《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》國務(wù)院令第285號

中華人民共和國國務(wù)院令第285號

現發(fā)布《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》，自 2000年4月1日起施行。
 

總　理　　朱镕基

二○○○年三月二十日

個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定

第一條　為了保證個(gè)人存款賬戶(hù)的真實(shí)性，維護存款人的合法權益，制定本規定。

第二條　中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的個(gè)人，應當遵守本規定。

第三條　本規定所稱(chēng)金融機構，是指在境內依法設立和經(jīng)營(yíng)個(gè)人存款業(yè)務(wù)的機構。

第四條　本規定所稱(chēng)個(gè)人存款賬戶(hù)，是指個(gè)人在金融機構開(kāi)立的人民幣、外幣存款賬戶(hù)，包括活期存款賬戶(hù)、定期存款賬戶(hù)、定活兩便存款賬戶(hù)、通知存款賬戶(hù)以及其他形式的個(gè)人存款賬戶(hù)。

第五條　本規定所稱(chēng)實(shí)名，是指符合法律、行政法規和國家有關(guān)規定的身份證件上使用的姓名。

下列身份證件為實(shí)名證件：

(一)居住在境內的中國公民，為居民身份證或者臨時(shí)居民身份證；

(二)居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶(hù)口簿；

(三)中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；

(四)香港、澳門(mén)居民，為港澳居民往來(lái)內地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件；

(五)外國公民，為護照。

前款未作規定的，依照有關(guān)法律、行政法規和國家有關(guān)規定執行。

第六條　個(gè)人在金融機構開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應當出示本人身份證件，使用實(shí)名。

代理他人在金融機構開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。

第七條　在金融機構開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機構應當要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。

不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)。

第八條　金融機構及其工作人員負有為個(gè)人存款賬戶(hù)的情況保守秘密的責任。

金融機構不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶(hù)的情況，并有權拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結、扣劃個(gè)人在金融機構的款項；但是，法律另有規定的除外。

第九條　金融機構違反本規定第七條規定的，由中國人民銀行給予警告，可以處1000元以上5000元以下的罰款；情節嚴重的，可以并處責令停業(yè)整頓，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第十條　本規定施行前，已經(jīng)在金融機構開(kāi)立的個(gè)人存款賬戶(hù)，按照本規定施行前國家有關(guān)規定執行；本規定施行后，在原賬戶(hù)辦理第一筆個(gè)人存款時(shí)，原賬戶(hù)沒(méi)有使用實(shí)名的，應當依照本規定使用實(shí)名。

第十一條　本規定由中國人民銀行組織實(shí)施。

第十二條　本規定自2000年4月1日起施行。

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