《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)財產(chǎn)保險公司、再保險公司監管主體職責改革方案的通知》（全文）

中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)財產(chǎn)保險公司、再保險公司監管主體職責改革方案的通知

各銀保監局，各財產(chǎn)保險公司、再保險公司：

為進(jìn)一步統籌監管資源，完善財產(chǎn)保險公司、再保險公司監管工作體制機制，提高監管有效性，銀保監會(huì )研究制定了《財產(chǎn)保險公司、再保險公司監管主體職責改革方案》，現印發(fā)給你們，請認真遵照執行。執行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請及時(shí)向銀保監會(huì )報告。

本方案自2020年8月1日起施行。《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于授權派出機構實(shí)施部分行政許可事項的通知》（銀保監辦發(fā)〔2019〕69號）中與本方案不符的，按本方案執行。財產(chǎn)保險公司產(chǎn)品監管事項仍按照《中國銀保監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步加強和改進(jìn)財產(chǎn)保險公司產(chǎn)品監管有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀保監辦發(fā)〔2020〕17號）執行。




 

中國銀保監會(huì )

2020年7月16日

財產(chǎn)保險公司、再保險公司監管主體職責改革方案

為進(jìn)一步統籌財險監管資源，完善財產(chǎn)保險公司、再保險公司監管工作體制機制，提高監管有效性，依據銀保監會(huì )“三定”方案以及相關(guān)法律法規，制定本方案。

一、總體目標

堅持以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，圍繞黨中央深化金融供給側結構性改革和打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰總體部署，按照“簡(jiǎn)政放權、放管結合、優(yōu)化服務(wù)”的精神要求，貫徹落實(shí)銀保監會(huì )黨委對財產(chǎn)保險監管工作的批示指示，進(jìn)一步統籌監管資源、理順監管體制機制、明晰監管職責分工，促進(jìn)監管協(xié)同聯(lián)動(dòng)，全面提升監管質(zhì)效，堅決守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

二、基本原則

（一）審慎監管。以審慎監管為基礎，綜合分析公司經(jīng)營(yíng)指標和風(fēng)險數據，評估研判行業(yè)整體風(fēng)險水平和發(fā)展趨勢，維護行業(yè)安全穩健運行和可持續發(fā)展。

（二）風(fēng)險監管。突出風(fēng)險導向，堅決守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)，有效防范化解處置風(fēng)險事件。

（三）分類(lèi)監管。對機構主體科學(xué)分類(lèi)，實(shí)施差異化監管，提升監管精準度。

（四）聯(lián)動(dòng)監管。強調全國監管一盤(pán)棋，合理統籌系統監管資源，構建上下聯(lián)動(dòng)與橫向聯(lián)動(dòng)工作機制，形成監管合力。

三、監管對象劃分

除中國出口信用保險公司外，87家財產(chǎn)保險公司和13家再保險公司劃分為銀保監會(huì )直接監管和銀保監局屬地監管兩類(lèi)。其中，銀保監會(huì )直接監管公司36家，銀保監局屬地監管公司64家。具體劃分見(jiàn)附件1。

四、監管職責分工

銀保監會(huì )和銀保監局厘清分工，明晰職責，各司其職，權責對等，提高監管效率和監管有效性。

（一）銀保監會(huì )統籌監管整體政策。包括提出監管工作目標規劃和工作重點(diǎn)，統籌機構管理，統籌監管標準，統籌監管數據，統籌監管報告，統籌監管協(xié)商聯(lián)動(dòng)機制等。

（二）銀保監會(huì )、屬地監管局分別承擔直接監管公司和屬地監管公司的監管主體職責。監管主體職責包括：市場(chǎng)準入退出管理（見(jiàn)附件2）、非現場(chǎng)監測和風(fēng)險分析、償付能力監管、公司治理監管、準備金監管、產(chǎn)品監管、資金運用行為監管、市場(chǎng)行為監管、信訪(fǎng)舉報投訴處理、現場(chǎng)調查、現場(chǎng)檢查、實(shí)施行政處罰、案件監管、提出個(gè)案風(fēng)險監控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔組織實(shí)施具體工作等（見(jiàn)附件3）。

（三）按照公司分支機構分布確定協(xié)同監管局。協(xié)同監管局配合銀保監會(huì )或屬地監管局，做好轄內分支機構的日常監管。

銀保監會(huì )可結合工作需要，對直接監管公司和屬地監管公司的范圍以及相關(guān)監管事權劃分進(jìn)行動(dòng)態(tài)調整。新增法人機構監管主體職責參照本方案執行。

五、監管協(xié)同聯(lián)動(dòng)

銀保監會(huì )、屬地監管局、協(xié)同監管局建立橫向聯(lián)動(dòng)、縱向聯(lián)動(dòng)的有效機制，實(shí)現信息共享、分工協(xié)作、協(xié)調一致的總體目標。

（一）建立監管聯(lián)動(dòng)會(huì )議機制。建立銀保監會(huì )、屬地監管局、協(xié)同監管局多方參與的監管聯(lián)動(dòng)會(huì )議機制。定期由承擔監管主體職責的機關(guān)牽頭召開(kāi)聯(lián)動(dòng)會(huì )議，統一監管思路，分享監管信息，通報風(fēng)險問(wèn)題，推動(dòng)部署下一步監管工作，形成監管合力。

（二）建立信息共享機制。建立并完善銀保監會(huì )、屬地監管局、協(xié)同監管局之間的信息共享機制，構建全方位信息共享平臺，明確信息共享范圍、內容、頻率、流程等，實(shí)現信息共享及時(shí)性和有效性，維護監管政策一致性和權威性。

（三）建立專(zhuān)項工作交辦機制。充分發(fā)揮銀保監局貼近市場(chǎng)、熟悉情況的優(yōu)勢，優(yōu)化監管資源配置，建立專(zhuān)項工作交辦機制。銀保監會(huì )可根據實(shí)際情況，將有關(guān)監管工作交由屬地監管局或協(xié)同監管局承辦。





附件：

1.監管對象劃分

2.市場(chǎng)準入退出監管職責

3.除市場(chǎng)準入退出外的其他監管職責

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