財庫〔2014〕61號《財政部中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售工作有關(guān)事宜的通知》

財政部中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售工作有關(guān)事宜的通知






財庫〔2014〕61號

儲蓄國債承銷(xiāo)團成員：

為進(jìn)一步提高儲蓄國債（電子式）銷(xiāo)售管理水平，根據國債管理有關(guān)規定，財政部、中國人民銀行決定進(jìn)一步推進(jìn)儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售工作?，F將有關(guān)事宜通知如下：

一、業(yè)務(wù)范圍

儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售是指在滿(mǎn)足現行儲蓄國債（電子式）管理有關(guān)要求前提下，儲蓄國債承銷(xiāo)團成員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)承銷(xiāo)團成員）通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理儲蓄國債（電子式）銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)，具體包括：儲蓄國債（電子式）銷(xiāo)售業(yè)務(wù)、個(gè)人債券二級托管賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)個(gè)人國債賬戶(hù)）開(kāi)立業(yè)務(wù)、儲蓄國債（電子式）托管余額信息查詢(xún)業(yè)務(wù)。不辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過(guò)戶(hù)、資金清算賬戶(hù)變更等業(yè)務(wù)。

二、業(yè)務(wù)管理要求

（一）銷(xiāo)售額度。儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售額度按期次設置上限，各開(kāi)展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的承銷(xiāo)團成員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)銀成員）通過(guò)網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售儲蓄國債（電子式）金額不得超出上限。每期儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售額度上限標準在當期發(fā)行文件中具體規定。

（二）業(yè)務(wù)時(shí)間。網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售儲蓄國債（電子式）等業(yè)務(wù)辦理起止時(shí)點(diǎn)不得超出當期儲蓄國債（電子式）發(fā)行通知規定的柜面業(yè)務(wù)辦理起止時(shí)間，具體時(shí)間由網(wǎng)銀成員自行確定。

（三）信息公示。儲蓄國債（電子式）發(fā)行條件、當日網(wǎng)上銀行最大銷(xiāo)售額度等信息應在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間開(kāi)始前通過(guò)網(wǎng)上銀行準確公示，如營(yíng)業(yè)時(shí)間內信息發(fā)生變化，應及時(shí)進(jìn)行更新。

（四）交易憑證獲取。投資者通過(guò)網(wǎng)上銀行認購儲蓄國債（電子式）交易完成后，網(wǎng)銀成員應立即為投資者提供電子《中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書(shū)》，具體格式見(jiàn)《財政部辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書(shū)〉標準電子單據格式有關(guān)事宜的通知》（財辦庫〔2012〕261號）。

（五）數據報送。網(wǎng)銀成員應于發(fā)行期首日后一工作日、發(fā)行期首周結束后一工作日和發(fā)行期結束后一工作日9：00前將當期儲蓄國債（電子式）分省、分渠道（柜面和網(wǎng)上銀行）每日銷(xiāo)售數據和累計銷(xiāo)售數據（數據分別截止至發(fā)行期首日、發(fā)行期首周最后一日和發(fā)行期最后一日）通過(guò)電子郵件方式傳送至財政部國庫司（gz02@mof.gov.cn）和中國人民銀行國庫局（gkjgzgl@pbc.gov.cn）；同時(shí)，于發(fā)行期結束后5個(gè)工作日內，向財政部和中國人民銀行書(shū)面報告本單位當期國債網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售情況。

三、網(wǎng)上銀行系統安全性要求

（一）網(wǎng)銀成員用于辦理儲蓄國債（電子式）銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)的網(wǎng)上銀行系統，應滿(mǎn)足網(wǎng)上銀行主管部門(mén)關(guān)于網(wǎng)上銀行系統安全的政策規范和監管要求。

（二）網(wǎng)銀成員在辦理個(gè)人國債賬戶(hù)開(kāi)立、儲蓄國債（電子式）認購、信息查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，應為投資者提供高風(fēng)險級別的信息確認方式，即使用專(zhuān)用安全設備進(jìn)行有關(guān)信息確認，如USBKey、文件證書(shū)、動(dòng)態(tài)密碼卡、手機短信動(dòng)態(tài)密碼等，是否使用高風(fēng)險級別的信息確認方式由投資者自行選擇。投資者在通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理個(gè)人國債賬戶(hù)開(kāi)立、儲蓄國債（電子式）認購業(yè)務(wù)時(shí)，使用的人民幣結算賬戶(hù)其網(wǎng)上銀行功能若不通過(guò)柜面渠道開(kāi)通，則投資者必須使用專(zhuān)用安全設備進(jìn)行信息確認，且專(zhuān)用安全設備有關(guān)功能必須通過(guò)柜面渠道開(kāi)通。

（三）網(wǎng)銀成員須簽署《承諾書(shū)》（樣本見(jiàn)附件1），保證投資者通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)涉及的資金、債權轉換限定在投資者本人本行賬戶(hù)內進(jìn)行。

四、進(jìn)度安排

（一）新增網(wǎng)銀成員選擇。擬開(kāi)展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的承銷(xiāo)團成員，應向財政部、中國人民銀行提出正式書(shū)面申請，申請報告應說(shuō)明本單位在指定時(shí)間內個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況，包括個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易筆數、賬戶(hù)數量、重大安全事故情況等（指定時(shí)間見(jiàn)附件2中“新增網(wǎng)銀成員的基本條件”有關(guān)時(shí)間要求）。財政部、中國人民銀行根據《儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售新增網(wǎng)銀成員辦法》（見(jiàn)附件2），于收到書(shū)面申請后的2個(gè)月內將符合基本條件的承銷(xiāo)團成員納入新增網(wǎng)銀成員名單。

（二）新增網(wǎng)銀成員前期準備工作。新增網(wǎng)銀成員自行確定本單位儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售正式開(kāi)始時(shí)間（以下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)銀銷(xiāo)售開(kāi)始時(shí)間），并按照儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售管理有關(guān)要求，制訂相關(guān)管理辦法，升級網(wǎng)上銀行系統并完成測試；不晚于本單位網(wǎng)銀銷(xiāo)售開(kāi)始時(shí)間前20個(gè)工作日向財政部、中國人民銀行書(shū)面報告網(wǎng)銀銷(xiāo)售開(kāi)始時(shí)間及前期準備工作情況，說(shuō)明制度辦法修訂、網(wǎng)上銀行系統有關(guān)功能設置、網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售儲蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)流程設計、網(wǎng)上銀行系統安全風(fēng)險防控機制等情況，附系統測試報告，并加蓋單位公章。財政部、中國人民銀行收到書(shū)面報告后，將根據工作需要對新增網(wǎng)銀成員前期準備工作進(jìn)行檢查。

新增網(wǎng)銀成員如在網(wǎng)銀銷(xiāo)售開(kāi)始時(shí)間前發(fā)生影響國債信譽(yù)的違規事件或個(gè)人網(wǎng)上銀行突發(fā)事件等導致基本條件（見(jiàn)附件2中“新增網(wǎng)銀成員的基本條件”）無(wú)法滿(mǎn)足，本年及下一年將不得開(kāi)展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；如確定網(wǎng)銀銷(xiāo)售開(kāi)始時(shí)間并向財政部、中國人民銀行書(shū)面報告后，因自身原因無(wú)法按時(shí)開(kāi)始，一年內（從書(shū)面報告的網(wǎng)銀銷(xiāo)售開(kāi)始時(shí)間起）將不得開(kāi)展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

五、其他事項

（一）網(wǎng)銀成員應加強組織領(lǐng)導，嚴格按要求做好相關(guān)工作，明確部門(mén)職責、負責人員，加大宣傳、培訓力度，加強溝通，注意協(xié)調，密切跟蹤記錄有關(guān)情況，發(fā)現問(wèn)題積極解決研究，并及時(shí)向財政部、中國人民銀行反映。

（二）網(wǎng)銀成員通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得另行向投資者收費。

（三）網(wǎng)銀成員違反本通知有關(guān)業(yè)務(wù)范圍、銷(xiāo)售額度管理及網(wǎng)上銀行系統安全性要求等規定的，財政部、中國人民銀行將暫停其通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得再次開(kāi)展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

（四）本通知未盡事宜，按照《儲蓄國債（電子式）管理辦法》等制度規定執行。

（五）本通知自發(fā)布之日起施行?！敦斦恐袊嗣胥y行關(guān)于開(kāi)展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》（財庫〔2012〕86號）同時(shí)廢止。




附件：【點(diǎn)擊下載】

1.承諾書(shū)（樣本）;

2.儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售新增網(wǎng)銀成員辦法






 

財政部

中國人民銀行

2014年5月28日

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