保監會(huì )令2014年第4號《保險公司股權管理辦法》2014年修訂版【全文廢止】

保險公司股權管理辦法【全文廢止】

保監會(huì )令2014年第4號

 

 

 

【全文廢止，廢止依據：保監會(huì )令〔2018〕5號《保險公司股權管理辦法》（2018年修訂版全文）】

 

（2010年5月4日中國保險監督管理委員會(huì )令2010年第6號發(fā)布 根據2014年4月15日《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于修改〈保險公司股權管理辦法〉的決定》修訂）
 

第一章 總 則
 

第一條 為保持保險公司經(jīng)營(yíng)穩定，保護投資人和被保險人的合法權益，加強保險公司股權監管，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)保險公司，是指經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國保監會(huì )”）批準設立，并依法登記注冊的外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司。

第三條 中國保監會(huì )根據有關(guān)法律、行政法規，對保險公司股權實(shí)施監督管理。
 

第二章 投資入股
 

第一節 一般規定

第四條 保險公司單個(gè)股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或者持股比例不得超過(guò)保險公司注冊資本的20%。

中國保監會(huì )根據堅持戰略投資、優(yōu)化治理結構、避免同業(yè)競爭、維護穩健發(fā)展的原則，對于滿(mǎn)足本辦法第十五條規定的主要股東，經(jīng)批準，其持股比例不受前款規定的限制。

第五條 兩個(gè)以上的保險公司受同一機構控制或者存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類(lèi)保險業(yè)務(wù)，中國保監會(huì )另有規定的除外。

第六條 保險公司的股東應當用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識產(chǎn)權、土地使用權等非貨幣財產(chǎn)作價(jià)出資。

保險公司股東的出資，應當經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所驗資并出具證明。

第七條 股東應當以來(lái)源合法的自有資金向保險公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資，中國保監會(huì )另有規定的除外。

第八條 任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托持有保險公司的股權，中國保監會(huì )另有規定的除外。

第九條 保險公司應當以中國保監會(huì )核準的文件和在中國保監會(huì )備案的文件為依據，對股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續。

保險公司應當確保公司章程、股東名冊及工商登記文件所載有關(guān)股東的內容與其實(shí)際情況一致。

第十條 股東應當向保險公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險公司做出書(shū)面說(shuō)明。

保險公司應當及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報告中國保監會(huì )。

第十一條 保險公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。

股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴重損害保險公司利益，危及公司償付能力的，由中國保監會(huì )責令改正。在按照要求改正前，中國保監會(huì )可以限制其股東權利；拒不改正的，可以責令其轉讓所持的保險公司股權。

第二節 股東資格

第十二條 向保險公司投資入股，應當為符合本辦法規定條件的中華人民共和國境內企業(yè)法人、境外金融機構，但通過(guò)證券交易所購買(mǎi)上市保險公司股票的除外。

中國保監會(huì )對投資入股另有規定的，從其規定。

第十三條 境內企業(yè)法人向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

（一）財務(wù)狀況良好穩定，且有盈利；

（二）具有良好的誠信記錄和納稅記錄；

（三）最近三年內無(wú)重大違法違規記錄；

（四）投資人為金融機構的，應當符合相應金融監管機構的審慎監管指標要求；

（五）法律、行政法規及中國保監會(huì )規定的其他條件。

第十四條 境外金融機構向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

（一）財務(wù)狀況良好穩定，最近三個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（二）最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；

（三）國際評級機構最近三年對其長(cháng)期信用評級為A級以上；

（四）最近三年內無(wú)重大違法違規記錄；

（五）符合所在地金融監管機構的審慎監管指標要求；

（六）法律、行政法規及中國保監會(huì )規定的其他條件。

第十五條 持有保險公司股權15%以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險公司的主要股東，還應當符合以下條件：

（一）具有持續出資能力，最近三個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（二）具有較強的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

（三）信譽(yù)良好，在本行業(yè)內處于領(lǐng)先地位。
 

第三章 股權變更
 

第十六條 保險公司變更出資額占有限責任公司注冊資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應當經(jīng)中國保監會(huì )批準。

第十七條 投資人通過(guò)證券交易所持有上市保險公司已發(fā)行的股份達到5%以上，應當在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內，由保險公司報中國保監會(huì )批準。中國保監會(huì )有權要求不符合本辦法規定資格條件的投資人轉讓所持有的股份。

第十八條 保險公司變更出資或者持股比例不足注冊資本5%的股東，應當在股權轉讓協(xié)議書(shū)簽署后的15日內，就股權變更報中國保監會(huì )備案，上市保險公司除外。

第十九條 保險公司股權轉讓獲中國保監會(huì )批準或者向中國保監會(huì )備案后3個(gè)月內未完成工商變更登記的，保險公司應當及時(shí)向中國保監會(huì )書(shū)面報告。

第二十條 保險公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當取得中國保監會(huì )的監管意見(jiàn)。

第二十一條 保險公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當符合以下條件：

（一）治理結構完善；

（二）最近三年內無(wú)重大違法違規行為；

（三）內控體系健全，具備較高的風(fēng)險管理水平；

（四）法律、行政法規及中國保監會(huì )規定的其他條件。

第二十二條 保險公司應當自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起15日內向中國保監會(huì )書(shū)面報告：

（一）所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；

（二）質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有的保險公司股權；

（三）變更名稱(chēng)；

（四）發(fā)生合并、分立；

（五）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；

（六）其他可能導致所持保險公司股權發(fā)生變化的情況。

第二十三條 保險公司股權采取拍賣(mài)方式進(jìn)行處分的，保險公司應當于拍賣(mài)前向拍賣(mài)人告知本辦法的有關(guān)規定。投資人通過(guò)拍賣(mài)競得保險公司股權的，應當符合本辦法規定的資格條件，并依照本辦法的規定報中國保監會(huì )批準或者備案。

第二十四條 股東質(zhì)押其持有的保險公司股權，應當簽訂股權質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險公司的利益。

第二十五條 保險公司應當加強對股權質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機構辦理出質(zhì)登記。

第二十六條 保險公司股權質(zhì)權人受讓保險公司股權，應當符合本辦法規定的資格條件，并依照本辦法的規定報中國保監會(huì )批準或者備案。
 

第四章 材料申報
 

第二十七條 申請人提交申請材料必須真實(shí)、準確、完整。

第二十八條 申請設立保險公司，應當向中國保監會(huì )提出書(shū)面申請，并提交投資人的以下材料:

（一）投資人的基本情況，包括營(yíng)業(yè)執照復印件、經(jīng)營(yíng)范圍、組織管理架構、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源、對外投資、自身及關(guān)聯(lián)機構投資入股其他金融機構的情況；

（二）投資人經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的上一年度財務(wù)會(huì )計報告，投資人為境外金融機構或者主要股東的，應當提交經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的最近三年的財務(wù)會(huì )計報告；

（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機構出具的投資人征信記錄；

（四）投資人的主要股東、實(shí)際控制人及其與保險公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應當提交無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明；

（五）投資人的出資協(xié)議書(shū)或者股份認購協(xié)議書(shū)及投資人的股東會(huì )、股東大會(huì )或者董事會(huì )同意其投資的證明材料，有主管機構的，還需提交主管機構同意其投資的證明材料；

（六）投資人為金融機構的，應當提交審慎監管指標報告和所在地金融監管機構出具的監管意見(jiàn)；

（七）投資人最近三年無(wú)重大違法違規記錄的聲明；

（八）中國保監會(huì )規定的其他材料。

第二十九條 保險公司變更注冊資本，應當向中國保監會(huì )提出書(shū)面申請，并提交以下材料:

（一）公司股東會(huì )或者股東大會(huì )通過(guò)的增加或者減少注冊資本的決議；

（二）增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告；

（三）增加或者減少注冊資本后的股權結構；

（四）驗資報告和股東出資或者減資證明；

（五）退出股東的名稱(chēng)、基本情況及減資金額；

（六）新增股東應當提交本辦法第二十八條規定的有關(guān)材料；

（七）中國保監會(huì )規定的其他材料。

第三十條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例達到保險公司注冊資本5%以上的，保險公司應當向中國保監會(huì )提出書(shū)面申請，并提交股權轉讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購買(mǎi)上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規定的有關(guān)材料。

第三十一條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例不足保險公司注冊資本5%的，保險公司應當向中國保監會(huì )提交股權轉讓報告和股權轉讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購買(mǎi)上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規定的有關(guān)材料。

第三十二條 保險公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當提交以下材料:

（一）公司股東大會(huì )通過(guò)的首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權董事會(huì )處理有關(guān)事宜的決議；

（二）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的方案；

（三）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權結構；

（四）償付能力與公司治理狀況說(shuō)明；

（五）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)與財務(wù)狀況說(shuō)明；

（六）中國保監會(huì )規定的其他材料。
 

第五章 附 則
 

第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本25%以上的，適用外資保險公司管理的有關(guān)規定，中國保監會(huì )另有規定的除外。

第三十四條 保險集團（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司的股權管理適用本辦法，法律、行政法規或者中國保監會(huì )另有規定的，從其規定。

第三十五條 保險公司違反本辦法，擅自增（減）注冊資本、變更股東、調整股權結構的，由中國保監會(huì )根據有關(guān)規定予以處罰。

第三十六條 本辦法由中國保監會(huì )負責解釋。

第三十七條 本辦法自2010年6月10日起施行。中國保監會(huì )2000年4月1日頒布的《向保險公司投資入股暫行規定》（保監發(fā)〔2000〕49號）以及2001年6月19日發(fā)布的《關(guān)于規范中資保險公司吸收外資參股有關(guān)事項的通知》（保監發(fā)〔2001〕126號）同時(shí)廢止。

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本文關(guān)鍵詞： 保監會(huì )令, 2014年, 第4號, 保險公司, 股權, 管理辦法, 2014年, 修訂版