銀發(fā)〔2016〕11號《中國人民銀行關(guān)于境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內代理行存放執行正常存款準備金率的通知》

中國人民銀行關(guān)于境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內代理行存放執行正常存款準備金率的通知

銀發(fā)〔2016〕11號

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；中國農業(yè)發(fā)展銀行，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

2014年12月，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于存款口徑調整后存款準備金政策和利率管理政策有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2014〕387號），規定將境外金融機構在境內金融機構存放納入存款準備金交付范圍，存款準備金率暫定為零。經(jīng)過(guò)一年多的準備工作，相關(guān)技術(shù)條件已經(jīng)具備，中國人民銀行決定，自2016年1月25日起，境外人民幣業(yè)務(wù)參加行存放境內代理行人民幣存款執行正常存款準備金率，即境內代理行現行法定存款準備金率，以防范宏觀(guān)金融風(fēng)險，促進(jìn)金融機構穩健經(jīng)營(yíng)。港澳人民幣業(yè)務(wù)清算行（具體指中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行）存放中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行清算賬戶(hù)人民幣存款、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行存放境內母行清算賬戶(hù)人民幣存款參照執行。境外銀行不包括境外央行（貨幣當局）和其他官方儲備管理機構、國際金融組織、主權財富基金等境外央行類(lèi)機構?，F就有關(guān)事項通知如下：

一、賬戶(hù)與交存

（一）境內代理行（指法人、以下同）應在所在地中國人民銀行營(yíng)業(yè)部門(mén)單獨開(kāi)立“境

外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)，用于存放相應的人民幣存款準備金；中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行分別在中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行單獨開(kāi)立“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)，用于存放相應的人民幣存款準備金；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行（指法人、以下同）應在所在地中國人民銀行營(yíng)業(yè)部門(mén)單獨開(kāi)立“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)，用于存放相應的人民幣存款準備金。“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)和“境外清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)內資金不得用于支付清算等其他用途。

（二） 境內代理行應為開(kāi)立賬戶(hù)的全部境外人民幣業(yè)務(wù)參加行分別設立“參加行人民幣存款準備金”賬戶(hù)，用于代理境外人民幣業(yè)務(wù)參加行交存人民幣存款準備金：除港澳人民幣業(yè)務(wù)清算行以外的其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行應為清算行設立“清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)，用于代理清算行人民幣業(yè)務(wù)參加行交存人民幣存款準備金。“參加行人民幣存款準備金”賬戶(hù)和“清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)內資金不得用于支付清算等其他用途。

（三） 境內代理行將境外人民幣業(yè)務(wù)參加行“參加行人民幣存款準備金”賬戶(hù)中的存款準備金合并交存至所在地中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)；中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行分別將人民幣存款準備金直接交存至中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行將“清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)中的存款準備金合并交存至所在地中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)；

（四） 境內代理行應交代存至中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準備金” 賬戶(hù)中的存款準備金的存款基數為人民幣業(yè)務(wù)參加航在境內代理行開(kāi)立全部賬戶(hù)中的人民幣存款；中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行應交存至中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行“境外清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)中的存款準備金的存款基數為其在至中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行清算賬戶(hù)中的人民幣存款；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內木夯應代交存至中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準備金賬戶(hù)”中存款準備金的存款基數為清算行在境內母行清算賬戶(hù)中的人民幣存款。

（五）境內代理行首次代交存的存款基數為2015年末境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內代理行開(kāi)立全部賬戶(hù)中的人民幣存款余額；中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行首次交存的存款基數為2015年末中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行在中國人民銀行深圳市中心支行或珠海市中心支行清算賬戶(hù)中的人民幣存款余額；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行首次代交存的存款基數為2015年末清算行在境內母行清算賬戶(hù)中的人民幣存款余額。中國人民銀行將根據宏觀(guān)審慎原則，按季評估和調整交存基數。

二、存款準備金率與利率

境外人民幣業(yè)務(wù)參加行存放境內代理行人民幣存款的存款準備金率執行境內代理行現行法定存款準備金率；港澳人民幣業(yè)務(wù)清算行存放中國人民銀行深圳市中心支行和珠海市中心支行清算賬戶(hù)人民幣存款的存款準備金率執行外資銀行現行法定存款準備金率；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行存放境內母行清算賬戶(hù)人民幣存款的存款準備金率執行母行現行法定存款準備金率。上述存款準備金率執行現行法定存款準備金利率，按季付息。

三、考核與調整

（一）中國人民銀行按季度考核境內代理行代交存至中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)的存款準備金、中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行交存至中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)的存款準備金、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行代交存至中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)的存款準備金。境內代理行、中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行應在每季初25日前（遇節假日順延）將前述交存或代交存的存款準備金劃至中國人民銀行。

當季初25日至下季初24日每日營(yíng)業(yè)終了時(shí)，境內代理行代存入中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準備金”賬戶(hù)的存款準備金余額，與所代理的全部境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內代理行的人民幣存款余額（由中國人民銀行按季確定）之比，不得低于人民幣法定存款準備金率；中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)的存款準備金余額，與其在中國人民銀行深圳市中心支行和珠海市中心支行清算賬戶(hù)的人民幣存款余額（由中國人民銀行按季確定）之比，不得低于人民幣法定存款準備金率；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行代存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準備金率”賬戶(hù)的存款準備金余額，與清算行在境內母行清算賬戶(hù)的人民幣存款余額（由中國人民銀行按季度確定）之比，不得低于人民幣法定存款準備金率。

（二）境內代理行，中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行在每季初25日前（遇節假日順延）將匯總的“境外存放人民幣存款準備金交存申報表”報送至所在地中國人民銀行營(yíng)業(yè)部門(mén)。

（三）如遇存款準備金率調整，境內代理行代存入中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準備金率”賬戶(hù)的資金，中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準備金率”賬戶(hù)的資金，其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行代存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準備金”賬戶(hù)的資金相應補交或退回。

四、其他

中國人民銀行將對境內代理行、中國銀行（香港）和中國銀行澳門(mén)分行、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內母行存款準備金交存和管理境外銀行相應存款準備金賬戶(hù)等情況進(jìn)行檢查和問(wèn)責，對違規行為按照有關(guān)規定進(jìn)行處理。

請中國人民銀行上?？偛?、各分支行將本通知于印發(fā)之日轉發(fā)至轄區內城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司和有關(guān)外資金融機構。

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