銀監辦發(fā)〔2016〕160號《中國銀監會(huì )辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知》

中國銀監會(huì )辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知

銀監辦發(fā)〔2016〕160號

 

 

 

 

各省、自治區、直轄市人民政府金融監管部門(mén)、通信管理局、工商局，各計劃單列市人民政府金融監管部門(mén)、通信管理局、工商局：

為建立健全網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構事中事后監管，現將網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記指引發(fā)布如下：
 

 

 

 

網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理指引

 

 

第一章  總  則
 

第一條  為建立健全網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構事中事后監管，完善網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構基本統計信息，根據《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等規定，制定本指引。

第二條  本指引所稱(chēng)網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構是指在中國人民共和國境內依法設立，專(zhuān)門(mén)從事網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。

本指引所稱(chēng)備案登記是指地方金融監管部門(mén)依申請對管轄內網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機構檔案的行為。備案登記不構成對機構經(jīng)營(yíng)能力、合規程度、資信狀況的認可和評價(jià)。

第三條  新設立的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照后，應當于10個(gè)工作日內向工商登記注冊地地方金融監管部門(mén)申請備案登記。網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構設立的分支機構無(wú)需辦理備案登記。

本指引發(fā)布前，已經(jīng)設立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構，應當依據P2P網(wǎng)絡(luò )借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治工作有關(guān)安排，在各地完成分類(lèi)處置后再行申請備案登記。

第四條 地方金融監管部門(mén)應當結合監管工作實(shí)際，按照依法、準確、公開(kāi)、高效的原則為本轄區內網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構辦理備案登記。
 

第二章  新設機構備案登記申請
 

第五條  新設的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記包括下列程序：

（一）網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構辦理工商登記注冊并取得企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照，并在經(jīng)營(yíng)范圍中明確網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構等相關(guān)內容；

（二）網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構項工商登記住的地金融監管部門(mén)提出備案登記申請；

（三）地方金融監管部門(mén)應當在文件資料齊備、形式合規的情況下，辦理備案登記，并向申請備案登記的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構出具備案登記證明文件；

備案登記證明文件由地方金融監管部門(mén)自行設計、印制，其中應當包括網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構的基本信息、地方金融監管部門(mén)公章等要素。

第六條  新設的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構申請辦理備案登記是應當向金融監管部門(mén)提供以下資料：

（一）網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構的基本信息，包括名稱(chēng)、住所地、組織形式等；

（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權結構；

（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略和規劃；

（四）合規經(jīng)營(yíng)承諾；

（五）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照正副本復印件；

（六）法定代表人及董事、監事、高級管理人員基本信息資料；

（七）分支機構名稱(chēng)及其所在地；

（八）網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱(chēng)；

（九）地方金融監管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。

第七條  新設的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構申請備案時(shí)應當以書(shū)面形式提交合規經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，對下列事項進(jìn)行承諾：

（一）在經(jīng)營(yíng)期間嚴格遵守《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規定，依法合規自經(jīng)營(yíng)；

（二）依法配合地方金融監管部門(mén)、銀監局的監管工作；

（三）確保及時(shí)向地方金融監管部門(mén)、銀監局報送真實(shí)、準確的相關(guān)數據、資料。

第八條  地方金融監管部門(mén)應當在收到新設的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構提交的備案材料后，采取多方數據對比、網(wǎng)上核驗、實(shí)地認證、現場(chǎng)勘查。高管約談等方式對備案材料進(jìn)行審核，要求網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構法定代表人或經(jīng)法定代表人授權的高級管理人員對核實(shí)后的備案信息進(jìn)行簽字確認。

第九條  新設的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構辦理備案登記的具體時(shí)限由地方金融監管部門(mén)根據本轄區情況具體規定，但不得超過(guò)40各工作日。
 

第三章 已存續機構備案登記管理特別規定
 

第十條 在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構申請備案登記的，地方金融監管部門(mén)應當依據P2P網(wǎng)絡(luò )借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治中分類(lèi)處置有關(guān)工作安排，對合規類(lèi)機構的備案登記申請予以受理，對整改類(lèi)機構，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門(mén)認定后受理其備案登記申請。

已經(jīng)設立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構在申請備案登記前，應當到工商登記部門(mén)修改經(jīng)營(yíng)范圍，明確網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介等相關(guān)內容。

第十一條  在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構在申請備案登記時(shí)，除需要提交本指引第六條所列備案登記材料外，還應當提交機構經(jīng)營(yíng)總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規整改情況說(shuō)明等。補充材料的具體內容可以由地方金融監管部門(mén)根據本轄區情況靈性明確。

第十二條  在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構辦理備案登記的具體時(shí)限，由地方金融監管部門(mén)根據本轄區情況具體規定，但不得超過(guò)50個(gè)工作日。
 

第四章  備案登記后管理
 

第十三條  網(wǎng)絡(luò )信貸信息中介機構在完成備案登記后，應當根據《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規定，持地方金融監管部門(mén)出具的備案登記證明，按照通行主管部門(mén)的相關(guān)規定申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可，并將許可結構在通行主管部門(mén)辦理完成后5個(gè)工作日內反饋工商登記注冊地地方金融監管部門(mén)。

第十四條  網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構在完成備案登記后，應當持地方金融監管部門(mén)出具的備案登記證明，與銀行業(yè)金融機構簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復印件在該協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內反饋工商登記注冊地地方金融監管部門(mén)。

第十五條  地方金融監管部門(mén)應該及時(shí)將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構的基本信息，增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可信息及銀行業(yè)金融機構存管信息等。

地方金融監管部門(mén)應當將本轄區備案登記的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構設立分支機構情況于備案登記完成后5個(gè)工作日內告知分支機構所在地地方金融監管部門(mén)。

第十六條  地方金融監管部門(mén)在完成備案登記后，應當根據相關(guān)備案登記信息，建立本轄區網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構檔案，并將檔案信息與本轄區銀監局進(jìn)行共享，為后續日常管理提供依據。

第十七條  網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構名稱(chēng)、住所地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機構等基本信息發(fā)生變更的，以及出現合并、重組、股權重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可變更等情況的，應當在變更之日起5個(gè)工作日內向工商登記注冊地地方金融監管部門(mén)申請備案變更。地方金融監管部門(mén)應當在15個(gè)工作日內完成變更信息的工商登記注冊合適并進(jìn)行公示。

第十八條  網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構擬終止網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介服務(wù)的，應當在終止業(yè)務(wù)前至少10個(gè)工作日，書(shū)面告知工商登記注冊地地方金融監管部門(mén)，同時(shí)提供存續貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并辦理備案注銷(xiāo)。

經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊地地方金融監管部門(mén)注銷(xiāo)其備案。
 

第五章  附  則
 

第十九條  各銀監局應當在職責范圍內，發(fā)揮自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，配合所在地地方金融監管部門(mén)做好網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記工作。

第二十條  本指引第九條、第十二條、第十五條對地方金融監管部門(mén)具體心中行為的時(shí)限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請之日起計算，網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構按要求補正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計算在內。

網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構按要求補正有關(guān)備案登記材料的具體時(shí)限有地方金融監管部門(mén)自行確定，但不得超過(guò)15個(gè)工作日。

第二十一條  地方金融監管部門(mén)可以根據本轄區實(shí)際情況，依據《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及本指引制定網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記的實(shí)施細則。

第二十二條  本指引由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構會(huì )同工業(yè)和信息化部、國家工商總局負責解釋。

第二十三條  本指引自發(fā)布之日起施行。

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/17082.html

本文關(guān)鍵詞： 銀監辦發(fā), 中國銀監會(huì ), 辦公廳, 工業(yè)和信息化部, 工商總局, 網(wǎng)絡(luò )借貸, 信息, 中介機構, 備案, 登記, 管理, 指引, 通知