股權被質(zhì)押或者解押；

（六）名稱(chēng)變更；

（七）合并、分立；

（八）被采取責令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷(xiāo)等監管措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序；

（九）其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或導致所持商業(yè)銀行股權發(fā)生變化的情況。

第三十七條 商業(yè)銀行應當通過(guò)半年報或年報在官方網(wǎng)站等渠道真實(shí)、準確、完整地披露商業(yè)銀行股權信息，披露內容包括：

（一）報告期末股票、股東總數及報告期間股票變動(dòng)情況；

（二）報告期末公司前十大股東持股情況；

（三）報告期末主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人情況；

（四）報告期內與主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況；

（五）主要股東出質(zhì)銀行股權情況；

（六）股東提名董事、監事情況；

（七）銀監會(huì )規定的其他信息。

第三十八條 主要股東相關(guān)信息可能影響股東資質(zhì)條件發(fā)生重大變化或導致所持商業(yè)銀行股權發(fā)生重大變化的，商業(yè)銀行應及時(shí)進(jìn)行信息披露。

第三十九條 對于應當報請銀監會(huì )或其派出機構批準但尚未獲得批準的股權事項，商業(yè)銀行在信息披露時(shí)應當作出說(shuō)明。
 

第五章　監督管理

第四十條 銀監會(huì )及其派出機構應當加強對商業(yè)銀行股東的穿透監管，加強對主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人的審查、識別和認定。商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人，以銀監會(huì )或其派出機構認定為準。

銀監會(huì )及其派出機構有權采取下列措施，了解商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人信息：

（一）要求股東逐層披露其股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人；

（二）要求股東報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會(huì )計報告和統計報表、公司發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)管理材料以及注冊會(huì )計師出具的審計報告；

（三）要求股東及相關(guān)人員對有關(guān)事項作出解釋說(shuō)明；

（四）詢(xún)問(wèn)股東及相關(guān)人員;

（五）實(shí)地走訪(fǎng)或調查股東經(jīng)營(yíng)情況；

（六）銀監會(huì )及其派出機構認為可以采取的其他監管措施。

對與涉嫌違法事項有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人，銀監會(huì )及其派出機構有權依法查閱、復制有關(guān)財務(wù)會(huì )計、財產(chǎn)權登記等文件、資料；對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

第四十一條 銀監會(huì )及其派出機構有權要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東權利和義務(wù)，以及股東應當遵守和執行監管規定和監管要求的內容；有權要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并承諾承擔因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果。

第四十二條 銀監會(huì )及其派出機構有權評估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以判斷其對商業(yè)銀行和銀行集團安全穩健運行的影響。

第四十三條 銀監會(huì )及其派出機構有權根據商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險狀況，要求商業(yè)銀行降低對一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人開(kāi)展交易。

第四十四條 銀監會(huì )及其派出機構根據審慎監管的需要，有權限制同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀行的數量、持有商業(yè)銀行股權的限額、股權質(zhì)押比例等。

第四十五條 銀監會(huì )及其派出機構應當建立股東動(dòng)態(tài)監測機制，至少每年對商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件、執行公司章程情況和承諾情況、行使股東權利和義務(wù)、落實(shí)法律法規和監管規定情況進(jìn)行評估。

銀監會(huì )及其派出機構應當將評估工作納入日常監管，并視情形采取限期整改等監管措施。

第四十六條 商業(yè)銀行主要股東為金融機構的，銀監會(huì )及其派出機構應當與該金融機構的監管機構建立有效的信息交流和共享機制。

第四十七條 商業(yè)銀行在股權管理過(guò)程中存在下列情形之一的，銀監會(huì )或其派出機構應當責令限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴重危及該商業(yè)銀行的穩健運行、損害存款人和其他客戶(hù)合法權益的，經(jīng)銀監會(huì )或其省一級派出機構負責人批準，可以區別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第三十七條規定，采取相應的監管措施：

（一）未按要求及時(shí)申請審批或報告的；

（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

（三）未按規定制定公司章程，明確股東權利義務(wù)的；

（四）未按規定進(jìn)行股權托管的；

（五）未按規定進(jìn)行信息披露的；

（六）未按規定開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易的；

（七）未按規定進(jìn)行股權質(zhì)押管理的；

（八）拒絕或阻礙監管部門(mén)進(jìn)行調查核實(shí)的；

（九）其他違反股權管理相關(guān)要求的。

第四十八條 商業(yè)銀行股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的，銀監會(huì )或其派出機構根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第三十七條規定，可以責令商業(yè)銀行控股股東轉讓股權；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營(yíng)管理的相關(guān)權利，包括股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等：

（一）虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或者變相抽逃出資的；

（二）違規使用委托資金、債務(wù)資金或其他非自有資金投資入股的；

（三）違規進(jìn)行股權代持的；

（四）未按規定進(jìn)行報告的；

（五）拒絕向商業(yè)銀行、銀監會(huì )或其派出機構提供文件材料或提供虛假文件材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料的；

（六）違反承諾或公司章程的；

（七）主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人不符合本辦法規定的監管要求的；

（八）違規開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易的；

（九）違規進(jìn)行股權質(zhì)押的；

（十）拒絕或阻礙銀監會(huì )或其派出機構進(jìn)行調查核實(shí)的；

（十一）不配合銀監會(huì )或其派出機構開(kāi)展風(fēng)險處置的；

（十二）其他濫用股東權利或不履行股東義務(wù)，損害商業(yè)銀行、存款人或其他股東利益的。

第四十九條 商業(yè)銀行未遵守本辦法規定進(jìn)行股權管理的，銀監會(huì )或其派出機構可以調整該商業(yè)銀行公司治理評價(jià)結果或監管評級。

商業(yè)銀行董事會(huì )成員在履職過(guò)程中未就股權管理方面的違法違規行為提出異議的，最近一次履職評價(jià)不得評為稱(chēng)職。

第五十條 銀監會(huì )及其派出機構建立商業(yè)銀行股權管理和股東行為不良記錄數據庫，通過(guò)全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門(mén)或政府機構共享信息。

對于存在違法違規行為且拒不改正的股東，銀監會(huì )及其派出機構可以單獨或會(huì )同相關(guān)部門(mén)和單位予以聯(lián)合懲戒，可通報、公開(kāi)譴責、禁止其一定期限直至終身入股商業(yè)銀行。
 

第六章　法律責任
 

第五十一條 商業(yè)銀行未按要求對股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行審查、審核或披露的，由銀監會(huì )或其派出機構按照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條、第四十八條的規定，責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；對負有責任的董事長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)和其他相關(guān)責任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

第五十二條 商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規定的情形之一，情節較為嚴重的，由銀監會(huì )或其派出機構按照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規定，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。對負有責任的董事長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)和其他相關(guān)責任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，情節嚴重的，取消其董事和高管任職資格。

第五十三條 投資人未經(jīng)批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，由銀監會(huì )或其派出機構按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十九條規定，責令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

第五十四條 商業(yè)銀行股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等以隱瞞、欺騙等不正當手段獲得批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，由銀監會(huì )或其派出機構按照《中華人民共和國行政許可法》的規定，對相關(guān)行政許可予以撤銷(xiāo)。
 

第七章  附則

第五十五條 本辦法所稱(chēng)“以上”均含本數，“以下”“不足”不含本數。

第五十六條 本辦法中下列用語(yǔ)的含義:

（一）控股股東，是指根據《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規定，其出資額占有限責任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會(huì )、股東大會(huì )的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

（二）實(shí)際控制人，是指根據《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規定，雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠實(shí)際支配公司行為的人。

（三）關(guān)聯(lián)方，是指根據《企業(yè)會(huì )計準則第36號-關(guān)聯(lián)方披露》規定，一方控制、共同控制另一方或對另一方施加重大影響，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但國家控制的企業(yè)之間不僅因為同受?chē)铱毓啥哂嘘P(guān)聯(lián)關(guān)系。

（四）一致行動(dòng)，是指投資者通過(guò)協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴大其所能夠支配的一個(gè)公司股份表決權數量的行為或者事實(shí)。達成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者，為一致行動(dòng)人。

（五）最終受益人，是指實(shí)際享有商業(yè)銀行股權收益的人。

第五十七條 在中華人民共和國境內依法設立的農村合作銀行、農村信用社、貸款公司、農村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司以及經(jīng)銀監會(huì )批準設立的其他金融機構，參照適用本辦法，銀監會(huì )另有規定的從其規定。

第五十八條 本辦法由銀監會(huì )負責解釋。

第五十九條 本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前，銀監會(huì )有關(guān)商業(yè)銀行股權管理的規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

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本文關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行, 股權, 管理, 暫行辦法, 中國銀監會(huì )令, 2018年, 第1號, 全文