《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》中國人民銀行令〔2002〕第2號

中國人民銀行令〔2002〕第2號

為了規范商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易行為，促進(jìn)債券市場(chǎng)健康發(fā)展，中國人民銀行制定了《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》，經(jīng)中國人民銀行行務(wù)會(huì )議通過(guò)，現予發(fā)布施行。
 

 

行　長(cháng)戴相龍

二○○二年一月三十一日
 

 

商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法
 

第一章　總則
 

第一條　為規范商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易行為，方便投資人買(mǎi)賣(mài)記賬式國債，維護投資人的合法權益，促進(jìn)債券市場(chǎng)的健康發(fā)展，根據國家有關(guān)法律法規，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)記賬式國債(以下簡(jiǎn)稱(chēng)債券)是指由財政部指定、經(jīng)中國人民銀行批準可在商業(yè)銀行柜臺進(jìn)行交易的記賬式國債。

第三條　本辦法所指商業(yè)銀行柜臺債券交易(以下稱(chēng)柜臺交易)是指商業(yè)銀行通過(guò)其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與投資人進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)，并辦理托管與結算的行為。

第四條　中國人民銀行商財政部后，可批準具備條件的商業(yè)銀行成為柜臺交易承辦銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)承辦銀行)，辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。

第五條　本辦法所稱(chēng)投資人是指通過(guò)商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與商業(yè)銀行買(mǎi)賣(mài)債券的個(gè)人和單位。

金融機構不得通過(guò)商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)買(mǎi)賣(mài)債券。

第六條　柜臺交易應遵循公平、誠信的原則。投資人自擔投資風(fēng)險。

第七條　柜臺交易債券實(shí)行兩級托管體制。中央國債登記結算有限責任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中央結算公司)為中國人民銀行指定的債券一級托管人。承辦銀行為債券二級托管人。

債券托管賬戶(hù)采用實(shí)名制。

第八條　中央結算公司應依據本辦法制定債券柜臺交易業(yè)務(wù)規則并規范相關(guān)數據交換。

第九條　中國人民銀行是柜臺交易的主管部門(mén)。中國人民銀行分支機構對轄內承辦銀行的柜臺交易進(jìn)行日常監督。
 

第二章　承辦銀行
 

第十條　申請成為承辦銀行的商業(yè)銀行應具備以下條件：

(一)具備統一、安全、穩定的計算機業(yè)務(wù)處理系統；

(二)有健全的內部管理制度和風(fēng)險防范機制；

(三)有專(zhuān)門(mén)負責柜臺交易的業(yè)務(wù)部門(mén)和合格的專(zhuān)職人員；

(四)在全國銀行間債券市場(chǎng)交易活躍，申請前二年債券業(yè)務(wù)量排名靠前；

(五)申請前連續三年為國債承銷(xiāo)團成員；

(六)申請前二年在全國銀行間債券市場(chǎng)無(wú)重大違規記錄；

(七)中國人民銀行要求的其他條件。

第十一條　申請成為承辦銀行的商業(yè)銀行應向中國人民銀行提交下列材料：

(一)申請書(shū)；

(二)柜臺交易的業(yè)務(wù)方案；

(三)負責柜臺交易的機構設置和人員配備計劃；

(四)根據本辦法擬定的柜臺交易內部管理制度和實(shí)施細則；

(五)計算機業(yè)務(wù)處理系統現狀和債券柜臺交易業(yè)務(wù)處理系統開(kāi)發(fā)計劃；

(六)中國人民銀行要求報送的其他有關(guān)材料。

第十二條　承辦銀行省級分行開(kāi)辦柜臺交易應經(jīng)中國人民銀行商財政部后核準。承辦銀行確定開(kāi)辦柜臺交易的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，應將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單報中國人民銀行當地分支機構、當地財政部門(mén)備案，并通過(guò)中國債券信息網(wǎng)和有關(guān)媒體向社會(huì )公布。

第十三條　承辦銀行應將柜臺業(yè)務(wù)與在全國銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券業(yè)務(wù)分開(kāi)辦理，其經(jīng)辦部門(mén)、業(yè)務(wù)人員、賬戶(hù)管理均應分開(kāi)，不得混合管理與操作。

第十四條　承辦銀行可辦理以下業(yè)務(wù)：

(一)以買(mǎi)賣(mài)雙邊報價(jià)、自營(yíng)方式與投資人進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)；

(二)為投資人開(kāi)立債券托管賬戶(hù)，辦理債券的托管、結算及相關(guān)業(yè)務(wù)；

(三)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售債券和代理兌付債券本息；

(四)為投資人辦理債券質(zhì)押登記。

第十五條　承辦銀行的權利：

(一)要求投資人提交真實(shí)有效的身份證明文件；

(二)在規定的債券買(mǎi)賣(mài)價(jià)差幅度內，自主確定柜臺交易的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)。

第十六條　承辦銀行的義務(wù)：

(一)為投資人開(kāi)立與維護賬戶(hù)、提供賬戶(hù)查詢(xún)及有關(guān)信息和咨詢(xún)服務(wù)；

(二)按本辦法規定公布柜臺交易報價(jià)；

(三)為投資人準確、連續地記載其債券買(mǎi)賣(mài)情況及余額，并按規定的數據種類(lèi)和格式逐日向中央結算公司傳送柜臺交易數據；

(四)為投資人保守賬戶(hù)秘密；

(五)向中國人民銀行報告柜臺交易情況，重大事項同時(shí)報告中國人民銀行和財政部。
 

第三章　交易和結算
 

第十七條　柜臺交易應通過(guò)承辦銀行柜臺交易業(yè)務(wù)處理系統(簡(jiǎn)稱(chēng)交易系統)進(jìn)行。

第十八條　柜臺交易營(yíng)業(yè)日為每周一至周五，法定節假日除外。承辦銀行未經(jīng)中國人民銀行核準，不得停止柜臺交易。

第十九條　投資人應以真實(shí)身份開(kāi)立債券托管賬戶(hù)，按照承辦銀行的要求開(kāi)立或指定與之對應的資金賬戶(hù)。

第二十條　投資人在買(mǎi)賣(mài)債券時(shí)，應向承辦銀行提交書(shū)面的指令。承辦銀行應在其交易系統中保留完整的指令記錄，并按投資人的要求提供書(shū)面的交割記錄。

第二十一條　承辦銀行買(mǎi)入、賣(mài)出的雙邊報價(jià)價(jià)差幅度不得超過(guò)規定的價(jià)差幅度。買(mǎi)賣(mài)價(jià)差幅度由中國人民銀行和財政部根據市場(chǎng)情況商承辦銀行后確定和調整。

第二十二條　柜臺交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內，承辦銀行應在其開(kāi)辦柜臺交易的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)掛出全行統一的債券買(mǎi)賣(mài)價(jià)格及供投資人參考的到期收益率，并同時(shí)向社會(huì )公布；承辦銀行不得擅自不掛牌價(jià)。

承辦銀行可根據市場(chǎng)情況自行調整債券買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。

第二十三條　承辦銀行應在所有辦理柜臺交易的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的明顯位置標有以下聲明：“本行根據市場(chǎng)變化制定債券買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，投資人自擔風(fēng)險”。

第二十四條　投資人賣(mài)出債券，承辦銀行應按所公布的價(jià)格買(mǎi)入。投資人買(mǎi)入債券，承辦銀行應按所公布價(jià)格賣(mài)出；如果出現某種債券臨時(shí)不足，承辦銀行可暫停該債券的賣(mài)出交易，但應在中國人民銀行備案，并于兩個(gè)工作日內補充債券，恢復賣(mài)出交易。

第二十五條　柜臺交易債券報價(jià)單位為百元，交易單位為百元。資金清算單位為元，保留兩位小數。

第二十六條　柜臺交易實(shí)行債券和資金的實(shí)時(shí)交割結算。承辦銀行應及時(shí)為投資人辦理資金清算和債券結算，并于交易結束后，按照規定向中央結算公司發(fā)送有關(guān)數據及結算指令。

中央結算公司應依據承辦銀行發(fā)送的有關(guān)數據及結算指令，在次日柜臺交易業(yè)務(wù)發(fā)生前完成承辦銀行自營(yíng)賬戶(hù)與代理總賬戶(hù)間的債券結算。   
 

第四章　債券托管與兌付
 

第二十七條　中央結算公司應為承辦銀行開(kāi)立債券自營(yíng)賬戶(hù)和代理總賬戶(hù)，分賬記載承辦銀行自有債券和其托管客戶(hù)擁有的債券。中央結算公司對一級托管賬務(wù)的真實(shí)性、準確性、完整性和安全性負責。

第二十八條　承辦銀行應為投資人開(kāi)立債券托管賬戶(hù)，用于記載投資人擁有的債券。經(jīng)過(guò)中央結算公司核查后，承辦銀行所記載的二級托管賬戶(hù)余額為投資人擁有的債券數額。承辦銀行應對二級托管賬戶(hù)的真實(shí)性、準確性、完整性和安全性負責。

第二十九條　承辦銀行和中央結算公司可收取與債券托管業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)費用。

第三十條　承辦銀行應嚴格區分自有債券和投資人托管的債券，不得挪用投資人的債券。

第三十一條　投資人可在承辦銀行之間辦理債券轉托管。

第三十二條　發(fā)行人應于債券付息日或到期日前不少于一個(gè)工作日將債券兌付利息或本金劃至中央結算公司指定的資金賬戶(hù)；中央結算公司收到上述款項后應提前一個(gè)工作日向承辦銀行劃付；承辦銀行應于付息日或兌付日一次足額將該資金劃入投資人的資金賬戶(hù)。
 

第五章　查詢(xún)與監督
 

第三十三條　承辦銀行應建立柜臺交易賬務(wù)查詢(xún)系統；中央結算公司應建立賬務(wù)復核查詢(xún)系統。

 投資人可向承辦銀行查詢(xún)其債券買(mǎi)賣(mài)發(fā)生額及托管余額情況，也可通過(guò)中央結算公司的賬務(wù)復核查詢(xún)系統核對債券托管余額；有疑問(wèn)的，可先向承辦銀行提出質(zhì)詢(xún)，未能得到解決的，可向中國人民銀行當地分支機構反映。

第三十四條　承辦銀行應按規定將柜臺交易數據傳送至中央結算公司，中央結算公司應根據承辦銀行提供的柜臺交易數據，對其有關(guān)賬務(wù)進(jìn)行復核。發(fā)現數據有誤，應及時(shí)與承辦銀行核對；如在次日柜臺業(yè)務(wù)發(fā)生前無(wú)法核對完畢的，可在報經(jīng)中國人民銀行同意后，暫停該承辦銀行部分或全部交易。

第三十五條　中央結算公司應將承辦銀行提供的柜臺交易報價(jià)行情等信息，及時(shí)通過(guò)中國債券信息網(wǎng)和中國人民銀行指定的其他媒體向社會(huì )公布。

第三十六條　經(jīng)中國人民銀行授權，中央結算公司可對承辦銀行的二級托管賬務(wù)進(jìn)行核查。

第三十七條　承辦銀行和中央結算公司應定期向中國人民銀行報告柜臺交易有關(guān)情況，并接受中國人民銀行的檢查與監督。
 

第六章　罰則
 

第三十八條　商業(yè)銀行有下列行為之一的，由中國人民銀行視情節輕重給予通報、警告，暫?；蛉∠涔衽_交易資格的處理，并可處三萬(wàn)元人民幣以下的罰款；對直接負責的主管人員和直接責任人員由其主管部門(mén)給予紀律處分；違反中國人民銀行有關(guān)金融機構高級管理人員任職資格管理辦法的，按其規定處理：

(一)未經(jīng)批準從事柜臺交易業(yè)務(wù)；

(二)不按規定公布買(mǎi)賣(mài)雙邊價(jià)格；

(三)賣(mài)空債券；

(四)未通過(guò)交易系統辦理柜臺交易業(yè)務(wù)；

(五)不按所報價(jià)格滿(mǎn)足投資人的買(mǎi)賣(mài)要求；

(六)無(wú)正當理由暫停交易；

(七)挪用投資人債券；

(八)偽造債券賬務(wù)記錄；

(九)不按規定為投資人辦理轉托管；

(十)出具虛假債券托管證明；

(十一)泄露投資人賬戶(hù)秘密；

(十二)其他違反本辦法的行為。

第三十九條　中央結算公司有下列行為之一的，由中國人民銀行給予通報、警告，并可處三萬(wàn)元人民幣以下的罰款；對直接負責的主管人員和直接責任人員由其主管部門(mén)給予紀律處分：

(一)工作失職，給承辦銀行和投資人造成嚴重損失；

(二)發(fā)布虛假信息或泄露非公開(kāi)信息；

(三)誤導投資人并造成損失；

(四)為承辦銀行惡意操縱市場(chǎng)和各種違規行為提供便利；

(五)泄露承辦銀行和投資人秘密；

(六)其他違反本辦法的行為。
 

第七章　附則
 

第四十二條　本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第四十三條　本辦法自頒布之日起施行。

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