銀發(fā)〔2019〕304號《中國人民銀行公安部對買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》

中國人民銀行公安部對買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知









銀發(fā)〔2019〕304號

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各省、自治區、直轄市公安廳（局），新疆生產(chǎn)建設兵團公安局；國家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行；各非銀行支付機構：

近日，公安機關(guān)偵破“3.26”特大販賣(mài)銀行卡和企業(yè)對公賬戶(hù)案并認定602名個(gè)人出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行卡或企業(yè)對公賬戶(hù)。為有效遏制買(mǎi)賣(mài)銀行卡、賬戶(hù)的行為，強化源頭治理，保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益，根據《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），人民銀行、公安部決定依法對買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒?，F將有關(guān)事項通知如下：

一、依法對買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒

人民銀行已將上述602名個(gè)人的信息移送金融信用信息基礎數據庫，并通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)布至銀行業(yè)金融機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）和非銀行支付機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)支付機構)。

銀行和支付機構應嚴格按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求，對相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。懲戒開(kāi)始日期、結束日期將通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)布。懲戒期滿(mǎn)后，對上述個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構應加大審核力度。

二、妥善處理異議

個(gè)人對銀行和支付機構釆取的懲戒措施提出異議的，銀行和支付機構應當做好解釋說(shuō)明。如個(gè)人認為提供的信息有誤，不認同公安機關(guān)對其認定的，銀行和支付機構應當及時(shí)告知個(gè)人認定涉案事實(shí)的公安機關(guān)名稱(chēng)，個(gè)人可以向認定涉案事實(shí)的公安機關(guān)進(jìn)行申訴。公安機關(guān)根據《中國人民銀行辦公廳公安部辦公廳關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)相關(guān)信息上報和移送機制的通知》（銀辦發(fā)〔2017〕109號）對申訴進(jìn)行處理。

三、開(kāi)展廣泛宣傳

人民銀行分支機構會(huì )同當地公安機關(guān)組織轄區內銀行和支付機構開(kāi)展針對買(mǎi)賣(mài)銀行卡、賬戶(hù)危害的集中宣傳教育活動(dòng)，利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道向社會(huì )公眾宣傳出租.出借、出售、購買(mǎi)銀行卡、賬戶(hù)的危害性及懲戒措施，提高社會(huì )公眾依法開(kāi)立和使用銀行卡、賬戶(hù)的法律意識。要加強對在校學(xué)生、企業(yè)財務(wù)人員、老年人、農村居民等群體的宣傳教育，有針對性地開(kāi)展“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區、進(jìn)農村”等現場(chǎng)宣傳教育。

自本通知印發(fā)之日起，對于公安機關(guān)認定的買(mǎi)賣(mài)銀行卡、賬戶(hù)的單位和個(gè)人，人民銀行將及時(shí)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺將單位和個(gè)人的信息發(fā)布至銀行和支付機構，銀行和支付機構應按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》及本通知要求，及時(shí)對買(mǎi)賣(mài)銀行卡、賬戶(hù)的單位和個(gè)人實(shí)施懲戒。

請人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )（首府）城市中心支行、深圳市中心支行及時(shí)將本通知轉發(fā)至轄區內人民銀行分支機構、銀行。請省、自治區、直轄市公安廳（局）、新疆生產(chǎn)建設兵團公安局及時(shí)將本通知轉發(fā)至轄區內各級公安機關(guān)。

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