您當前的位置：瓊知規〔2019〕3號 關(guān)于印發(fā)《海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資管理辦法》的通知
海南省知識產(chǎn)權局 海南省財政廳 海南省地方金融監督管理局
關(guān)于印發(fā)《海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資管理辦法》的通知
瓊知規〔2019〕3號
各金融機構，各科研院所及相關(guān)單位：
根據中國銀監會(huì )等四部門(mén)《關(guān)于商業(yè)銀行知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)》（銀監發(fā)〔2013〕6號）及《海南省人民政府關(guān)于新形勢下加快知識產(chǎn)權強省建設的實(shí)施意見(jiàn)》（瓊府〔2016〕100號）等文件精神，進(jìn)一步促進(jìn)我省知識產(chǎn)權與金融融合，海南省知識產(chǎn)權局、海南省財政廳、海南省地方金融監督管理局共同制定了《海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資管理辦法》和《海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資實(shí)施細則》，現印發(fā)你們，請對照執行。
特此通知。
海南省知識產(chǎn)權局
海南省財政廳
海南省地方金融監督管理局
2019年10月18日
第一章 總 則
第一條 為拓寬企業(yè)融資渠道，充分發(fā)揮知識產(chǎn)權的融資功能，保障知識產(chǎn)權質(zhì)押當事人的合法權益，依照《國家知識產(chǎn)權局關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)知識產(chǎn)權金融服務(wù)工作的意見(jiàn)》（國知發(fā)管字〔2015〕21號）和《關(guān)于商業(yè)銀行知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)》（銀監發(fā)〔2013〕6號），以及《海南省人民政府關(guān)于新形勢下加快知識產(chǎn)權強省建設的實(shí)施意見(jiàn)》（瓊府〔2016〕100號），結合我省實(shí)際，修訂本管理辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)的知識產(chǎn)權，僅適用于專(zhuān)利和商標兩類(lèi)。專(zhuān)利是指已被國家知識產(chǎn)權局依法授予、仍為有效的發(fā)明專(zhuān)利和實(shí)用新型專(zhuān)利，商標是指已被國家知識產(chǎn)權局依法注冊、仍為有效的商標；知識產(chǎn)權質(zhì)押融資是指知識產(chǎn)權所有人將其合法擁有的知識產(chǎn)權出質(zhì)，直接或通過(guò)中介機構從商業(yè)銀行、信用合作社、投資基金等各類(lèi)金融機構取得一定金額的債務(wù)資金。
第三條 本辦法所稱(chēng)的債權人是指依法設立并從事知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)投資的商業(yè)銀行、信用合作社、投資基金或其他非銀行金融機構；債務(wù)人是指在海南省行政區域內經(jīng)海南省市場(chǎng)監督管理局批準登記注冊的企業(yè)或者海南籍的知識產(chǎn)權所有人；中介機構是指依法設立并為知識產(chǎn)權質(zhì)押融資提供評估、擔保、保險、審計、居間撮合等服務(wù)的各類(lèi)服務(wù)機構。
第二章 質(zhì)押條件和融資用途
第四條 以知識產(chǎn)權出質(zhì)獲得的債務(wù)資金，應主要用于技術(shù)研發(fā)、項目產(chǎn)業(yè)化建設、運營(yíng)、管理、技術(shù)改造和流動(dòng)資金周轉等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得用于違法違規的用途。
第五條 申請知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的知識產(chǎn)權必須符合以下條件：
（一）已被授予專(zhuān)利權的發(fā)明專(zhuān)利、實(shí)用新型專(zhuān)利（實(shí)用新型專(zhuān)利必須有國家知識產(chǎn)權局出具的專(zhuān)利權評價(jià)報告）或已注冊商標專(zhuān)用權的商標；
（二）知識產(chǎn)權處于法定有效期限內，原則上，發(fā)明專(zhuān)利的剩余有效期不少于3年、實(shí)用新型專(zhuān)利的剩余有效期不少于5年、商標權的剩余有效期不短于債務(wù)期限，并按時(shí)繳納專(zhuān)利年費、辦理商標續展；
（三）權屬清晰，依法可轉讓并能夠辦理質(zhì)押登記；
（四）知識產(chǎn)權不得涉及國家安全與保密事項（包括國防專(zhuān)利）；
（五）授予專(zhuān)利權的專(zhuān)利項目處于實(shí)質(zhì)性的實(shí)施階段，并形成產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)規模，具有一定的市場(chǎng)潛力和良好的經(jīng)濟效益。已注冊的商標在一定范圍內享有較高聲譽(yù)，為相關(guān)公眾所普遍熟知，有良好質(zhì)量信譽(yù)；
（六）雙方當事人約定的知識產(chǎn)權質(zhì)押期限不得超過(guò)該知識產(chǎn)權有效期限。在債務(wù)有效期內，債務(wù)人有維護知識產(chǎn)權有效的義務(wù)。
第六條 申請知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的債務(wù)人必須符合以下條件：
（一）債務(wù)人是合法知識產(chǎn)權所有人，若存在共同所有權人的，應提供其他共有權人同意質(zhì)押的合法有效書(shū)面文件，且出質(zhì)人為質(zhì)押知識產(chǎn)權的全體權利人；
（二）債務(wù)人為企業(yè)的，財務(wù)和知識產(chǎn)權制度健全；
（三）債務(wù)人為個(gè)人的，恪守信譽(yù)，無(wú)任何不良信用記錄，具有還本付息能力。
第七條 有下列情形之一的，不予辦理知識產(chǎn)權質(zhì)押融資：
（一）知識產(chǎn)權被啟動(dòng)無(wú)效宣告程序的或被宣告無(wú)效、已經(jīng)終止或者距離專(zhuān)利權終止日少于3年的；
（二）假冒他人專(zhuān)利或冒充專(zhuān)利的，侵害他人商標或冒用商標的；
（三）知識產(chǎn)權存在權屬糾紛或權屬不清的；
（四）已被國家知識產(chǎn)權行政機關(guān)強制許可的知識產(chǎn)權；
（五）已被國家有權機關(guān)采取查封、扣押、凍結等強制措施的；
（六）知識產(chǎn)權已質(zhì)押登記的；
（七）合同約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)質(zhì)權人未受清償時(shí)，質(zhì)物的所有權轉移為質(zhì)權人所有的；
（八）其他不具備辦理知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的情形。
第三章 融資額度、期限及利率
第八條 融資額度可把知識產(chǎn)權價(jià)值評估結果作為主要的參考依據，由知識產(chǎn)權所有人與金融機構協(xié)商按知識產(chǎn)權評估價(jià)值的一定比例發(fā)放，知識產(chǎn)權價(jià)值評估可由相關(guān)知識產(chǎn)權所有人、金融機構聘請有資質(zhì)的中介機構進(jìn)行。
第九條 金融機構在辦理知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)時(shí)，應充分了解知識產(chǎn)權質(zhì)押融資可能存在的市場(chǎng)風(fēng)險，并根據債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需求、償債能力、出質(zhì)知識產(chǎn)權評估價(jià)值、擔保、購買(mǎi)保險等情況合理設定知識產(chǎn)權質(zhì)押融資期限、金額、利率。
第四章 融資補助和風(fēng)險補償
第十條 知識產(chǎn)權質(zhì)押融資補助和風(fēng)險補償，由海南省級財政預算安排，從海南省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展知識產(chǎn)權專(zhuān)項資金中支付。
第十一條 知識產(chǎn)權質(zhì)押融資補助是指對提供知識產(chǎn)權質(zhì)押融資服務(wù)的金融機構的補貼，包括存量補助和增量補助兩部分。存量補助標準為當年末知識產(chǎn)權質(zhì)押融資余額的0.2%，增量補助標準為當年知識產(chǎn)權質(zhì)押融資發(fā)生額（同一知識產(chǎn)權續簽質(zhì)押融資合同除外）的1%。每家金融機構補助上限為300萬(wàn)元，當年未出現增量的不給予增量和存量補助。補助可用于獎勵辦理知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的營(yíng)銷(xiāo)團隊，但其比例不應超過(guò)50%。
第十二條 知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償是指債務(wù)人違約后，對金融機構、擔保機構、保險機構的補償，每家機構每年風(fēng)險補償金額不得超過(guò)500萬(wàn)元。
第十三條 對于未引入擔保機構擔?；虮ｋU機構承保的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，如出現債務(wù)人違約，金融機構可向海南省知識產(chǎn)權局申請風(fēng)險補償，補償標準為：100萬(wàn)元以?xún)鹊膫鶆?wù)，按債務(wù)違約金額的15%給予補償，超過(guò)100萬(wàn)元的債務(wù)，按債務(wù)違約金額的10%給予補償。
第十四條 對于引入擔保機構擔?；虮ｋU機構承保的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，出現債務(wù)人違約，擔保機構或保險機構按協(xié)議履行代償責任后，可向海南省知識產(chǎn)權局申請風(fēng)險補償，補償標準為：100萬(wàn)元以?xún)鹊膫鶆?wù)，按債務(wù)違約金額的15%給予補償，超過(guò)100萬(wàn)元的債務(wù)，按債務(wù)違約金額的10%給予補償。
第五章 融資管理
第十五條 金融機構、中介機構在建立知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險預警體系時(shí)應綜合考慮企業(yè)經(jīng)營(yíng)變化、質(zhì)物價(jià)值變化、法律狀態(tài)變化、企業(yè)信用變化等情況，堅持動(dòng)態(tài)跟蹤原則，根據變化及時(shí)修正和補充風(fēng)險預警內容，分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和融資狀況的發(fā)展趨勢，形成相對完善的知識產(chǎn)權質(zhì)物處置機制，妥善化解風(fēng)險。
第十六條 金融機構要做好貸后管理工作，及時(shí)關(guān)注國家知識產(chǎn)權局知識產(chǎn)權質(zhì)押公告窗口，準確把握知識產(chǎn)權市場(chǎng)流動(dòng)行情和影響出質(zhì)知識產(chǎn)權的市場(chǎng)價(jià)值因素，防范和控制風(fēng)險。
第十七條 金融機構在發(fā)放知識產(chǎn)權質(zhì)押融資款項后，要監控債務(wù)人貸后資金運用情況，關(guān)注資金流向，如發(fā)現債務(wù)人轉移資金，變更債務(wù)資金用途，應當及時(shí)責令其改正，并可視情形作出追回補助資金的決定；如發(fā)現債務(wù)人違法使用債務(wù)資金，將依法追究其責任，構成犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。
第十八條 海南省知識產(chǎn)權局負責建立和完善“海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資信息庫”，收集有融資需求的知識產(chǎn)權所有人信息，對其擁有的知識產(chǎn)權法律狀態(tài)、權屬和有效期限以及企業(yè)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)，為金融機構、擔保機構和保險機構提供信息參考。
第十九條 申報單位所提交的材料必須真實(shí)有效，不得弄虛作假和騙取財政資金。對有違規申報行為的各類(lèi)金融機構和中介機構，海南省知識產(chǎn)權局將收回補助或補償資金，并三年內不得申報補助或補償項目，且以失信名單向社會(huì )公開(kāi)，并依法追究相關(guān)單位和個(gè)人的責任；構成犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。
第六章 附 則
第二十條 海南省知識產(chǎn)權局是海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的主管部門(mén)，要積極培育知識產(chǎn)權流轉市場(chǎng)交易體系，規范知識產(chǎn)權市場(chǎng)交易行為，為債權人提供知識產(chǎn)權管理政策咨詢(xún)和信息查新等服務(wù)，支持金融機構和中介機構做好實(shí)施工作。海南省財政廳負責補助、補償資金的預算安排。海南省地方金融監督管理局、海南銀保監局負責對開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金融機構和中介機構進(jìn)行監督、指導。
第二十一條 人民銀行?？谥行闹泻推渌O管部門(mén)應加強窗口指導，改進(jìn)服務(wù)，規范辦理知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，督促在風(fēng)險可控前提下簡(jiǎn)化手續、提高效率。
第二十二條 加強對知識產(chǎn)權質(zhì)押登記和質(zhì)押融資檔案的管理工作，每宗知識產(chǎn)權質(zhì)押登記和質(zhì)押融資卷宗應記載規范，材料完整齊全。
第二十三條 本辦法適用于純知識產(chǎn)權質(zhì)押融資，其它物品質(zhì)押融資不在資助范圍內；同一筆融資已從其它途徑獲得中央財政或省級財政補助后不再適用于本辦法。
第二十四條 本辦法由海南省知識產(chǎn)權局負責解釋。
第二十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資實(shí)施細則
第一章 總 則
第一條 為發(fā)揮知識產(chǎn)權融資功能，拓寬企業(yè)融資渠道，促進(jìn)知識產(chǎn)權應用市場(chǎng)化，依據《海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資暫行管理辦法》，制定本實(shí)施細則。
第二條 質(zhì)押融資申辦、補助申報、風(fēng)險補償金申請適用于本實(shí)施細則。
第三條 符合申報補助資金條件的知識產(chǎn)權所有人和符合申請風(fēng)險補償金條件的金融機構和中介機構，應于發(fā)生知識產(chǎn)權質(zhì)押融資或質(zhì)押融資發(fā)生違約情況的次年 7月31日前向海南省知識產(chǎn)權局遞交申報（申請）材料。海南省知識產(chǎn)權局收到申報（申請）材料后組織相關(guān)專(zhuān)家進(jìn)行初審，并聘請會(huì )計中介機構復審，作出復核結果，復核結果在海南省知識產(chǎn)權局網(wǎng)站公示7個(gè)工作日。
第四條 通過(guò)公示的項目，其補助、補償資金由海南省知識產(chǎn)權局審定后撥付給知識產(chǎn)權所有人、金融機構和中介機構。在同一筆融資項目中，申報單位已從其他途徑獲得財政補助的，不再享受本辦法規定的資金扶持政策。
第二章 質(zhì)押融資申辦程序
第五條 凡符合知識產(chǎn)權質(zhì)押融資條件的知識產(chǎn)權所有人，向金融機構提出質(zhì)押融資申請，應提交以下材料：
（一）知識產(chǎn)權質(zhì)押融資申請書(shū)；
（二）基本情況信息；
（三）擬出質(zhì)的專(zhuān)利登記簿副本及復印件、最后一次繳納年費的收據。擬出質(zhì)的商標注冊證及復印件，最后一次繳納商標續展費用的收據；
（四）金融機構和中介機構要求的其他材料。
第六條 金融機構如需對知識產(chǎn)權作價(jià)值認定，可以要求債務(wù)人提供經(jīng)金融機構認可的評估機構作出的知識產(chǎn)權價(jià)值評估報告。
第七條 金融機構如需債務(wù)人提供債務(wù)擔保，可要求債務(wù)人向擔保機構、保險機構提出債務(wù)擔保申請，經(jīng)金融機構、擔保機構和保險機構審批同意，簽訂相關(guān)合同。
第八條 知識產(chǎn)權質(zhì)押合同應包括但不限于以下內容：
（一）債務(wù)人、債權人及代理人或聯(lián)系人的姓名（名稱(chēng)）、通訊地址；
（二）被擔保債務(wù)的金額、利率、資金用途、種類(lèi)；
（三）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；
（四）專(zhuān)利件數及每項專(zhuān)利的名稱(chēng)、專(zhuān)利號、申請日和授權日，商標件數及每項商標的名稱(chēng)、商標號、申請日和注冊日；
（五）質(zhì)押擔保的范圍；
（六）質(zhì)押的金額與支付方式；
（七）質(zhì)押前與質(zhì)押期間出質(zhì)的知識產(chǎn)權轉讓或實(shí)施許可情況的說(shuō)明；
（八）質(zhì)押期間維持知識產(chǎn)權有效的約定；
（九）出現知識產(chǎn)權糾紛時(shí)債務(wù)人的責任；
（十）質(zhì)押期間知識產(chǎn)權被宣告無(wú)效時(shí)的處理；
（十一）違約及索賠；爭議的解決方法；質(zhì)押期間債務(wù)的清償方式；
（十二）當事人認為需要約定的其他事項、合同簽訂日期、簽名簽章。
第九條 知識產(chǎn)權所有人與金融機構簽訂知識產(chǎn)權質(zhì)押融資合同后，雙方應在15日內持知識產(chǎn)權質(zhì)押融資合同、擔?；虮ｋU合同等資料到國家知識產(chǎn)權局專(zhuān)利局?？诖k處辦理專(zhuān)利權質(zhì)押登記手續或到國家知識產(chǎn)權局商標局海南商標受理窗口辦理商標專(zhuān)用權質(zhì)權登記手續。
第十條 在國家知識產(chǎn)權局專(zhuān)利局?？诖k處或國家知識產(chǎn)權局商標局海南商標受理窗口辦理質(zhì)押登記合格后，由知識產(chǎn)權所有人和金融機構共同到國家知識產(chǎn)權局專(zhuān)利局?？诖k處或國家知識產(chǎn)權局商標局海南商標受理窗口領(lǐng)取國家知識產(chǎn)權局作出的登記通知書(shū)，完成放款。
第十一條 金融機構可自行或委托知識產(chǎn)權服務(wù)機構對債務(wù)人進(jìn)行貸后管理，掌握知識產(chǎn)權的相關(guān)信息，每季度將債務(wù)人相關(guān)信息報送海南省知識產(chǎn)權局。
第十二條 知識產(chǎn)權質(zhì)押合同登記內容發(fā)生變更的，當事人應按相關(guān)規定向國家知識產(chǎn)權局專(zhuān)利局?？诖k處或國家知識產(chǎn)權局商標局海南商標受理窗口申請辦理變更登記。辦理變更登記時(shí)，知識產(chǎn)權質(zhì)押融資債務(wù)人和債權人應提交知識產(chǎn)權質(zhì)押變更協(xié)議。
第十三條 債務(wù)人到期償還債務(wù)，合同終止。知識產(chǎn)權所有人和金融機構持有關(guān)材料到原登記機關(guān)解除質(zhì)押并辦理登記注銷(xiāo)手續。
第三章 金融機構補助申報程序
第十四條 金融機構申報知識產(chǎn)權質(zhì)押融資補助的，應具備以下條件：
（一）在海南省區域內注冊或經(jīng)營(yíng)的各商業(yè)銀行、本省區域性商業(yè)銀行、信用社、投資基金或其他非銀行金融機構，或是海南省區域內注冊、具有獨立法人資格的信用擔保機構、保險機構；
（二）金融機構為企業(yè)提供了質(zhì)押融資，知識產(chǎn)權質(zhì)押登記以及借貸手續完備且款項已實(shí)際到位；
（三）知識產(chǎn)權質(zhì)押融資放貸日起1年以?xún)取?br />
第十五條 辦理程序及申報材料要求：
登錄海南省知識產(chǎn)權綜合服務(wù)平臺（http://amr.hainan.gov.cn/hainanip），下載填報《海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資服務(wù)項目申報書(shū)》，根據職責范圍向省知識產(chǎn)權局提交驗證材料原件并留存復印件：
（一）申報單位營(yíng)業(yè)執照和法定代表人身份證復印件，以及相關(guān)證明材料；
（二）知識產(chǎn)權質(zhì)押登記文件、質(zhì)押融資合同；
（三）有關(guān)金融機構劃款憑證；
（四）與申報項目有關(guān)的其他證明材料（經(jīng)有關(guān)金融機構確認的還本付息憑證等）。
第四章 風(fēng)險補償金的申請程序
第十六條 債務(wù)人若出現下列任一情況，金融機構即認定為債務(wù)人違約：
（一）債務(wù)期內欠息超30天，或累計欠息3次以上；
（二）債務(wù)本金逾期30天以上；
（三）債務(wù)人出現關(guān)?；虻归]的情況；
（四）債務(wù)人主要經(jīng)營(yíng)者失聯(lián)；
（五）債務(wù)人經(jīng)營(yíng)情況出現重大不利情況；
（六）金融機構規定的其他債務(wù)人違約情況。
第十七條 金融機構認定債務(wù)人違約后，應及時(shí)將有關(guān)情況通知省知識產(chǎn)權局、擔保機構或保險機構，并出具違約通知書(shū)。
第十八條 申請前已收回全額代償資金的，不符合金融監管要求的或者金融機構明顯失職的，有徇私舞弊行為造成代償的融資項目不予以補償。
第十九條 辦理程序及申請材料要求：
金融機構、擔保機構或保險機構申請風(fēng)險補償金，需登錄海南省知識產(chǎn)權綜合服務(wù)平臺（http://amr.hainan.gov.cn/hainanip），下載《海南省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目申請書(shū)》，報送以下材料原件并留存復印件：
（一）申請單位營(yíng)業(yè)執照和法定代表人身份證復印件，以及相關(guān)證明材料；
（二）知識產(chǎn)權質(zhì)押登記文件、評估報告、擔?；虮ｋU合同、質(zhì)押融資合同；
（三）金融機構出具的違約通知書(shū)；
（四）有關(guān)金融機構劃款憑證復印件（蓋公司財務(wù)章）；
（五）其它必要的補充資料。
第五章 附則
第二十條 本實(shí)施細則由海南省知識產(chǎn)權局負責解釋。
第二十一條 本實(shí)施細則自印發(fā)之日起施行。
掃描二維碼 關(guān)注我們
打印
關(guān)閉