廈金融辦〔2017〕131號《廈門(mén)市金融工作辦公室關(guān)于廈門(mén)市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法的補充通知》

《廈門(mén)市金融工作辦公室關(guān)于廈門(mén)市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法的補充通知》



廈金融辦〔2017〕131號

各有關(guān)單位：

為了進(jìn)一步規范我市網(wǎng)貸機構備案登記管理工作，防范跨區域監管套利行為，根據《廈門(mén)市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》及相關(guān)規定的要求，現將相關(guān)補充事項通知如下：

一、新設網(wǎng)貸機構的法定代表人、董事、監事、經(jīng)理等高級管理人員曾在其他網(wǎng)貸機構任職過(guò)高級管理崗位的，或持有新設網(wǎng)貸機構5%以上股權比例的股東曾持有其他網(wǎng)貸機構股權的，申請備案時(shí)，應當提交原網(wǎng)貸機構當地主管部門(mén)整改通過(guò)的相關(guān)證明或本市監管部門(mén)認可的整改通過(guò)證明。

二、已存續網(wǎng)貸機構申請備案登記時(shí)，除應當按照《廈門(mén)市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》第五條、第十一條提交材料外，還應當提交主要合作機構名冊及合作內容簡(jiǎn)介，包括但不限于借款人推介機構、擔保機構等。

三、資金存管銀行應當為符合相關(guān)條件的商業(yè)銀行，并在銀行資金存管上線(xiàn)后5個(gè)工作日內向市金融辦書(shū)面報告。

四、取得備案登記的網(wǎng)貸機構申請對持股比例超過(guò)5%的股東、法定代表人、董事、監事、經(jīng)理等高級管理人員及平臺名稱(chēng)備案變更的，應當出具法律意見(jiàn)書(shū)。如涉及本通知第一點(diǎn)所述情形的，還應按照前述要求提交整改通過(guò)的相關(guān)證明。

五、取得備案登記的網(wǎng)貸機構有下列情形之一的，市金融辦可以直接注銷(xiāo)其備案登記并將相關(guān)情況向社會(huì )公示，并不再對被注銷(xiāo)備案登記的網(wǎng)貸機構進(jìn)行備案：

（一）通過(guò)虛假、欺騙手段取得備案登記的；

（二）嚴重違反有關(guān)法律法規或行業(yè)監管規定，拒不落實(shí)有關(guān)監管工作要求的；

（三）監管部門(mén)通過(guò)實(shí)地調查、電話(huà)聯(lián)系及其他監管手段仍對網(wǎng)貸機構及網(wǎng)貸機構相關(guān)人員查無(wú)下落的；或雖然可以聯(lián)系到網(wǎng)貸機構一般工作人員，但其無(wú)法知悉網(wǎng)貸機構運營(yíng)情況也不能聯(lián)系到網(wǎng)貸機構實(shí)際控制人的；

（四）取得備案登記后6個(gè)月內未開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介業(yè)務(wù)，或停止開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介業(yè)務(wù)連續滿(mǎn)6個(gè)月的。

六、經(jīng)備案登記的網(wǎng)貸機構依法解散或者宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由市金融辦注銷(xiāo)備案登記，市金融辦將及時(shí)公示相關(guān)信息。

七、網(wǎng)貸機構擬終止網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介服務(wù)的，應當在終止業(yè)務(wù)前不少于30個(gè)工作日，書(shū)面向市金融辦報備。

報備的資料包括:

（一）董事會(huì )或股東會(huì )同意終止網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議；

（二）擬終止網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介業(yè)務(wù)的報告，包括但不限于平臺基本情況，代償資金及投資人基本情況，存續借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況，終止業(yè)務(wù)的具體方案，對可能引發(fā)的風(fēng)險進(jìn)行評估并提出應對措施等；

（三）終止網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介業(yè)務(wù)的公告方案；

（四）終止業(yè)務(wù)過(guò)程中重大問(wèn)題的應急預案；

（五）負責終止業(yè)務(wù)的部門(mén)、主要負責人、職責分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式；

（六）市金融辦要求提供的其他文件和資料。

八、終止業(yè)務(wù)期間，網(wǎng)貸機構平臺網(wǎng)站不得關(guān)閉，平臺的高級管理人員不得失去有效聯(lián)系。市金融辦督促網(wǎng)貸機構妥善處理好存量業(yè)務(wù)和風(fēng)險處置，辦理注銷(xiāo)備案登記工作。

九、本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期和《廈門(mén)市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》一致。

廈門(mén)市金融工作辦公室

2017年11月3日

廈門(mén)市金融工作辦公室2017年11月3日印發(fā)

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