銀保監發(fā)〔2021〕1號《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)人身保險公司監管主體職責改革方案的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)人身保險公司監管主體職責改革方案的通知








銀保監發(fā)〔2021〕1號

各銀保監局，各人身保險公司：

為進(jìn)一步強化人身保險監管工作，統籌監管資源，提升監管效能，推動(dòng)簡(jiǎn)政放權，銀保監會(huì )研究制定了《人身保險公司監管主體職責改革方案》，現印發(fā)給你們，請認真遵照執行。執行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請及時(shí)報告。

本方案自2021年2月1日起施行。《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于授權派出機構實(shí)施部分行政許可事項的通知》（銀保監辦發(fā)〔2019〕69號）中與本方案不符的，按照本方案執行。






 

中國銀保監會(huì )

2020年1月8日

人身保險公司監管主體職責改革方案

為進(jìn)一步強化人身保險公司監管工作，統籌監管資源，提升監管效能，推動(dòng)簡(jiǎn)政放權，根據銀保監會(huì )“三定”規定和相關(guān)法律法規，制定本方案。

一、總體目標

堅持以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，圍繞黨中央深化金融供給側結構性改革和打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰總體部署，按照“簡(jiǎn)政放權、放管結合、優(yōu)化服務(wù)”的精神要求，統籌監管資源，統一監管規制，明確職責分工，加強上下聯(lián)動(dòng)，提高監管效能，全面落實(shí)銀保監會(huì )黨委對人身保險監管工作的各項要求，堅決守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

二、基本原則

（一）統一規制。人身保險公司監管遵循銀保監會(huì )制定的統一監管規制，銀保監會(huì )、各銀保監局同步落實(shí)各項監管要求，對人身保險公司實(shí)施統一的監管標準，確保監管一致性、有效性和協(xié)調性。

（二）明確職責。把守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)放在突出位置，清晰劃分人身保險公司監管職責。銀保監會(huì )對直接監管公司承擔監管責任，各銀保監局對所承接屬地監管公司承擔監管責任。

（三）事權分級。結合人身保險公司經(jīng)營(yíng)特征和風(fēng)險狀況，將行業(yè)影響較大、風(fēng)險把控難度較大的監管事權保留在銀保監會(huì )，日常監管事權授權各銀保監局承擔。銀保監會(huì )與各銀保監局加強上下聯(lián)動(dòng)、橫向協(xié)作，切實(shí)防控風(fēng)險。

（四）失職問(wèn)責。銀保監會(huì )與各銀保監局各司其職，充分履行對所屬人身保險公司的監管職責。所監管機構出現重大風(fēng)險和問(wèn)題，存在失職、瀆職的，將依法依規嚴肅追責。

三、監管對象劃分

人身保險公司劃分為銀保監會(huì )直接監管和銀保監局屬地監管兩類(lèi)。其中，銀保監會(huì )直接監管公司39家，銀保監局屬地監管公司52家。詳見(jiàn)附件1。

方案印發(fā)后，屬地監管公司注冊地發(fā)生變更的，根據注冊地對銀保監局監管權責進(jìn)行調整。銀保監會(huì )可結合工作需要，對監管對象劃分進(jìn)行必要調整。

四、監管職責劃分

（一）行政許可職責劃分。

1、銀保監會(huì )負責所有人身保險公司籌建、開(kāi)業(yè)、解散、破產(chǎn)、合并、分立，設立境外保險類(lèi)機構，人身保險產(chǎn)品審批備案；負責直接監管的人身保險公司相關(guān)行政許可事項。

2、銀保監局負責屬地監管人身保險公司相關(guān)許可事項。涉及注冊地（住所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所）跨轄區變更的，審批過(guò)程中，原屬地銀保監局應征求遷入地銀保監局意見(jiàn)；人身保險公司在轄內設立（籌建、開(kāi)業(yè)）、撤銷(xiāo)省級分公司審批工作和其他分支機構改建為省級分公司等事項審批過(guò)程中，應征求該人身保險公司所屬監管機構意見(jiàn)。

詳見(jiàn)附件2。

（二）日常監管職責劃分。

1、銀保監會(huì )負責研究、制定、完善行業(yè)監管政策、制度規則、工作規劃，開(kāi)展市場(chǎng)運行情況統計、監測和分析；搭建信息共享平臺，開(kāi)展上下聯(lián)動(dòng)、橫向協(xié)作；統籌負責跨境監管交流與合作；負責直接監管人身保險公司非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查等相關(guān)日常監管工作。

2、銀保監局負責屬地監管人身保險公司非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查等日常監管工作，以及銀保監會(huì )授權或委托開(kāi)展的其他監管工作。

詳見(jiàn)附件3。

銀保監會(huì )可結合工作需要，對監管職責劃分進(jìn)行必要調整。

五、工作要求

（一）加強組織領(lǐng)導，確保有效承接。各銀保監局要高度重視人身保險公司監管工作，深入研究風(fēng)險特征和監管規律，通過(guò)非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查等手段全面了解所承接機構狀況，摸清風(fēng)險底數，與銀保監會(huì )相關(guān)機構和功能監管部門(mén)有效銜接，明確監管重點(diǎn)和措施，防止出現監管真空。要結合方案內容，對相關(guān)處室職責、人員編制等進(jìn)行調整，配齊配足工作人員，加強監管專(zhuān)業(yè)隊伍建設，確保改革順利實(shí)施，監管職責有效承接。

（二）完善制度流程，統一監管標準。銀保監會(huì )相關(guān)機構和功能監管部門(mén)加快完善人身保險公司非現場(chǎng)監管制度和系統建設，統一日常監管流程和標準。編制行政許可操作指南，明確行政許可事項審核要點(diǎn)，加強人身保險公司監管培訓，提升銀保監局監管能力。

（三）健全協(xié)調機制，加強上下聯(lián)動(dòng)。銀保監會(huì )相關(guān)機構和功能監管部門(mén)與各銀保監局之間搭建信息收集、匯總、共享平臺，全面掌握人身保險公司信息，建立上下聯(lián)動(dòng)、橫向協(xié)作、重大事項請示報告機制，協(xié)同做好人身保險公司監管工作。






附件：

1、監管對 象劃分

2、行政許 可職責劃分

3、日常監 管職責劃分

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