匯發(fā)〔2015〕49號《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》【全文廢止】

國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知【全文廢止】

匯發(fā)〔2015〕49號

全文廢止，廢止依據：匯發(fā)〔2020〕14號《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）〉的通知》

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局，各中資外匯指定銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：

為規范和便利銀行及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)操作，完善個(gè)人外匯交易主體分類(lèi)監管，結合個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統上線(xiàn)運行，國家外匯管理局決定進(jìn)一步完善個(gè)人外匯管理?，F就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、自2016年1月1日起，個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統在全國上線(xiàn)運行，個(gè)人結售匯管理信息系統同時(shí)停止使用。具有結售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行），應通過(guò)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統辦理個(gè)人結匯、購匯等個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，及時(shí)、準確、完整地報送相關(guān)業(yè)務(wù)數據信息。

二、個(gè)人在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應當遵守個(gè)人外匯管理有關(guān)規定，不得以分拆等方式規避額度及真實(shí)性管理。國家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）對規避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人實(shí)施“關(guān)注名單”管理。

（一）外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，通過(guò)銀行以《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函》（見(jiàn)附件1）予以風(fēng)險提示。若上述個(gè)人再次出現出借本人額度協(xié)助他人規避額度及真實(shí)性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。

（二）外匯局對以借用他人額度等方式規避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，列入“關(guān)注名單”管理，并通過(guò)銀行以《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書(shū)》（見(jiàn)附件2）予以告知。

（三）“關(guān)注名單”內個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當年及之后連續2年。在關(guān)注期限內，“關(guān)注名單”內個(gè)人辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。銀行應當按照真實(shí)性審核原則，嚴格審核相關(guān)證明材料。

三、銀行應配合外匯局對規避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人及相關(guān)機構的核查，并在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統推送相關(guān)信息之日起的20天內，反饋個(gè)人結匯資金去向、購匯資金來(lái)源及外匯局要求的其他信息。

四、外匯局、銀行應通過(guò)國家外匯管理局應用服務(wù)平臺訪(fǎng)問(wèn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統，具體訪(fǎng)問(wèn)渠道為：

外匯局、銀行應配備必要的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)操作人員，負責個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統的日常維護，確保個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統的正常運行。

五、在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統出現全國性系統故障時(shí)，外匯局、銀行應當按照《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統應急預案》（見(jiàn)附件3）啟動(dòng)應急措施，保證個(gè)人外匯業(yè)務(wù)順利、及時(shí)辦理。

六、中國銀聯(lián)股份有限公司個(gè)人匯款業(yè)務(wù)項下的結售匯業(yè)務(wù)、個(gè)人本外幣兌換特許機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)特許機構）等辦理的個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)，按照本通知規定執行，外匯管理另有明確規定的，從其規定。

七、本通知自2016年1月1日起施行?！秶彝鈪R管理局綜合司關(guān)于規范銀行個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號）、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布<個(gè)人結售匯管理信息系統應急預案>的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號）、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<電子銀行個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的通知》（匯發(fā)[2011]10號）、《國家外匯管理局關(guān)于銀行開(kāi)辦電子渠道個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)試行個(gè)人分拆結售匯“關(guān)注名單”管理的通知》（匯發(fā)[2011]41號）、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規范電子銀行個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)接入審核工作的通知》（匯綜發(fā)[2013]77號）同時(shí)廢止。之前規定與本通知內容不一致的，以本通知為準。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應及時(shí)轉發(fā)轄內中心支局（支局）、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、外資銀行及特許機構；各中資外匯指定銀行應及時(shí)轉發(fā)所轄分支機構。執行中如遇問(wèn)題，請及時(shí)向國家外匯管理局反饋。

業(yè)務(wù)咨詢(xún)電話(huà)：010-68402673（銀行業(yè)務(wù)）

010-68402295（特許機構業(yè)務(wù)）

技術(shù)咨詢(xún)電話(huà)：010-68402674

特此通知。

附件：（點(diǎn)擊此鏈接打包下載下列附件）

1.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函

2.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書(shū)

3.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監測系統應急預案

國家外匯管理局

2015年12月25日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/8024.html

本文關(guān)鍵詞： 匯發(fā), 國家外匯管理局, 進(jìn)一步完善, 個(gè)人, 外匯管理, 有關(guān)問(wèn)題的通知