《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》2013年修訂版-中國證券監督管理委員會(huì )令第91號

中國證券監督管理委員會(huì )令第91號
 

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》已由中國證券監督管理委員會(huì )第28次主席辦公會(huì )議于2013年2月17日修訂通過(guò)，現公布修訂后的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，自2013年6月1日起施行。

 

中國證券監督管理委員會(huì )主席：郭樹(shù)清

2013年3月15日

 

證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法
 

第一章  總  則
 

第一條 為了規范公開(kāi)募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）的銷(xiāo)售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國證券法》及其他有關(guān)法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)基金銷(xiāo)售，包括基金銷(xiāo)售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng)。

基金銷(xiāo)售機構是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì )）及其派出機構注冊的其他機構。

其他基金服務(wù)機構就其參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的環(huán)節適用本辦法。其他基金服務(wù)機構包括為基金銷(xiāo)售機構提供支付結算服務(wù)、基金銷(xiāo)售結算資金監督、份額登記等與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構。

第三條 基金銷(xiāo)售機構從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應當遵守法律法規和中國證監會(huì )的規定，不得損害國家利益、社會(huì )公共利益和基金投資人的合法權益。

第四條 基金銷(xiāo)售機構從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應當遵守基金合同、基金銷(xiāo)售協(xié)議的約定，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，誠實(shí)守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規范。

第五條 基金銷(xiāo)售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監督的機構不得將基金銷(xiāo)售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結算資金。相關(guān)機構破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

基金銷(xiāo)售結算資金是指由基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構或者基金份額登記機構等基金銷(xiāo)售相關(guān)機構歸集的，在基金投資人結算賬戶(hù)與基金財產(chǎn)托管賬戶(hù)之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金。

第六條 中國證監會(huì )及其派出機構依照法律法規和本辦法的規定，對基金銷(xiāo)售活動(dòng)實(shí)施監督管理。

第七條 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì )）依據法律法規和自律規則，對基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行自律管理，并對基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行資格管理。

基金銷(xiāo)售機構及基金銷(xiāo)售服務(wù)機構可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì )，接受行業(yè)協(xié)會(huì )的自律管理。
 

第二章  基金銷(xiāo)售機構
 

第八條 基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢(xún)機構、獨立基金銷(xiāo)售機構以及中國證監會(huì )認定的其他機構從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊并取得相應資格。

第九條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢(xún)機構、獨立基金銷(xiāo)售機構以及中國證監會(huì )認定的其他機構申請注冊基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執行；

（二）財務(wù)狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設施，且符合中國證監會(huì )對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術(shù)系統進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會(huì )對基金銷(xiāo)售結算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執業(yè)操守、應急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監會(huì )對基金銷(xiāo)售機構內部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢(qián)內部控制制度；

（九）中國證監會(huì )規定的其他條件。

第十條 商業(yè)銀行申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專(zhuān)門(mén)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（二）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構的有關(guān)規定；

（三）最近3年內沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

第十一條 證券公司申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專(zhuān)門(mén)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（二）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監控指標符合中國證監會(huì )的有關(guān)規定；

（三）最近3年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為；

（四）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。

第十二條  期貨公司申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專(zhuān)門(mén)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（二）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監控指標符合中國證監會(huì )的有關(guān)規定；

（三）最近3年沒(méi)有挪用客戶(hù)保證金等損害客戶(hù)利益的行為；

（四）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人。

第十三條 保險機構是指在中華人民共和國境內經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )批準設立的保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司。

保險公司申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專(zhuān)門(mén)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣；

（三）償付能力充足率符合國務(wù)院保險業(yè)監督管理機構的有關(guān)規定；

（四）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。

保險經(jīng)紀公司和保險代理公司申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專(zhuān)門(mén)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（二）注冊資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；

（四）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十四條 證券投資咨詢(xún)機構申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專(zhuān)門(mén)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（二）注冊資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；

（四）持續從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì )計年度；

（五）最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為；

（六）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；最近3年內沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（七）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（八）公司負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（九）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十五條 獨立基金銷(xiāo)售機構可以專(zhuān)業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷(xiāo)售，其申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）為依法設立的有限責任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監會(huì )規定的其他形式；

（二）有符合規定的經(jīng)營(yíng)范圍；

（三）注冊資本或者出資不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（四）有限責任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規定；

（五）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構5年以上的工作經(jīng)歷；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十六條 獨立基金銷(xiāo)售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。
    
企業(yè)法人參股獨立基金銷(xiāo)售機構，應當具備以下條件：

（一）持續經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整會(huì )計年度，財務(wù)狀況良好，運作規范穩定；

（二）最近3年沒(méi)有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒(méi)有受到金融監管、行業(yè)監管、工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰；

（四）最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機構無(wú)不良記錄；

（五）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間。

自然人參股獨立基金銷(xiāo)售機構，應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門(mén)管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；

（二）最近3年沒(méi)有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒(méi)有受到金融監管、行業(yè)監管、工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰；

（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構無(wú)不良記錄；

（五）無(wú)到期未清償的數額較大的債務(wù)；

（六）最近3年無(wú)其他重大不良誠信記錄。

第十七條  獨立基金銷(xiāo)售機構以合伙企業(yè)形式設立的，其合伙人應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門(mén)管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；

（二）最近3年沒(méi)有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒(méi)有受到金融監管、工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰；

（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構無(wú)不良記錄；

（五）無(wú)到期未清償的數額較大的債務(wù)；

（六）最近3年無(wú)其他重大不良誠信記錄。

第十八條 申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機構，應當按照中國證監會(huì )的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內向工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構提交更新材料。

第十九條 中國證監會(huì )派出機構依照《中華人民共和國行政許可法》的規定，受理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的注冊申請，并進(jìn)行審查，作出注冊或不予注冊的決定。

第二十條 依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關(guān)規定向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續。

第二十一條 獨立基金銷(xiāo)售機構申請設立分支機構的，應當具備下列條件：

（一）內部控制完善，經(jīng)營(yíng)穩定，有較強的持續經(jīng)營(yíng)能力，能有效控制分支機構風(fēng)險；

（二）最近1年內沒(méi)有受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（四）擬設立的分支機構有符合規定的辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設施；

（五）擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；

（六）擬設立的分支機構取得基金從業(yè)資格的人員不少于2人；

（七）中國證監會(huì )規定的其他條件。

獨立基金銷(xiāo)售機構申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格時(shí)已經(jīng)設立的分支機構,應當符合上述條件。

第二十二條 獨立基金銷(xiāo)售機構設立分支機構，變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監會(huì )派出機構備案。獨立基金銷(xiāo)售機構經(jīng)營(yíng)期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人或者分支機構經(jīng)營(yíng)期間取得基金從業(yè)資格的人員少于2人的，應當于5個(gè)工作日內向工商注冊登記所在地中國證監會(huì )派出機構報告，并于30個(gè)工作日內將人員調整至規定要求。

獨立基金銷(xiāo)售機構按照前款規定備案后，中國證監會(huì )派出機構根據本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規定進(jìn)行持續動(dòng)態(tài)監管。對于不符合基金銷(xiāo)售機構資質(zhì)條件的機構責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

第二十三條 取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的基金銷(xiāo)售機構，應當將機構基本信息報中國證監會(huì )備案，并予以定期更新。

第二十四條 基金銷(xiāo)售機構合并分立，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格按下述原則管理：

（一）基金銷(xiāo)售機構新設合并的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊，在新公司未完成注冊前，合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司6個(gè)月內仍未完成注冊的，合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格終止；

（二）基金銷(xiāo)售機構吸收合并且存續方不具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，存續方應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊，在存續方完成注冊前，被合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部分終止，存續方6個(gè)月內仍未完成注冊的，被合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格終止；

（三）基金銷(xiāo)售機構吸收合并且被合并方不具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，基金銷(xiāo)售機構應當在被合并方分支機構（網(wǎng)點(diǎn)）符合基金銷(xiāo)售規范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時(shí)按照基金銷(xiāo)售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統整合報告報中國證監會(huì )備案；

（四）基金銷(xiāo)售機構吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，合并方應當按照基金銷(xiāo)售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統整合報告報中國證監會(huì )備案；

（五）基金銷(xiāo)售機構分立的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊。

基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷(xiāo)售機構可以辦理銷(xiāo)戶(hù)、贖回、轉托管轉出等業(yè)務(wù)，不得辦理開(kāi)戶(hù)、認購、申購等業(yè)務(wù)。
 

第三章 基金銷(xiāo)售支付結算
 

第二十五條 基金銷(xiāo)售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)?；痄N(xiāo)售支付結算機構應當確?；痄N(xiāo)售結算資金安全、及時(shí)、高效的劃付。

第二十六條 基金銷(xiāo)售機構應當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業(yè)務(wù)的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產(chǎn)權，且與合作機構及監管機構完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規定標準；

（二）制訂了有效的風(fēng)險控制制度；

（三）中國證監會(huì )規定的其他條件。

第二十七條 從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

商業(yè)銀行為基金銷(xiāo)售機構提供支付結算服務(wù)的，應當根據商業(yè)銀行從事支付結算服務(wù)的價(jià)格收取相關(guān)費用。商業(yè)銀行收取超出支付結算服務(wù)費用的，應當與基金銷(xiāo)售機構簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，并提供基金銷(xiāo)售相關(guān)服務(wù)，履行基金銷(xiāo)售相關(guān)責任。

第二十八條 從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)的支付機構除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)賬戶(hù)應當與公司其他業(yè)務(wù)賬戶(hù)有效隔離。

第二十九條 基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構、基金份額登記機構可以在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶(hù)交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)。

基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構、基金份額登記機構開(kāi)立基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)，應當就賬戶(hù)性質(zhì)、賬戶(hù)功能、賬戶(hù)使用的具體內容、監督方式、賬戶(hù)異常處理等事項以監督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結算資金監督機構做出約定。

基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構或者基金份額登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷(xiāo)售結算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。

基金銷(xiāo)售結算資金監督機構是指在基金銷(xiāo)售結算資金流轉過(guò)程中，對基金銷(xiāo)售相關(guān)機構開(kāi)立、使用銷(xiāo)售賬戶(hù)的行為和基金銷(xiāo)售結算資金劃轉流程承擔監督職責的商業(yè)銀行或者中國證券登記結算有限責任公司。

第三十條 基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)的啟用、變更和撤銷(xiāo)應當按照規定向中國證監會(huì )及賬戶(hù)開(kāi)立人所在地中國證監會(huì )派出機構備案。

第三十一條 基金銷(xiāo)售機構應當以基金投資人的結算賬戶(hù)作為其申購資金的銀行賬戶(hù)。
 

第四章 基金宣傳推介材料
 

第三十二條 本辦法所稱(chēng)基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：

（一）公開(kāi)出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶(hù)外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監會(huì )規定的其他材料。

第三十三條 基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長(cháng)檢查，出具合規意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內報主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國證監會(huì )派出機構備案。

其他基金銷(xiāo)售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機構負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會(huì )派出機構機構備案。

第三十四條 制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

第三十五條 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測基金的證券投資業(yè)績(jì)；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險等可能使投資人認為沒(méi)有風(fēng)險的或者片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；

（六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；

（七）中國證監會(huì )規定的其他情形。

第三十六條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jì)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jì)的，應當符合以下要求：

（一）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業(yè)績(jì)；

（二）基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應當登載自合同生效當年開(kāi)始所有完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績(jì)；

（三）基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個(gè)完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)；

（四）業(yè)績(jì)登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說(shuō)明。

第三十七條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jì)，應當遵守下列規定：

（一）按照有關(guān)法律法規的規定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績(jì)表現數據；

（二）引用的統計數據和資料應當真實(shí)、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數據；

對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jì)的，應當采用我國證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數，對其過(guò)往足夠長(cháng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說(shuō)明模擬數據的來(lái)源、模擬方法及主要計算公式，并進(jìn)行相應的風(fēng)險提示；

（三）真實(shí)、準確、合理地表述基金業(yè)績(jì)和基金管理人的管理水平。

基金業(yè)績(jì)表現數據應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

第三十八條 基金宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jì)的，應當特別聲明，基金的過(guò)往業(yè)績(jì)并不預示其未來(lái)表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)并不構成基金業(yè)績(jì)表現的保證。

第三十九條 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績(jì)進(jìn)行比較的，應當使用可比的數據來(lái)源、統計方法和比較期間，并且有關(guān)數據來(lái)源、統計方法應當公平、準確，具有關(guān)聯(lián)性。

第四十條 基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確。

第四十一條 基金宣傳推介材料提及基金評價(jià)機構評價(jià)結果的，應當符合中國證監會(huì )關(guān)于基金評價(jià)結果引用的相關(guān)規范，并應當列明基金評價(jià)機構的名稱(chēng)及評價(jià)日期。

第四十二條 基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應當特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

第四十三條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應當提示基金投資人，購買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

第四十四條 基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風(fēng)險，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機構，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。

保本基金在保本期間開(kāi)放申購的，應當在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說(shuō)明開(kāi)放申購期間，投資者的申購金額是否保本。

第四十五條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的具體情況。

有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風(fēng)險提示函。

電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷(xiāo)售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內容。

第四十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會(huì )核準內容的，應當特別聲明中國證監會(huì )的核準并不代表中國證監會(huì )對該基金的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
 

第五章 基金銷(xiāo)售費用
 

第四十七條 基金管理人應當在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費用的項目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

第四十八條 基金銷(xiāo)售機構辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷(xiāo)售服務(wù)費等費用?；痄N(xiāo)售機構收取基金銷(xiāo)售費用的，應當符合中國證監會(huì )關(guān)于基金銷(xiāo)售費用的有關(guān)規定。

第四十九條 基金銷(xiāo)售機構為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的過(guò)程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。

第五十條 基金銷(xiāo)售機構收取增值服務(wù)費的，應當符合下列要求：

（一）遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；

（二）所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應當公示增值服務(wù)的內容；

（三）統一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；

（四）基金投資人應當享有自主選擇增值服務(wù)的權利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應當在服務(wù)協(xié)議上簽字確認；

（五）增值服務(wù)費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；

（六）提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應當是基金銷(xiāo)售機構，任何銷(xiāo)售人員不得私自收取增值服務(wù)費；

（七）相關(guān)監管機構規定的其他情形。

基金銷(xiāo)售機構提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應當將統一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監會(huì )備案。

第五十一條 基金管理人與基金銷(xiāo)售機構可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護費，用以向基金銷(xiāo)售機構支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費用?；痄N(xiāo)售機構收取客戶(hù)維護費的，應當符合中國證監會(huì )關(guān)于基金銷(xiāo)售費用的有關(guān)規定。

第五十二條 基金管理人與基金銷(xiāo)售機構應當在基金銷(xiāo)售協(xié)議或者其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷(xiāo)售服務(wù)費等銷(xiāo)售費用的分成比例，并據此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費用確認基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。

第五十三條 基金業(yè)協(xié)會(huì )可以在自律規則中規定基金銷(xiāo)售費用的最低標準。
 

第六章 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規范
 

第五十四條 辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù),并向基金銷(xiāo)售機構收取以基金交易（含開(kāi)戶(hù)）為基礎的相關(guān)傭金的機構應當向中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊或者經(jīng)中國證監會(huì )認定。

未經(jīng)注冊并取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監會(huì )認定的機構，不得辦理基金的銷(xiāo)售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。任何個(gè)人不得以個(gè)人名義辦理基金的銷(xiāo)售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。

第五十五條 基金銷(xiāo)售機構應當建立健全并有效執行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度，加強對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規運作的檢查和監督，確?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)的執行符合中國證監會(huì )對基金銷(xiāo)售機構內部控制的有關(guān)要求。

第五十六條 基金銷(xiāo)售機構應當確?；痄N(xiāo)售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監會(huì )對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。

第五十七條 未經(jīng)基金銷(xiāo)售機構聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國證監會(huì )另有規定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺系統運營(yíng)維護人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應當取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格?；痄N(xiāo)售機構應當建立健全并有效執行基金銷(xiāo)售人員的持續培訓制度，加強對基金銷(xiāo)售人員行為規范的檢查和監督。

第五十八條 基金銷(xiāo)售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶(hù)和資金賬戶(hù)管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第五十九條 基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據投資人的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。

第六十條 基金銷(xiāo)售機構應當建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度,至少包括以下內容:

（一）對基金管理人進(jìn)行審慎調查的方式和方法；

（二）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)的方式和方法；

（三）對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調查和評價(jià)的方式和方法；

（四）對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

第六十一條 基金銷(xiāo)售機構所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)方法及其說(shuō)明應當向基金投資人公開(kāi)。

第六十二條 基金管理人在選擇基金銷(xiāo)售機構時(shí)應當對基金銷(xiāo)售機構進(jìn)行審慎調查，基金銷(xiāo)售機構選擇銷(xiāo)售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進(jìn)行審慎調查。

第六十三條 基金銷(xiāo)售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征，保障投資者合法權益。

第六十四條 基金銷(xiāo)售機構辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應當根據反洗錢(qián)法規相關(guān)要求識別客戶(hù)身份，核對客戶(hù)的有效身份證件，登記客戶(hù)身份基本信息，確?；鹳~戶(hù)持有人名稱(chēng)與身份證明文件中記載的名稱(chēng)一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機構進(jìn)行客戶(hù)身份識別的，應當通過(guò)合同、協(xié)議或者其他書(shū)面文件,明確雙方在客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢(qián)職責和程序。

第六十五條 基金銷(xiāo)售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年計起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。

第六十六條 基金銷(xiāo)售機構辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應當由基金銷(xiāo)售機構與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權利義務(wù)，并至少包括以下內容：

（一）銷(xiāo)售費用分配的比例和方式；

（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式；

（三）對基金持有人的持續服務(wù)責任；

（四）反洗錢(qián)義務(wù)履行及責任劃分；

（五）基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權利義務(wù)。

未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機構不得辦理基金的銷(xiāo)售。

第六十七條 基金銷(xiāo)售機構應當將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的顯著(zhù)位置或者在其網(wǎng)站予以公示。

第六十八條 基金募集申請在完成向中國證監會(huì )注冊前，基金銷(xiāo)售機構不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第六十九條 基金銷(xiāo)售機構選擇合作的基金銷(xiāo)售相關(guān)機構應當符合監管部門(mén)的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷(xiāo)售相關(guān)機構選擇標準和業(yè)務(wù)流程，充分評估相關(guān)風(fēng)險，明確雙方的權利義務(wù)。

第七十條 基金份額登記機構是指辦理基金份額的登記過(guò)戶(hù)、存管和結算等業(yè)務(wù)的機構?；鸱蓊~登記機構可辦理投資人基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。

第七十一條 基金份額登記機構應當確?；鸱蓊~的登記過(guò)戶(hù)、存管和結算業(yè)務(wù)處理安全、準確、及時(shí)、高效。主要職責包括：

（一）建立并管理投資人基金份額賬戶(hù)；

（二）負責基金份額的登記；

（三）基金交易確認；

（四）代理發(fā)放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有人名冊；

（六）登記代理協(xié)議規定的其他職責。

第七十二條  基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會(huì )備案。

第七十三條 基金銷(xiāo)售機構、基金份額登記機構應當通過(guò)中國證監會(huì )指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數據交換，并完成基金注冊登記數據在中國證監會(huì )指定機構的集中備份存儲。數據交換應當符合中國證監會(huì )的有關(guān)規范。

第七十四條 開(kāi)放式基金合同生效后，基金銷(xiāo)售機構應當按照法律、行政法規、中國證監會(huì )的規定和基金合同、銷(xiāo)售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請?；鸸芾砣藭和；蛘唛_(kāi)放申購、贖回等業(yè)務(wù)的，應當在公告中說(shuō)明具體原因和依據。

第七十五條 基金銷(xiāo)售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉換申請的，作為下一個(gè)交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。

第七十六條 投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項，但中國證監會(huì )規定的特殊基金品種除外；投資人按規定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構確認為準。

第七十七條 基金銷(xiāo)售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢(xún)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金銷(xiāo)售文件。

第七十八條 基金銷(xiāo)售機構應當按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷(xiāo)售費用，并如實(shí)核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第七十九條 基金銷(xiāo)售機構及基金銷(xiāo)售相關(guān)機構應當依法為投資人保守秘密。

第八十條 基金銷(xiāo)售機構和基金銷(xiāo)售相關(guān)機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，應當報相關(guān)部門(mén)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )內容服務(wù)商備案，其信息系統應當符合中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，并在向投資人開(kāi)通前將基金銷(xiāo)售網(wǎng)站地址報中國證監會(huì )備案。

第八十一條 基金銷(xiāo)售機構公開(kāi)發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動(dòng)的管理規定，由中國證監會(huì )另行規定。

第八十二條  基金銷(xiāo)售機構從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；

（三）以低于成本的銷(xiāo)售費用銷(xiāo)售基金；

（四）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；

（五）進(jìn)行預約認購或者預約申購（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；

（六）挪用基金銷(xiāo)售結算資金；

（七）本辦法第三十五條規定的情形；

（八）中國證監會(huì )規定禁止的其他情形。
 

第七章 監督管理和法律責任
 

第八十三條 基金管理人應當自與基金銷(xiāo)售機構簽訂銷(xiāo)售協(xié)議之日起7日內，將銷(xiāo)售協(xié)議報送其主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國證監會(huì )派出機構。

第八十四條 基金銷(xiāo)售機構應當建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷(xiāo)售機構的董事長(cháng)、總經(jīng)理離任或者執行事務(wù)合伙人退伙的，應當根據中國證監會(huì )的規定進(jìn)行審計。獨立基金銷(xiāo)售機構的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢(xún)機構負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級管理人員，其他基金銷(xiāo)售機構負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)負責人離任的，應當根據中國證監會(huì )的規定進(jìn)行審查。

第八十五條 基金銷(xiāo)售機構負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監察稽核人員應當及時(shí)檢查基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的合法合規情況，并于年度結束一個(gè)季度內完成上年度監察稽核報告，予以存檔備查。

第八十六條 基金銷(xiāo)售機構應當根據中國證監會(huì )的要求履行信息報送義務(wù)。中國證監會(huì )及其派出機構對基金銷(xiāo)售機構從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷(xiāo)售機構應當予以配合。

第八十七條 基金銷(xiāo)售機構違反本辦法規定的，中國證監會(huì )及其派出機構可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話(huà)、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監管措施。

第八十八條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢(xún)機構、獨立基金銷(xiāo)售機構，以及中國證監會(huì )認定的其他機構進(jìn)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格注冊時(shí)，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監會(huì )派出機構不予接受；已經(jīng)接受的，不予注冊，并處以警告。

第八十九條 基金銷(xiāo)售機構從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，存在下列情形之一的，將依據《中華人民共和國證券投資基金法》對相關(guān)機構和人員進(jìn)行處罰。

（一）未經(jīng)中國證監會(huì )注冊或認定，擅自從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的；

（二）未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導其購買(mǎi)與其風(fēng)險承擔能力不相當的基金產(chǎn)品；

（三）挪用基金銷(xiāo)售結算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風(fēng)險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開(kāi)信息的。

基金銷(xiāo)售機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十條 基金銷(xiāo)售機構從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款：

（一）基金銷(xiāo)售機構與未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國證監會(huì )資質(zhì)認定的機構或者個(gè)人合作，開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的；

（二）未按照本辦法第二十九條的規定開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶(hù)；

（三）未按照本辦法第三十四條的規定使用基金宣傳推介材料；

（四）違反本辦法第五十七條的規定，允許未經(jīng)聘任的人員銷(xiāo)售基金或者未經(jīng)中國證監會(huì )認可的人員宣傳推介基金；

（五）未按照本辦法第六十六條的規定簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議；

（六）違反本辦法第六十八條的規定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；

（七）違反本辦法第七十四條的規定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（八）違反本辦法第七十五條的規定，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；

（九）未按照本辦法第七十八條的規定收取銷(xiāo)售費用并核算、記賬；

（十）從事本辦法第八十二條規定禁止的行為；

（十一）未按照本辦法第八十五條的規定進(jìn)行自查，并編制監察稽核報告；

（十二）未按照本辦法第八十六條的規定履行信息報送義務(wù)或者配合中國證監會(huì )及其派出機構進(jìn)行監督檢查。

基金銷(xiāo)售機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十一條 基金銷(xiāo)售機構獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格后1年內未開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，將終止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

第九十二條 基金銷(xiāo)售機構被責令暫?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動(dòng)：

（一）簽訂新的銷(xiāo)售協(xié)議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發(fā)售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

基金銷(xiāo)售機構被責令終止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應當停止基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

基金銷(xiāo)售機構被責令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，基金管理人應當配合中國證監會(huì )指定的中介機構妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷(xiāo)售協(xié)議的約定，依法要求銷(xiāo)售機構賠償有關(guān)損失。

第九十三條 基金銷(xiāo)售支付結算機構從事基金銷(xiāo)售支付結算活動(dòng)，存在下列情形之一的，將依據《中華人民共和國證券投資基金法》對相關(guān)機構和人員進(jìn)行處罰。

（一）未經(jīng)中國證監會(huì )認可，擅自開(kāi)辦基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)的；

（二）未按照規定劃付基金銷(xiāo)售結算資金的；

（三）挪用基金銷(xiāo)售結算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風(fēng)險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開(kāi)信息的。

基金銷(xiāo)售支付結算機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十四條 基金銷(xiāo)售支付結算機構被暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)的，基金銷(xiāo)售機構和監督機構應當配合中國證監會(huì )指定的中介機構妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業(yè)務(wù)，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。
 

第八章 附  則
 

第九十五條 本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發(fā)布的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（證監會(huì )令第72號）同時(shí)廢止。
 

 

 

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》修改說(shuō)明

一、修改背景

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（證監會(huì )第72號令，下稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）自2011年10月發(fā)布實(shí)施以來(lái)，為推動(dòng)基金銷(xiāo)售機構多元化、專(zhuān)業(yè)化發(fā)展發(fā)揮了積極作用。截止目前，基金銷(xiāo)售機構涵蓋了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機構和獨立銷(xiāo)售機構等四類(lèi)型機構，已有190家機構獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格?！朵N(xiāo)售辦法》實(shí)施以來(lái)，證券投資咨詢(xún)機構參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的數量從原先的1家增加到了6家，獨立基金銷(xiāo)售機構則從無(wú)發(fā)展到了現在的19家。新的基金銷(xiāo)售機構類(lèi)型的出現，帶來(lái)了新的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)模式和理念，促進(jìn)了基金銷(xiāo)售機構間的差異化競爭，為行業(yè)的發(fā)展增添了活力。

然而，在實(shí)踐中我們發(fā)現，隨著(zhù)基金行業(yè)的不斷創(chuàng )新發(fā)展，原《銷(xiāo)售辦法》中的部分規定與新形勢不相適應，需要及時(shí)調整。比如，基金銷(xiāo)售機構類(lèi)型需要進(jìn)一步擴展，以滿(mǎn)足不同類(lèi)型投資者的理財需求和機構發(fā)展需要；在監管法律法規體系愈趨完善、監管手段愈趨豐富的情況下，可以對基金銷(xiāo)售機構準入環(huán)節的誠信合規要求進(jìn)行調整，以促使更多具有專(zhuān)業(yè)理財產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)服務(wù)能力的機構進(jìn)入基金銷(xiāo)售領(lǐng)域；有一部分基金銷(xiāo)售機構的分支機構通過(guò)多年的業(yè)務(wù)積累，從內部管控、人員配備等方面均具備獨立開(kāi)展基金銷(xiāo)售的能力，但是受限于基金管理人只能與基金銷(xiāo)售機構總部簽訂銷(xiāo)售協(xié)議的規定限制，無(wú)法其貼近市場(chǎng)的優(yōu)勢以更好的為投資人服務(wù)。與此同時(shí)，新《中華人民共和國證券投資基金法》的頒布實(shí)施、基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格核準行政許可下放至證監會(huì )派出機構實(shí)施等，也對《銷(xiāo)售辦法》的修改提出了要求。

二、修改思路

鑒于上述情況，我們考慮對《銷(xiāo)售辦法》作出了進(jìn)一步修改完善，以滿(mǎn)足和適應行業(yè)發(fā)展需要，主要內容有：

（一）將《銷(xiāo)售辦法》明確為對公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理規范。
   
（二）對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格申請實(shí)行注冊制，同時(shí)將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格注冊、基金銷(xiāo)售機構持續動(dòng)態(tài)監管等事項的實(shí)施主體調整為中國證監會(huì )派出機構。不再要求基金銷(xiāo)售機構向中國證監會(huì )派出機構報備分支機構（網(wǎng)點(diǎn)）信息。

（三）擴大基金銷(xiāo)售機構類(lèi)型，推進(jìn)期貨公司、保險機構等參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，就其參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的準入條件和監管要求進(jìn)行明確。
   
（四）對各類(lèi)基金銷(xiāo)售機構具有符合資質(zhì)要求人員的數量進(jìn)行明確，國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于30人，城商行、農商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人，獨立銷(xiāo)售機構、證券投資咨詢(xún)機構、保險經(jīng)紀公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人；此外，各基金銷(xiāo)售機構還需滿(mǎn)足開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應有一名以上人員具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資質(zhì)的要求。

（五）對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格申請機構因受到行政處罰而被限制申請資格的判斷標準進(jìn)行調整，將其所受行政處罰區分為“重大處罰”和“一般處罰”，對限制申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的范圍限定于“重大處罰”。具體執行中，對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格申請機構所受行政處罰的“重大處罰”與“一般處罰”區分標準和實(shí)施程序為：首先依據做出處罰部門(mén)區分標準來(lái)執行；其次，若做出處罰部門(mén)無(wú)明確標準對其性質(zhì)進(jìn)行區分的，由申請主體提請相關(guān)部門(mén)作出書(shū)面說(shuō)明；最后，若做出處罰部門(mén)既無(wú)明確標準又不做出書(shū)面說(shuō)明的，則可由律師依據相關(guān)法律原則出具法律意見(jiàn)，就申請主體所受處罰是否屬于“重大處罰”做出判斷說(shuō)明。

（六）將證券公司、期貨公司沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)/保證金等損害客戶(hù)利益的行為的時(shí)間要求由原先的2年提高到3年。

（七）取消對獨立銷(xiāo)售機構及其分支機構名稱(chēng)、組織機構等方面的限制要求，以適應其拓展業(yè)務(wù)范圍參與其他金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的需求。

（八）取消只有基金銷(xiāo)售機構總部方可與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議的限制，支持符合條件的基金銷(xiāo)售機構分支機構與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議并辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

（九）取消基金銷(xiāo)售人員未經(jīng)基金銷(xiāo)售機構聘任不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的要求，為下一步保險機構經(jīng)紀人參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)預留政策空間。

（十）進(jìn)一步加強對基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構等在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程違法違規行為的處罰力度。

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本文關(guān)鍵詞： 證券投資基金, 銷(xiāo)售管理辦法, 2013年, 修訂版, 中國證券監督管理委員會(huì ), 第91號