《信用評級業(yè)管理暫行辦法》全文（人民銀行、發(fā)展改革委、財政部、證監會(huì )令〔2019〕第5號）

中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會(huì )、財政部、中國證券監督管理委員會(huì )令〔2019〕第5號

《信用評級業(yè)管理暫行辦法》已經(jīng)2018年11月23日中國人民銀行第16次行長(cháng)辦公會(huì )（行務(wù)會(huì )），2019年9月10日中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會(huì )第4次委務(wù)會(huì )議，2019年11月19日中華人民共和國財政部第1次部務(wù)會(huì )議和2019年11月8日中國證券監督管理委員會(huì )第4次委員會(huì )會(huì )議審議通過(guò)，現予公布，自2019年12月26日起施行。





 

行長(cháng)  易綱

主任 何立峰

部長(cháng)  劉昆

主席 易會(huì )滿(mǎn)

2019年11月26日




 

信用評級業(yè)管理暫行辦法


 

第一章  總  則

第一條 為了規范信用評級業(yè)務(wù)，保護當事人合法權益，促進(jìn)信用評級業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國預算法》、《企業(yè)債券管理條例》等法律法規，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內從事信用評級業(yè)務(wù)，適用本辦法。法律法規和有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)制定的信用評級機構監督管理規則中另有規定的，適用其規定。本辦法所稱(chēng)信用評級，是指信用評級機構對影響經(jīng)濟主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿作出綜合評價(jià)，并通過(guò)預先定義的信用等級符號進(jìn)行表示。本辦法所稱(chēng)信用評級業(yè)務(wù)，是指為開(kāi)展信用評級而進(jìn)行的信息收集、分析、評估、審核和結果發(fā)布等活動(dòng)。本辦法所稱(chēng)信用評級機構，是指依法設立，主要從事信用評級業(yè)務(wù)的社會(huì )中介機構。本辦法所稱(chēng)評級對象，是指受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具。本辦法所稱(chēng)債務(wù)融資工具，包括：貸款，地方政府債券、金融債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、企業(yè)債券、公司債券等債券，資產(chǎn)支持證券等結構化融資產(chǎn)品，其他債務(wù)類(lèi)融資產(chǎn)品。

第三條 本辦法所稱(chēng)監管主體包括信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)。中國人民銀行是信用評級行業(yè)主管部門(mén)，主管全國的信用評級監督管理工作。發(fā)展改革委、財政部、證監會(huì )為信用評級業(yè)務(wù)管理部門(mén)（以下統稱(chēng)業(yè)務(wù)管理部門(mén)），在職責范圍內依法對信用評級業(yè)務(wù)實(shí)施監督管理。

第四條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)履行以下職責： （一）研究起草信用評級相關(guān)法律法規草案；（二）擬定信用評級業(yè)發(fā)展戰略、規劃和政策；（三）制定信用評級機構的準入原則和基本規范；（四）研究制定信用評級業(yè)對外開(kāi)放政策;（五）促進(jìn)信用評級業(yè)健康發(fā)展。

第五條 業(yè)務(wù)管理部門(mén)依據相關(guān)法律法規和監管職責，對信用評級業(yè)務(wù)進(jìn)行監督管理。業(yè)務(wù)管理部門(mén)可以根據需要，對信用評級機構的監督管理制定相應規則。

第六條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)建立部際協(xié)調機制，根據職責分工，協(xié)調配合，共同加強監管工作。

第七條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)在各自職責范圍內分別建立信用評級機構信用檔案和信用評級機構高級管理人員信用檔案，并將信用評級機構及高級管理人員信用檔案信息、評級業(yè)務(wù)信息、檢查及行政處罰等信息納入全國信用信息共享平臺，按照有關(guān)規定，實(shí)現信息公開(kāi)與共享。信用評級機構應當建立本機構從業(yè)人員信用檔案，并將從業(yè)人員信用檔案信息納入全國信用信息共享平臺，按照有關(guān)規定,實(shí)現信息公開(kāi)與共享。

第八條 信用評級機構從事信用評級業(yè)務(wù)應當遵循獨立、客觀(guān)、公正和審慎性原則，勤勉盡責，誠信經(jīng)營(yíng)，不得損害國家利益、社會(huì )公共利益和市場(chǎng)主體合法權益。信用評級機構從事評級業(yè)務(wù)，應當遵循一致性原則，對同一類(lèi)對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。評級標準和工作程序及其調整，應當予以充分披露。信用評級機構依法獨立開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。
 

第二章  信用評級機構管理
 

第九條 設立信用評級機構，應當符合《中華人民共和國公司法》規定的公司設立條件，自公司登記機關(guān)準予登記之日起30日內向所在地的信用評級行業(yè)主管部門(mén)省一級派出機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)備案機構）辦理備案，并提交以下材料：（一）信用評級機構備案表；（二）營(yíng)業(yè)執照復印件；（三）全球法人機構識別編碼；（四）股權結構說(shuō)明，包括注冊資本、股東名單及其出資額或者所持股份，股東在本機構以外的實(shí)體持股情況，實(shí)際控制人、受益所有人情況；（五）董事、監事、高級管理人員以及信用評級分析人員的情況說(shuō)明和證明文件；（六）主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人、董事、監事、高級管理人員未因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的聲明，以及主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人的信用報告；（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織機構設置及公司治理情況;（八）獨立性、信息披露以及業(yè)務(wù)制度說(shuō)明；（九）信用評級行業(yè)主管部門(mén)基于保護投資者、維護社會(huì )公共利益考慮，合理要求的與信用評級機構及其相關(guān)自然人有關(guān)的其他材料。備案機構可以對高級管理人員和主要信用評級分析人員進(jìn)行政策法規、業(yè)務(wù)技能等方面的監管談話(huà)，以評估其專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的合格性。

第十條 信用評級機構設立分支機構的，自該分支機構成立之日起30日內，信用評級機構應當向原備案機構、信用評級機構分支機構應當向備案機構分別辦理備案，并提交以下材料：（一）信用評級機構分支機構備案表；（二）信用評級機構分支機構營(yíng)業(yè)執照復印件；（三）信用評級機構分支機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及組織機構設置說(shuō)明；（四）信用評級機構分支機構高級管理人員和信用評級分析人員情況說(shuō)明和證明文件。

第十一條 信用評級機構應當自下列事項變更或者發(fā)生之日起30日內，向備案機構辦理變更備案：（一）機構名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（二）持有出資額或者股份5%以上的股東，實(shí)際控制人、受益所有人;（三）董事、監事、高級管理人員、信用評級分析人員；（四）按照法律法規、行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的規定開(kāi)展相關(guān)市場(chǎng)信用評級業(yè)務(wù)；（五）不再從事信用評級業(yè)務(wù)。信用評級機構分支機構前款第一項、第三項和第五項事項變更或者發(fā)生的，信用評級機構及其分支機構應當自相關(guān)事項變更或者發(fā)生之日起30日內向各自的備案機構辦理變更備案。

第十二條 信用評級機構解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應當向備案機構報告，并按照以下方式處理信用評級數據庫系統：（一）與其他信用評級機構約定，轉讓給其他信用評級機構；（二）不能依照前項規定轉讓的，移交給備案機構指定的信用評級機構；（三）不能依照前兩項規定轉讓、移交的，在備案機構的監督下銷(xiāo)毀。

第十三條 業(yè)務(wù)管理部門(mén)對有關(guān)信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì)另有規定的，從其規定。
 

第三章  信用評級從業(yè)人員管理

第十四條 信用評級機構應當將高級管理人員和信用評級分析人員的基本信息向備案機構辦理備案。

第十五條 信用評級機構的高級管理人員和信用評級分析人員離職并受聘于其曾參與評級的受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評級委托方或者主承銷(xiāo)商的，信用評級機構應當檢查其離職前兩年內參與的與其受聘機構有關(guān)的信用評級工作。對評級結果確有影響的，信用評級機構應當及時(shí)披露檢查結果以及對原信用評級結果的調整情況。

第十六條 信用評級機構應當定期對高級管理人員和信用評級分析人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓和業(yè)務(wù)能力測試，采取有效措施提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平，并做好培訓和測試記錄。
 

第四章  信用評級程序及業(yè)務(wù)規則

第十七條 信用評級機構應當對內部管理制度的有效性進(jìn)行年度檢查和評估，就存在的問(wèn)題提出處理措施，并于每個(gè)財務(wù)年度結束之日起四個(gè)月內將檢查和評估報告向信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)報備。

第十八條 信用評級機構應當建立完善的信用評級制度，對信用等級的劃分與定義、評級方法與程序、評級質(zhì)量控制、盡職調查、信用評級評審委員會(huì )、評級結果公布、跟蹤評級等進(jìn)行明確規定。

第十九條 信用評級機構在開(kāi)展委托評級項目前，應當與委托人簽訂評級協(xié)議，明確評級雙方的權利和義務(wù)。

第二十條 信用評級機構在開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)時(shí)，應當組建評級項目組。信用評級機構應當對每一評級項目投入充分的富有經(jīng)驗的分析資源。評級項目組成員應當具備從事相關(guān)項目的工作經(jīng)歷或者與評級項目相適應的知識結構，評級項目組長(cháng)應當有充分的經(jīng)驗且至少從事信用評級業(yè)務(wù)三年以上。

第二十一條 信用評級機構應當對評級對象開(kāi)展盡職調查，進(jìn)行必要的評估以確信評級所需信息來(lái)源可靠且充分滿(mǎn)足使用需求，并在調查前制定詳細的調查提綱。調查過(guò)程中，信用評級機構應當制作盡職調查工作底稿，作為評級資料一并存檔保管。

第二十二條 評級項目組應當依法收集評級對象的相關(guān)資料，并對所依據的文件資料內容進(jìn)行核查驗證和客觀(guān)分析，在此基礎上得出初評結果。

第二十三條 信用評級初評結果應當經(jīng)過(guò)三級審核程序，包括評級小組初審、部門(mén)再審和公司三審。各審核階段應當相互獨立，三級審核文件資料應當按相關(guān)要求存檔保管。

第二十四條 信用評級機構應當成立內部信用評審委員會(huì )。信用評級結果由內部信用評審委員會(huì )召開(kāi)評審會(huì )議，以投票表決方式最終確定。信用評級機構應當根據每一評級項目的具體情況，安排充足且具有相關(guān)經(jīng)驗的人員參加評審會(huì )議。

第二十五條 信用評級機構應當將信用評級結果反饋至評級委托方，評級委托方應當在規定期限內反饋意見(jiàn)。如評級委托方、受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人不是同一主體的，信用評級機構還應當將信用評級結果反饋至受評經(jīng)濟主體和受評債務(wù)融資工具發(fā)行人。評級委托方、受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人對信用評級結果有異議且向信用評級機構提供充分、有效的補充材料的，可以在約定時(shí)間內申請復評一次。

第二十六條 信用評級機構公布受評債務(wù)融資工具及受評經(jīng)濟主體信用評級結果，應當符合下列要求：（一）評級結果應當包括評級等級和評級報告，評級報告應當采用簡(jiǎn)潔、明了的語(yǔ)言，對評級對象的信用等級和有效期等內容作出明確解釋?zhuān)唬ǘ┌凑毡巨k法第三十八條的規定公布評級結果；（三）存在多個(gè)評級結果的，多個(gè)評級結果均應當予以公布。業(yè)務(wù)管理部門(mén)另有規定的，從其規定。

第二十七條 在信用評級結果有效期內，信用評級機構應當對評級對象進(jìn)行跟蹤評級，并在簽訂評級協(xié)議時(shí)明確跟蹤評級安排。其中，評級結果有效期為一年以上的，信用評級機構應當每年跟蹤評級一次，并及時(shí)公布跟蹤評級結果。業(yè)務(wù)管理部門(mén)另有規定的，從其規定。

第二十八條 在評級結果有效期內發(fā)生可能影響評級對象償債能力和償債意愿的重大事項的，信用評級機構應當及時(shí)進(jìn)行不定期跟蹤評級，并公布跟蹤評級結果。

第二十九條 信用評級機構應當建立評級業(yè)務(wù)檔案管理制度。業(yè)務(wù)檔案應當包括受托開(kāi)展評級業(yè)務(wù)的委托書(shū)、出具評級報告所依據的原始資料、工作底稿、初評報告、評級報告、內部信用評審委員會(huì )表決意見(jiàn)及會(huì )議記錄、跟蹤評級資料、跟蹤評級報告等。業(yè)務(wù)檔案應當保存至評級合同期滿(mǎn)后五年、評級對象存續期滿(mǎn)后五年或者評級對象違約后五年，且不得少于十年。

第三十條 信用評級機構應當建立信用評級業(yè)務(wù)信息保密制度。對于在開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)、處理信用評級數據庫系統過(guò)程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，信用評級機構及其從業(yè)人員應當依法履行保密義務(wù)。信用評級機構在中國境內采集的信息的整理、保存和加工，應當在中國境內進(jìn)行。信用評級機構向境外組織或者個(gè)人提供信息，應當遵守法律法規以及信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的有關(guān)規定。

第三十一條 發(fā)生下列情形之一的，信用評級機構可以終止或者撤銷(xiāo)評級：（一）受評經(jīng)濟主體及債務(wù)融資工具發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料或者提供的材料存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的；（二）受評經(jīng)濟主體解散或者被依法宣告破產(chǎn)的；（三）受評債務(wù)融資工具不再存續的；（四）評級工作不能正常開(kāi)展的其他情形。因上述原因終止或者撤銷(xiāo)評級的，信用評級機構應當及時(shí)公告并說(shuō)明原因。

第三十二條 信用評級機構不得有下列行為：（一）篡改相關(guān)資料或者歪曲評級結果；（二）以承諾分享投資收益或者分擔投資損失、承諾高等級、承諾低收費、詆毀同行等手段招攬業(yè)務(wù)；（三）以?huà)炜?、外包等形式允許其他機構使用其名義開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)；（四）與受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方存在不正當交易或者商業(yè)賄賂；（五）向受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問(wèn)或者咨詢(xún)服務(wù)；（六）對受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方進(jìn)行敲詐勒索；（七）違反信用評級業(yè)務(wù)規則，損害投資人、評級對象合法權益，損害信用評級業(yè)聲譽(yù)的其他行為。
 

第五章  獨立性要求

第三十三條 信用評級機構、信用評級從業(yè)人員應當在對經(jīng)濟主體、債務(wù)融資工具本身風(fēng)險進(jìn)行充分分析的基礎之上獨立得出信用評級結果，防止評級結果受到其他商業(yè)行為的不當影響。

第三十四條 信用評級機構與受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人存在下列情形之一的，不得開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)：（一）信用評級機構與受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人為同一實(shí)際控制人所控制，或者由同一股東持股均達到5%以上；（二）受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者其實(shí)際控制人直接或者間接持有信用評級機構出資額或者股份達到5%以上；（三）信用評級機構或者其實(shí)際控制人直接或者間接持有受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人出資額或者股份達到5%以上；（四）信用評級機構或者其實(shí)際控制人在開(kāi)展評級業(yè)務(wù)之前六個(gè)月內及開(kāi)展評級業(yè)務(wù)期間買(mǎi)賣(mài)受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)行的證券等產(chǎn)品； （五）影響信用評級機構獨立性的其他情形。

第三十五條 信用評級機構應當建立回避制度。信用評級從業(yè)人員在開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)期間有下列情形之一的，應當回避：（一）本人、直系親屬持有受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人的出資額或者股份達到5%以上，或者是受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人的實(shí)際控制人；（二）本人、直系親屬擔任受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人的董事、監事或者高級管理人員；（三）本人、直系親屬擔任受評經(jīng)濟主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人聘任的會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、財務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)機構的負責人或者項目簽字人；（四）本人、直系親屬持有債務(wù)融資工具或者受評經(jīng)濟主體發(fā)行的證券金額超過(guò)50萬(wàn)元，或者與受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)生累計超過(guò)50萬(wàn)元的交易；（五）信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)認定的足以影響獨立、客觀(guān)、公正原則的其他情形。

第三十六條 信用評級機構應建立完善的公司治理機制，確保其主要股東及實(shí)際控制人在出資比例、股權比例或投票權等方面不存在足以影響評級獨立性的情形。信用評級機構應當建立清晰合理的內部組織結構，建立健全防火墻，確保信用評級業(yè)務(wù)部門(mén)獨立于營(yíng)銷(xiāo)等其他部門(mén)。信用評級機構應當建立獨立的合規部門(mén)，負責監督并報告評級機構及其員工的合規狀況。

第三十七條 信用評級從業(yè)人員的薪酬不得與評級對象的信用級別、債務(wù)融資工具發(fā)行狀況等因素相關(guān)聯(lián)。
 

第六章  信息披露要求

第三十八條 信用評級機構應當通過(guò)信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)指定的網(wǎng)站和其公司網(wǎng)站進(jìn)行信息披露。

第三十九條 信用評級機構應當披露下列基本信息：（一）機構基本情況、經(jīng)營(yíng)范圍；（二）股東及其出資額或者所持股份、出資方式、出資比例、股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明，股權變更信息；（三）保證評級質(zhì)量的內部控制制度；（四）評級報告采用的評級符號、評級方法、評級模型和關(guān)鍵假設，披露程度以反映評級可靠性為限，不得涉及商業(yè)秘密或妨礙創(chuàng )新。以上內容發(fā)生變更的，應當披露變更原因和對已評級項目的影響。

第四十條 信用評級機構應當在每個(gè)財務(wù)年度結束之日起四個(gè)月內披露下列獨立性相關(guān)信息：（一）每年對其獨立性的內部審核結果；（二）信用評級分析人員輪換政策；（三）財務(wù)年度評級收入前20名或者占比5%以上的客戶(hù)名單；（四）信用評級機構的關(guān)聯(lián)公司為受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問(wèn)、咨詢(xún)服務(wù)的情況；（五）信用評級機構為受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供其他附加服務(wù)的情況。信用評級機構在前款規定時(shí)間內將前款第三項信息向行業(yè)主管部門(mén)以及業(yè)務(wù)管理部門(mén)備案的，可以不披露該信息。

第四十一條 信用評級機構應當披露下列評級質(zhì)量相關(guān)信息：（一）一年、三年、五年期的信用評級違約率和信用等級遷移情況；（二）任何終止或撤銷(xiāo)信用評級的決定及原因；（三）其他依法應當披露的信息。

第四十二條 信用評級機構應當披露開(kāi)展信用評級項目依據的主要信息來(lái)源。

第四十三條 信用評級機構應當披露聘用第三方進(jìn)行盡職調查的情況。

第四十四條 信用評級機構開(kāi)展結構化融資產(chǎn)品信用評級的，應當持續更新，并按照第三十九條第一款第四項的要求，及時(shí)披露結構化融資產(chǎn)品評級方法、評級模型和關(guān)鍵假設。
 

第七章  監督管理

第四十五條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機構依照法律法規和本辦法相關(guān)規定，履行對信用評級機構的監督管理職責，可以采取下列監督檢查措施：（一）進(jìn)入信用評級機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查；（二）詢(xún)問(wèn)相關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明；（三）查詢(xún)、復制相關(guān)文件、資料，封存可能被轉移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件、資料；（四）檢查信用評級數據庫系統；（五）其他現場(chǎng)檢查措施。

第四十六條 現場(chǎng)檢查內容包括下列事項：（一）備案信息與實(shí)際情況的一致性；（二）信用評級業(yè)務(wù)與評級模型、程序、方法的一致性；（三）內部管理情況；（四）獨立性管理情況；（五）信息披露情況；（六）執行信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)信用評級管理規定情況；（七）信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)認為有必要檢查的其他內容。

第四十七條 現場(chǎng)檢查程序按照信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)的規定執行。相關(guān)信用評級機構和從業(yè)人員應當配合，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

第四十八條 信用評級機構按照相關(guān)規定向信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機構報送信用評級結果、信用評級報告、統計報表、違約率數據、經(jīng)審計的財務(wù)報表、財務(wù)年度信用評級工作報告等資料，并對報表和資料的真實(shí)性、準確性、完整性負責。

第四十九條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機構對信用評級機構報送內容進(jìn)行監測、分析和統計。對發(fā)現的問(wèn)題依據本辦法相關(guān)規定及時(shí)處理。

第五十條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)組織建立違約率檢驗系統對信用評級結果進(jìn)行事后檢驗，并建立違約率檢驗和通報機制。

第五十一條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)可以將現場(chǎng)與非現場(chǎng)檢查情況形成行業(yè)監管報告并適時(shí)公布。

第五十二條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機構根據監管需要，可以約談信用評級機構董事、監事和高級管理人員，要求其就相關(guān)重大事項作出說(shuō)明。
 

第八章  法律責任

第五十三條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機構的工作人員泄露知悉的國家秘密或者商業(yè)秘密，或者徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守的，依法給予行政處分；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。

第五十四條 信用評級機構及其從業(yè)人員違反本辦法的，依照本章的有關(guān)規定給予處罰。 法律法規和業(yè)務(wù)管理部門(mén)另有規定的，從其規定。

第五十五條 信用評級機構開(kāi)展業(yè)務(wù)，未按本辦法規定辦理備案的，由信用評級行業(yè)主管部門(mén)或者其省一級派出機構責令限期改正，并處未備案期間評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，處未備案期間評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。

第五十六條 信用評級機構未按本辦法規定辦理信用評級從業(yè)人員備案的，由信用評級行業(yè)主管部門(mén)或者其省一級派出機構責令限期改正，對信用評級機構處該評級從業(yè)人員未備案期間參與的評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，對信用評級機構處該評級從業(yè)人員未備案期間參與的評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款。

第五十七條 信用評級機構隱瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評級行業(yè)主管部門(mén)省一級派出機構不予辦理備案或者注銷(xiāo)備案；已經(jīng)開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)的，處虛假備案期間評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，處虛假備案期間評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。

第五十八條 信用評級機構違反本辦法規定，有下列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機構給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重或者拒不改正的，并處相關(guān)評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對直接責任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款:（一）未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規則開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)的；（二）違反獨立性要求的；（三）未按照規定披露信息或者披露虛假信息的。

第五十九條 信用評級機構違反本辦法規定，有下列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機構給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；拒不改正的，自違規行為發(fā)生之日起每日處1萬(wàn)元的罰款：（一）拒絕、阻礙信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機構檢查、監管，或者不如實(shí)提供文件、資料的；（二）未按規定向信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機構報送報告、資料的；（三）違反本辦法其他規定的。

第六十條 信用評級從業(yè)人員違反本辦法規定，有下列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機構給予警告，并處違規收入50%的罰款，沒(méi)有違規收入或者違規收入無(wú)法計算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，并處違規收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違規收入或者違規收入無(wú)法計算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責任：（一）從事與信用評級業(yè)務(wù)有利益沖突的兼職行為的；（二）以禮金、回扣等方式輸送或者接受不正當利益的；（三）接受受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體的禮物或者現金饋贈，參與受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體組織的可能影響評級結果獨立、客觀(guān)、公正的活動(dòng)的；（四）違反本辦法第三十五條相關(guān)規定的；（五）離職并受聘于曾參與評級的受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評級委托方或者主承銷(xiāo)商，未通知信用評級機構的。

第六十一條 信用評級機構由于故意或者重大過(guò)失，對投資人、評級委托人或者評級對象利益造成嚴重損害的，由信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機構給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無(wú)法計算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對直接責任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

第六十二條 信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)依據本辦法相關(guān)規定，建立信用評價(jià)機制，定期對信用評級機構及信用評級從業(yè)人員的違法失信行為等開(kāi)展信用評價(jià)，并將信用評價(jià)結果納入信用評級機構信用檔案。對信用評價(jià)較低的信用評級機構，可以采取向市場(chǎng)公開(kāi)通報等懲戒措施。信用評級行業(yè)主管部門(mén)會(huì )同業(yè)務(wù)管理部門(mén)健全守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒機制。建立信用評級機構及信用評級從業(yè)人員“失信聯(lián)合懲戒對象名單”管理制度，根據失信嚴重程度采取不同懲戒措施;對失信較嚴重的信用評級機構及信用評級從業(yè)人員，納入“失信聯(lián)合懲戒對象名單”管理范疇，列為市場(chǎng)不信任信用評級機構及失信信用評級從業(yè)人員，發(fā)起多部門(mén)聯(lián)合懲戒與約束，情節嚴重的依法依規實(shí)施暫停業(yè)務(wù)或市場(chǎng)禁入措施。

第六十三條 信用評級機構違反本辦法有關(guān)規定，受到行政處罰的，信用評級行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)依法通過(guò)“信用中國”網(wǎng)站等渠道向社會(huì )公布。
 

第九章  附  則

第六十四條 信用評級機構自律組織依法開(kāi)展行業(yè)自律管理，接受信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的監督指導。

第六十五條 本辦法實(shí)施前已經(jīng)開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)的機構，應當自本辦法實(shí)施之日起六個(gè)月內，依照本辦法規定向備案機構辦理備案。

第六十六條 非信用評級機構為了自身業(yè)務(wù)開(kāi)展的內部信用評級結果不得對外提供。

第六十七條 主動(dòng)評級是指信用評級機構未經(jīng)委托，主要通過(guò)公開(kāi)渠道收集評級對象相關(guān)資料，并以此為依據對相關(guān)經(jīng)濟主體或者債務(wù)融資工具開(kāi)展的信用評級。信用評級機構開(kāi)展主動(dòng)評級的，不適用本辦法第十九條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第二十八條的規定。

第六十八條 依照評級協(xié)議，評級結果不公開(kāi)的，信用評級機構在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，不適用本辦法第二十六條、第二十七條、第二十八條的規定。

第六十九條 境外信用評級機構申請中華人民共和國境內有關(guān)信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì)的，依照信用評級行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的相關(guān)規定執行。

第七十條 本辦法所稱(chēng)受益所有人，是指最終擁有或控制信用評級機構的自然人，包括直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權或者表決權，或者以其他形式可以對公司的決策、經(jīng)營(yíng)、管理形成有效控制或者實(shí)際影響的自然人。

第七十一條 本辦法由信用評級行業(yè)主管部門(mén)會(huì )同業(yè)務(wù)管理部門(mén)解釋。

第七十二條 本辦法自2019年12月26日起施行。

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本文關(guān)鍵詞： 信用, 評級, 管理, 暫行辦法, 全文, 人民銀行, 發(fā)展改革委, 財政部, 證監會(huì )令, 第5號