《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（天津）自由貿易試驗區內銀行業(yè)機構和高級管理人員準入方式的實(shí)施細則》全文

關(guān)于簡(jiǎn)化中國（天津）自由貿易試驗區內銀行業(yè)機構和高級管理人員準入方式的實(shí)施細則




 

第一章 總則

第一條 根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于自由貿易試驗區銀行業(yè)監管有關(guān)事項的通知》及有關(guān)銀行業(yè)監管規定，制定本實(shí)施細則。

第二條 天津銀監局深化行政審批制度改革，加快銀行業(yè)監管職能轉變，積極探索監管模式創(chuàng )新，形成“可復制、可推廣”的監管經(jīng)驗。按照準入前國民待遇原則和國際化、法治化要求，全面提升事中、事后監管水平。在簡(jiǎn)政放權的同時(shí)，進(jìn)一步明晰銀行業(yè)自身管理職責。

第三條 天津銀監局依照本實(shí)施細則和相關(guān)規定，簡(jiǎn)化中國（天津）自由貿易試驗區內（以下簡(jiǎn)稱(chēng)區內）銀行業(yè)機構和高級管理人員準入方式，監督管理銀行業(yè)執行本實(shí)施細則，指導和監督天津銀行業(yè)協(xié)會(huì )履行行業(yè)自律和服務(wù)職責，公開(kāi)披露區內機構的基本情況。

第四條 本實(shí)施細則所規范的報告制事項，銀行業(yè)機構應采取有效措施確保報告材料的真實(shí)性、完整性、準確性以及報告所涉機構、高管人員的合規性、適格性。

監管部門(mén)在持續監管中，一旦發(fā)現銀行業(yè)機構在報告事項處理過(guò)程中存在瞞報、漏報等不合規、不審慎行為的，將追究報告機構及其相關(guān)責任人責任，依法實(shí)施行政處罰，采取停止增設分支機構、責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利等監管強制措施。
 

第二章 簡(jiǎn)化分支機構準入方式

第五條 在區內增設或升格的中資銀行分支機構不受年度新增網(wǎng)點(diǎn)計劃限制。

第六條 簡(jiǎn)化區內銀行分行級以下（不含分行）分支機構（包括支行、分理處、儲蓄所、小微支行和社區支行等）設立、變更及終止方式，由事前審批改為事后報告。

第七條 將設立事項籌建和開(kāi)業(yè)兩項事項合并，設立事項報告主送濱海銀監分局、抄送天津銀監局。變更事項包括區內更名、升格(不含支行升格為分行）、降格，變更及終止事項報告濱海銀監分局。

第八條 設立、變更、終止區內分支機構的上級管轄行應根據相關(guān)行政許可或報告要求，制定自行評估、驗收的內部管理制度，明確標準和要求，明晰分工和職責，確保設立或變更后的分支機構實(shí)質(zhì)符合監管規定和審慎性要求，終止分支機構的所有手續完備合規。

第九條 分支機構設立，需提交以下報告材料。

（1）設立報告，內容包括已撥付給新設機構的營(yíng)運資金、新設機構的營(yíng)業(yè)地址、新設機構主要負責人姓名等；

（2）總行或上級管轄行同意新設機構的批復文件或董事會(huì )決議；

（3）營(yíng)運資金驗資報告；

（4）公安、消防驗收證明；

（5）內部管理制度清單；

（6）自行評估驗收管理制度（制度建立及修訂時(shí)提交即可，無(wú)需重復報送，下同）及其實(shí)施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結果應由相關(guān)驗收部門(mén)蓋章，并由該責任部門(mén)負責人簽章；

（7）可行性研究報告；

（8）組織架構圖（明確實(shí)際到崗人員）；

（9）新設機構高管人員相關(guān)材料，同本實(shí)施細則第（十七）條。

第十條 分支機構更名，需提交以下報告材料。

（1）更名報告，內容包括更名原因及已工商查名結果等；

（2）自行評估驗收管理制度及其實(shí)施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結果應由相關(guān)驗收部門(mén)蓋章，并由該責任部門(mén)負責人簽章；

（3）原金融許可證復印件（A4規格）。

第十一條 分支機構升格或降格，需提交以下報告材料。

（1）升格或降格報告，內容包括升格或降格原因等；

（2）總行機構改革規劃或上級管轄行同意升格或降格的批復文件；

（3）上級管轄行授權升格或降格后機構的業(yè)務(wù)范圍的文件；

（4）機構升格或降格前后的組織結構圖（明確實(shí)際到崗人員）；

（5）原金融許可證復印件（A4規格）。

第十二條 分支機構終止，需提交以下報告材料。

（1）終止報告，內容包括終止原因等；

（2）總行或上級管轄行同意機構終止的批復文件或董事會(huì )決議；

（3）終止機構資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責后續事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（4）原金融許可證復印件（A4規格）。

第十三條 濱海銀監分局自收到銀行報送的完整的報告材料后10個(gè)工作日內，在銀監會(huì )金融機構及市場(chǎng)業(yè)務(wù)準入管理系統和金融許可證管理系統中進(jìn)行設立、變更及終止登記，向報告機構頒發(fā)、換發(fā)或回收《金融許可證》。濱海銀監分局僅就報告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強事中、事后監管。

第十四條 分行級以下（不含分行）的分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，且不涉及機構更名的，以“只進(jìn)不出”的區內外單向開(kāi)放為原則，即區外分支機構可按照本章要求，直接搬遷進(jìn)入區內，實(shí)行報告制；按照報告制設立的區內分支機構搬遷至區外的，應按照中國銀監會(huì )相關(guān)規定執行。
 

第三章 簡(jiǎn)化高級管理人員準入方式

第十五條 在本實(shí)施細則第六條所列銀行業(yè)機構中的管理型支行擔任主要負責人，以及雖未擔任主要負責人職務(wù)，但實(shí)際履行其職責的人員，無(wú)需報經(jīng)濱海銀監分局事先審批，免于參加高管人員任職資格測試，實(shí)行事后報告制。

第十六條 上述高管人員任職的區內分支機構的上級管轄行應當按照本實(shí)施細則的規定，向濱海銀監分局報送報告材料。

第十七條 銀行業(yè)機構應根據中外資銀行高級管理人員的行政許可或報告要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責，自行審查、核查并確認區內分支機構高管人員實(shí)質(zhì)符合監管規定的各項要求，且具備落實(shí)本行區內業(yè)務(wù)發(fā)展戰略所需要的專(zhuān)業(yè)能力和實(shí)踐經(jīng)驗，并向濱海銀監分局提交以下報告材料：

（1）任職報告，內容包括任職人所任職務(wù)、職責、權限及該職務(wù)在本機構組織結構中的位置及匯報路線(xiàn)；

（2）對任職人的授權書(shū)或轉授權書(shū)；

（3）任職人的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明復印件（應由授權簽字人簽字）；

（4）由任職人簽署個(gè)人承諾書(shū)（內容包括但不限于：對個(gè)人有否大額負債、違法違紀行為進(jìn)行說(shuō)明，并就誠信和公正履職進(jìn)行承諾）；

（5）離任審計報告（經(jīng)濟責任審計報告）或者原任職機構出具的履職評價(jià)；

（6）任職人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔任、兼任其他職務(wù)的情況說(shuō)明；

（7）由報告機構及其相關(guān)責任人簽發(fā)的任職資格審查承諾函。

第十八條 銀行應在內部任命生效后10個(gè)工作日內，向濱海銀監分局提交完整的報告材料。濱海銀監分局僅就報告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強事中、事后監管。

第十九條 銀行分行級以下（不含分行）分支機構的高管人員在同質(zhì)同類(lèi)銀行業(yè)金融機構間平級調動(dòng)時(shí)，以“只進(jìn)不出”的區內外單向開(kāi)放為原則，即區外分支機構的高管人員可按照本章要求，直接平行調任區內高管人員，實(shí)行事后報告制；按照事后報告制任職的區內分支機構的高管人員平行調任區外高管人員，應按照中國銀監會(huì )相關(guān)行政許可規定申請任職資格。

經(jīng)核準具有任職資格的高管人員調任到區內任職，后又在同質(zhì)同類(lèi)銀行業(yè)金融機構間平行調整職務(wù)到區外的，如未連續中斷任職1年以上，不需重新申請高管人員任職資格。
 

第四章 附則

第二十條 本實(shí)施細則未盡事宜，按照相關(guān)規定執行。

第二十一條 本實(shí)施細則由天津銀監局負責解釋。

第二十二條 本實(shí)施細則自公布之日起施行。

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