保監發(fā)〔2015〕61號《中國保監會(huì )關(guān)于加強保險公司籌建期治理機制有關(guān)問(wèn)題的通知》

中國保監會(huì )關(guān)于加強保險公司籌建期治理機制有關(guān)問(wèn)題的通知

保監發(fā)〔2015〕61號

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司籌備組：

為規范保險公司籌建行為，在源頭上健全保險公司的治理結構，防范有關(guān)風(fēng)險，現就保險公司籌建期治理機制有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、籌備組負責保險公司籌建和開(kāi)業(yè)的各項工作，籌備組負責人和具體職責應由全體股東共同書(shū)面確認,擬任董事長(cháng)、擬任總經(jīng)理應在籌備組總體框架下參與籌建和開(kāi)業(yè)工作。

二、籌備組應當在收到中國保監會(huì )批準籌建通知后30日內提交籌建開(kāi)業(yè)時(shí)間表，并按月就籌建工作進(jìn)度及各方工作情況向中國保監會(huì )提交書(shū)面報告。

三、未經(jīng)中國保監會(huì )同意，籌建期內不得變更股東、擬任董事長(cháng)或擬任總經(jīng)理?；I備組變更股權占比30%以上股東，或同時(shí)變更擬任董事長(cháng)和擬任總經(jīng)理的，還需提交保險法人機構準入審核委員會(huì )審議。

四、籌備組在創(chuàng )立大會(huì )召開(kāi)前應組織全體股東就以下事項充分討論：董事、監事和高級管理人員的提名規則；公司章程及股東大會(huì )（股東會(huì )）、董事會(huì )、監事會(huì )議事規則草案；內部管理制度草案等。

五、創(chuàng )立大會(huì )、首次股東會(huì )會(huì )議需由全體股東以現場(chǎng)會(huì )議的方式召開(kāi)，中國保監會(huì )可以派員列席。

創(chuàng )立大會(huì )、首次股東會(huì )會(huì )議對以下事項進(jìn)行審議：公司籌建情況的報告；公司籌辦費用的報告；公司三年發(fā)展規劃；公司章程及股東大會(huì )（股東會(huì )）、董事會(huì )、監事會(huì )議事規則；董事、監事薪酬管理及盡職考核評價(jià)制度；選舉董事、董事長(cháng)；組建董事會(huì )專(zhuān)業(yè)委員會(huì )并通過(guò)其議事規則；選舉監事、監事長(cháng)；聘任高級管理人員；確定公司內部管理機構的設置；確定公司基本管理制度；對辦理公司設立手續的授權。

六、新設保險公司的章程應明確股東委托行使表決權的具體方式、委托期限和比例要求等，不得通過(guò)委托行使表決權規避中國保監會(huì )對股東資質(zhì)的實(shí)質(zhì)審核。

七、新設保險公司的章程應設立專(zhuān)章明確以下事項：董事長(cháng)、總經(jīng)理無(wú)法正常履職時(shí)的替代和遞補機制；針對治理機制失靈的內部糾正程序和申請監管指導程序；出現重大財務(wù)困境或者經(jīng)營(yíng)失敗后的系統處置方案。

八、新設保險公司的董事會(huì )成員中應當有財務(wù)、投資、精算和法律方面的專(zhuān)業(yè)人士；未設執行董事的，至少應有兩名董事具有保險從業(yè)經(jīng)歷或專(zhuān)業(yè)研究能力。

九、新設保險公司應當按照市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化原則選聘高級管理人員，主要股東特別是國有企業(yè)股東要規范有度行使高級管理人員提名權。未經(jīng)市場(chǎng)化選聘、無(wú)金融保險從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員原則上不得超過(guò)2名。

十、董事、監事、高級管理人員應確保謹慎勤勉履職的必要時(shí)間和精力。擬任董事長(cháng)、擬任總經(jīng)理不得兼任，且至少有一人應具有保險從業(yè)經(jīng)歷。高級管理人員不得在其他單位擔任董事、監事以外的職務(wù)，但在保險集團內擔任管理職務(wù)的除外。

十一、新設保險公司應當建立對董事、監事和高級管理人員候選人的歷史評價(jià)機制，結合候選人的學(xué)歷、工作經(jīng)歷與業(yè)績(jì)、最近3年任中及專(zhuān)項審計結果、離任審計結果、最近3年曾任職單位鑒定意見(jiàn)，以及其本人的自我評價(jià)結果，對其任職資格與履職能力進(jìn)行綜合鑒定?；I備組應將候選人的鑒定材料作為任職資格申請材料的一部分提交中國保監會(huì )。

十二、籌備組向中國保監會(huì )提交保險公司開(kāi)業(yè)申請時(shí)，應當同時(shí)提交擬任董事、監事和高級管理人員的任職資格申請。中國保監會(huì )在下發(fā)開(kāi)業(yè)批復時(shí)，對擬任董事、監事和高級管理人員的任職資格一并予以批復。

十三、新設保險公司應開(kāi)立驗資專(zhuān)用賬戶(hù)繳存資本金，加強賬戶(hù)開(kāi)立、資金劃轉、單證保管等操作環(huán)節管理，確保合規運作。在中國保監會(huì )下發(fā)開(kāi)業(yè)批復前，不得擅自動(dòng)用出資款項。

十四、新設保險公司可以使用依托于云計算模式的電子商務(wù)系統等應用系統，但應明確與虛擬化資源相對應的具體物理機器設備，以滿(mǎn)足中國保監會(huì )檢查工作的需要。

十五、針對新設保險公司在籌建期間的不規范行為，中國保監會(huì )可以采取下發(fā)監管函、監管談話(huà)等措施，并將相關(guān)情況納入不良記錄。

十六、本通知適用于發(fā)布后批準籌建的保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。

中國保監會(huì )

2015年7月1日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/5642.html

本文關(guān)鍵詞： 保監發(fā)〔2015〕61號, 中國保監會(huì ), 保險公司, 籌建期, 治理機制, 有關(guān)問(wèn)題, 通知