金規〔2023〕6號《國家金融監督管理總局關(guān)于加強中國出口信用保險公司地市級分支機構管理有關(guān)事項的通知》

國家金融監督管理總局關(guān)于加強中國出口信用保險公司地市級分支機構管理有關(guān)事項的通知






金規〔2023〕6號

各監管局，中國出口信用保險公司：

為進(jìn)一步加強中國出口信用保險公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)出口信保公司）地市級分支機構的監督管理，全面提升其內部管理規范化、精細化程度，現將有關(guān)事項通知如下：

一、本通知所指的地市級分支機構是指經(jīng)監管機構批準，出口信保公司依法設立的，由所在地省級分公司管理且取得保險許可證的營(yíng)業(yè)部。

二、出口信保公司地市級分支機構應當配備必要數量的工作人員，其中主要負責人應當符合相應的任職資格條件，熟悉出口信保公司的職能定位、管理框架、業(yè)務(wù)模式、內控制度，具備與所任職務(wù)相適應的風(fēng)險管理能力。

三、出口信保公司應當建立健全地市級分支機構的履職回避制度、不相容崗位分離制度和強制休假制度，并完善內部檢查機制。

地市級分支機構負責人應當異地交流，其中主要負責人七年內必須異地交流，異地交流時(shí)間不得少于一年。地市級分支機構的客戶(hù)經(jīng)理五年內必須實(shí)現服務(wù)客戶(hù)的輪換。

四、出口信保公司地市級分支機構應當按照保險許可證載明的業(yè)務(wù)范圍，在省級分公司授權下開(kāi)展出口信用保險相關(guān)業(yè)務(wù)。

五、出口信保公司應當建立與地市級分支機構業(yè)務(wù)風(fēng)險特征、業(yè)務(wù)規模和復雜程度相匹配的風(fēng)險管理模式和合規管理模式，賦予地市級分支機構風(fēng)險合規條線(xiàn)足夠的管理權限、人力資源及其他資源保障。

地市級分支機構應當明確一名負責人負責風(fēng)險、合規管理，其任命、考核、薪酬等由上一級機構統一管理。

六、出口信保公司應當強化地市級分支機構內部控制，建立健全地市級分支機構管理制度，對地市級分支機構的職能、人員配備、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、內部管理等做出統一規定。

出口信保公司應當完善授權管理，加強對地市級分支機構經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程控制，每年至少開(kāi)展一次地市級分支機構內控制度執行情況的檢查監督，檢查結果及整改問(wèn)責情況應當報告屬地監管機構。

出口信保公司應當加強地市級分支機構案防管理，完善制度建設、優(yōu)化管理流程、強化系統支撐，構建地市級分支機構案防管理的長(cháng)效機制。

七、出口信保公司應當強化地市級分支機構內部監督，加強對地市級分支機構的內部審計，每三年至少開(kāi)展一次地市級分支機構的內部審計，審計重點(diǎn)需與屬地監管機構提前溝通，審計結果及整改問(wèn)責情況應當報告屬地監管機構。

八、出口信保公司應當加強地市級分支機構信息系統建設，確保滿(mǎn)足國家金融安全要求，有效支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，能夠實(shí)現自主可控，嚴格規范信息管理，防止信息泄露。

九、出口信保公司應當實(shí)現地市級分支機構業(yè)務(wù)數據和財務(wù)數據的獨立核算，建立健全監管信息報告機制。

地市級分支機構應當按時(shí)、準確向屬地監管機構報告監管信息，包括但不限于主要經(jīng)營(yíng)數據、主要風(fēng)險情況報告、內外部審計報告等。

屬地監管機構應當結合監管工作需要和轄內實(shí)際情況，指導轄內地市級分支機構合理確定監管信息報告的頻次和內容。

十、出口信保公司地市級分支機構由屬地監管機構參照保險公司中心支公司相關(guān)要求實(shí)施監督管理。

地市級分支機構業(yè)務(wù)轄區跨地市的，以機構所在地的監管（分）局監管為主，業(yè)務(wù)轄區內其他監管（分）局給予必要協(xié)助，機構所在地監管局負責統籌協(xié)調。

省級分公司設在計劃單列市、但所屬地市級分支機構設在計劃單列市所在省份的，相關(guān)地市級分支機構以機構所在地監管（分）局監管為主，省級分公司所在地監管局給予必要協(xié)助，國家金融監督管理總局負責統籌協(xié)調。

十一、本通知由國家金融監督管理總局負責解釋?zhuān)?023年11月1日起執行，執行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請及時(shí)向國家金融監督管理總局報告。





 

國家金融監督管理總局

2023年10月16日

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/doc/203182.html

本文關(guān)鍵詞： 金規, 國家金融監督管理總局, 中國出口信用保險公司, 地市級, 分支機構, 管理, 通知