銀保監規〔2022〕3號《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)融資租賃公司非現場(chǎng)監管規程的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)融資租賃公司非現場(chǎng)監管規程的通知





銀保監規〔2022〕3號

各省、自治區、直轄市及計劃單列市地方金融監管局，新疆生產(chǎn)建設兵團地方金融監管局：

為做好融資租賃公司非現場(chǎng)監管工作，銀保監會(huì )制定了《融資租賃公司非現場(chǎng)監管規程》，現印發(fā)給你們，請組織實(shí)施。

中國銀保監會(huì )

2022年1月21日

融資租賃公司非現場(chǎng)監管規程

第一章 總則

第一條 為明確融資租賃公司非現場(chǎng)監管的職責分工，規范非現場(chǎng)監管的程序、內容、方法和報告路徑，完善非現場(chǎng)監管報表制度，提升非現場(chǎng)監管質(zhì)量，依據《融資租賃公司監督管理暫行辦法》等有關(guān)監管制度，制定本規程。

第二條 本規程所稱(chēng)非現場(chǎng)監管是指地方金融監管部門(mén)根據監管需要，通過(guò)收集融資租賃公司相關(guān)報表數據、經(jīng)營(yíng)管理情況和其他內外部資料等信息，對信息進(jìn)行交叉比對和分析處理，及時(shí)作出經(jīng)營(yíng)評價(jià)和風(fēng)險預警，并采取相應措施的監管過(guò)程。

第三條 銀保監會(huì )負責制定統一的融資租賃公司非現場(chǎng)監管規則和監管報表，督促指導各地方金融監管部門(mén)開(kāi)展非現場(chǎng)監管工作，加強監管信息共享。

第四條 各地方金融監管部門(mén)承擔融資租賃公司非現場(chǎng)監管主體責任，負責本地區融資租賃公司法人機構非現場(chǎng)監管工作。

融資租賃公司跨省、自治區、直轄市設立的分支機構和特殊項目公司（SPV)，其非現場(chǎng)監管工作由融資租賃公司法人機構注冊地地方金融監管部門(mén)負責，分支機構和特殊項目公司（SPV)所在地地方金融監管部門(mén)予以配合。

分支機構和特殊項目公司（SPV）的監管指標和業(yè)務(wù)指標與融資租賃公司法人機構合并計算。

建立分支機構、特殊項目公司（SPV)所在地與融資租賃公司法人機構注冊地監管協(xié)作機制，共享融資租賃公司法人機構及其分支機構、特殊項目公司（SPV)監管信息。

第五條 地方金融監管部門(mén)在對本地區融資租賃公司實(shí)施非現場(chǎng)監管時(shí)，應當堅持風(fēng)險為本原則，持續全面識別、監測、評估融資租賃公司風(fēng)險狀況。

第六條 地方金融監管部門(mén)在對本地區融資租賃公司實(shí)施非現場(chǎng)監管時(shí)，應當以融資租賃公司法人機構為主要監管對象，遵循法人監管原則，強化法人責任。

第七條 融資租賃公司非現場(chǎng)監管包括信息收集與核實(shí)、風(fēng)險監測與評估、信息報送與使用、監管措施四個(gè)階段。

第二章 信息收集與核實(shí)

第八條 各地方金融監管部門(mén)應當督促指導融資租賃公司建立和落實(shí)非現場(chǎng)監管信息報送制度，按照銀保監會(huì )和地方金融監管部門(mén)有關(guān)要求報送各項數據信息和非數據信息，確保報送信息的真實(shí)、準確、及時(shí)、完整。

第九條 各地方金融監管部門(mén)應當要求融資租賃公司建立重大事項報告制度，在下列事項發(fā)生后5個(gè)工作日內向地方金融監管部門(mén)報告：重大關(guān)聯(lián)交易、重大待決訴訟仲裁及地方金融監管部門(mén)規定需要報送的其他重大事項。

第十條 本規程為非現場(chǎng)監管的統一規范，地方金融監管部門(mén)可以根據履行職責的需要，要求融資租賃公司報送本規程規定之外的文件和資料，全面收集融資租賃公司經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險狀況。

第十一條 各地方金融監管部門(mén)應當密切關(guān)注政府部門(mén)、評級機構、新聞媒體等發(fā)布的外部信息，督促指導融資租賃公司防控相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險。

對反映融資租賃公司經(jīng)營(yíng)管理中重大變化事項的信息，應當及時(shí)予以核實(shí)，并采取相應監管措施。

第十二條 各地方金融監管部門(mén)應當加強數據審核工作，利用信息技術(shù)手段，從報表完整性、邏輯關(guān)系、異動(dòng)情況等方面進(jìn)行審核。

第十三條 各地方金融監管部門(mén)應當根據持續監管的需要，對融資租賃公司的數據質(zhì)量管理和指標準確性進(jìn)行確認和證實(shí)。確認和證實(shí)方式包括但不限于問(wèn)詢(xún)、約談、要求補充材料、專(zhuān)項評估、實(shí)地走訪(fǎng)和現場(chǎng)檢查等。

第十四條 各地方金融監管部門(mén)應當按照檔案管理有關(guān)規定對非現場(chǎng)監管資料進(jìn)行收集、分類(lèi)、整理，確保資料完整并及時(shí)歸檔。

第三章 風(fēng)險監測與評估

第十五條 各地方金融監管部門(mén)應當對融資租賃公司報送的各種信息資料進(jìn)行分析處理，持續監測、評估融資租賃公司風(fēng)險。

各地方金融監管部門(mén)對融資租賃公司的非現場(chǎng)監管，應當重點(diǎn)關(guān)注融資租賃公司的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化、公司治理狀況、內部控制狀況、風(fēng)險管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性指標等。

第十六條 各地方金融監管部門(mén)應當加大對融資租賃公司信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險的監督檢查力度。結合其他監管手段，認真核實(shí)融資租賃公司資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險，重點(diǎn)核查租賃物是否符合監管要求、是否存在違法違規融資、不良資產(chǎn)是否如實(shí)反映、業(yè)務(wù)集中度和關(guān)聯(lián)度是否超標等情況。

第十七條 對于在非現場(chǎng)監管中發(fā)現的融資租賃公司監管指標異常變動(dòng)等情況，各地方金融監管部門(mén)可以采取風(fēng)險提示、約談、現場(chǎng)走訪(fǎng)、要求整改等措施，并密切監督整改進(jìn)展。

第十八條 融資租賃公司出現重大風(fēng)險、突發(fā)事件、重大待決訴訟仲裁等情況，各地方金融監管部門(mén)應當分析原因，督促指導融資租賃公司及時(shí)處置，并按照有關(guān)重大風(fēng)險事件報告制度的要求及時(shí)向本級人民政府和上級地方金融監管部門(mén)報告。

第十九條 各地方金融監管部門(mén)應當結合日常監管工作、非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查等情況撰寫(xiě)年度監管報告，對非現場(chǎng)監管數據變化、發(fā)展趨勢特點(diǎn)和運行情況以及現場(chǎng)檢查情況等進(jìn)行分析。年度監管報告應當包括以下內容：

（一）轄內融資租賃行業(yè)基本情況及主要變化；

（二）本年度在行業(yè)監管方面開(kāi)展的主要工作，制定的監管規制；

（三）本年度在促進(jìn)行業(yè)發(fā)展方面開(kāi)展的主要工作；

（四）行業(yè)優(yōu)秀做法和主要成績(jì);

（五）存在的問(wèn)題和風(fēng)險情況；

（六）融資租賃公司違規及未達標情況；

（七）下一步工作安排和建議；

（八）其他需要特別說(shuō)明的情況。

第二十條 各地方金融監管部門(mén)可以依法查詢(xún)金融信用信息基礎數據庫和市場(chǎng)化征信機構數據庫有關(guān)融資租賃公司的信息。

各地方金融監管部門(mén)可以推薦經(jīng)營(yíng)穩健、財務(wù)狀況良好的融資租賃公司按照規定接入金融信用信息基礎數據庫。

融資租賃公司可以按照商業(yè)合作原則與市場(chǎng)化征信機構合作，依法提供、查詢(xún)和使用信用信息。

第四章 信息報送與使用

第二十一條 各省、自治區、直轄市地方金融監管局應當通過(guò)六類(lèi)機構監管信息系統向銀保監會(huì )報送本規程要求收集匯總的報表和撰寫(xiě)的報告。

各省、自治區、直轄市地方金融監管局負責收集的年度報表（附件1—5）應當于次年3月31日前報送銀保監會(huì )，季度報表（附件6）分別應當于5月5日、8月5日、11月5日、次年2月5日前報送銀保監會(huì )，年度監管報告應當于次年4月10日前報送本級人民政府和銀保監會(huì )。

第二十二條 各地方金融監管部門(mén)應當建立非現場(chǎng)監管與現場(chǎng)檢查等的聯(lián)動(dòng)監管機制，將非現場(chǎng)監管分析評估結果作為現場(chǎng)檢查、分類(lèi)監管的重要參考，適時(shí)采取相應的監管措施，指導融資租賃公司提高風(fēng)險管理水平，切實(shí)防范化解風(fēng)險。

第五章 監管措施

第二十三條 各地方金融監管部門(mén)可以根據融資租賃公司風(fēng)險嚴重程度開(kāi)展差異化監管，采取提高信息報送頻率、要求充實(shí)風(fēng)險管理力量、進(jìn)行風(fēng)險提示和監管通報、開(kāi)展監管談話(huà)、提高現場(chǎng)檢查頻次等監管措施。

各地方金融監管部門(mén)對風(fēng)險突出的重點(diǎn)機構、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)地區應當開(kāi)展專(zhuān)項檢查，嚴防重大風(fēng)險隱患，并根據檢查結果督促公司限期整改，按照法律、法規和監管規定采取相應措施。

第二十四條 融資租賃公司未按照要求報送數據信息、非數據信息、整改方案等文件和資料，各地方金融監管部門(mén)可以根據情節輕重，按照法律、法規和監管規定采取相應措施。

第六章 附則

第二十五條 各省、自治區、直轄市地方金融監管局可以依照本規程制定融資租賃公司非現場(chǎng)監管實(shí)施細則。

第二十六條 本規程由銀保監會(huì )負責修訂和解釋。

第二十七條 本規程自印發(fā)之日起施行，施行后不再報送《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司等六類(lèi)機構監管聯(lián)系和情況報告的函》（銀保監辦便函〔2018〕1952號）中附件6《融資租賃公司月度情況表》。




附件：

1.XX?。▍^、市）融資租賃公司名錄

2.XX?。▍^、市）融資租賃公司及人員情況

3.XX?。▍^、市）融資租賃公司資產(chǎn)負債情況

4.XX?。▍^、市）融資租賃公司利潤情況

5.XX?。▍^、市）融資租賃公司業(yè)務(wù)情況

6.XX?。▍^、市）融資租賃公司統計報表（季度）

7.主要指標解釋

附件下載：融資租賃公司非現 場(chǎng)監管規程附件1-5【提取碼: 2dy4】【解壓縮密碼：http://jumpstarthappiness.com】

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