《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2003年第6號

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2003年第6號

《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》已經(jīng)國務(wù)院批準，現予以發(fā)布。
 

主　席    劉明康

二○○三年十二月五日

境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法

第一條　為規范境外金融機構投資入股中資金融機構的行為，優(yōu)化中資金融機構資本結構，制定本辦法。

第二條　境外金融機構向已依法設立的中資金融機構投資入股，適用本辦法。

本辦法所稱(chēng)的境外金融機構包括國際金融機構和外國金融機構，國際金融機構是指世界銀行及其附屬機構、其他政府間開(kāi)發(fā)性金融機構及中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認可的其他國際金融機構；外國金融機構是指在外國注冊成立的金融控股公司、商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、基金及中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認可的其他外國金融機構。

本辦法所稱(chēng)的中資金融機構是指依法在中國境內設立的中資商業(yè)銀行、城市信用社、農村信用社、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司，以及中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準設立的其他中資金融機構。

本辦法所稱(chēng)的投資入股比例是指出資額或者所持股份占中資金融機構的實(shí)收資本總額或者股份總額的比例。

第三條　中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )依法對境外金融機構投資入股中資金融機構的行為進(jìn)行監督管理。

第四條　境外金融機構投資入股中資金融機構，應當經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準。

第五條　境外金融機構向中資金融機構投資入股，應當基于誠實(shí)信用并以中長(cháng)期投資為目標。

第六條　境外金融機構投資入股中資金融機構應當用貨幣出資。

第七條　境外金融機構投資入股中資金融機構，應當具備下列條件：

(一)投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；投資入股中資城市信用社或農村信用社的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；投資入股中資非銀行金融機構的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

(二)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認可的國際評級機構最近兩年對其給出的長(cháng)期信用評級為良好；

(三)最近兩個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

(四)商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；非銀行金融機構資本總額不低于加權風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%；

(五)內部控制制度健全；

(六)注冊地金融機構監督管理制度完善；

(七)所在國(地區)經(jīng)濟狀況良好；

(八)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )規定的其他審慎性條件。

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )根據金融業(yè)風(fēng)險狀況和監管需要，可以調整境外金融機構投資入股中資金融機構的資格條件。

第八條　單個(gè)境外金融機構向中資金融機構投資入股比例不得超過(guò)20%。

第九條　多個(gè)境外金融機構對非上市中資金融機構投資入股比例合計達到或超過(guò)25%的，對該非上市金融機構按照外資金融機構實(shí)施監督管理。

多個(gè)境外金融機構對上市中資金融機構投資入股比例合計達到或超過(guò)25%的，對該上市金融機構仍按照中資金融機構實(shí)施監督管理。

第十條　境外金融機構投資入股中資金融機構，由吸收投資的中資金融機構作為申請人，向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )提出申請：

(一)國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行及中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )直接監管的非銀行金融機構吸收境外金融機構投資入股的，直接向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )申請批準；

(二)本條第一項規定以外的中資金融機構吸收境外金融機構投資入股的，向所在地中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )省級派出機構提出申請，經(jīng)審核后報中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準。

第十一條　中資金融機構向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )提出吸收投資入股申請時(shí)，應提交下列文件：

(一)中資金融機構吸收投資入股的申請書(shū)；

(二)中資金融機構股東大會(huì )或董事會(huì )同意吸收投資的決議或上級主管部門(mén)的批準文件；

(三)境外金融機構股東大會(huì )或董事會(huì )同意向中資金融機構投資入股的決議；

(四)雙方簽訂的意向性協(xié)議；

(五)境外金融機構最近三年的年報或經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、利潤表等財務(wù)報表；

(六)境外金融機構的資金來(lái)源、經(jīng)營(yíng)情況等資料；

(七)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )要求的其他相關(guān)資料。

投資人為外國金融機構的，中資金融機構還應當提交經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認可的國際評級機構對該外國金融機構最近兩年的評級報告和注冊地金融監管當局的批準文件。

第十二條　中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )自接到完整的申請文件之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的決定；決定不批準的，應當書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。

第十三條　境外金融機構應當在收到中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )的批準決定后60個(gè)工作日內將資金足額劃入中資金融機構賬戶(hù)，并經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認可的會(huì )計師事務(wù)所驗證。

第十四條　中資金融機構因境外金融機構投資入股而變更注冊資本或股權結構的，應當依照有關(guān)規定辦理變更手續。

第十五條　中資金融機構違反本辦法，擅自變更股東、調整股權結構的，由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )根據有關(guān)規定予以處罰。

第十六條　已向中資金融機構投資入股的境外金融機構增加持股比例的，適用本辦法有關(guān)規定。

第十七條　香港、澳門(mén)和臺灣地區的金融機構投資入股中資金融機構，適用本辦法；國務(wù)院另有規定的，適用其規定。

第十八條　合格境外機構投資者購買(mǎi)上市中資金融機構流通股不適用本辦法。

第十九條　投資入股汽車(chē)金融公司，依照《汽車(chē)金融公司管理辦法》的相關(guān)規定執行。

第二十條　本辦法由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )負責解釋。

第二十一條　本辦法自2003年12月31日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)文件與本辦法規定不一致的，按照本辦法執行。

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/6882.html

本文關(guān)鍵詞： 境外金融機構, 投資入股, 中資, 金融機構, 管理辦法, 中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì ), 2003年, 第6號