《貨幣經(jīng)紀公司試點(diǎn)管理辦法》銀監會(huì )令2005年第1號（全文）

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2005年第1號

 

《貨幣經(jīng)紀公司試點(diǎn)管理辦法》已經(jīng)2005年6月28日中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )第35次主席會(huì )議通過(guò)，現予公布，自2005年9月1日起施行。
 

 

主　席　 劉明康

二○○五年八月八日
 

 

貨幣經(jīng)紀公司試點(diǎn)管理辦法
 

第一章　總  則
 

第一條　為了促進(jìn)中國金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展，規范對貨幣經(jīng)紀公司的管理，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)的貨幣經(jīng)紀公司，是指經(jīng)批準在中國境內設立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專(zhuān)門(mén)從事促進(jìn)金融機構間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機構。

第三條　貨幣經(jīng)紀公司開(kāi)展業(yè)務(wù)必須遵守中華人民共和國法律、行政法規，不得損害中華人民共和國的社會(huì )公共利益。

第四條　中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )對貨幣經(jīng)紀公司進(jìn)行監督管理。貨幣經(jīng)紀公司在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行同業(yè)拆借、債券買(mǎi)賣(mài)和外匯交易等經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動(dòng)應同時(shí)接受中國人民銀行和國家外匯管理局的監管和檢查；其業(yè)務(wù)涉及外匯管理事項的，應當執行國家外匯管理部門(mén)的有關(guān)規定，并接受?chē)彝鈪R管理部門(mén)的監督和檢查。
 

第二章　貨幣經(jīng)紀公司的設立、變更和終止
 

第五條　設立貨幣經(jīng)紀公司需經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準，未經(jīng)審核批準，任何單位和自然人不得擅自設立貨幣經(jīng)紀公司或變相從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得在機構名稱(chēng)中使用或變相使用“貨幣經(jīng)紀”等字樣。

第六條　中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )在批準設立貨幣經(jīng)紀公司的申請時(shí)，應充分考慮中國外匯市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)以及衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的競爭和發(fā)展狀況，并向相關(guān)監管部門(mén)征詢(xún)意見(jiàn)。

第七條　申請在中華人民共和國境內獨資或者與中方合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境外投資人必須具備以下條件：

（一）在所在國家或者地區依法設立的貨幣經(jīng)紀公司。

（二）從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上、經(jīng)營(yíng)穩健，有完善的內部控制制度。

（三）資信良好，無(wú)重大違法違規記錄。

（四）申請前連續3年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬(wàn)美元。

（五）具有從事貨幣經(jīng)紀服務(wù)所必需的全球機構網(wǎng)絡(luò )和資訊通信網(wǎng)絡(luò )。

（六）在中國境內設立代表機構2年以上。

（七）所在國家或者地區有完善的金融監督管理制度，并且申請人受到所在國家或者地區有關(guān)主管當局的有效監管，其監管當局與中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )簽署了監管備忘錄。

（八）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )規定的其他審慎性條件。

第八條　申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與外方合資設立貨幣經(jīng)紀公司的中方投資人必須具備下列條件：

（一）依法設立的非銀行金融機構。

（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上。

（三）經(jīng)營(yíng)穩健，有完善的內部控制制度。

（四）資信良好，無(wú)重大違法違規記錄。

（五）提出申請前連續3年盈利。

（六）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )規定的其他審慎性條件。

第九條　設立貨幣經(jīng)紀公司應具備下列條件：

（一）具有符合本辦法要求的最低注冊資本。

（二）具有符合《中華人民共和國公司法》等相關(guān)法律和本辦法要求的章程。

（三）具有熟悉貨幣經(jīng)紀及相關(guān)業(yè)務(wù)的高級管理人員。

（四）具有健全的組織機構、管理制度和風(fēng)險控制制度。

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設施和措施。

（六）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )規定的其他審慎性條件。

第十條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的設立須經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。申請人提交的申請籌建、申請開(kāi)業(yè)的資料，以中文書(shū)寫(xiě)為準。

第十一條　貨幣經(jīng)紀公司注冊資本的最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )可根據貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展情況和審慎監管的要求，調整注冊資本最低限額，但不得低于前款規定的最低限額。

第十二條　貨幣經(jīng)紀公司擬設地銀監局是公司及其分公司設立申請的審核機關(guān)，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )是貨幣經(jīng)紀公司及其分公司設立申請的批準機關(guān)。

第十三條　申請籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的投資人向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )提交書(shū)面申請，并提交下列材料：

（一）由投資人的法定代表人簽署的設立獨資或合資貨幣經(jīng)紀公司的申請書(shū)，其內容應包括：擬設立機構的名稱(chēng)、注冊地、注冊資本、投資者出資比例，業(yè)務(wù)范圍等。

（二）可行性研究報告。

（三）擬設貨幣經(jīng)紀公司的章程。

（四）投資人所在國家或地區監管當局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執照（副本）或公司注冊文件的復印件。

（五）投資人所在國家或地區監管當局或行業(yè)協(xié)會(huì )對其申請的意見(jiàn)函。

（六）投資人的基本情況。

（七）經(jīng)具有相應資質(zhì)的會(huì )計師事務(wù)所審計或國家有關(guān)主管部門(mén)認定的最近3年的會(huì )計報表。

（八）合資雙方簽署的協(xié)議或承諾或合同。

（九）由出資人法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明。

（十）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )要求提供的其他資料。

本條所列材料除第（四）（五）（六）（七）項外都應是中文文本；第（四）（五）（六）（七）項應提供中文文本，如有沖突，以中文文本為準；其中境外投資人的“營(yíng)業(yè)執照或公司注冊文件”必須經(jīng)所在國家或地區認可的公證機構公證，或者經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認證。

第十四條　銀監局在收到籌建申請資料后的5個(gè)工作日內完成資料的完整性審查。如申請資料不齊全或不符合本辦法規定的形式，銀監局要1次書(shū)面告知申請人需要補充的全部?jì)热?，并由申請人補充申請資料。對申請資料齊全并符合規定形式的，銀監局應當受理并在5個(gè)工作日內書(shū)面通知申請人。銀監局應于20個(gè)工作日內完成初審工作并將材料轉交中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )。

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )自收到完整的籌建申請材料后4個(gè)月內作出是否同意批準籌建的書(shū)面決定。

第十五條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的籌建期限為自接到中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準文件之日起6個(gè)月。

在規定期限內未完成籌建工作，有正當理由的，經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準，可以延長(cháng)3個(gè)月。在延長(cháng)期內仍未完成籌建工作的，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )的批準文件即自動(dòng)失效。

籌建期內不得以貨幣經(jīng)紀公司或其分公司名義從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第十六條　申請人自接到中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準籌建文件之日起30個(gè)工作日內，應當籌足其實(shí)繳資本，并存入中國境內的規定賬戶(hù)，經(jīng)具有相應資質(zhì)的會(huì )計師事務(wù)所驗證，出具驗資報告。該賬戶(hù)在驗資期間只收不付。

第十七條　申請人應當在籌建期限屆滿(mǎn)前或延長(cháng)期限屆滿(mǎn)前，向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )提出開(kāi)業(yè)申請，并提交下列文件、資料：

（一）籌建工作完成情況報告和申請開(kāi)業(yè)報告。

（二）中國法定驗資機構出具的驗資證明、工商行政管理機關(guān)出具的對擬設機構名稱(chēng)的預核準登記書(shū)。

（三）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（四）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格證明材料。

（五）股東名稱(chēng)及其出資額。

（六）擬辦業(yè)務(wù)的規章制度及內部風(fēng)險控制制度。

（七）交易場(chǎng)所、設備和系統的安全性測試報告。

（八）由出資人法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明。

（九）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )要求的其他文件。

第十八條　銀監局在收到開(kāi)業(yè)申請資料后的5個(gè)工作日內完成資料的完整性審查。對申請資料齊全并符合規定形式的，銀監局應受理并在5個(gè)工作日內書(shū)面通知申請人。銀監局應于20個(gè)工作日內完成材料的初審工作并轉交中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )。

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )正式受理開(kāi)業(yè)申請后，應在2個(gè)月內作出批準開(kāi)業(yè)或不批準開(kāi)業(yè)的決定。經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )頒發(fā)金融許可證并予以公告；不予批準的，應書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。

申請人憑金融許可證到工商行政管理部門(mén)辦理注冊登記，領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》后方可營(yíng)業(yè)。

第十九條　核準開(kāi)業(yè)的貨幣經(jīng)紀公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起30日內，須在中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )指定的媒體上進(jìn)行公告。

第二十條　貨幣經(jīng)紀公司根據業(yè)務(wù)需要，經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )審查批準，可以在業(yè)務(wù)量較大的地區設立分公司。

貨幣經(jīng)紀公司的分公司不具有法人資格，其民事責任由貨幣經(jīng)紀公司承擔。

第二十一條　貨幣經(jīng)紀公司申請設立分公司，應當符合下列條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

（二）貨幣經(jīng)紀公司設立2年以上，且注冊資本金不低于5000萬(wàn)元人民幣。

（三）貨幣經(jīng)紀公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，連續2年盈利。

（四）貨幣經(jīng)紀公司在近2年內沒(méi)有違法、違規經(jīng)營(yíng)記錄。

第二十二條　貨幣經(jīng)紀公司的分公司應當具備下列條件：

（一）有符合本辦法規定的最低限額的營(yíng)運資金。

（二）有符合中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )規定的任職資格條件的高級管理人員。

（三）有健全的業(yè)務(wù)操作、內部控制、風(fēng)險管理及問(wèn)責制度。

（四）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設施。

（五）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )規定的其他審慎性條件。

第二十三條　貨幣經(jīng)紀公司分公司的營(yíng)運資金不得少于1000萬(wàn)元人民幣。貨幣經(jīng)紀公司撥付各分公司的營(yíng)運資金總計不得超過(guò)其注冊資本金的50%。

第二十四條　貨幣經(jīng)紀公司申請籌建分公司，應當向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )報送以下文件、資料：

（一）申請書(shū)，其內容包括擬設分公司的名稱(chēng)、所在地、營(yíng)運資金、業(yè)務(wù)范圍及服務(wù)對象等。

（二）可行性研究報告，包括擬設分公司的業(yè)務(wù)量預測以及中長(cháng)期發(fā)展規劃等內容。

（三）貨幣經(jīng)紀公司董事會(huì )關(guān)于申請設立該分公司的決議、對擬設分公司經(jīng)營(yíng)管理授權的決議。

（四）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（五）貨幣經(jīng)紀公司的營(yíng)業(yè)執照（復印件）或合法開(kāi)業(yè)證明（復印件）。

（六）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及經(jīng)具有相應資質(zhì)的會(huì )計師事務(wù)所審計的最近2年的會(huì )計報表。

（七）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明。

（八）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )要求提供的其他資料。

第二十五條　擬設貨幣經(jīng)紀分公司的申請人應當在籌建期限屆滿(mǎn)前或延長(cháng)期限屆滿(mǎn)前，向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )提出開(kāi)業(yè)申請，并提交下列文件、資料：

（一）籌建工作完成情況報告和申請開(kāi)業(yè)報告。

（二）法定驗資機構出具的驗資證明、工商行政管理機關(guān)出具的對擬設機構名稱(chēng)的預核準登記書(shū)。

（三）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格證明材料。

（四）擬辦業(yè)務(wù)的規章制度及內部風(fēng)險控制制度。

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設備和系統的安全性測試報告。

（六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實(shí)性聲明。

（七）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )要求提交的其他文件、資料。

第二十六條　經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司分公司，由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )頒發(fā)金融許可證并予以公告，憑金融許可證向工商行政管理部門(mén)辦理登記手續，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照，方可開(kāi)業(yè)。

第二十七條　經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司及其分公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起，無(wú)正當理由6個(gè)月不開(kāi)業(yè)或者開(kāi)業(yè)后無(wú)正當理由連續停業(yè)6個(gè)月以上的，由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )吊銷(xiāo)其金融許可證，并予以公告。

第二十八條　貨幣經(jīng)紀公司根據業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區設立代表處。申請設立代表處應向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )提交以下材料：

（一）貨幣經(jīng)紀公司法定代表人簽署的致中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )主席的申請書(shū)。

（二）貨幣經(jīng)紀公司的營(yíng)業(yè)執照（復印件）或合法開(kāi)業(yè)證明（復印件）。

（三）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（四）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及經(jīng)具有相應資質(zhì)的會(huì )計師事務(wù)所審計的最近2年的會(huì )計報表。

（五）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡(jiǎn)歷及由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)。

（六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人或其授權簽字人簽署的委任首席代表的授權書(shū)。

（七）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )要求提交的其他資料。

貨幣經(jīng)紀公司的代表處不得經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，只限于從事業(yè)務(wù)推介、客戶(hù)服務(wù)、債權催收以及信息的收集、反饋等相關(guān)工作。

第二十九條　中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )對貨幣經(jīng)紀公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事、財務(wù)總監、分公司總經(jīng)理實(shí)行任職資格管理，依照中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )有關(guān)任職資格管理的規定執行。

第三十條　貨幣經(jīng)紀公司高級管理人員不得兼任中國境內代表機構的職務(wù)。

第三十一條　貨幣經(jīng)紀公司有下列情況發(fā)生時(shí)須經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記：

（一）公司分立、合并、解散。

（二）變更名稱(chēng)。

（三）修改公司章程。

（四）調整注冊資本。

（五）調整股權結構。

（六）調整業(yè)務(wù)范圍。

（七）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

（八）更換高級管理人員。

貨幣經(jīng)紀公司的分公司變更名稱(chēng)、營(yíng)運資金、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍或者更換高級管理人員，應當由貨幣經(jīng)紀公司報中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記。
 

第三章　業(yè)務(wù)范圍
 

第三十二條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司僅限于向境內外金融機構提供經(jīng)紀服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。

第三十三條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司按照中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營(yíng)下列全部或部分經(jīng)紀業(yè)務(wù)：

（一）境內外外匯市場(chǎng)交易；

（二）境內外貨幣市場(chǎng)交易；

（三）境內外債券市場(chǎng)交易；

（四）境內外衍生產(chǎn)品交易；

（五）經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準的其他業(yè)務(wù)。

第三十四條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀服務(wù)，需報經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )審批。
 

第四章　監督與管理
 

第三十五條　貨幣經(jīng)紀公司必須遵循公正、公平、誠信、為客戶(hù)保密的原則依法運作。

第三十六條　貨幣經(jīng)紀公司以現金資產(chǎn)或等值國債形式存在的資本金必須至少能夠維持3個(gè)月的運營(yíng)支出。

第三十七條　貨幣經(jīng)紀公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。

第三十八條　貨幣經(jīng)紀公司應當按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，制定本公司的各項業(yè)務(wù)規則，建立全面有效的風(fēng)險管理程序和內部控制制度。

第三十九條　貨幣經(jīng)紀公司應當分別設立對董事會(huì )負責的風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)稽核部門(mén)，制訂對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制和業(yè)務(wù)稽核制度，每年定期向董事會(huì )報告工作，并向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )報告。

第四十條　貨幣經(jīng)紀公司必須設立獨立的合規部門(mén)，配備專(zhuān)門(mén)人員進(jìn)行合規風(fēng)險管理。公司董事會(huì )負責監督合規風(fēng)險管理，核準合規政策，監督公司高級管理層有效實(shí)施。

合規部門(mén)應該積極主動(dòng)識別、書(shū)面說(shuō)明、評估和報告與貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的合規風(fēng)險，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶(hù)關(guān)系的建立以及客戶(hù)關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規風(fēng)險。

第四十一條　貨幣經(jīng)紀公司在吸收新客戶(hù)時(shí)，必須嚴格審查客戶(hù)的注冊文件和財務(wù)狀況，經(jīng)確認為金融批發(fā)市場(chǎng)的合格參與者后才能與其進(jìn)行經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第四十二條　貨幣經(jīng)紀公司必須對從業(yè)人員進(jìn)行資格審查，并要求從業(yè)人員嚴格遵守貨幣經(jīng)紀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，所有前臺和后臺的從業(yè)人員上崗前必須經(jīng)過(guò)相應的專(zhuān)業(yè)培訓。

第四十三條　貨幣經(jīng)紀公司必須將風(fēng)險監控貫穿交易的全過(guò)程，前臺交易、后臺確認要嚴格分開(kāi)，前、后臺負責人不得兼任，必須建立并嚴格執行獨立的交叉復核制度來(lái)控制操作風(fēng)險。貨幣經(jīng)紀公司必須建立有效的緊急處理機制管理交易過(guò)程中可能出現的各類(lèi)操作風(fēng)險。

第四十四條　貨幣經(jīng)紀公司應在每年的利潤中提取一定比例的風(fēng)險基金，以彌補經(jīng)營(yíng)中可能發(fā)生的損失。

第四十五條　非經(jīng)客戶(hù)許可，貨幣經(jīng)紀公司在交易過(guò)程中不得向第三方泄露有關(guān)客戶(hù)資料，法律法規另有規定的除外。

第四十六條　貨幣經(jīng)紀公司應確保交易設施的完整與正常運行，以保證交易的順利進(jìn)行以及信息資料的完整和安全。

第四十七條　貨幣經(jīng)紀公司必須在交易系統中安裝錄音設備并配備網(wǎng)絡(luò )和傳真設施，以便記錄經(jīng)紀人的交易過(guò)程、后臺交易的確認和傭金的支付等業(yè)務(wù)活動(dòng)。有關(guān)交易的談話(huà)錄音至少應保留3個(gè)月，其他交易文件等交易信息資料至少應保留10年。如果一筆交易引起糾紛，且超過(guò)交易信息資料保留期仍未解決的，則該談話(huà)錄音等交易信息資料至少應該保留到糾紛解決為止。

第四十八條　貨幣經(jīng)紀公司應當執行相關(guān)的金融企業(yè)財務(wù)會(huì )計制度。貨幣經(jīng)紀公司應按規定編制并向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )報送資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表等完整的會(huì )計報表，非現場(chǎng)監管報表及中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )要求的其他報表。

貨幣經(jīng)紀公司不得提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會(huì )計報告。

第四十九條　貨幣經(jīng)紀公司應建立定期外部審計制度，應聘請有相應資質(zhì)的會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行審計，并在每個(gè)會(huì )計年度結束后的3個(gè)月內，將年度審計報告報送中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )。

第五十條　貨幣經(jīng)紀公司應定期向所在地中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )派出機構上報貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)量統計數據，報表格式由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )另行制定。

第五十一條　貨幣經(jīng)紀公司在下列重大事項發(fā)生時(shí)應當在3個(gè)工作日內向所在地中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )派出機構報告：

（一）財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現重大問(wèn)題，包括出現異常的交易，重大的交易糾紛。

（二）控股股東公司章程、注冊資本或注冊地址變更。

（三）控股股東機構重組、股權變更或主要負責人變更。

（四）控股股東經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化。

（五）其他對貨幣經(jīng)紀公司的經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生影響、需向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )報告的重大事項。

第五十二條　貨幣經(jīng)紀公司應及時(shí)將各類(lèi)新開(kāi)辦的經(jīng)紀業(yè)務(wù)品種上報中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )及其當地派出機構。

第五十三條　中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )根據審慎監管的要求，有權依照有關(guān)程序和規定采取下列措施對貨幣經(jīng)紀公司進(jìn)行或委托有關(guān)專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查：

（一）進(jìn)入貨幣經(jīng)紀公司進(jìn)行檢查。

（二）詢(xún)問(wèn)貨幣經(jīng)紀公司的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說(shuō)明。

（三）查閱、復制貨幣經(jīng)紀公司與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉移、藏匿或者毀損的文件、資料予以封存。

（四）檢查貨幣經(jīng)紀公司運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數據的系統。

第五十四條　貨幣經(jīng)紀公司出現下列情況之一的，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )可視情況責令其進(jìn)行整頓：

（一）當年虧損超過(guò)注冊資本的50%或連續3年累計虧損超過(guò)注冊資本的30%。

（二）出現支付困難。

（三）有其他重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認為應當整頓的情況。

（四）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認為應當整頓的情況。

第五十五條　中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )責令貨幣經(jīng)紀公司整頓后，可對貨幣經(jīng)紀公司采取下列措施：

（一）責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利。

（二）暫停其部分業(yè)務(wù)或暫停全部業(yè)務(wù)。

（三）要求在規定期限內增加資本金。

（四）責令控股股東轉讓股權或者限制有關(guān)股東的權利。

（五）限制分配紅利和其他收入。

（六）限制資產(chǎn)轉讓。

（七）吊銷(xiāo)貨幣經(jīng)紀公司的金融許可證。

（八）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認為必要的其他措施。

第五十六條　貨幣經(jīng)紀公司經(jīng)過(guò)整頓，符合下列條件的，報經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準后方可結束整頓：

（一）支付能力得到恢復。

（二）虧損得到彌補。

（三）重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險得到化解。

（四）中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )認為應采取的措施已經(jīng)得到實(shí)施。

第五十七條　貨幣經(jīng)紀公司整頓時(shí)間最長(cháng)不超過(guò)1年，逾期未實(shí)現整頓目標的，依法予以市場(chǎng)退出。

第五十八條　貨幣經(jīng)紀業(yè)可成立行業(yè)性自律組織，實(shí)行自律管理。貨幣經(jīng)紀公司的經(jīng)紀人員應當遵循行業(yè)自律組織制定的執業(yè)規范。行業(yè)自律組織的活動(dòng)應受中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )指導和監督。
 

第五章　法律責任

第五十九條　貨幣經(jīng)紀公司有下列行為的，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )依照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》進(jìn)行處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）超越核準范圍經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的。

（二）提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報告、報表等文件資料；或者未按規定提供報告、報表等文件資料的。

（三）未經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準擅自設立分支機構的。

（四）擅自變更名稱(chēng)、注冊資本、股權結構、機構所在地、高級管理人員的。

（五）虛假出資或抽逃資本金。

（六）嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則的。

（七）未按規定進(jìn)行信息披露的。

（八）有違公平、保密原則的。

（九）拒絕、阻礙依法監督檢查的。

第六十條　貨幣經(jīng)紀公司違反本辦法規定，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )除依據本章第五十九條的有關(guān)規定給予處罰外，可以責令貨幣經(jīng)紀公司對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；尚未構成犯罪的，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下罰款；情節嚴重的，可以取消該公司董事、高級管理人員1至10年直至終身的金融機構高級管理人員任職資格，或禁止有關(guān)人員從事貨幣經(jīng)紀等金融行業(yè)工作。

第六十一條　未經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準，擅自在機構名稱(chēng)中使用“貨幣經(jīng)紀”等表明從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)字樣的，由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )責令其改正，并處相應罰款。

第六十二條　未經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )批準，擅自設立貨幣經(jīng)紀公司或擅自開(kāi)展貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )依法取締。構成犯罪的，將有關(guān)責任人員移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。尚不構成犯罪的，由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )沒(méi)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，由中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )責令改正，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。
 

第六章　附  則
 

第六十三條　香港特別行政區、澳門(mén)特別行政區和臺灣地區的貨幣經(jīng)紀公司視為境外投資者，申請設立貨幣經(jīng)紀公司參照本辦法執行。

第六十四條　本辦法自2005年9月1日起施行。

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/10503.html

本文關(guān)鍵詞： 貨幣, 經(jīng)紀公司, 試點(diǎn), 管理辦法, 銀監會(huì )令, 2005年, 第1號, 全文