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中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構編碼規范》的通知
銀發(fā)〔2009〕363號
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )(首府)城市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，各金融資產(chǎn)管理公司：
為統一金融機構編碼的方式與方法，加強信息系統之間的互聯(lián)、互通，提高信息共享的效率，規范中國人民銀行及金融機構在新建、開(kāi)發(fā)、升級、改造信息系統、數據倉庫中使用的金融機構編碼，確保金融機構編碼信息的真實(shí)、準確和完整，中國人民銀行編制了《金融機構編碼規范》，現印發(fā)你們。
請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )(首府)城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區內的有關(guān)金融機構。
附件：金融機構編碼規范
中國人民銀行
二00九年十一月三十日
1．范圍
本規范規定了金融機構的編碼對象、編碼結構和表示形式，使每個(gè)編碼對象獲得一個(gè)唯一的代碼，以適應金融機構信息系統建設和數據交換的需求。
本規范適用于金融機構新建信息系統的開(kāi)發(fā)、數據倉庫的建設，也可用于指導已有信息系統的升級改造。
2．規范性引用文件
下列文件中的條款通過(guò)本規范的引用而成為本規范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤的內容)或修訂版均不適用于本標準，然而，鼓勵根據本規范達成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。
GB／T2260-2007 中華人民共和國行政區劃代碼
GB／T2659-2000 世界各國和地區名稱(chēng)代碼(eqv ISO 3166-1：1997)
3．術(shù)語(yǔ)和定義
下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本規范。
3．1貨幣當局
代表國家制定并執行貨幣政策、金融運行規則，管理國家儲備，從事貨幣發(fā)行與管理，與國際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提供信貸，以及承擔其他相關(guān)職能的金融機構或政府部門(mén)。
3．2監管當局
對金融機構及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，實(shí)行領(lǐng)導、組織、協(xié)調和控制，行使實(shí)施監督管理職能的政府機構或準政府機構。
3．3銀行
依法設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。
3．4城市信用合作社
依照有關(guān)規定在城市市區內由城市居民、個(gè)體工商戶(hù)和中小企業(yè)法人出資設立的，主要為社員提供服務(wù)，具有獨立企業(yè)法人資格的合作金融組織。
3．5農村信用合作社
經(jīng)相關(guān)國家部門(mén)批準設立，由社員入股組成、實(shí)行社員民主管理、主要為社員提供金融服務(wù)的農村合作金融機構。
3．6農村合作銀行
由轄內農民、農村工商戶(hù)、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織入股組成的股份合作制社區性地方金融機構。
3．7農村商業(yè)銀行
由轄內農民、農村工商戶(hù)、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織共同發(fā)起成立的股份制地方性金融機構。
3．8村鎮銀行
經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )依據有關(guān)法律、法規批準，由境內外金融機構、境內非金融機構企業(yè)法人、境內自然人出資，在農村地區設立的主要為當地農民、農業(yè)和農村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務(wù)的金融機構。
3．9農村資金互助社
經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理機構批準，由鄉(鎮)、行政村農民和農村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結算等業(yè)務(wù)的社區互助性金融機構。
3．10財務(wù)公司
以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的金融機構。
3．11信托公司
依照《中華人民共和國公司法》和《信托公司管理辦法》設立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機構。
3．12金融資產(chǎn)管理公司
經(jīng)國務(wù)院決定設立的，收購、管理和處置金融機構、公司及其他企業(yè)(集團)不良資產(chǎn)，兼營(yíng)金融租賃、投資銀行等業(yè)務(wù)的金融機構。
3．13金融租賃公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的金融機構。
3．14汽車(chē)金融公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準設立的，為中國境內的汽車(chē)購買(mǎi)者及銷(xiāo)售者提供金融服務(wù)的金融機構。
3．15貸款公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )依據有關(guān)法律、法規批準，由境內商業(yè)銀行或農村合作銀行在農村地區設立的專(zhuān)門(mén)為縣域農民、農業(yè)和農村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務(wù)的金融機構。
3．16貨幣經(jīng)紀公司
經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準在中國境內設立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專(zhuān)門(mén)從事促進(jìn)金融機構間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務(wù)，并從中收取傭金的金融機構。
3．17證券公司
依照《中華人民共和國公司法》規定設立的并經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構審查批準而成立的專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨立法人地位的金融機構。
3．18證券投資基金管理公司
經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )批準，在中華人民共和國境內設立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。
3．19期貨公司
依照《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》規定設立的經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)的金融機構。
3．20投資咨詢(xún)公司
經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )批準設立，為證券、期貨投資人或者客戶(hù)提供證券、期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的金融機構。
3．21財產(chǎn)保險公司
經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )批準設立，依法登記注冊，從事經(jīng)營(yíng)財產(chǎn)損失保險、責任保險、信用保險、短期健康保險和意外傷害保險等財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司。
3．22人身保險公司
經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )批準設立，依法登記注冊，從事意外傷害保險、健康保險、人壽保險等人身保險業(yè)務(wù)的保險公司。
3．23再保險公司
經(jīng)中國保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的，專(zhuān)門(mén)從事再保險業(yè)務(wù)、不直接向投保人簽發(fā)保單的保險公司。
3．24保險資產(chǎn)管理公司
經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )會(huì )同有關(guān)部門(mén)批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。
3．25保險經(jīng)紀公司
經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )批準設立，基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的金融機構。
3．26保險代理公司
經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )批準設立，根據保險公司的委托，向保險公司收取代理傭金，并在保險公司授權的范圍內代為辦理保險業(yè)務(wù)的金融機構。
3．27保險公估公司
經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )批準設立的，接受保險當事人委托，專(zhuān)門(mén)從事保險標的的評估勘驗、鑒定、估損、理算等業(yè)務(wù)的單位。
3．28企業(yè)年金
指企業(yè)及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險制度。
3．29交易所
經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準設立的，提供證券、商品、期貨等集中競價(jià)交易場(chǎng)所，不以營(yíng)利為目的的法人。
3．30登記結算類(lèi)機構
經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準設立的，為金融交易提供集中的登記、托管與結算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。
3．31金融控股公司
依據《中華人民共和國公司法》設立，擁有或控制一個(gè)或多個(gè)金融性公司，并且這些金融性公司凈資產(chǎn)占全部控股公司合并凈資產(chǎn)的50％以上，所屬的受監管實(shí)體應是至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業(yè)務(wù)獨立企業(yè)法人。
3．32小額貸款公司
由自然人、企業(yè)法人或其他社會(huì )組織依法設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司。
4 編碼對象
本規范的編碼對象是中華人民共和國的貨幣當局、監管當局及其境內外派出機構；境內銀行、證券、保險類(lèi)金融機構的法人機構及其境內外具有經(jīng)營(yíng)許可的分支機構；交易結算類(lèi)金融機構及其境內分支機構；境內設立的金融控股公司；國外金融機構在我國境內設立的具有經(jīng)營(yíng)許可的非法人分支機構，中國人民銀行認定的其他有關(guān)金融機構。“境內”指中華人民共和國 (不含港、澳、臺地區)境內的地區。
5 編碼的結構和表示形式
5．1結構
金融機構編碼是特征組合碼，長(cháng)度為十四位，分別為大寫(xiě)拉丁字母或阿拉伯數字。編碼分為六段，從左至右分別為：一位金融機構一級分類(lèi)碼；一位金融機構二級分類(lèi)碼；四位金融機構三級分類(lèi)碼；兩位地區代碼；五位順序碼；一位校驗碼。
5．1．1金融機構一級分類(lèi)碼
長(cháng)度為一位，采用大寫(xiě)拉丁字母或阿拉伯數字編碼，表示金融機構的一級分類(lèi)。
A-貨幣當局
B-監管當局
C-銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構
D-銀行業(yè)非存款類(lèi)金融機構
E-證券業(yè)金融機構
F-保險業(yè)金融機構
G-交易及結算類(lèi)金融機構
H-金融控股公司
Z-其他
J～Y(I、O除外)，1～9(0除外)-預留
5．1．2金融機構二級分類(lèi)碼
長(cháng)度為一位，采用阿拉伯數字編碼在同一一級分類(lèi)內按順序編碼，表示金融機構的二級分類(lèi)。
A-貨幣當局
1-中國人民銀行
2-國家外匯管理局
B-監管當局
1-中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
2-中國證券監督管理委員會(huì )
3-中國保險監督管理委員會(huì )
C-銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構
1-銀行
2-城市信用合作社(含聯(lián)社)
3-農村信用合作社(含聯(lián)社)
4-農村資金互助社
5-財務(wù)公司
D-銀行業(yè)非存款類(lèi)金融機構
1-信托公司
2-金融資產(chǎn)管理公司
3-金融租賃公司
4-汽車(chē)金融公司
5-貸款公司
6-貨幣經(jīng)紀公司
E-證券業(yè)金融機構
1-證券公司
2-證券投資基金管理公司
3-期貨公司
4-投資咨詢(xún)公司
F-保險業(yè)金融機構
1-財產(chǎn)保險公司
2-人身保險公司
3-再保險公司
4-保險資產(chǎn)管理公司
5-保險經(jīng)紀公司
6-保險代理公司
7-保險公估公司
8-企業(yè)年金
G-交易及結算類(lèi)金融機構
1-交易所
2-登記結算類(lèi)機構
H-金融控股公司
1-中央金融控股公司
2-其他金融控股公司
Z-其他
1-小額貸款公司
5．1．3金融機構三級分碼
長(cháng)度為四位，采用阿拉伯數字0001～9999在同一二級分類(lèi)內按順序編碼，表示金融機構的三級分類(lèi)，三級分類(lèi)指境內單家法人金融機構或境外金融機構直接在境內設立的不具備法人資格的機構。
5．1．4地區代碼
長(cháng)度為兩位，采用拉丁字母和阿拉伯數字編碼，表示金融機構所在地區的代碼。
按金融機構所在地不同，分別按照如下兩種方式賦碼：
--當為境內金融機構時(shí)，采用《GB／T 2260-2007中華人民共和國行政區劃代碼》，取其數字碼前兩位為金融機構所屬省、自治區、直轄市代碼。
--當為境外金融機構時(shí)，采用《GB／T 2659-2000世界各國和地區名稱(chēng)代碼(eqv ISO 3166-1：1997)》，取其兩字符拉丁字母代碼為金融機構屬地國家或地區的代碼。(臺灣、香港和澳門(mén)歸于此類(lèi))
5．1．5順序碼
長(cháng)度為五位，采用阿拉伯數字編碼，表示金融機構的順序號。同一金融機構(三級)分類(lèi)、同一地區代碼下，多個(gè)不同營(yíng)業(yè)機構的順序編號從00001-99999順序連續編碼。
5．1．6校驗碼
長(cháng)度為一位，采用阿拉伯數字編碼，使用The Luhn Mod-10 Method算法生成。
5．2編碼的表示形式
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