青銀保監辦發(fā)〔2020〕97號《青島銀保監局辦公室關(guān)于印發(fā)〈青島銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法〉的通知》

《青島銀保監局辦公室關(guān)于印發(fā)〈青島銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法〉的通知》








青銀保監辦發(fā)〔2020〕97號

轄區各銀行業(yè)金融機構、各保險機構、各保險中介機構：

現將《青島銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）印發(fā)給你們，請遵照執行。對已按照本《辦法》報告標準報送的突發(fā)事件，若事件發(fā)展又滿(mǎn)足銀保監會(huì )有關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告標準（見(jiàn)附件3），則應按照首報要求第一時(shí)間再次向我局報告。






 

青島銀保監局辦公室

2020年4月22日

青島銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法

第一章  總則

第一條  為加強和規范突發(fā)事件信息報告工作，促進(jìn)青島銀行業(yè)保險業(yè)風(fēng)險防范處置工作，維護社會(huì )經(jīng)濟秩序和金融穩定，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》等規定，制定本辦法。

第二條  轄內銀行業(yè)金融機構和保險機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)轄內銀行保險機構）應當建立完善突發(fā)事件應急管理體制機制，建立健全突發(fā)事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監測與預警、處置與恢復等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，轄內銀行保險機構應當立即啟動(dòng)預案，依法、科學(xué)、高效、穩妥地應對和處置。

第三條  轄內銀行保險機構應當建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時(shí)、客觀(guān)、真實(shí)、全面地報告各類(lèi)突發(fā)事件。

第四條  轄內銀行保險機構應當指定部門(mén)具體負責突發(fā)事件信息報告工作，明確責任領(lǐng)導和責任人員。青島銀保監局辦公室作為應急管理部門(mén)，負責全局突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調和指導工作。
 

第二章  報告范圍和標準

第五條  轄內銀行保險機構應當按照“誰(shuí)監管、向誰(shuí)報”的原則，向青島銀保監局報告突發(fā)事件信息。

青島銀保監局應當按規定向銀保監會(huì )報告轄內銀行業(yè)保險業(yè)重大突發(fā)事件信息。

第六條  銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告共同標準。發(fā)生下列銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，應當向青島銀保監局報告信息。

（一）因聚眾圍堵、沖擊銀行保險機構，致使１個(gè)及以上營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)1小時(shí)以上，或者造成重大社會(huì )影響；

（二）銀行保險機構營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到20人以上圍堵、沖擊，或者連續一周受到5人以上圍堵、沖擊；

（三）因自然災害、事故災難、公共衛生事件致使銀行保險機構營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)2天以上，或者造成重大社會(huì )影響；

（四）銀行保險機構受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財產(chǎn)嚴重損失的社會(huì )安全事件，或者受到其他社會(huì )安全事件嚴重影響；

（五）重要信息系統出現故障、受到網(wǎng)絡(luò )攻擊，導致銀行保險機構在同一區市的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷2小時(shí)以上，或者在兩個(gè)及以上區市的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷30分鐘以上，或者因網(wǎng)絡(luò )欺詐或其它信息安全事件，導致銀行保險機構或客戶(hù)資金損失500萬(wàn)元以上，或者造成重大社會(huì )影響；

（六）銀行保險機構從業(yè)人員涉嫌利用職務(wù)工作挪用、侵占資金500萬(wàn)元以上，或者進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等非法活動(dòng)造成重大社會(huì )影響；

（七）銀行保險機構從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險機構印信、憑證、渠道等騙取、套取資金500萬(wàn)元以上；

（八）銀行保險機構客戶(hù)或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險機構資金500萬(wàn)元以上；

（九）銀行保險機構丟失或泄露大量重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數據或客戶(hù)信息等，已經(jīng)或可能造成重大損失、嚴重影響；

（十）轄內銀行保險法人機構董事長(cháng)、行長(cháng)（總經(jīng)理）、監事長(cháng)、高級管理人員被有權機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

（十一）轄內銀行保險分支機構高級管理人員被有權機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

（十二）轄內銀行保險機構有2名以上董事、監事、重要部門(mén)（崗位）人員同時(shí)或相繼被有權機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

（十三）轄內銀行保險機構從業(yè)人員非正常死亡嚴重影響正常對外營(yíng)業(yè)和其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常開(kāi)展，或者造成重大社會(huì )影響；

（十四）轄內銀行保險機構高級管理人員、重要部門(mén)（崗位）工作人員突然集體辭職，嚴重影響銀行保險經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，或者造成重大社會(huì )影響；

（十五）轄內銀行保險機構被其他金融管理機構、執法部門(mén)罰沒(méi)單個(gè)機構500萬(wàn)元以上或者同批次多個(gè)機構共計1000萬(wàn)元以上；

（十六）轄內銀行保險機構被其他金融管理機構、執法部門(mén)處以停產(chǎn)停業(yè)、吊銷(xiāo)有關(guān)許可證、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照或取消業(yè)務(wù)類(lèi)處罰；

（十七）轄內銀行保險機構的境內子公司（含非金融類(lèi)公司）發(fā)生突發(fā)事件對銀行保險機構造成重大影響；

（十八）轄內銀行保險機構的境外機構發(fā)生突發(fā)事件可能造成重大影響，或者被境外監管機構實(shí)施處罰或采取其他強制措施；

（十九）轄內銀行保險機構主要股東或其實(shí)際控制人出現危機或其他嚴重問(wèn)題，對銀行保險機構造成重大影響；

（二十）轄內銀行保險機構發(fā)生重大訴訟案件，造成500萬(wàn)元以上損失或導致重要監管指標、經(jīng)營(yíng)指標發(fā)生劣變，或者造成較大社會(huì )影響；

（二十一）轄內銀行保險機構發(fā)生突發(fā)事件，已經(jīng)或可能形成重大聲譽(yù)風(fēng)險；

（二十二）其它可能對轄內銀行保險機構資產(chǎn)造成重大損失的突發(fā)事件；

（二十三）其它嚴重影響單體機構或區域銀行業(yè)保險業(yè)正常經(jīng)營(yíng)秩序的突發(fā)事件。

第七條  銀行業(yè)突發(fā)事件報告特有標準。發(fā)生下列銀行業(yè)突發(fā)事件，應當向青島銀保監局報告信息。

（一）擠兌事件；

（二）盜竊銀行業(yè)金融機構業(yè)務(wù)庫、保管箱庫、現金業(yè)務(wù)區、自助設備存放的現金、貴金屬或其他物品等值人民幣10萬(wàn)元以上；涉及銀行業(yè)機構內部人員作案的，不受金額限制；

（三）搶劫銀行業(yè)金融機構營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫、運鈔車(chē)或其外包押運公司運鈔車(chē)；

（四）銀行業(yè)金融機構表內外授信余額5億元以上企業(yè)（集團）出現重大風(fēng)險，嚴重危及金融債權安全或對銀行業(yè)金融機構正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響；

（五）銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現重大違規事件，涉及金額5000萬(wàn)元以上，或已造成損失500萬(wàn)元以上。

第八條  保險業(yè)突發(fā)事件報告特有標準。發(fā)生下列保險業(yè)突發(fā)事件，應當向青島銀保監局報告信息。

（一）因發(fā)生洪水、臺風(fēng)、地震、泥石流等嚴重的自然災害，或者重大火災、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染、交通運輸等嚴重事故，或者境外突發(fā)性的戰爭、武裝暴動(dòng)、政權更迭等事件，造成或可能造成保險財產(chǎn)損失2000萬(wàn)元以上、人身傷亡賠付500萬(wàn)元以上或被保險人死亡5人以上，或者對保險機構業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響；

（二）發(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛生事件，可能引發(fā)大面積保險索賠，造成重大社會(huì )影響。

第九條  涉及敏感地區、敏感時(shí)期、敏感人物的突發(fā)事件信息，不拘泥于第六條、第七條、第八條相關(guān)標準規定，應全部報告青島銀保監局。

第十條  發(fā)現非法設立銀行保險機構、非法辦理銀行保險機構業(yè)務(wù)事件，應當及時(shí)向青島銀保監局報告信息。

 

第三章  報告時(shí)限和方式

第十一條  轄內銀行保險機構是突發(fā)事件信息報告的責任主體，應當按要求向青島銀保監局報告突發(fā)事件信息。

第十二條  轄內銀行保險機構應當強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息。

對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于1小時(shí)向青島銀保監局報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于24小時(shí)向青島銀保監局報告信息。

轄內銀行保險機構向青島銀保監局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構（部門(mén)）報告信息的時(shí)間。

第十三條  特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，銀行保險機構力爭在30分鐘內電話(huà)報告相關(guān)信息、1小時(shí)內書(shū)面報告青島銀保監局。

第十四條  銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息首報后，出現新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補充內容的，一般應在24小時(shí)內續報，最遲不超過(guò)48小時(shí)。

突發(fā)事件應對處置結束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續報，可根據工作需要通過(guò)其他途徑報告相關(guān)情況。

第十五條  突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時(shí)報告。

第十六條  突發(fā)事件信息報告基本要素至少應包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內容。

第十七條  突發(fā)事件信息報告統一采用《突發(fā)事件信息》格式（見(jiàn)附件1），由單位主要負責人或授權分管應急管理部門(mén)的負責人簽發(fā)報送。
 

第四章  報告處理和反饋

第十八條  青島銀保監局應急管理部門(mén)應當及時(shí)處理接收的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告，電話(huà)報告應制作電話(huà)記錄，按特急件處理，報領(lǐng)導同志閱批，分職能部門(mén)閱辦。

青島銀保監局值班人員收到銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告后，應當立即交給應急管理部門(mén)處理。

第十九條  青島銀保監局應急管理部門(mén)認為需要進(jìn)一步核報信息的，突發(fā)事件報告單位應通過(guò)各種渠道進(jìn)行核實(shí)，按要求時(shí)限反饋相關(guān)情況。

第二十條  轄內銀行保險機構接到青島銀保監局領(lǐng)導同志關(guān)于突發(fā)事件的批示指示后，應當立即傳達落實(shí)，按要求報送貫徹落實(shí)情況。

 

第五章  考評和問(wèn)責

第二十一條  青島銀保監局應急管理部門(mén)應建立完善突發(fā)事件報告工作考評制度，對轄內銀行保險機構突發(fā)事件首報時(shí)效、核報情況、整體工作等進(jìn)行考核評價(jià)，適時(shí)進(jìn)行通報。

第二十二條  轄內銀行保險機構違反本辦法規定，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，青島銀保監局應責令其改正；造成不良后果或影響的，青島銀保監局應依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》相關(guān)規定，追究相關(guān)機構和人員的責任，并采取相關(guān)監管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

第二十三條  銀行保險監管機構違反本辦法規定，不及時(shí)報告或轉報轄內銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，或者不及時(shí)處理銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告的，由上級單位責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據相關(guān)問(wèn)責和紀律處分規定，追究相關(guān)單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

 

第六章  附則

第二十四條  本辦法適用于青島轄內各銀行保險機構。

第二十五條  青島銀保監局突發(fā)事件信息報告不替代其他單位要求的突發(fā)事件信息報告，也不替代監管部門(mén)要求的業(yè)務(wù)報告和專(zhuān)項報告。

第二十六條  本辦法由青島銀保監局辦公室負責解釋。

第二十七條  本辦法自公布之日起施行。原青島銀監局、原青島保監局重大突發(fā)事件信息報告規定與本辦法不一致的，以本辦法為準。





附件：

1.《突發(fā)事件信息》格式

2.突發(fā)事件信息報告聯(lián)系電話(huà)

3.突發(fā)事件信息報告標準對照表

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