銀監辦發(fā)〔2014〕198號《金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司管理暫行規定》（全文）

中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司管理暫行規定的通知

銀監辦發(fā)〔2014〕198號

 

《金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司管理暫行規定》已經(jīng)會(huì )領(lǐng)導批準，現印發(fā)給你們，請遵照執行。該規定自印發(fā)之日起施行。
 

2014年7月11日
 

（此件發(fā)至銀監分局和地方法人金融租賃公司）
 

 

金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司管理暫行規定
 

 

第一章 總  則
 

第一條  為提高金融租賃公司專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)管理水平，規范金融租賃公司設立專(zhuān)業(yè)子公司融資租賃業(yè)務(wù)行為，促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司管理辦法》等法律法規，制定本規定。

第二條  本規定所稱(chēng)專(zhuān)業(yè)子公司，是指金融租賃公司依照相關(guān)法律法規在中國境內自由貿易區、保稅地區及境外，為從事特定領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)而設立的專(zhuān)業(yè)化租賃子公司。

本規定所稱(chēng)的特定領(lǐng)域，是指金融租賃公司已開(kāi)展、且運營(yíng)相對成熟的融資租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括飛機、船舶以及經(jīng)銀監會(huì )認可的其他租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

專(zhuān)業(yè)子公司的名稱(chēng)，應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
 

第二章 專(zhuān)業(yè)子公司設立、變更與終止

第一節 境內專(zhuān)業(yè)子公司

第三條  金融租賃公司申請設立境內專(zhuān)業(yè)子公司，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構，風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）《金融租賃公司管理辦法》規定的各項監管指標達標；

（四）權益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)（合并會(huì )計報表口徑）的50%；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專(zhuān)業(yè)化管理、項目公司業(yè)務(wù)開(kāi)展等方面具有成熟的經(jīng)驗，能夠有效支持專(zhuān)業(yè)子公司開(kāi)展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（八）銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

第四條  金融租賃公司設立的境內專(zhuān)業(yè)子公司應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會(huì )規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的管理信息系統；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（七）銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

第五條  金融租賃公司設立境內專(zhuān)業(yè)子公司原則上應100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應符合《金融租賃公司管理辦法》規定的金融租賃公司的發(fā)起人條件，且在專(zhuān)業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)的特定領(lǐng)域有所專(zhuān)長(cháng)，在業(yè)務(wù)開(kāi)拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專(zhuān)業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平。

第六條  金融租賃公司申請設立境內專(zhuān)業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。金融租賃公司應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

第七條  境內專(zhuān)業(yè)子公司董事、高級管理人員實(shí)行任職資格核準制度。

第八條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司有下列變更事項之一的，應報經(jīng)銀行業(yè)監督管理機構批準：

（一）變更公司名稱(chēng)；

（二）變更注冊資本；

（三）變更股權或調整股權結構；

（四）修改公司章程；

（五）變更董事和高級管理人員；

（六）銀監會(huì )規定的其他變更事項。

第九條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司有以下情況之一的，經(jīng)銀監會(huì )批準可以解散：

（一）公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者其他解散事由出現；

（二）股東決定或股東（大）會(huì )決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。
 

第二節 境外專(zhuān)業(yè)子公司

第十條  境外專(zhuān)業(yè)子公司的發(fā)起人為金融租賃公司。

第十一條  金融租賃公司申請設立境外專(zhuān)業(yè)子公司，除適用本規定第三條規定的條件外，還應當具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰略；

（二）內部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應；

（三）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區的法律法規。

第十二條  金融租賃公司申請設立境外專(zhuān)業(yè)子公司，需由銀行業(yè)監督管理機構批準后，再按照擬注冊地國家或地區的法律法規提出申請。

第十三條  境外專(zhuān)業(yè)子公司董事、高級管理人員實(shí)行任職資格核準制度。

第十四條  境外專(zhuān)業(yè)子公司發(fā)生本規定第八條第四項變更事項的，應在相關(guān)事項發(fā)生后十個(gè)工作日內，向金融租賃公司所在地銀行業(yè)監督管理機構書(shū)面報備。本規定第八條其他變更事項和本規定第九條事項，應報經(jīng)銀行業(yè)監督管理機構批準。

第十五條  金融租賃公司應在境外專(zhuān)業(yè)子公司正式設立十五個(gè)工作日內向銀監會(huì )及其派出機構報告，報告內容包括公司名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種，以及銀監會(huì )認為必要的其他內容。
 

第三章 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規則
 

第十六條  金融租賃公司可以在其業(yè)務(wù)范圍內，根據審慎經(jīng)營(yíng)原則對所設立專(zhuān)業(yè)子公司的業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行授權，并報銀行業(yè)監督管理機構備案。同業(yè)拆借和固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)不在授權范圍內。

第十七條  專(zhuān)業(yè)子公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)所涉及領(lǐng)域，須與其公司名稱(chēng)中所體現的特定融資租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域相匹配。

第十八條  專(zhuān)業(yè)子公司可以在境外設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)。專(zhuān)業(yè)子公司在境外設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，應遵循項目公司所在地法律法規，并參照執行金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)的相關(guān)報告規定。

第十九條  境外專(zhuān)業(yè)子公司應在符合注冊地國家或地區監管要求的前提下，開(kāi)展本規定第十六、十八條規定的相關(guān)業(yè)務(wù)。

第二十條  專(zhuān)業(yè)子公司開(kāi)展各類(lèi)業(yè)務(wù)和關(guān)聯(lián)交易時(shí)的具體要求和程序，按照金融租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的有關(guān)規定執行。

第二十一條  專(zhuān)業(yè)子公司發(fā)行境外債券、設立的境外項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)后，應按季向所在地銀監局及金融租賃公司所在地銀監局報告。

第二十二條  專(zhuān)業(yè)子公司應按照金融租賃公司風(fēng)險管理和內控要求進(jìn)行管理，建立完善的法人治理組織架構，明確部門(mén)之間的職責劃分，確保部門(mén)之間獨立運行、有效制衡，形成科學(xué)、高效的決策、激勵和約束機制。

第二十三條  專(zhuān)業(yè)子公司主要負責人原則上應由金融租賃公司的高級管理人員兼任。
 

第四章 監督管理
 

第二十四條  銀監會(huì )及其派出機構依法對金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司實(shí)施監督管理。

第二十五條  銀監會(huì )對金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司實(shí)施并表監管，金融租賃公司根據并表口徑統一執行銀監會(huì )針對金融租賃公司的相關(guān)監管指標要求。銀監會(huì )可以根據監管需要，針對專(zhuān)業(yè)子公司制定具體監管規定。

第二十六條  境內專(zhuān)業(yè)子公司資本凈額與風(fēng)險加權資產(chǎn)的比例不得低于銀監會(huì )最低監管要求。

第二十七條  金融租賃公司應將下屬專(zhuān)業(yè)子公司各項業(yè)務(wù)數據合并納入統計范圍，根據銀監會(huì )要求填報有關(guān)報表。

第二十八條  境內專(zhuān)業(yè)子公司應當按規定向所在地銀監局報送會(huì )計報表和銀監會(huì )及其派出機構要求的其他報表，并對所報報表、資料的真實(shí)性、準確性和完整性負責。

第二十九條  金融租賃公司應按季度以專(zhuān)項報告形式向銀監會(huì )或其派出機構報送下屬專(zhuān)業(yè)子公司有關(guān)情況。報告內容包括業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和規模、財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果、經(jīng)營(yíng)環(huán)境和風(fēng)險分析、運行管理和風(fēng)險控制措施、境外負債和境內外項目公司業(yè)務(wù)情況等。

第三十條  專(zhuān)業(yè)子公司應參照銀監會(huì )對金融租賃公司的相關(guān)規定，構建資本管理體系、資產(chǎn)質(zhì)量分類(lèi)制度、準備金制度和內部審計制度等。

第三十一條  境外專(zhuān)業(yè)子公司發(fā)生的重大事項，包括公司遭受的重大損失、發(fā)生的重大訴訟、所在國家或地區監管要求變化等情況，金融租賃公司應在十五個(gè)工作日內向銀監會(huì )及其派出機構報告。

第三十二條  金融租賃公司違反本規定設立專(zhuān)業(yè)子公司，或者專(zhuān)業(yè)子公司違規經(jīng)營(yíng)的，銀行業(yè)監督管理機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《金融租賃公司管理辦法》等法律法規采取監管措施或實(shí)施處罰。

第三十三條  金融租賃公司在香港特別行政區、澳門(mén)特別行政區和臺灣地區設立的專(zhuān)業(yè)子公司，比照本規定境外專(zhuān)業(yè)子公司進(jìn)行管理。我國法律、行政法規另有規定的，依照其規定執行。

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本文關(guān)鍵詞： 銀監辦發(fā), 金融租賃公司, 專(zhuān)業(yè)子公司, 管理, 暫行規定, 全文