《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見(jiàn)》全文

中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見(jiàn)

為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設中國(上海)自由貿易試驗區(以下簡(jiǎn)稱(chēng)試驗區)的重要戰略部署，支持試驗區建設，促進(jìn)試驗區實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，加大對跨境投資和貿易的金融支持，深化金融改革、擴大對外開(kāi)放，現提出以下意見(jiàn)。

一、總體原則

(一)堅持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，進(jìn)一步促進(jìn)貿易投資便利化，擴大金融對外開(kāi)放，推動(dòng)試驗區在更高平臺參與國際競爭。

(二)堅持改革創(chuàng )新、先行先試，著(zhù)力推進(jìn)人民幣跨境使用、人民幣資本項目可兌換、利率市場(chǎng)化和外匯管理等領(lǐng)域改革試點(diǎn)。

(三)堅持風(fēng)險可控、穩步推進(jìn)，“成熟一項、推動(dòng)一項”，適時(shí)有序組織試點(diǎn)。

二、創(chuàng )新有利于風(fēng)險管理的賬戶(hù)體系

(四)試驗區內的居民可通過(guò)設立本外幣自由貿易賬戶(hù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)居民自由貿易賬戶(hù))實(shí)現分賬核算管理，開(kāi)展本意見(jiàn)第三部分的投融資創(chuàng )新業(yè)務(wù)；非居民可在試驗區內銀行開(kāi)立本外幣非居民自由貿易賬戶(hù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)非居民自由貿易賬戶(hù))，按準入前國民待遇原則享受相關(guān)金融服務(wù)。

(五)居民自由貿易賬戶(hù)與境外賬戶(hù)、境內區外的非居民賬戶(hù)、非居民自由貿易賬戶(hù)以及其他居民自由貿易賬戶(hù)之間的資金可自由劃轉。同一非金融機構主體的居民自由貿易賬戶(hù)與其他銀行結算賬戶(hù)之間因經(jīng)常項下業(yè)務(wù)、償還貸款、實(shí)業(yè)投資以及其他符合規定的跨境交易需要可辦理資金劃轉。居民自由貿易賬戶(hù)與境內區外的銀行結算賬戶(hù)之間產(chǎn)生的資金流動(dòng)視同跨境業(yè)務(wù)管理。

(六)居民自由貿易賬戶(hù)及非居民自由貿易賬戶(hù)可辦理跨境融資、擔保等業(yè)務(wù)。條件成熟時(shí)，賬戶(hù)內本外幣資金可自由兌換。建立區內居民自由貿易賬戶(hù)和非居民自由貿易賬戶(hù)人民幣匯兌的監測機制。

(七)上海地區金融機構可根據人民銀行規定，通過(guò)設立試驗區分賬核算單元的方式，為符合條件的區內主體開(kāi)立自由貿易賬戶(hù)，并提供相關(guān)金融服務(wù)。

三、探索投融資匯兌便利

(八)促進(jìn)企業(yè)跨境直接投資便利化。試驗區跨境直接投資，可按上海市有關(guān)規定與前置核準脫鉤，直接向銀行辦理所涉及的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)。

(九)便利個(gè)人跨境投資。在區內就業(yè)并符合條件的個(gè)人可按規定開(kāi)展包括證券投資在內的各類(lèi)境外投資。個(gè)人在區內獲得的合法所得可在完稅后向外支付。區內個(gè)體工商戶(hù)可根據業(yè)務(wù)需要向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境貸款。在區內就業(yè)并符合條件的境外個(gè)人可按規定在區內金融機構開(kāi)立非居民個(gè)人境內投資專(zhuān)戶(hù)，按規定開(kāi)展包括證券投資在內的各類(lèi)境內投資。

(十)穩步開(kāi)放資本市場(chǎng)。區內金融機構和企業(yè)可按規定進(jìn)入上海地區的證券和期貨交易場(chǎng)所進(jìn)行投資和交易。區內企業(yè)的境外母公司可按國家有關(guān)法規在境內資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。根據市場(chǎng)需求，探索在區內開(kāi)展國際金融資產(chǎn)交易等。

(十一)促進(jìn)對外融資便利化。根據經(jīng)營(yíng)需要，注冊在試驗區內的中外資企業(yè)、非銀行金融機構以及其他經(jīng)濟組織(以下簡(jiǎn)稱(chēng)區內機構)可按規定從境外融入本外幣資金，完善全口徑外債的宏觀(guān)審慎管理制度，采取有效措施切實(shí)防范外債風(fēng)險。

(十二)提供多樣化風(fēng)險對沖手段。區內機構可按規定基于真實(shí)的幣種匹配及期限匹配管理需要在區內或境外開(kāi)展風(fēng)險對沖管理。允許符合條件的區內企業(yè)按規定開(kāi)展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)。試驗區分賬核算單元因向區內或境外機構提供本外幣自由匯兌產(chǎn)生的敞口頭寸，應在區內或境外市場(chǎng)上進(jìn)行平盤(pán)對沖。試驗區分賬核算單元基于自身風(fēng)險管理需要，可按規定參與國際金融市場(chǎng)衍生工具交易。經(jīng)批準，試驗區分賬核算單元可在一定額度內進(jìn)入境內銀行間市場(chǎng)開(kāi)展拆借或回購交易。

四、擴大人民幣跨境使用

(十三)上海地區銀行業(yè)金融機構可在“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”三原則基礎上，憑區內機構(出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)重點(diǎn)監管名單內的企業(yè)除外)和個(gè)人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下、直接投資的跨境人民幣結算業(yè)務(wù)。

(十四)上海地區銀行業(yè)金融機構可與區內持有《支付業(yè)務(wù)許可證》且許可業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機構合作，按照支付機構有關(guān)管理政策，為跨境電子商務(wù)(貨物貿易或服務(wù)貿易)提供人民幣結算服務(wù)。

(十五)區內金融機構和企業(yè)可從境外借用人民幣資金，借用的人民幣資金不得用于投資有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。

(十六)區內企業(yè)可根據自身經(jīng)營(yíng)需要，開(kāi)展集團內雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下集中收付業(yè)務(wù)。

五、穩步推進(jìn)利率市場(chǎng)化

(十七)根據相關(guān)基礎條件的成熟程度，推進(jìn)試驗區利率市場(chǎng)化體系建設。

(十八)完善區內居民自由貿易賬戶(hù)和非居民自由貿易賬戶(hù)本外幣資金利率的市場(chǎng)化定價(jià)監測機制。

(十九)將區內符合條件的金融機構納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉讓存單的機構范圍，在區內實(shí)現大額可轉讓存單發(fā)行的先行先試。

(二十)條件成熟時(shí)，放開(kāi)區內一般賬戶(hù)小額外幣存款利率上限。

六、深化外匯管理改革

(二十一)支持試驗區發(fā)展總部經(jīng)濟和新型貿易。擴大跨國公司總部外匯資金集中運營(yíng)管理試點(diǎn)企業(yè)范圍，進(jìn)一步簡(jiǎn)化外幣資金池管理，深化國際貿易結算中心外匯管理試點(diǎn)，促進(jìn)貿易投資便利化。

(二十二)簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續。將直接投資項下外匯登記及變更登記下放銀行辦理，加強事后監管。在保證交易真實(shí)性和數據采集完整的條件下，允許區內外商直接投資項下的外匯資金意愿結匯。

(二十三)支持試驗區開(kāi)展境內外租賃服務(wù)。取消金融類(lèi)租賃公司境外租賃等境外債權業(yè)務(wù)的逐筆審批，實(shí)行登記管理。經(jīng)批準，允許金融租賃公司及中資融資租賃公司境內融資租賃收取外幣租金，簡(jiǎn)化飛機、船舶等大型融資租賃項目預付貨款手續。(二十四)取消區內機構向境外支付擔保費的核準，區內機構直接到銀行辦理?yè)ＹM購付匯手續。

(二十五)完善結售匯管理，支持銀行開(kāi)展面向境內客戶(hù)的大宗商品衍生品的柜臺交易。

七、監測與管理

(二十六)區內金融機構和特定非金融機構應按照法律法規要求切實(shí)履行反洗錢(qián)、反恐融資、反逃稅等義務(wù)，及時(shí)、準確、完整地向人民銀行和其他金融監管部門(mén)報送資產(chǎn)負債表及相關(guān)業(yè)務(wù)信息，并根據相關(guān)規定辦理國際收支統計申報；配合金融監管部門(mén)密切關(guān)注跨境異常資金流動(dòng)。

(二十七)上海市人民政府可通過(guò)建立試驗區綜合信息監管平臺，對區內非金融機構進(jìn)行監督管理?？砂茨甓葘^內非金融機構進(jìn)行評估，并根據評估結果對區內非金融機構實(shí)施分類(lèi)管理。

(二十八)試驗區分賬核算單元業(yè)務(wù)計入其法人行的資本充足率核算，流動(dòng)性管理以自求平衡為原則，必要時(shí)可由其上級行提供。

(二十九)區內實(shí)施金融宏觀(guān)審慎管理。人民銀行可根據形勢判斷，加強對試驗區短期投機性資本流動(dòng)的監管，直至采取臨時(shí)性管制措施。加強與其他金融監管部門(mén)的溝通協(xié)調，保證信息的及時(shí)充分共享。

(三十)人民銀行將根據風(fēng)險可控、穩步推進(jìn)的原則，制定相應細則后組織實(shí)施，并做好與其他金融監管部門(mén)審慎管理要求的銜接。

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