陜銀保監發(fā)〔2019〕124號 關(guān)于印發(fā)《陜西銀保監局轄內銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實(shí)施細則》的通知

關(guān)于印發(fā)《陜西銀保監局轄內銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實(shí)施細則》的通知








陜銀保監發(fā)〔2019〕124號

機關(guān)各處室、各銀保監分局，各政策性銀行陜西省分行、大型銀行陜西省分行、股份制銀行西安分行，中國郵政儲蓄銀行陜西省分行，外資銀行西安分行，長(cháng)安銀行、西安銀行、各城市商業(yè)銀行西安分行，陜西省農村信用社聯(lián)合社、陜西秦農農村商業(yè)銀行，西安轄內各村鎮銀行，各金融資產(chǎn)管理公司陜西分公司，各信托公司，各財務(wù)公司，比亞迪汽車(chē)金融有限公司，陜西長(cháng)銀消費金融有限公司，永安財產(chǎn)保險股份有限公司，瑞華健康保險股份有限公司，各保險公司省級分公司，各保險專(zhuān)業(yè)中介機構：

《陜西銀保監局轄內銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實(shí)施細則》已經(jīng)陜西銀保監局局長(cháng)會(huì )議審議通過(guò)，現印發(fā)給你們，請認真遵照執行。

請各銀保監分局將此件轉發(fā)至轄內銀行業(yè)機構和財產(chǎn)保險公司、人身險保險公司。請秦農農商銀行將此件轉發(fā)至轄內農合機構。




 

陜西銀保監局

2019年10月22日

陜西銀保監局轄內銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實(shí)施細則

為加強和規范突發(fā)事件信息報告工作，促進(jìn)銀行業(yè)保險業(yè)風(fēng)險防范處置，維護社會(huì )經(jīng)濟秩序和金融穩定，切實(shí)貫徹落實(shí)銀保監會(huì )《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》及對派出機構突發(fā)事件信息報告工作要求，制定本實(shí)施細則。

一、整體要求

（一）各銀保監分局、銀行業(yè)金融機構和保險機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行保險機構）應當建立完善突發(fā)事件應急管理體制機制，建立健全突發(fā)事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監測與預警、處置與恢復等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)銀行保險監管機構、銀行保險機構應當立即啟動(dòng)預案，依法、科學(xué)、高效、穩妥地應對和處置。

（二）各銀保監分局、銀行保險機構應當建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時(shí)、客觀(guān)、真實(shí)、全面地報告本系統突發(fā)事件。

（三）各銀保監分局、銀行保險機構應指定部門(mén)具體負責突發(fā)事件信息報告工作，明確責任領(lǐng)導和責任人員。陜西銀保監局辦公室作為應急管理部門(mén)，負責陜西銀保監局系統和轄內銀行保險機構突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調和指導工作，牽頭陜西銀保監局機關(guān)相關(guān)工作。

二、報告標準和路徑

（四）事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責任主體，各銀行保險機構應當按照“誰(shuí)監管、向誰(shuí)報”的原則，向銀行保險監管機構報告突發(fā)事件信息。

各銀保監分局向陜西銀保監局報告突發(fā)事件信息。

（五）各銀保監分局、銀行保險機構應準確把握各類(lèi)突發(fā)事件信息報告范圍和標準（見(jiàn)附件1），切實(shí)做到應報盡報，堅決杜絕漏報現象發(fā)生，盡量避免誤報。

若突發(fā)事件信息已形成案件或案件風(fēng)險，需按照要求報送案件信息或案件風(fēng)險信息。

（六）突發(fā)事件信息采取雙線(xiàn)報告原則，具體報告路徑如下。

1．陜西銀保監局直接監管的銀行保險機構向陜西銀保監局報告涉及自身及分支機構的突發(fā)事件信息。

2．各銀保監分局監管的銀行保險機構向銀保監分局報告突發(fā)事件信息，事發(fā)銀行保險機構如有上級機構，同時(shí)向上級機構報告突發(fā)事件信息。

3．各銀保監分局向陜西銀保監局報告涉及自身和轄內銀行保險機構突發(fā)事件信息。

突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時(shí)報告。

三、報告時(shí)限和內容

（七）各銀保監分局、銀行保險機構應強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快按規定路徑報告信息。

1．銀行保險機構對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于１小時(shí)報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于24小時(shí)報告信息。

2．銀行保險機構特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內電話(huà)報告相關(guān)信息、１小時(shí)內書(shū)面報告。

3．銀行保險機構突發(fā)事件信息首報后，出現新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補充內容的，一般應在24小時(shí)內續報，最遲不超過(guò)72小時(shí)。

4．陜西銀保監局直接監管的機構接到下級機構突發(fā)事件信息報告后，應當在１小時(shí)內向陜西銀保監局報告。

5．銀保監分局接到轄內銀行保險機構突發(fā)事件信息報告后，應當在１小時(shí)內向陜西銀保監局報告。

6．銀保監分局自身發(fā)生突發(fā)事件發(fā)生后，在2小時(shí)內向陜西銀保監局報告。特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，力爭在30分鐘內電話(huà)報告、1小時(shí)內書(shū)面報告。突發(fā)事件首報后，出現新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補充內容的，應在24小時(shí)內續報。

銀行保險機構向陜西銀保監局或銀保監分局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構（部門(mén)）報告信息的時(shí)間。

突發(fā)事件應對處置結束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續報，可根據工作需要通過(guò)其他途徑報告相關(guān)情況。

（八）陜西銀保監局機關(guān)發(fā)生突發(fā)事件后，由相關(guān)職能部門(mén)商應急管理部門(mén)起草突發(fā)事件信息報告，按規定路徑和時(shí)限上報銀保監會(huì )。

（九）突發(fā)事件信息報告基本因素至少應包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內容。

（十）突發(fā)事件信息報告統一采用《突發(fā)事件信息》格式（見(jiàn)附件2），由單位主要負責人或授權分管負責人簽發(fā)報送。電話(huà)報告由單位負責人或授權應急管理部門(mén)負責人實(shí)施。

四、報告處置

（十一）陜西銀保監局應急管理部門(mén)應及時(shí)處理接收突發(fā)事件信息報告，電話(huà)報告應制作電話(huà)記錄，按特急件處理，報局領(lǐng)導閱批，分職能部門(mén)閱辦。

值班人員收到突發(fā)事件信息報告后，應當立即交給應急管理部門(mén)處理。

（十二）陜西銀保監局應急管理部門(mén)接收到突發(fā)事件信息報告后，應立即對報告內容進(jìn)行判斷，如需向銀保監會(huì )報告，應第一時(shí)間向分管領(lǐng)導和主要負責同志匯報。

（十三）相關(guān)職能部門(mén)根據局領(lǐng)導批示及應急管理部門(mén)分辦意見(jiàn)，按照突發(fā)事件信息報告格式要求，起草報告，由應急管理部門(mén)審核把關(guān)后，上報銀保監會(huì )。

（十四）陜西銀保監局應急管理部門(mén)或相關(guān)職能部門(mén)認為需要進(jìn)一步核報信息的，應責成突發(fā)事件報告單位通過(guò)各種渠道進(jìn)行核實(shí)，按要求時(shí)限反饋相關(guān)情況。

上述流程原則上須在接收到突發(fā)事件信息報告后1小時(shí)內完成。

五、考評問(wèn)責

（十五）陜西銀保監局應急管理部門(mén)建立完善突發(fā)事件報告工作考評制度，對銀行保險機構、銀保監分局突發(fā)事件首報時(shí)效、核報情況、整體工作等進(jìn)行考核評價(jià)，定期進(jìn)行通報。

（十六）銀行保險機構違反《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和本實(shí)施細則，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由銀行保險監管機構責令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監管機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》相關(guān)規定，追究相關(guān)機構和人員的責任，并采取相關(guān)監管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

（十七）銀保監分局違反本辦法規定，不及時(shí)報告或轉報轄內突發(fā)事件，或者不及時(shí)處理銀行保險機構突發(fā)事件報告的，由陜西銀保監局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據相關(guān)問(wèn)責和紀律處分規定，追究單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

六、其他要求

（十八）突發(fā)事件信息報告不替代監管部門(mén)要求的業(yè)務(wù)報告和專(zhuān)項報告。

（十九）各銀保監分局可依據《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和本實(shí)施細則，結合本級機構監管實(shí)際，明確向本級機構報告的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件范圍和標準。

（二十）本實(shí)施細則自公布之日起施行。此前印發(fā)的有關(guān)轄內銀行業(yè)保險業(yè)重大突發(fā)事件信息報告規定與本實(shí)施細則不一致的，以本實(shí)施細則為準。



附件:

1：突發(fā)事件范圍標準

2：突發(fā)事件信息格式

3：突發(fā)事件信息報告聯(lián)系電話(huà)

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