銀發(fā)〔2015〕339號《進(jìn)一步推進(jìn)中國（上海）自由貿易試驗區金融開(kāi)放創(chuàng )新試點(diǎn)加快上海國際金融中心建設方案》全文

進(jìn)一步推進(jìn)中國（上海）自由貿易試驗區金融開(kāi)放創(chuàng )新試點(diǎn)加快上海國際金融中心建設方案

銀發(fā)〔2015〕339號

為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，進(jìn)一步推進(jìn)中國(上海)自由貿易試驗區(以下簡(jiǎn)稱(chēng)自貿試驗區)金融開(kāi)放創(chuàng )新試點(diǎn)，加快上海國際金融中心建設，制定本方案。

一、總體要求

貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融改革開(kāi)放和自貿試驗區建設的總體部署，緊緊圍繞服務(wù)全國、面向世界的戰略要求和上海國際金融中心建設的戰略任 務(wù)，堅持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、促進(jìn)貿易和投資便利化為出發(fā)點(diǎn)，根據積極穩妥、把握節奏、宏觀(guān)審慎、風(fēng)險可控原則，加快推進(jìn)資本項目可兌換、人民幣跨境使用、金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放和建設面向國際的金融市場(chǎng)，不斷完善金融監管，大力促進(jìn)自貿試驗區金融開(kāi)放創(chuàng )新試點(diǎn)與上海國際金融中心建設的聯(lián)動(dòng)，探索新途徑、積累新經(jīng)驗，及時(shí)總結評估、適時(shí)復制推廣，更好地為全國深化金融改革和擴大金融開(kāi)放服務(wù)。

二、率先實(shí)現人民幣資本項目可兌換

按照統籌規劃、服務(wù)實(shí)體、風(fēng)險可控、分步推進(jìn)原則，在自貿試驗區內進(jìn)行人民幣資本項目可兌換的先行先試，逐步提高資本項下各項目可兌換程度。

(一)認真總結自由貿易賬戶(hù)經(jīng)驗。抓緊啟動(dòng)自由貿易賬戶(hù)本外幣一體化各項業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓展自由貿易賬戶(hù)功能。自由貿易賬戶(hù)內本外幣資金按宏觀(guān)審慎的可兌換原則管理。

(二)支持經(jīng)濟主體可通過(guò)自由貿易賬戶(hù)開(kāi)展涉外貿易投資活動(dòng)，鼓勵和支持銀行、證券、保險類(lèi)金融機構利用自由貿易賬戶(hù)等開(kāi)展金融創(chuàng )新業(yè)務(wù)，允許證券、期貨交易所和結算機構圍繞自由貿易賬戶(hù)體系，充分利用自由貿易賬戶(hù)間的電子信息流和資金流，研究改革創(chuàng )新舉措。

(三)研究啟動(dòng)合格境內個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)，適時(shí)出臺相關(guān)實(shí)施細則，允許符合條件的個(gè)人開(kāi)展境外實(shí)業(yè)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和金融類(lèi)投資。

(四)抓緊制定有關(guān)辦法，允許或擴大符合條件的機構和個(gè)人在境內外證券期貨市場(chǎng)投資，盡快明確在境內證券期貨市場(chǎng)投資的跨境資金流動(dòng)管理方式，研究探索通過(guò)自由貿易賬戶(hù)等支持資本市場(chǎng)開(kāi)放，適時(shí)啟動(dòng)試點(diǎn)。

(五)建立健全區內宏觀(guān)審慎管理框架下的境外融資和資本流動(dòng)管理體系，綜合考慮資產(chǎn)負債幣種、期限等匹配情況以及外債管理和貨幣政策調控需要，合理調控境外融資規模和投向，優(yōu)化境外融資結構，防范境外融資風(fēng)險。

(六)創(chuàng )新外匯管理體制，探索在自貿試驗區內開(kāi)展限額內可兌換試點(diǎn)。圍繞自貿試驗區和上海國際金融中心建設目標，進(jìn)一步創(chuàng )新外匯管理體制。放寬 跨境資本流動(dòng)限制，健全外匯資金均衡管理體制。統籌研究進(jìn)一步擴大個(gè)人可兌換限額。根據主體監管原則，在自貿試驗區內實(shí)現非金融企業(yè)限額內可兌換。逐步擴 大本外幣兌換限額，率先實(shí)現可兌換。

三、進(jìn)一步擴大人民幣跨境使用

擴大人民幣境外使用范圍，推進(jìn)貿易、實(shí)業(yè)投資與金融投資三者并重，推動(dòng)資本和人民幣“走出去”.

(七)完善相關(guān)制度規則，支持自貿試驗區內企業(yè)的境外母公司或子公司在境內發(fā)行人民幣債券，募集資金根據需要在境內外使用。

(八)在建立健全合格投資者適當性制度基礎上，根據市場(chǎng)需要啟動(dòng)自貿試驗區個(gè)體工商戶(hù)向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境人民幣資金支持。

(九)拓寬境外人民幣投資回流渠道。創(chuàng )新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，擴大境外人民幣境內投資金融產(chǎn)品的范圍，促進(jìn)人民幣資金跨境雙向流動(dòng)。

四、不斷擴大金融服務(wù)業(yè)對內對外開(kāi)放

探索市場(chǎng)準入負面清單制度，開(kāi)展相關(guān)改革試點(diǎn)工作。對接國際高標準經(jīng)貿規則，探索金融服務(wù)業(yè)對外資實(shí)行準入前國民待遇加負面清單管理模式。推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對符合條件的民營(yíng)資本和外資機構擴大開(kāi)放。

(十)支持民營(yíng)資本進(jìn)入金融業(yè)，支持符合條件的民營(yíng)資本依法設立民營(yíng)銀行、金融租賃公司、財務(wù)公司、汽車(chē)金融公司和消費金融公司等金融機構。

(十一)支持各類(lèi)符合條件的銀行業(yè)金融機構通過(guò)新設法人機構、分支機構、專(zhuān)營(yíng)機構、專(zhuān)業(yè)子公司等方式進(jìn)入自貿試驗區經(jīng)營(yíng)。

(十二)支持具有離岸業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在自貿試驗區內擴大相關(guān)離岸業(yè)務(wù)。在對現行試點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險評估基礎上，適時(shí)擴大試點(diǎn)銀行和業(yè)務(wù)范圍。

(十三)支持在自貿試驗區內按照國家規定設立面向機構投資者的非標資產(chǎn)交易平臺。

(十四)允許自貿試驗區內證券期貨經(jīng)營(yíng)機構開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)交叉持牌試點(diǎn)。

(十五)允許公募基金管理公司在自貿試驗區設立專(zhuān)門(mén)從事指數基金管理業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)子公司。支持保險資金等長(cháng)期資金在符合規定前提下委托證券期貨經(jīng)營(yíng)機構在自貿試驗區內開(kāi)展跨境投資。

(十六)支持證券期貨經(jīng)營(yíng)機構在自貿試驗區率先開(kāi)展跨境經(jīng)紀和跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，開(kāi)展證券期貨經(jīng)營(yíng)機構參與境外證券期貨和衍生品交易試點(diǎn)。允許 基金管理公司子公司開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理、境外投資顧問(wèn)等業(yè)務(wù)。支持上海證券期貨經(jīng)營(yíng)機構進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)，開(kāi)展人民幣對外匯即期業(yè)務(wù)和衍生品交易。

(十七)支持在自貿試驗區設立專(zhuān)業(yè)從事境外股權投資的項目公司，支持符合條件的投資者設立境外股權投資基金。

(十八)允許外資金融機構在自貿試驗區內設立合資證券公司，外資持股比例不超過(guò)49%,內資股東不要求為證券公司，擴大合資證券公司業(yè)務(wù)范圍。允許符合條件的外資機構在自貿試驗區內設立合資證券投資咨詢(xún)公司。

(十九)支持在自貿試驗區設立保險資產(chǎn)管理公司及子公司、保險資金運用中心。支持保險資產(chǎn)管理機構設立夾層基金、并購基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、養老產(chǎn) 業(yè)基金、健康產(chǎn)業(yè)基金等私募基金。支持保險資產(chǎn)管理公司發(fā)起、保險公司投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。依托金融要素市場(chǎng)研究巨災債券試點(diǎn)。

(二十)完善再保險產(chǎn)業(yè)鏈。支持在自貿試驗區設立中外資再保險機構，設立自保公司、相互制保險公司等新型保險組織，以及設立為保險業(yè)發(fā)展提供配 套服務(wù)的保險經(jīng)紀、保險代理、風(fēng)險評估、損失理算、法律咨詢(xún)等專(zhuān)業(yè)性保險服務(wù)機構。支持區內保險機構大力開(kāi)展跨境人民幣再保險和全球保單分入業(yè)務(wù)。鼓勵各 類(lèi)保險機構為我國海外企業(yè)提供風(fēng)險保障，在自貿試驗區創(chuàng )新特殊風(fēng)險分散機制，開(kāi)展能源、航空航天等特殊風(fēng)險保險業(yè)務(wù)，推動(dòng)國際資本為國內巨災保險、特殊風(fēng) 險保險提供再保險支持。

(二十一)在現行法律框架下，支持設立外資健康保險機構。探索建立航運保險產(chǎn)品注冊制度。研究推出航運保險指數。

(二十二)在風(fēng)險可控前提下支持互聯(lián)網(wǎng)金融在自貿試驗區創(chuàng )新發(fā)展。

(二十三)支持科技金融發(fā)展，探索投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)，促進(jìn)創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新。在風(fēng)險可控和依法合規前提下，允許浦發(fā)硅谷銀行等以科技金融服務(wù)為特點(diǎn)的銀行與創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)、股權投資企業(yè)戰略合作，探索投貸聯(lián)動(dòng)，地方政府給予必要扶持。

(二十四)在防范風(fēng)險前提下，研究探索開(kāi)展金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)，探索設立金融控股公司。

(二十五)在自貿試驗區內金融開(kāi)放領(lǐng)域試點(diǎn)開(kāi)展涉及外資的國家安全審查。支持與我國簽署自由貿易協(xié)定的國家或地區金融機構率先在自貿試驗區內設 立合資金融機構，逐步提高持股比例。在內地與港澳、大陸與臺灣有關(guān)經(jīng)貿合作協(xié)議框架下，提高港澳臺地區服務(wù)提供者在自貿試驗區內參股金融機構的持股比例。

(二十六)集聚和發(fā)展銀行、證券、保險等行業(yè)的各類(lèi)功能性金融機構。支持大型金融機構在上海設立業(yè)務(wù)總部。支持境外中央銀行和國際金融組織在滬 設立代表處或分支機構，吸引符合條件的國際知名銀行、證券、保險公司等金融機構在滬設立分支機構、功能型機構以及成立合資機構。支持中國保險信息技術(shù)管理 有限責任公司在上海設立創(chuàng )新型子公司。

(二十七)支持在自貿試驗區按國家有關(guān)規定設立法人金融機構，實(shí)施“走出去”戰略，加快海外網(wǎng)點(diǎn)布局，拓展海外市場(chǎng)。

五、加快建設面向國際的金融市場(chǎng)

依托自貿試驗區金融制度創(chuàng )新和對外開(kāi)放優(yōu)勢，充分發(fā)揮人民銀行[微博]上?？偛拷y籌協(xié)調功能，推進(jìn)面向國際的金融市場(chǎng)平臺建設，拓寬境外投資者參與境內金融市場(chǎng)的渠道，提升金融市場(chǎng)配置境內外資源的功能。

(二十八)支持中國外匯交易中心建設國際金融資產(chǎn)交易平臺，增強平臺服務(wù)功能。

(二十九)加快上海黃金交易所國際業(yè)務(wù)板塊后續建設，便利投資者交易。

(三十)支持上海證券交易所[微博]在自貿試驗區設立國際金融資產(chǎn)交易平臺，有序引入境外長(cháng)期資金逐步參與境內股票、債券、基金等市場(chǎng)，探索引入境外機構投資者參與境內新股發(fā)行詢(xún)價(jià)配售。支持上海證券交易所[微博]在總結滬港通經(jīng)驗基礎上，適應境內外投資者需求，完善交易規則和交易機制。

(三十一)支持上海期貨交易所加快國際能源交易中心建設，盡快上市原油期貨。積極推進(jìn)天然氣、船用燃料油、成品油等期貨產(chǎn)品研究工作。允許符合條件的境外機構在自貿試驗區試點(diǎn)設立獨資或者合資的期貨市場(chǎng)服務(wù)機構，接受境外交易者委托參與境內特定品種期貨交易。

(三十二)支持設立上海保險交易所，推動(dòng)形成再保險交易、定價(jià)中心。

(三十三)支持上海清算所向區內和境外投資者提供航運金融和大宗商品場(chǎng)外衍生品的清算等服務(wù)。

(三十四)支持股權托管交易機構依法為自貿試驗區內的科技型中小企業(yè)等提供綜合金融服務(wù)，吸引境外投資者參與。

六、不斷加強金融監管，切實(shí)防范風(fēng)險

建立適應自貿試驗區發(fā)展和上海國際金融中心建設聯(lián)動(dòng)的金融監管機制，加強金融風(fēng)險防范，營(yíng)造良好金融發(fā)展環(huán)境。

(三十五)完善金融監管體制。探索建立符合國際規則、適應中國國情的金融監管框架。精簡(jiǎn)行政審批項目，簡(jiǎn)化事前準入事項，加強事中事后分析評估 和事后備案管理。加強金融信用信息基礎設施建設，推動(dòng)信用信息共建共享，構建與國際接軌的統計、監測體系。加大對金融失信行為和市場(chǎng)違規行為懲戒力度。

(三十六)支持人民銀行和外匯局加強自貿試驗區金融監管服務(wù)能力建設，探索本外幣一體化監管體系。創(chuàng )新外匯賬戶(hù)管理體系。整合外匯賬戶(hù)種類(lèi)，優(yōu)化監管方式，提升監管效率。

(三十七)加強自貿試驗區金融監管協(xié)調，探索功能監管。進(jìn)一步發(fā)揮自貿試驗區金融協(xié)調機制作用，加強跨部門(mén)、跨行業(yè)、跨市場(chǎng)金融業(yè)務(wù)監管協(xié)調和信息共 享。研究探索中央和地方金融監管協(xié)調新機制。支持國家金融管理部門(mén)研究探索將部分貼近市場(chǎng)、便利產(chǎn)品創(chuàng )新的監管職能下放至在滬金融監管機構和金融市場(chǎng)組織 機構。

(三十八)加強金融風(fēng)險防范。完善跨境資金流動(dòng)的監測分析機制，加強反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅工作機制。針對金融機構跨行業(yè)、跨市場(chǎng)、跨境發(fā)展特點(diǎn)，掌握金融開(kāi)放主動(dòng)權，建立和完善系統性風(fēng)險預警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統性、區域性金融風(fēng)險底線(xiàn)。

(三十九)積極完善金融發(fā)展環(huán)境。上海市人民政府會(huì )同有關(guān)部門(mén)研究制定進(jìn)一步完善金融信用制度建設等方案。

(四十)試點(diǎn)措施與行政法規、國務(wù)院文件、國務(wù)院批準的部門(mén)規章等規定不一致的，依照程序提請國務(wù)院作出調整實(shí)施決定。
 

國家外匯管理局

商務(wù)部

中國保險監督管理委員會(huì )

中國人民銀行

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )

中國證券監督管理委員會(huì )

上海市人民政府

2015-10-30

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