《非銀行金融機構行政許可事項實(shí)施辦法》（國家金融監督管理總局令2023年第3號）【全文附PDF版+word版】

非銀行金融機構行政許可事項實(shí)施辦法





(2023年10月9日國家金融監督管理總局令2023年第3號公布，自2023年11月10日起施行)




第一章  總  則

第一條  為規范國家金融監督管理總局及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱(chēng)非銀行金融機構包括：經(jīng)國家金融監督管理總局批準設立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

第三條  國家金融監督管理總局及其派出機構依照國家金融監督管理總局行政許可實(shí)施程序相關(guān)規定和本辦法，對非銀行金融機構實(shí)施行政許可。

第四條  非銀行金融機構以下事項須經(jīng)國家金融監督管理總局及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

行政許可中應當按照《銀行業(yè)金融機構反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》要求進(jìn)行反洗錢(qián)和反恐怖融資審查，對不符合條件的，不予批準。

第五條  申請人應當按照國家金融監督管理總局行政許可事項申請材料目錄及格式要求相關(guān)規定提交申請材料。


 

第二章  機構設立

第一節  企業(yè)集團財務(wù)公司法人機構設立



第六條  設立企業(yè)集團財務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)財務(wù)公司）法人機構應當具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預測能夠達到一定的業(yè)務(wù)規模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程；

（三）有符合規定條件的出資人；

（四）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗的人員；

（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員；

（七）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第七條  財務(wù)公司的出資人主要應為企業(yè)集團成員單位，也可包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的投資者，成員單位以外的單個(gè)投資者及其關(guān)聯(lián)方（非成員單位）向財務(wù)公司投資入股比例不得超過(guò)20%。

第八條  申請設立財務(wù)公司的企業(yè)集團，應當具備以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

（二）具備2年以上企業(yè)集團內部財務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗。

（三）最近1個(gè)會(huì )計年度末，總資產(chǎn)不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為財務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，稅前利潤總額每年不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；作為財務(wù)公司控股股東的，應最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（五）現金流量穩定并具有較大規模，最近2個(gè)會(huì )計年度末的貨幣資金余額不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（六）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為財務(wù)公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

（七）正常經(jīng)營(yíng)的成員單位數量不低于50家，確需通過(guò)財務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)。

（八）母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，無(wú)不當關(guān)聯(lián)交易。

（九）母公司有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無(wú)重大違法違規行為。

（十）母公司最近1個(gè)會(huì )計年度末的實(shí)收資本不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（十一）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十二）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第九條  成員單位作為財務(wù)公司出資人，應當具備以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格。

（二）該項投資符合國家法律法規規定。

（三）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。

（四）具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

（五）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規行為。

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；作為財務(wù)公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（七）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為財務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（九）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為財務(wù)公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第十條  成員單位以外的投資者作為財務(wù)公司出資人，應為境內外法人金融機構，并具備以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格；

（二）有3年以上資金集中管理經(jīng)驗；

（三）資信良好，最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰；

（四）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（五）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外;

（九）作為主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權，經(jīng)國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風(fēng)險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外，并在擬設公司章程中載明；

（十）投資者為境外金融機構的，其最近2年長(cháng)期信用評級為良好及以上，所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制；

（十一）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第十一條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務(wù)公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）股權關(guān)系不透明、不規范，關(guān)聯(lián)交易異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有財務(wù)公司股權；

（七）被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規行為被金融監管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十二條  申請設立財務(wù)公司，應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容：

（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）應經(jīng)但未經(jīng)監管部門(mén)批準或未向監管部門(mén)報告的股東，不得行使股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害財務(wù)公司利益行為的股東，國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止財務(wù)公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有財務(wù)公司股權的限額等，并可限制其股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（四）集團母公司及財務(wù)公司控股股東應當在必要時(shí)向財務(wù)公司補充資本；

（五）主要股東承諾不將所持有的財務(wù)公司股權質(zhì)押或設立信托。

第十三條  一家企業(yè)集團只能設立一家財務(wù)公司。

第十四條  財務(wù)公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十五條  企業(yè)集團籌建財務(wù)公司，應由母公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第十六條  財務(wù)公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第十七條  財務(wù)公司開(kāi)業(yè)，應由母公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第十八條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

財務(wù)公司應自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第十九條  外資跨國集團可直接申請設立財務(wù)公司，也可通過(guò)其在中國境內設立的外資投資性公司申請設立財務(wù)公司。

外資跨國集團直接申請設立財務(wù)公司的，外資跨國集團適用本辦法第八條第（一）（二）（八）（九）（十）（十一）項的規定；其在中國境內投資企業(yè)合并口徑的收入、利潤等指標適用本辦法第八條第（四）（五）（六）（七）項的規定，同時(shí)其最近1個(gè)會(huì )計年度末的凈資產(chǎn)不低于120億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

通過(guò)外資投資性公司申請設立財務(wù)公司的，外資投資性公司適用本辦法第八條除第（三）項以外的規定，同時(shí)其最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于120億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

外資跨國集團申請設立財務(wù)公司適用本節規定的程序。



第二節  金融租賃公司法人機構設立



第二十條  設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（八）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第二十一條  金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內注冊的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司以及國家金融監督管理總局認可的其他發(fā)起人。

國家金融監督管理總局規定的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十二條至第二十四條規定的發(fā)起人以外的其他境內法人機構和境外金融機構。

第二十二條  在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（二）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1個(gè)會(huì )計年度末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）為擬設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰略和清晰的盈利模式；

（六）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外；

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第二十三條  在中國境內注冊的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（四）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）最近1個(gè)會(huì )計年度主營(yíng)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上。

（六）為擬設立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰略和清晰的盈利模式。

（七）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

（八）遵守國家法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為。

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

（十一）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第二十四條  在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系。

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（四）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為。

（六）所在國家或地區經(jīng)濟狀況良好。

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（八）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）。

（九）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第二十五條  金融租賃公司至少應當有1名符合第二十二條至第二十四條規定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%。

第二十六條  其他境內非金融機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。

（二）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

（三）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內無(wú)重大違法違規行為。

（四）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（七）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

（八）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第二十七條  其他境內金融機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應滿(mǎn)足第二十二條第一項、第二項、第四項、第六項、第八項、第九項及第十項規定。

第二十八條  其他境外金融機構作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備以下條件：

（一）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（二）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1個(gè)會(huì )計年度末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制；

（八）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（九）所在國家或地區經(jīng)濟狀況良好；

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第二十九條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融租賃公司股權；

（七）被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規行為被金融監管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第三十條  申請設立金融租賃公司，應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容：

（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）應經(jīng)但未經(jīng)監管部門(mén)批準或未向監管部門(mén)報告的股東，不得行使股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害金融租賃公司利益行為的股東，國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止金融租賃公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有金融租賃公司股權的限額等，并可限制其股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（四）主要股東承諾不將所持有的金融租賃公司股權質(zhì)押或設立信托；

（五）主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權，經(jīng)國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風(fēng)險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外；

（六）主要股東應當在必要時(shí)向金融租賃公司補充資本，在金融租賃公司出現支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持。

第三十一條  金融租賃公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第三十二條  籌建金融租賃公司，應由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第三十三條  金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第三十四條  金融租賃公司開(kāi)業(yè)，應由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第三十五條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

金融租賃公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第三節  汽車(chē)金融公司法人機構設立



第三十六條  設立汽車(chē)金融公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車(chē)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（八）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第三十七條  汽車(chē)金融公司的出資人為中國境內外依法設立的非銀行企業(yè)法人，其中主要出資人須為汽車(chē)整車(chē)制造企業(yè)或非銀行金融機構。

前款所稱(chēng)主要出資人是指出資數額最大且出資額不低于擬設汽車(chē)金融公司全部股本30%的出資人。

汽車(chē)金融公司出資人中至少應當有1名具備5年以上豐富的汽車(chē)消費信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗；或為汽車(chē)金融公司引進(jìn)合格的專(zhuān)業(yè)管理團隊，其中至少包括1名有豐富汽車(chē)金融從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)人員。

第三十八條  非金融機構作為汽車(chē)金融公司出資人，應當具備以下條件：

（一）最近1個(gè)會(huì )計年度營(yíng)業(yè)收入不低于500億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；作為主要出資人的，還應當具有足夠支持汽車(chē)金融業(yè)務(wù)發(fā)展的汽車(chē)產(chǎn)銷(xiāo)規模。

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為汽車(chē)金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；作為汽車(chē)金融公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（五）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為汽車(chē)金融公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

（六）遵守注冊地法律法規，最近2年內無(wú)重大違法違規行為。

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第三十九條  非銀行金融機構作為汽車(chē)金融公司出資人，除應具備第三十八條第四項、第六項規定的條件外，還應當具備以下條件：

（一）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（二）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；作為主要出資人的，還應當具有5年以上汽車(chē)消費信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（四）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。

（五）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求。

第四十條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車(chē)金融公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有汽車(chē)金融公司股權；

（七）被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規行為被金融監管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對汽車(chē)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第四十一條  申請設立汽車(chē)金融公司，應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容：

（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）應經(jīng)但未經(jīng)監管部門(mén)批準或未向監管部門(mén)報告的股東，不得行使股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害汽車(chē)金融公司利益行為的股東，國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止汽車(chē)金融公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有汽車(chē)金融公司股權的限額等，并可限制其股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（四）主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權，經(jīng)國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風(fēng)險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外；

（五）主要股東應當在必要時(shí)向汽車(chē)金融公司補充資本；

（六）主要股東承諾不將所持有的汽車(chē)金融公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托。

第四十二條  汽車(chē)金融公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第四十三條  籌建汽車(chē)金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第四十四條  汽車(chē)金融公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第四十五條  汽車(chē)金融公司開(kāi)業(yè)，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第四十六條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

汽車(chē)金融公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第四節  貨幣經(jīng)紀公司法人機構設立



第四十七條  設立貨幣經(jīng)紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；

（六）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（九）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第四十八條  申請在境內獨資或者與境內出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境外出資人應當具備以下條件：

（一）為所在國家或地區依法設立的貨幣經(jīng)紀公司；

（二）所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營(yíng)穩健，內部控制健全有效；

（四）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

（五）最近2年內無(wú)重大違法違規行為；

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（八）有從事貨幣經(jīng)紀服務(wù)所必需的全球機構網(wǎng)絡(luò )和資訊通信網(wǎng)絡(luò )；

（九）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第四十九條  申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境內出資人應當具備以下條件：

（一）為依法設立的非銀行金融機構，符合審慎監管要求；

（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上；

（三）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（四）有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無(wú)重大違法違規行為；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（六）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第五十條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀公司股權；

（七）被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規行為被金融監管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對貨幣經(jīng)紀公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十一條  申請設立貨幣經(jīng)紀公司，應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容:

（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）應經(jīng)但未經(jīng)監管部門(mén)批準或未向監管部門(mén)報告的股東，不得行使股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害貨幣經(jīng)紀公司利益行為的股東，國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止貨幣經(jīng)紀公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有貨幣經(jīng)紀公司股權的限額等，并可限制其股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（四）主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權，經(jīng)國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風(fēng)險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外；

（五）主要股東承諾不將所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托。

第五十二條  貨幣經(jīng)紀公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第五十三條  籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第五十四條  貨幣經(jīng)紀公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第五十五條  貨幣經(jīng)紀公司開(kāi)業(yè)，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第五十六條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

貨幣經(jīng)紀公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第五節  消費金融公司法人機構設立



第五十七條  設立消費金融公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（八）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第五十八條  消費金融公司的出資人應當為中國境內外依法設立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數額最多并且出資額不低于擬設消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱(chēng)主要出資人須為境內外金融機構或主營(yíng)業(yè)務(wù)為提供適合消費貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內非金融機構。

第五十九條  金融機構作為消費金融公司的主要出資人，應當具備以下條件：

（一）具有5年以上消費金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗；

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內無(wú)重大違法違規行為；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外；

（七）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理制度；

（八）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（九）境外金融機構應對中國市場(chǎng)有充分的分析和研究，且所在國家或地區金融監管當局已經(jīng)與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制；

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

金融機構作為消費金融公司一般出資人，除應具備前款第三項至第九項的條件外，注冊資本應不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十條  非金融機構作為消費金融公司主要出資人，應當具備以下條件：

（一）最近1個(gè)會(huì )計年度營(yíng)業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（二）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為消費金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（三）財務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（四）信譽(yù)良好，最近2年內無(wú)重大違法違規行為。

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（六）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額），國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

非金融機構作為消費金融公司一般出資人，除應具備前款第二、四、五項條件外，還應當具備以下條件：

（一）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（二）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

第六十一條  有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有消費金融公司股權；

（七）被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規行為被金融監管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對消費金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十二條  申請設立消費金融公司，應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容：

（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）應經(jīng)但未經(jīng)監管部門(mén)批準或未向監管部門(mén)報告的股東，不得行使股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害消費金融公司利益行為的股東，國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止消費金融公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有消費金融公司股權的限額等，并可限制其股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（四）主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權，經(jīng)國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風(fēng)險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外；

（五）主要股東應當在必要時(shí)向消費金融公司補充資本，在消費金融公司出現支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持；

（六）主要股東承諾不將所持有的消費金融公司股權質(zhì)押或設立信托。

第六十三條  消費金融公司至少應當有1名具備5年以上消費金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗，并且出資比例不低于擬設消費金融公司全部股本15%的出資人。

第六十四條  消費金融公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第六十五條  籌建消費金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第六十六條  消費金融公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第六十七條  消費金融公司開(kāi)業(yè)，應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第六十八條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

消費金融公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第六節  金融資產(chǎn)管理公司分公司設立



第六十九條  金融資產(chǎn)管理公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（三）主要審慎監管指標符合監管要求；

（四）具有撥付營(yíng)運資金的能力；

（五）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（六）最近２年無(wú)重大違法違規行為和重大案件；

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第七十條  金融資產(chǎn)管理公司設立的分公司應當具備以下條件：       

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（六）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第七十一條  金融資產(chǎn)管理公司設立分公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第七十二條  金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第七十三條  金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第七十四條  金融資產(chǎn)管理公司分公司開(kāi)業(yè)，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設地省級派出機構受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第七十五條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設分公司所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第七節  金融資產(chǎn)管理公司投資設立、參股（增資）、收購法人金融機構



第七十六條  金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股（增資）、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監管指標符合監管要求；

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額）；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無(wú)重大違法違規行為和重大案件；

（八）最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（九）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

經(jīng)國家金融監督管理總局認可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險金融機構而參股（增資）、收購境內法人金融機構的，可不受前款第四項、第五項及第七項規定的限制。

第七十七條  金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股（增資）、收購境外法人金融機構，應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監管指標符合監管要求；

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額）；

（六）最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）最近１個(gè)會(huì )計年度末資產(chǎn)余額達到1000億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣；

（八）最近２年無(wú)重大違法違規行為和重大案件；

（九）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍；

（十）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（十一）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

經(jīng)國家金融監督管理總局認可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險金融機構而參股（增資）、收購境外法人金融機構的，可不受前款第四項、第五項、第七項及第八項規定的限制。

第七十八條  金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股（增資）、收購法人金融機構由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融資產(chǎn)管理公司申請投資設立、參股（增資）、收購境外法人金融機構的，金融資產(chǎn)管理公司獲得國家金融監督管理總局批準文件后應按照擬投資設立、參股（增資）、收購境外法人金融機構注冊地國家或地區的法律法規辦理相關(guān)法律手續，并在完成相關(guān)法律手續后15個(gè)工作日內向國家金融監督管理總局報告投資設立、參股（增資）、收購的境外法人金融機構的名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。

第七十九條  本節所指投資設立、參股（增資）、收購法人金融機構事項，如需另經(jīng)國家金融監督管理總局或其派出機構批準設立或進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項由國家金融監督管理總局或其派出機構在批準設立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對金融資產(chǎn)管理公司投資設立、參股（增資）、收購行為進(jìn)行合并審查并做出決定。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融子公司、特殊目的實(shí)體投資境外法人金融機構適用本節規定的條件和程序。



第八節  金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司設立



第八十條  金融租賃公司申請設立境內專(zhuān)業(yè)子公司，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構，風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項監管指標符合《金融租賃公司管理辦法》的規定；

（四）權益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專(zhuān)業(yè)化管理、項目公司業(yè)務(wù)開(kāi)展等方面具有成熟的經(jīng)驗，能夠有效支持專(zhuān)業(yè)子公司開(kāi)展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規，最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為；

（八）監管評級良好；

（九）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第八十一條  金融租賃公司設立境內專(zhuān)業(yè)子公司原則上應100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應符合本辦法第二十一條至第二十四條以及第二十六條至第二十九條規定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專(zhuān)業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)的特定領(lǐng)域有所專(zhuān)長(cháng)，在業(yè)務(wù)開(kāi)拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專(zhuān)業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平。

第八十二條  金融租賃公司設立的境內專(zhuān)業(yè)子公司，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內部控制和風(fēng)險管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第八十三條  金融租賃公司設立境內專(zhuān)業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第八十四條  金融租賃公司籌建境內專(zhuān)業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報金融租賃公司所在地省級派出機構，由擬設地省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起2個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。擬設地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報國家金融監督管理總局之前，應征求金融租賃公司所在地省級派出機構的意見(jiàn)。

第八十五條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第八十六條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司開(kāi)業(yè)，應由金融租賃公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請，由擬設地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起1個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送金融租賃公司所在地省級派出機構。

第八十七條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

境內專(zhuān)業(yè)子公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十八條  金融租賃公司申請設立境外專(zhuān)業(yè)子公司，除適用本辦法第八十條規定的條件外，還應當具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰略；

（二）內部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應；

（三）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區的法律法規。

第八十九條  金融租賃公司設立境外專(zhuān)業(yè)子公司，應由金融租賃公司作為申請人向所在地省級派出機構提出申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起2個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司獲得國家金融監督管理總局批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內向國家金融監督管理總局及金融租賃公司所在地省級派出機構報告境外子公司的名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種、母公司授權的業(yè)務(wù)范圍等。



第九節  財務(wù)公司境外子公司設立



第九十條  財務(wù)公司申請設立境外子公司，應當具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰略。

（二）擬設境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于150億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不少于10家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）各項審慎監管指標符合有關(guān)監管規定。

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)的30%（含本次投資金額）。

（六）內部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應。

（七）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍。

（八）最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為。

（九）監管評級良好。

（十）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施。

（十一）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第九十一條  財務(wù)公司設立境外子公司，應由財務(wù)公司作為申請人向所在地省級派出機構提出申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

財務(wù)公司獲得國家金融監督管理總局批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內向國家金融監督管理總局及財務(wù)公司所在地省級派出機構報告境外子公司的名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種、母公司授權的業(yè)務(wù)范圍等。



第十節  財務(wù)公司分公司設立



第九十二條  財務(wù)公司發(fā)生合并與分立、跨省級派出機構遷址，或者所屬集團被收購或重組的，可申請設立分公司。申請設立分公司，應當具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要。

（二）擬設分公司所服務(wù)的成員單位不少于40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不少于10家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）各項審慎監管指標符合有關(guān)監管規定。

（四）注冊資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營(yíng)運資金的能力。

（五）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（六）最近2年內未發(fā)生重大案件或重大違法違規行為。

（七）監管評級良好。

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施。

（九）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第九十三條  財務(wù)公司與擬設分公司應不在同一省級派出機構管轄范圍內，且擬設分公司應當具備以下條件：

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（六）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第九十四條  財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨省級派出機構變更住所而設立分公司的，原則上應與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務(wù)公司合并與分立、跨省級派出機構變更住所的規定。

財務(wù)公司由于所屬集團被收購或重組而設立分公司的，可與重組變更事項一并提出申請或單獨提出申請。一并提出申請的許可程序適用財務(wù)公司變更股權或調整股權結構引起所屬企業(yè)集團變更的規定；單獨提出申請的，由財務(wù)公司向法人機構所在地省級派出機構提交籌建申請，同時(shí)應抄報分公司擬設地省級派出機構，由法人機構所在地省級派出機構受理、審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送擬設地省級派出機構。法人機構所在地省級派出機構在作出批籌決定之前，應征求分公司擬設地省級派出機構的意見(jiàn)。

第九十五條  財務(wù)公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向法人機構所在地省級派出機構和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交分公司開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，設立分公司批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

 第九十六條  財務(wù)公司分公司開(kāi)業(yè)，應由財務(wù)公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設分公司所在地省級派出機構受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送法人機構所在地省級派出機構。

 第九十七條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

財務(wù)公司分公司應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設分公司所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第十一節  貨幣經(jīng)紀公司分支機構設立



第九十八條  貨幣經(jīng)紀公司分支機構包括分公司、代表處。

第九十九條  貨幣經(jīng)紀公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（二）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要，且建立了完善的對分公司的業(yè)務(wù)授權及管理問(wèn)責制度；

（三）注冊資本不低于5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營(yíng)運資金的能力；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（五）最近2年無(wú)重大案件或重大違法違規行為；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百條  貨幣經(jīng)紀公司設立的分公司應當具備以下條件：

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（六）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百零一條  貨幣經(jīng)紀公司設立分公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第一百零二條  貨幣經(jīng)紀公司籌建分公司，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構所在地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報擬設分公司所在地省級派出機構，由法人機構所在地省級派出機構受理、審查并決定。法人機構所在地省級派出機構自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。法人機構所在地省級派出機構作出決定之前，應征求擬設分公司所在地省級派出機構的意見(jiàn)。

第一百零三條  貨幣經(jīng)紀公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向法人機構所在地省級派出機構和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請人應在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第一百零四條  貨幣經(jīng)紀公司分公司開(kāi)業(yè)，應由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向擬設分公司所在地省級派出機構提交申請，由擬設分公司所在地省級派出機構受理、審查并決定。擬設分公司所在地省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送法人機構所在地省級派出機構。

第一百零五條  申請人應在收到開(kāi)業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

貨幣經(jīng)紀公司分公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設分公司所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零六條  貨幣經(jīng)紀公司根據業(yè)務(wù)開(kāi)展需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區設立代表處；由貨幣經(jīng)紀公司作為申請人向法人機構所在地省級派出機構提交申請，由法人機構所在地省級派出機構受理、審查并決定。法人機構所在地省級派出機構自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。



第十二節  境外非銀行金融機構駐華代表處設立



第一百零七條  境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應當具備以下條件：

（一）所在國家或地區有完善的金融監督管理制度；

（二）是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員；

（三）具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2年內無(wú)重大違法違規行為；

（五）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（六）有符合任職資格條件的首席代表；

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百零八條  境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。


 

第三章  機構變更

第一節  法人機構變更



第一百零九條  非銀行金融機構法人機構變更事項包括：變更名稱(chēng)，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，以及國家金融監督管理總局規定的其他變更事項。

第一百一十條  金融資產(chǎn)管理公司變更名稱(chēng)，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。其他非銀行金融機構變更名稱(chēng)，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理、審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。由地市級派出機構或省級派出機構決定的，應將決定抄報上級監管機關(guān)。

第一百一十一條  出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨或合計擬首次持有非銀行金融機構資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對非銀行金融機構經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的，以及累計增持非銀行金融機構資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實(shí)際控制人變更的，均應事先報國家金融監督管理總局或其派出機構核準。

出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨或合計持有非銀行金融機構資本總額或股份總額1%以上、5%以下的，應當在取得相應股權后10個(gè)工作日內向國家金融監督管理總局或所在地省級派出機構報告。

第一百一十二條  同一出資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人、實(shí)際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀行金融機構的家數原則上不得超過(guò)2家，其中對同一類(lèi)型非銀行金融機構控股不得超過(guò)1家或參股不得超過(guò)2家。

國務(wù)院金融監管部門(mén)批準設立的金融控股公司、根據國務(wù)院授權持有金融機構股權的投資主體入股非銀行金融機構的，投資人經(jīng)國家金融監督管理總局批準入股或并購重組高風(fēng)險非銀行金融機構的，不受本條前款規定限制。

第一百一十三條  金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機構變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：

（一）財務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十二條及第一百一十二條的規定；因企業(yè)集團合并重組引起財務(wù)公司股權變更的，經(jīng)國家金融監督管理總局認可，可不受第八條第二項至第六項、第十項，第九條第六項、第七項、第九項以及第十一條第五項規定限制。

（二）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十一條至第三十條及第一百一十二條的規定。

（三）汽車(chē)金融公司出資人的條件適用本辦法第三十七條至第四十一條及第一百一十二條的規定。

（四）貨幣經(jīng)紀公司出資人的條件適用本辦法第四十八條至第五十一條及第一百一十二條的規定。

（五）消費金融公司出資人的條件適用本辦法第五十八條至第六十三條及第一百一十二條的規定。消費金融公司開(kāi)業(yè)滿(mǎn)5年且不涉及實(shí)際控制人變更的，不受本辦法第六十三條規定的限制。

本辦法施行前已成為非銀行金融機構控股股東的，申請變更股權或調整股權結構涉及該控股股東資格審核時(shí)，凈資產(chǎn)率應不低于30%。

第一百一十四條  金融資產(chǎn)管理公司變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批的，應當有符合條件的出資人，包括境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構、境外非金融機構和國家金融監督管理總局認可的其他出資人。

第一百一十五條  境內金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當具備以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）公司治理良好，內部控制健全有效；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）社會(huì )聲譽(yù)良好，最近２年無(wú)重大違法違規行為和重大案件；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外；

（七）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十六條  境外金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當具備以下條件：

（一）最近２年長(cháng)期信用評級為良好。

（二）財務(wù)狀況良好，最近２個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（三）商業(yè)銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非銀行金融機構資本總額不低于加權風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%。

（四）內部控制健全有效。

（五）注冊地金融機構監督管理制度完善。

（六）所在國（地區）經(jīng)濟狀況良好。

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（八）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。

（九）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十七條  境內非金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當符合以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格。

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。

（三）具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息，最近2年內無(wú)重大違法違規行為。

（四）具有較長(cháng)的發(fā)展期和穩定的經(jīng)營(yíng)狀況。

（五）具有較強的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（七）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%；本辦法施行前已成為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，申請變更股權或調整股權結構涉及該控股股東資格審核時(shí)，凈資產(chǎn)率應不低于30%。

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（九）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外。

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十八條  境外非金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應當符合以下條件： 

（一）依法設立，具有法人資格。

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。

（三）具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰。

（四）有10年以上經(jīng)營(yíng)管理不良資產(chǎn)投資管理類(lèi)機構的經(jīng)驗。

（五）滿(mǎn)足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求。

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利;作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利。

（七）最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì )計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（八）權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）;作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）。

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十九條  存在以下情形之一的企業(yè)不得作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融資產(chǎn)管理公司股權；

（七）被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規行為被金融監管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對金融資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第一百二十條  入股金融資產(chǎn)管理公司，應當遵守并在公司章程中載明下列內容：

（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）應經(jīng)但未經(jīng)監管部門(mén)批準或未向監管部門(mén)報告的股東，不得行使股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害金融資產(chǎn)管理公司利益行為的股東，國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止金融資產(chǎn)管理公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有金融資產(chǎn)管理公司股權的限額等，并可限制其股東大會(huì )召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；

（四）主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權，經(jīng)國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風(fēng)險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外；

（五）主要股東應當在必要時(shí)向金融資產(chǎn)管理公司補充資本。

第一百二十一條  涉及處置高風(fēng)險非銀行金融機構的變更股權或調整股權結構的許可事項，可不受出資人類(lèi)型等相關(guān)規定限制。

第一百二十二條  金融資產(chǎn)管理公司變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批的，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司變更股權或調整股權結構引起實(shí)際控制人變更的，財務(wù)公司變更股權或調整股權結構引起所屬企業(yè)集團變更的，由所在地省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定，決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批且未引起實(shí)際控制人變更的，財務(wù)公司變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批且未引起所屬企業(yè)集團變更的，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定，決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第一百二十三條  非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合國家金融監督管理總局對該類(lèi)機構最低注冊資本和資本充足性的要求；

（二）增加注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應符合第一百一十三條至第一百二十一條規定的條件；

（三）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百二十四條  非銀行金融機構申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第一百一十條的規定，變更注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用本辦法第一百二十二條的規定。

第一百二十五條  非銀行金融機構以公開(kāi)募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機構以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應當符合中國證監會(huì )規定的條件。

向中國證監會(huì )申請前，有關(guān)方案應先獲得國家金融監督管理總局或其派出機構的批準，許可程序適用本辦法第一百二十二條的規定。

第一百二十六條  非銀行金融機構變更住所，應當有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施。

非銀行金融機構因行政區劃調整等原因而引起的行政區劃、街道、門(mén)牌號等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應當于變更后15日內報告為其頒發(fā)金融許可證的金融監督管理機構，并換領(lǐng)金融許可證。

非銀行金融機構因房屋維修、增擴建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以?xún)鹊?，不需進(jìn)行變更住所申請，但應當在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日內向為其頒發(fā)金融許可證的金融監督管理機構報告。臨時(shí)住所應當符合安全、消防主管部門(mén)的相關(guān)要求。非銀行金融機構回遷原住所，應當提前10日將有權部門(mén)出具的消防證明文件等材料抄報為其頒發(fā)金融許可證的金融監督管理機構。

第一百二十七條  非銀行金融機構同城變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十條的規定。

第一百二十八條  非銀行金融機構異地變更住所分為遷址籌建和遷址開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第一百二十九條  金融資產(chǎn)管理公司異地遷址籌建，向國家金融監督管理總局提交申請，同時(shí)抄報擬遷入地省級派出機構，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起2個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，抄送擬遷入地省級派出機構。國家金融監督管理總局在作出書(shū)面決定之前，應征求擬遷入地省級派出機構的意見(jiàn)。

金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機構跨省級派出機構遷址籌建，向遷出地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報擬遷入地省級派出機構，由遷出地省級派出機構受理、審查并決定。遷出地省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送擬遷入地省級派出機構。遷出地省級派出機構在作出書(shū)面決定之前，應征求擬遷入地省級派出機構的意見(jiàn)。金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機構在省級派出機構轄內跨地市級派出機構遷址籌建，向省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送有關(guān)地市級派出機構。省級派出機構在作出書(shū)面決定之前，應征求有關(guān)地市級派出機構的意見(jiàn)。

非銀行金融機構應在收到遷址籌建批準文件之日起6個(gè)月內完成異地遷址的準備工作，并在期限屆滿(mǎn)前提交遷址開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，遷址籌建批準文件失效。

第一百三十條  非銀行金融機構異地遷址開(kāi)業(yè)，向遷入地省級派出機構提交申請，由其受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起1個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送遷出地省級派出機構。

第一百三十一條  非銀行金融機構修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監管辦法》《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》《金融租賃公司管理辦法》《汽車(chē)金融公司管理辦法》《貨幣經(jīng)紀公司試點(diǎn)管理辦法》《消費金融公司試點(diǎn)管理辦法》《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》及其他有關(guān)法律法規的規定。

第一百三十二條  非銀行金融機構申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十條的規定。

非銀行金融機構因為發(fā)生變更名稱(chēng)、股權、注冊資本、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項以及因股東名稱(chēng)、住所變更等原因而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向監管機構報備。

第一百三十三條  非銀行金融機構分立應符合有關(guān)法律、行政法規和規章的規定。

金融資產(chǎn)管理公司分立，向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。其他非銀行金融機構分立，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

非銀行金融機構分立后依然存續的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，應按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過(guò)行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，應按照法人機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

第一百三十四條  非銀行金融機構合并應符合有關(guān)法律、行政法規和規章的規定。

金融資產(chǎn)管理公司吸收合并，向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。其他非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地省級派出機構提出申請，并抄報被吸收合并方所在地省級派出機構，由吸收合并方所在地省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。吸收合并方所在地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報國家金融監督管理總局之前，應征求被吸收合并方所在地省級派出機構的意見(jiàn)。

吸收合并事項涉及吸收合并方變更股權或調整股權結構、注冊資本、名稱(chēng)，以及被吸收合并方解散或改建為分支機構的，應符合相應事項的許可條件，相應事項的許可程序可按照相關(guān)規定執行或與吸收合并事項一并受理、審查并決定。一并受理的，吸收合并方所在地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報國家金融監督管理總局之前，應就被吸收合并方解散或改建分支機構征求其他相關(guān)省級派出機構的意見(jiàn)。

金融資產(chǎn)管理公司新設合并，向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。其他非銀行金融機構新設合并，由其中一方作為主報機構向其所在地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報另一方所在地省級派出機構，由主報機構所在地省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。主報機構所在地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報國家金融監督管理總局之前，應征求另一方所在地省級派出機構的意見(jiàn)。

新設機構應按照法人機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。新設合并事項涉及被合并方解散或改建為分支機構的，應符合解散或設立分支機構的許可條件，許可程序可按照相關(guān)規定執行或與新設合并事項一并受理、審查并決定。一并受理的，主報機構所在地省級派出機構在將初審意見(jiàn)上報國家金融監督管理總局之前，應就被合并方解散或改建分公司征求其他相關(guān)省級派出機構的意見(jiàn)。

第一百三十五條  金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監管辦法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

第一百三十六條  金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。



第二節  子公司變更



第一百三十七條  非銀行金融機構子公司須經(jīng)許可的變更事項包括：金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱(chēng)、注冊資本、股權或調整股權結構，分立或合并，重大投資事項（指投資額為1億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣或者投資額占其注冊資本5%以上的股權投資事項）；金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司變更名稱(chēng)、注冊資本；金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司變更股權或調整股權結構，修改公司章程；財務(wù)公司境外子公司變更名稱(chēng)、注冊資本；以及國家金融監督管理總局規定的其他變更事項。

第一百三十八條  出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨或合計擬首次持有非銀行金融機構子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對非銀行金融機構子公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的，以及累計增持非銀行金融機構子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實(shí)際控制人變更的，均應事先報國家金融監督管理總局或其派出機構核準。

出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨或合計持有非銀行金融機構子公司股權1%以上、5%以下的，應當在取得股權后10個(gè)工作日內向國家金融監督管理總局或所在地省級派出機構報告。

第一百三十九條  金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批的，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第一百四十條  金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱(chēng)、注冊資本，分立或合并，或進(jìn)行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監督管理總局提交申請，國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第一百四十一條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應符合第八十一條規定的條件。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司變更股權或調整股權結構須經(jīng)審批的，由境內專(zhuān)業(yè)子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理、省級派出機構審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第一百四十二條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司變更名稱(chēng)，由專(zhuān)業(yè)子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司變更名稱(chēng)，由金融租賃公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報上級監管機關(guān)。

第一百四十三條  金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合國家金融監督管理總局的相關(guān)監管要求；

（二）增加注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應符合第八十一條規定的條件；

（三）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百四十二條的規定，變更注冊資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用第一百四十一條的規定。

第一百四十四條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》《金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司管理暫行規定》的規定。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百四十二條的規定。金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司因為發(fā)生變更名稱(chēng)、股權或調整股權結構、注冊資本等前置審批事項以及因股東名稱(chēng)、住所變更等原因而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向地市級派出機構或所在地省級派出機構報備。

第一百四十五條  財務(wù)公司境外子公司變更名稱(chēng)、注冊資本，由財務(wù)公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報上級監管機關(guān)。

第一百四十六條  金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司同城變更住所適用報告制，由金融租賃公司在境內專(zhuān)業(yè)子公司變更住所30個(gè)工作日前向境內專(zhuān)業(yè)子公司所在地地市級派出機構或所在地省級派出機構報告。



第三節  分公司和代表處變更



第一百四十七條  非銀行金融機構分公司和代表處變更名稱(chēng)，由其法人機構向分公司或代表處所在地地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報上級監管機關(guān)。

第一百四十八條  境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱(chēng)，由其母公司向代表處所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構應自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第一百四十九條  非銀行金融機構分公司同城變更住所適用報告制，由非銀行金融機構在分公司變更住所30個(gè)工作日前向分公司所在地地市級派出機構或所在地省級派出機構報告。

非銀行金融機構分公司在省級派出機構轄內跨地市級派出機構變更住所適用第一百二十六條、第一百二十八條至第一百三十條的規定。


 

第四章  機構終止

第一節  法人機構終止



第一百五十條  非銀行金融機構法人機構滿(mǎn)足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者規定的其他解散事由出現時(shí)；

（二）股東會(huì )議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財務(wù)公司的企業(yè)集團解散，財務(wù)公司應當申請解散。

第一百五十一條  金融資產(chǎn)管理公司解散，向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構解散，向所在地省級派出機構提交申請，省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第一百五十二條  非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應當向國家金融監督管理總局申請并獲得批準：

（一）不能清償到期債務(wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現該機構資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應當申請破產(chǎn)的。

第一百五十三條  金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構擬破產(chǎn)，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。



第二節  子公司終止



第一百五十四條  金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構、金融租賃公司專(zhuān)業(yè)子公司、財務(wù)公司境外子公司解散或破產(chǎn)的條件，參照第一百五十條和第一百五十二條的規定執行。

第一百五十五條  金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監督管理總局提交申請，國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向專(zhuān)業(yè)子公司所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

財務(wù)公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財務(wù)公司向其所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。



第三節  分公司和代表處終止



第一百五十六條  非銀行金融機構分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構駐華代表處終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷(xiāo)除外），應當提出終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉申請。

第一百五十七條  非銀行金融機構分公司、代表處申請終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉，應當具備以下條件：

（一）公司章程規定的有權決定機構決定該分支機構終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉；

（二）分支機構各項業(yè)務(wù)和人員已依法進(jìn)行了適當的處置安排；

（三）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十八條  非銀行金融機構分公司或代表處終止營(yíng)業(yè)或關(guān)閉，由其法人機構向分公司或代表處地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第一百五十九條  境外非銀行金融機構駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。


 

第五章  調整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
 

第一節  財務(wù)公司從事同業(yè)拆借等專(zhuān)項業(yè)務(wù)資格



第一百六十條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦同業(yè)拆借、成員單位票據承兌、固定收益類(lèi)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)、成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)應當具備以下條件：

（一）財務(wù)公司開(kāi)業(yè)1年以上，且經(jīng)營(yíng)狀況良好，具有良好的公司治理結構，風(fēng)險管理和內部控制健全有效，最近2年無(wú)重大違法違規行為；

（二）符合審慎監管指標要求；

（三）有比較完善的業(yè)務(wù)決策機制、風(fēng)險控制制度、業(yè)務(wù)操作規程；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（五）有相應的合格專(zhuān)業(yè)人員；

（六）集團經(jīng)營(yíng)狀況良好，具有良好的社會(huì )聲譽(yù)和信用記錄，最近2年內無(wú)重大違法違規行為；

（七）監管評級良好；

（八）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

 第一百六十一條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規定外，還應當具備以下條件：

（一）最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；

（二）最近1年月度貸款比例不超過(guò)80%。

第一百六十二條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦成員單位票據承兌業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規定外，還應當具備以下條件：

（一）注冊資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；

（三）最近1年月度貸款比例不超過(guò)80%；

（四）最近1年季度資本充足率不低于12%；

（五）集團及成員單位具有一定的票據結算交易基礎，且根據集團資金結算實(shí)際情況，確有開(kāi)辦此項業(yè)務(wù)的需求，集團最近2年未發(fā)生票據持續逾期行為。

第一百六十三條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦固定收益類(lèi)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規定外，還應當具備以下條件：

（一）注冊資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；

（三）負責投資業(yè)務(wù)的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應的專(zhuān)業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經(jīng)驗。

第一百六十四條  財務(wù)公司申請開(kāi)辦成員單位產(chǎn)品消費信貸、買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規定外，還應當具備以下條件：

（一）注冊資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）集團應有適合開(kāi)辦此類(lèi)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品；

（三）現有信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況良好。

第一百六十五條  財務(wù)公司申請以上四項業(yè)務(wù)資格，向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。



第二節  金融租賃公司設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)資格



第一百六十六條  金融租賃公司設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)，應當具備以下條件：

（一）符合審慎監管指標要求；

（二）提足各項損失準備金后最近1個(gè)會(huì )計年度期末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）具備良好的公司治理和內部控制體系；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（五）具備開(kāi)辦業(yè)務(wù)所需要的有相關(guān)經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人員；

（六）制定了開(kāi)辦業(yè)務(wù)所需的業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險管理、內部控制和會(huì )計核算制度，并經(jīng)董事會(huì )批準；

（七）最近3年內無(wú)重大違法違規行為；

（八）監管評級良好；

（九）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十七條  金融租賃公司設立項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百六十五條的規定。

第一百六十八條  金融租賃公司為控股子公司、項目公司對外融資提供擔保業(yè)務(wù)資格在批準其設立控股子公司、項目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)資格時(shí)一并批準。



第三節  金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內專(zhuān)業(yè)子公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司募集發(fā)行債務(wù)、資本補充工具



第一百六十九條  金融資產(chǎn)管理公司募集發(fā)行優(yōu)先股、二級資本債券、金融債及依法須經(jīng)國家金融監督管理總局許可的其他債務(wù)、資本補充工具，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理機制、完善的內部控制體系和健全的風(fēng)險管理制度；

（二）風(fēng)險監管指標符合審慎監管要求，但出于維護金融安全和穩定需要的情形除外；

（三）最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百七十條  金融租賃公司及其境內專(zhuān)業(yè)子公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司募集發(fā)行優(yōu)先股、二級資本債券、金融債及依法須經(jīng)國家金融監督管理總局許可的其他債務(wù)、資本補充工具，應當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理機制、完善的內部控制體系和健全的風(fēng)險管理制度；

（二）資本充足性監管指標不低于監管部門(mén)的最低要求；

（三）最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）風(fēng)險監管指標符合審慎監管要求；

（五）監管評級良好；

（六）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

對于資質(zhì)良好但成立未滿(mǎn)3年的金融租賃公司及其境內專(zhuān)業(yè)子公司，可由具有擔保能力的擔保人提供擔保。

第一百七十一條  金融資產(chǎn)管理公司申請資本工具計劃發(fā)行額度，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起３個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

金融租賃公司及其境內專(zhuān)業(yè)子公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司申請資本工具計劃發(fā)行額度的許可程序適用本辦法第一百六十五條的規定。

金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內專(zhuān)業(yè)子公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司可在批準額度內，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規模，并于批準后的24個(gè)月內完成發(fā)行，在資本工具募集發(fā)行結束后10日內向決定機關(guān)報告；如在24個(gè)月內再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準額度為準。決定機關(guān)有權對已發(fā)行的資本工具是否達到合格資本標準進(jìn)行認定。

金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內專(zhuān)業(yè)子公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司募集發(fā)行非資本類(lèi)債券不需申請業(yè)務(wù)資格。金融資產(chǎn)管理公司應在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結束后10日內向國家金融監督管理總局報告。金融租賃公司及其境內專(zhuān)業(yè)子公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司應在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結束后10日內向地市級派出機構或所在地省級派出機構報告。



第四節  金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格



第一百七十二條  金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應當具備以下條件：

（一）具有良好的社會(huì )信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，最近3年內無(wú)重大違法違規行為；

（二）具有良好的公司治理、風(fēng)險管理體系和內部控制；

（三）對開(kāi)辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標定位和明確的戰略規劃，并且符合其總體經(jīng)營(yíng)目標和發(fā)展戰略；

（四）具有開(kāi)辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專(zhuān)業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統、會(huì )計核算系統、管理信息系統以及風(fēng)險管理和內部控制制度；

（五）監管評級良好；

（六）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百七十三條  金融資產(chǎn)管理公司申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向國家金融監督管理總局提交申請，由國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構申請資產(chǎn)證券化資格的許可程序適用本辦法第一百六十五條的規定。



第五節  非銀行金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格



第一百七十四條  非銀行金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格分為基礎類(lèi)資格和普通類(lèi)資格。

基礎類(lèi)資格只能從事套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易，即非銀行金融機構主動(dòng)發(fā)起，為規避自有資產(chǎn)、負債的信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險或流動(dòng)性風(fēng)險而進(jìn)行的衍生產(chǎn)品交易；普通類(lèi)資格除基礎類(lèi)資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事由客戶(hù)發(fā)起，非銀行金融機構為滿(mǎn)足客戶(hù)需求提供的代客交易和非銀行金融機構為對沖前述交易相關(guān)風(fēng)險而進(jìn)行的交易。

第一百七十五條  非銀行金融機構申請基礎類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應當具備以下條件：

（一）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專(zhuān)門(mén)培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究或風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會(huì )計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專(zhuān)崗專(zhuān)人，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；

（三）有適當的交易場(chǎng)所和設備；

（四）有處理法律事務(wù)和負責內控合規檢查的專(zhuān)業(yè)部門(mén)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員；

（五）符合審慎監管指標要求；

（六）監管評級良好；

（七）具有一定規模的衍生產(chǎn)品交易的真實(shí)需求背景，確有開(kāi)辦此項業(yè)務(wù)的需求；

（八）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百七十六條  非銀行金融機構申請普通類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，除符合第一百七十五條規定外，還應當具備以下條件：

（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統和實(shí)時(shí)風(fēng)險管理系統；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險管理的資歷，且無(wú)不良記錄；

（三）嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)與非套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離；

（四）完善的市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架；

（五）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

第一百七十七條  非銀行金融機構申請衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百七十三條的規定。



第六節  非銀行金融機構開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)



第一百七十八條  非銀行金融機構申請開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)，應當具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內部控制；

（二）經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險監管指標符合要求；

（三）具有能有效識別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理制度和健全的新業(yè)務(wù)操作規程；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（五）有開(kāi)辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）最近3年內無(wú)重大違法違規行為；

（七）監管評級良好；

（八）國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。

前款所稱(chēng)其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節至第五節規定的業(yè)務(wù)以外的現行法律法規中已明確規定可以開(kāi)辦，但非銀行金融機構尚未開(kāi)辦的業(yè)務(wù)。

第一百七十九條  非銀行金融機構開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百七十三條的規定。

第一百八十條  非銀行金融機構申請開(kāi)辦現行法規未明確規定的業(yè)務(wù)，由國家金融監督管理總局另行規定。


 

第六章  董事和高級管理人員任職資格許可

第一節  任職資格條件



第一百八十一條  非銀行金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)、獨立董事和其他董事等董事會(huì )成員須經(jīng)任職資格許可。

非銀行金融機構的總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險總監（首席風(fēng)險官）、財務(wù)總監（首席財務(wù)官）、合規總監（首席合規官）、總會(huì )計師、總審計師（總稽核）、運營(yíng)總監（首席運營(yíng)官）、信息總監（首席信息官）、公司內部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會(huì )秘書(shū)，金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、風(fēng)險總監，財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分公司總經(jīng)理（主任），境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構從境內聘任的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及境外專(zhuān)業(yè)子公司從境內聘任的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，財務(wù)公司境外子公司從境內聘任的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，須經(jīng)任職資格許可。

金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)部門(mén)、內審部門(mén)負責人，金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構從境外聘任的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司及財務(wù)公司境外子公司從境外聘任的董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理不需申請核準任職資格，應當在任職后5日內向監管機構報告。擬任人不符合任職資格條件的，監管機構可以責令該機構限期調整任職人員。

未擔任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前四款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按國家金融監督管理總局有關(guān)規定納入任職資格管理。

第一百八十二條  申請非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財務(wù)穩??；

（七）具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第一百八十三條  擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百八十二條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì )公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構違法違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負有個(gè)人責任或直接領(lǐng)導責任，情節嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照不負有個(gè)人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門(mén)處罰累計達到2次以上的；

（八）不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第一百八十四條  擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百八十二條第（六）項、第（七）項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構擬任、現任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時(shí)間和精力的情形。

前款第（四）項不適用于財務(wù)公司董事和高級管理人員。

第一百八十五條  申請非銀行金融機構董事任職資格，擬任人除應符合第一百八十二條至第一百八十四條的規定外，還應當具備以下條件：

（一）具備本科以上學(xué)歷，具有5年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會(huì )或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經(jīng)濟、金融、法律、財會(huì )或其他領(lǐng)域的專(zhuān)家；

（二）能夠運用非銀行金融機構的財務(wù)報表和統計報表判斷非銀行金融機構的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險狀況；

（三）了解擬任職非銀行金融機構的公司治理結構、公司章程以及董事會(huì )職責，并熟知董事的權利和義務(wù)。

第一百八十六條  擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構獨立董事：

（一）本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權；

（二）本人或其近親屬在持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該非銀行金融機構、該非銀行金融機構控股或者實(shí)際控制的機構任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該非銀行金融機構貸款的機構任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職非銀行金融機構之間存在法律、會(huì )計、審計、管理咨詢(xún)、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職非銀行金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

（七）本人已在同類(lèi)型非銀行金融機構任職。

第一百八十七條  申請非銀行金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)任職資格，擬任人除應符合第一百八十二條至第一百八十五條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任金融資產(chǎn)管理公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔任財務(wù)公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事企業(yè)集團財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事企業(yè)集團核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上；

（三）擔任金融租賃公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上；

（四）擔任汽車(chē)金融公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作10年以上；

（五）擔任貨幣經(jīng)紀公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔任消費金融公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上；

（七）擔任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（八）擔任財務(wù)公司境外子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事企業(yè)集團財務(wù)或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（九）擔任金融租賃公司境內外專(zhuān)業(yè)子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)的，還應能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)。

第一百八十八條  申請非銀行金融機構法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百八十二條至第一百八十四條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任金融資產(chǎn)管理公司總裁、副總裁，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上或相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；

（二）擔任財務(wù)公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上（財務(wù)公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上）；

（三）擔任金融租賃公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（四）擔任汽車(chē)金融公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作10年以上；

（五）擔任貨幣經(jīng)紀公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔任消費金融公司總經(jīng)理（首席執行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費金融相關(guān)領(lǐng)域工作10年以上（消費金融公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上）；

（七）擔任各類(lèi)非銀行金融機構財務(wù)總監（首席財務(wù)官）、總會(huì )計師、總審計師（總稽核），以及金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)部門(mén)、內審部門(mén)負責人的應具備本科以上學(xué)歷，從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作6年以上；

（八）擔任各類(lèi)非銀行金融機構風(fēng)險總監（首席風(fēng)險官），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融機構風(fēng)險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（九）擔任各類(lèi)非銀行金融機構合規總監（首席合規官），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融或法律工作6年以上；

（十）擔任各類(lèi)非銀行金融機構信息總監（首席信息官），應具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6年以上；

（十一）非銀行金融機構運營(yíng)總監（首席運營(yíng)官）和公司內部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會(huì )秘書(shū)以及實(shí)際履行高級管理人員職責的人員，任職資格條件比照同類(lèi)機構副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執行。

第一百八十九條  申請非銀行金融機構子公司或分公司高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百八十二條至第一百八十四條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理或擔任金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、風(fēng)險總監，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），擔任境外全資附屬或控股金融機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，還應能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（二）擔任財務(wù)公司境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔任財務(wù)公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作8年以上，擔任境外子公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，還應能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（三）擔任金融租賃公司境內外專(zhuān)業(yè)子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔任金融租賃公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，還應能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（四）擔任貨幣經(jīng)紀公司分公司總經(jīng)理（主任），應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擔任境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表，應具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作3年以上。

第一百九十條  擬任人未達到第一百八十五條、第一百八十七條至第一百八十九條規定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規定的學(xué)歷：

（一）取得國家教育行政主管部門(mén)認可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊會(huì )計師、注冊審計師或與擬（現）任職務(wù)相關(guān)的高級專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過(guò)相應規定4年以上。

第一百九十一條  擬任董事長(cháng)、總經(jīng)理任職資格未獲核準前，非銀行金融機構應指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內向監管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令非銀行金融機構限期調整。非銀行金融機構應當在6個(gè)月內選聘具有任職資格的人員正式任職。

非銀行金融機構分支機構確因特殊原因未能按期選聘正式人員任職的，應在代為履職屆滿(mǎn)前1個(gè)月向任職機構所在地國家金融監督管理總局派出機構提交代為履職延期報告，分支機構代為履職延期不得超過(guò)一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)6個(gè)月。



第二節  任職資格許可程序



第一百九十二條  金融資產(chǎn)管理公司及其境外全資附屬或控股金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監督管理總局提交申請，國家金融監督管理總局受理、審查并決定。國家金融監督管理總局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

其他非銀行金融機構法人機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

財務(wù)公司境外子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由財務(wù)公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

金融租賃公司境內專(zhuān)業(yè)子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由專(zhuān)業(yè)子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，金融租賃公司境外專(zhuān)業(yè)子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融租賃公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

非銀行金融機構分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構向分公司地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局，抄送法人機構所在地省級派出機構。

境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報國家金融監督管理總局。

第一百九十三條  非銀行金融機構或其境內分支機構設立時(shí)，董事和高級管理人員的任職資格申請，按照該機構開(kāi)業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百九十四條  具有董事、高級管理人員任職資格且未連續中斷任職１年以上的擬任人在同一法人機構內以及在同質(zhì)同類(lèi)機構間，同類(lèi)性質(zhì)平級調動(dòng)職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內向國家金融監督管理總局或任職機構所在地國家金融監督管理總局派出機構報告。

 

第七章  附  則
 

第一百九十五條  獲準機構變更事項許可的，非銀行金融機構及其分支機構應自許可決定之日起6個(gè)月內完成有關(guān)法定變更手續，并向決定機關(guān)和所在地國家金融監督管理總局派出機構報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個(gè)月內正式到任，并在到任后5日內向決定機關(guān)和所在地國家金融監督管理總局派出機構報告。

未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)注銷(xiāo)行政許可。

第一百九十六條  非銀行金融機構設立、終止事項，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應當在完成有關(guān)法定手續后1個(gè)月內向國家金融監督管理總局和所在地國家金融監督管理總局派出機構報告。

第一百九十七條  本辦法所稱(chēng)境外含香港、澳門(mén)和臺灣地區。

第一百九十八條  本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數或本級。

第一百九十九條  除特別說(shuō)明外，本辦法中各項財務(wù)指標要求均為合并會(huì )計報表口徑。

第二百條  本辦法中下列用語(yǔ)的含義：

（一）控股股東，是指根據《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規定，其出資額占有限責任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會(huì )、股東大會(huì )的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

（二）主要股東，是指持有或控制非銀行金融機構百分之五以上股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對非銀行金融機構經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向非銀行金融機構派駐董事、監事或高級管理人員，通過(guò)協(xié)議或其他方式影響非銀行金融機構的財務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理決策以及國家金融監督管理總局或其派出機構認定的其他情形。

（三）實(shí)際控制人，是指根據《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規定，雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系，協(xié)議或者其他安排，能夠實(shí)際支配公司行為的人。

（四）關(guān)聯(lián)方，是指根據《企業(yè)會(huì )計準則第36號關(guān)聯(lián)方披露》規定，一方控制、共同控制另一方或對另一方施加重大影響，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但國家控制的企業(yè)之間不僅因為同受?chē)铱毓啥哂嘘P(guān)聯(lián)關(guān)系。

（五）一致行動(dòng)，是指投資者通過(guò)協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴大其所能夠支配的一個(gè)公司股份表決權數量的行為或者事實(shí)。達成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者，為一致行動(dòng)人。

（六）重大違法違規行為，應依據違法違規行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節、危害后果以及行政處罰輕重程度等因素綜合考量。行政處罰輕重程度根據處罰種類(lèi)、處罰金額以及處罰相較非銀行金融機構規模大小、對機構的影響程度等因素判定。

（七）重大案件，是指符合《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》（銀保監發(fā)〔2020〕20號）規定的重大案件。

第二百零一條  其他非銀行金融機構相關(guān)規則另行制定。

第二百零二條  國家金融監督管理總局根據法律法規和市場(chǎng)準入工作實(shí)際，有權對行政許可事項中受理、審查和決定等事權的劃分進(jìn)行動(dòng)態(tài)調整。

第二百零三條  根據國務(wù)院或地方政府授權，履行國有金融資本出資人職責的各級財政部門(mén)及受財政部門(mén)委托管理國有金融資本的其他部門(mén)、機構，發(fā)起設立、投資入股本辦法所列非銀行金融機構的資質(zhì)條件和監管要求等參照本辦法有關(guān)規定執行，國家另有規定的從其規定。

第二百零四條  本辦法由國家金融監督管理總局負責解釋。本辦法自2023年11月10日起施行，《中國銀保監會(huì )非銀行金融機構行政許可事項實(shí)施辦法》（中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2020年第6號）同時(shí)廢止。









 

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本文關(guān)鍵詞： 非銀行金融機構, 行政許可, 實(shí)施辦法, 國家金融監督管理總局令, 2023年, 第3號, 全文, PDF版, word版