銀發(fā)〔2017〕156號 關(guān)于印發(fā)《貴州省貴安新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》的通知

中國人民銀行 發(fā)展改革委 財政部 環(huán)境保護部 銀監會(huì ) 證監會(huì ) 保監會(huì )

關(guān)于印發(fā)《貴州省貴安新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》的通知

銀發(fā)〔2017〕156號

 

 

《貴州省貴安新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》已經(jīng)國務(wù)院同意，現予以印發(fā)，請認真貫徹執行。
 

 

附件：貴州省貴安新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案
 

 

 

中國人民銀行 發(fā)展改革委

財政部 環(huán)境保護部

銀監會(huì ) 證監會(huì ) 保監會(huì )

2017年6月23日
 

 

 

貴州省貴安新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案

 

 

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實(shí)《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《政府工作報告》要求，加快推進(jìn)貴州建設生態(tài)文明先行示范區，充分發(fā)揮綠色金融在調結構、轉方式、促進(jìn)生態(tài)文明建設、推動(dòng)經(jīng)濟可持續發(fā)展等方面的積極作用，探索綠色金融引導西部欠發(fā)達地區經(jīng)濟轉型發(fā)展的有效途徑，為構建中國綠色金融體系積累經(jīng)驗，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導思想。全面貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì )精神，以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，深入貫徹習近平總書(shū)記系列重要講話(huà)精神和治國理政新理念新思想新戰略，統籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協(xié)調推進(jìn)“四個(gè)全面”戰略布局，牢固樹(shù)立和貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，以綠色金融創(chuàng )新推動(dòng)試驗區特色綠色產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展為主線(xiàn)，深化綠色金融體制機制改革，創(chuàng )新綠色金融組織與產(chǎn)品服務(wù)、健全綠色金融支持體系、優(yōu)化綠色金融市場(chǎng)運作機制、打造綠色金融宣傳與交流平臺，完善綠色金融服務(wù)體系，構建綠色、低碳、環(huán)保的發(fā)展模式，支持試驗區綠色產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展，為全國綠色金融創(chuàng )新探索可復制可推廣經(jīng)驗。

（二）基本原則。

堅持綠色創(chuàng )新，服務(wù)實(shí)體。立足服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，防止脫實(shí)向虛，以金融改革創(chuàng )新為突破口，探索金融支持綠色發(fā)展的新思路、新模式和新途徑，構建符合主體功能區定位的差別金融服務(wù)體系，突出特色，合理設計符合實(shí)際需求的金融產(chǎn)品，引導金融資源加大對節能減排、循環(huán)經(jīng)濟和生態(tài)保護的投入，形成支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的資源配置體系，為試驗區綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供新動(dòng)力。

堅持市場(chǎng)導向，專(zhuān)業(yè)運行。統籌兼顧環(huán)境、社會(huì )和經(jīng)濟效益，短期和中長(cháng)期效益，科學(xué)處理金融支持綠色發(fā)展與自身可持續發(fā)展的關(guān)系，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，建立健全綠色金融市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化運作模式和激勵約束機制，引導金融機構加快綠色轉型，既要創(chuàng )新服務(wù)，又要降低成本，吸引更多社會(huì )資本參與綠色投資，形成市場(chǎng)主體持續推動(dòng)綠色發(fā)展的良性循環(huán)，使綠色經(jīng)濟得到有效的金融支持。

堅持穩步有序，防范風(fēng)險。按照“積極穩妥、有力有序、精準務(wù)實(shí)、先易后難、風(fēng)險可控、成熟一項，推動(dòng)一項”思路，強化風(fēng)險意識，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險識別能力，穩步推進(jìn)試驗區綠色金融改革創(chuàng )新，科學(xué)設計風(fēng)險預警與防范處置機制，確保綠色金融運行安全穩定，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險底線(xiàn)。

（三）主要目標。通過(guò)5年左右的努力，基本建立多層次的組織機構體系、多元化的產(chǎn)品服務(wù)體系、多層級的支撐服務(wù)體系和高效靈活的市場(chǎng)運作機制，綠色信貸投放規模逐年上升，綠色貸款不良貸款率不高于小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平，綠色保險覆蓋面不斷擴大，綠色債券發(fā)行初具規模，初步形成輻射面廣、影響力強的綠色金融服務(wù)體系，切實(shí)推進(jìn)試驗區生態(tài)文明建設和綠色金融創(chuàng )新協(xié)調發(fā)展。

二、主要任務(wù)

（一）建立多層次綠色金融組織機構體系。引導和鼓勵金融機構在試驗區設立綠色金融事業(yè)部，強化綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，提高環(huán)境風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)化水平，加大支持地方生態(tài)環(huán)境建設和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的力度。建立適用于試驗區內銀行業(yè)金融機構的綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評價(jià)指標，定期開(kāi)展實(shí)施情況自評價(jià)，探索開(kāi)展綠色銀行評級，將評級結果作為銀行業(yè)金融機構監管評級、機構準入、業(yè)務(wù)準入、高管人員履職評價(jià)的重要依據。支持全國性金融機構設立后臺服務(wù)中心，打造總行級數據處理中心、災備中心等。

（二）加快綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng )新?？茖W(xué)設計綠色信貸產(chǎn)品、創(chuàng )新綠色信貸抵質(zhì)押擔保模式，開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資和應收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。探索推動(dòng)節能項目收益權、海綿城市建設政府和社會(huì )資本合作（PPP）項目收益權、排污權、用能權等環(huán)境權益及其未來(lái)收益權成為合格抵質(zhì)押物，進(jìn)一步降低節能項目收益權、海綿城市建設政府和社會(huì )資本合作項目收益權、排污權、用能權等環(huán)境權益抵質(zhì)押物業(yè)務(wù)辦理的合規風(fēng)險；創(chuàng )新綠色惠農信貸產(chǎn)品，重點(diǎn)支持都市現代農業(yè)、有機生態(tài)農業(yè)、農村水利工程建設、農業(yè)生產(chǎn)排污處理等農業(yè)產(chǎn)業(yè)項目。成立由政府和社會(huì )資本合作的綠色產(chǎn)業(yè)基金，合理設定產(chǎn)業(yè)基金的組織形式、政府參與形式和退出機制。綜合運用多種金融工具，重點(diǎn)支持空氣污染、土壤污染和流域水環(huán)境聯(lián)防聯(lián)治。推進(jìn)信貸、信托、股票、債券等傳統金融工具的綠色化轉型。

（三）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。充分發(fā)揮金融市場(chǎng)支持綠色融資的功能。鼓勵符合條件的銀行業(yè)金融機構發(fā)行綠色金融債券。引導具備資質(zhì)的大型綠色企業(yè)發(fā)行綠色債券。積極推動(dòng)中小型綠色企業(yè)發(fā)行綠色集合債，探索發(fā)行綠色項目收益票據。探索建立試驗區綠色企業(yè)上市培育和輔導機制，嚴格甄選、重點(diǎn)培育一批市場(chǎng)前景廣闊、項目回報穩定、征信記錄良好的優(yōu)質(zhì)綠色企業(yè)，充分利用資本市場(chǎng)平臺拓寬融資渠道。推動(dòng)大數據、高端裝備制造、大健康新醫藥、現代服務(wù)業(yè)等優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)企業(yè)在主板和中小板上市；支持新能源、綠色建筑、綠色礦山和綠色交通產(chǎn)業(yè)企業(yè)在創(chuàng )業(yè)板上市和“新三板”掛牌，加快推進(jìn)綠色企業(yè)股份制改造和綠色股權融資。鼓勵社會(huì )資本建立節能服務(wù)產(chǎn)業(yè)投資基金。在符合國家法律法規前提下，依托現有合格交易場(chǎng)所開(kāi)展綠色股權、綠色債券和其他綠色金融資產(chǎn)交易。積極探索用能權、用水權、排污權新型綠色投融資機制，完善定價(jià)機制和交易規則。

（四）加快發(fā)展綠色保險。支持設立貴州綠色保險機構，加強新型綠色保險產(chǎn)品的設計與推廣，強化綠色產(chǎn)業(yè)風(fēng)險抵御能力。支持在環(huán)境高風(fēng)險領(lǐng)域按程序推動(dòng)制修訂環(huán)境污染強制責任保險相關(guān)法律或行政法規。選擇環(huán)境風(fēng)險較高、環(huán)境污染事件較為集中的領(lǐng)域，全面深化環(huán)境污染強制責任保險試點(diǎn)工作，提高環(huán)境污染責任保險覆蓋范圍。根據各類(lèi)型企業(yè)的潛在環(huán)境污染風(fēng)險、能源消耗水平、環(huán)保達標情況等，設計多樣化綠色保險品種。探索發(fā)展危險化學(xué)品安全責任險、場(chǎng)所污染責任保險、森林保險等業(yè)務(wù)。支持保險資金以股權、債權、基金、資產(chǎn)支持計劃等形式參與試驗區綠色投資。建立綠色項目風(fēng)險補償基金，分擔項目運行的損失風(fēng)險。

（五）夯實(shí)綠色金融基礎設施。充分利用試驗區大數據技術(shù)優(yōu)勢，加強金融管理部門(mén)與相關(guān)政府部門(mén)之間的信用信息共享，完善信息共享機制，將企業(yè)環(huán)保、安全生產(chǎn)、節能減排、違法違規情況等信息納入全國信用信息共享平臺和企業(yè)征信系統?？茖W(xué)設計金融評價(jià)指標，支持開(kāi)展綠色企業(yè)征信、綠色信貸業(yè)務(wù)審批、投向監測和績(jì)效評估。加強對關(guān)鍵指標的監測和評估，適時(shí)調整政策導向，引導金融機構優(yōu)化信貸投向和產(chǎn)品組合，提高金融支持綠色產(chǎn)業(yè)的精準度。建立綠色金融服務(wù)平臺和綠色企業(yè)（項目）庫，由專(zhuān)業(yè)機構定期開(kāi)展綠色企業(yè)（項目）遴選、認定和推薦工作，為入庫企業(yè)（項目）提供服務(wù)。加強農村信用體系建設成果轉化與應用，針對新型農村生產(chǎn)合作組織發(fā)起的綠色農業(yè)產(chǎn)業(yè)項目，探索將組織內農戶(hù)信用等級評定情況作為項目信用等級評估的重要依據。

（六）構建綠色金融風(fēng)險防范化解機制。建立健全綠色金融風(fēng)險預警機制，健全客戶(hù)重大環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險的內部報告制度、公開(kāi)披露制度、與利益相關(guān)者的溝通互動(dòng)制度和責任追究制度，積極穩妥做好風(fēng)險化解和處置工作。加強政府環(huán)保、安全生產(chǎn)、用能等系統、金融監管部門(mén)風(fēng)險識別系統、商業(yè)銀行風(fēng)險管控系統、擔保公司備案登記系統以及第三方機構之間的信息溝通與共享，實(shí)現綠色企業(yè)和項目風(fēng)險評估全覆蓋。鼓勵金融機構建立綠色信貸風(fēng)險監測和評估機制，密切監測綠色債券支持項目的杠桿率和償付能力等關(guān)鍵指標變化，控制和監督綠色項目融資杠桿率，防止出現資本空轉等問(wèn)題。明確各類(lèi)市場(chǎng)主體環(huán)境責任，建立健全綠色金融市場(chǎng)約束機制。加強對與綠色投資相關(guān)的金融風(fēng)險監管，將試驗區綠色債券違約率控制在貴州省平均水平之下，綠色貸款不良貸款率不高于小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平，確保守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險底線(xiàn)。

三、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導。貴州省要成立綠色金融創(chuàng )新工作領(lǐng)導小組，加強領(lǐng)導、精心組織、統籌規劃、協(xié)調推進(jìn)，研究制定貴安新區綠色金融改革創(chuàng )新實(shí)施細則。建立科學(xué)的績(jì)效考核機制，定期跟蹤落實(shí)情況，適時(shí)組織開(kāi)展第三方績(jì)效評估。國務(wù)院有關(guān)部門(mén)要加強與貴州省的溝通，指導貴安新區綠色金融改革創(chuàng )新工作穩妥有序推進(jìn)。

（二）加強政策支持。運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具，加大對綠色信貸方面表現優(yōu)異的金融機構的支持力度。制定綠色企業(yè)和典型綠色項目授信指引，督促銀行業(yè)金融機構建立對綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)和國家重點(diǎn)調控的限制類(lèi)或有重大環(huán)境風(fēng)險的行業(yè)實(shí)行差別化授信政策。探索降低綠色債券發(fā)行和管理成本的政策措施。貴州省統籌人力、物力、財力，加大對貴安新區綠色金融改革創(chuàng )新工作的支持力度，確保綠色金融改革創(chuàng )新工作扎實(shí)推進(jìn)、取得實(shí)效。

（三）加強人才儲備。建立綠色金融專(zhuān)業(yè)人才儲備庫，制定吸引高層次金融人才的相關(guān)配套政策，大力引進(jìn)國內外金融專(zhuān)業(yè)人才。加強與高等院校合作，培養綠色環(huán)保技術(shù)專(zhuān)業(yè)人才，為試驗區發(fā)展綠色金融提供人才支撐。設立綠色金融發(fā)展創(chuàng )新研究院，整合國內外資源，研究綠色金融創(chuàng )新發(fā)展理論與實(shí)踐，適時(shí)發(fā)布綠色金融發(fā)展指數和藍皮書(shū)。

（四）加強宣傳引導。制定宣傳方案，充分利用報刊、電視、廣播、網(wǎng)站等傳媒，加大宣傳力度，提高社會(huì )關(guān)注度，激發(fā)各參與主體的積極性，為全面推進(jìn)試驗區綠色金融改革創(chuàng )新?tīng)I造良好的社會(huì )環(huán)境。

（五）加強執法追責。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業(yè)環(huán)境與社會(huì )責任追究機制。加大用能、環(huán)境、安監等方面的檢查執法力度。建立企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風(fēng)險的申訴交流制度，強化社會(huì )監督，發(fā)揮輿論導向和監督作用，對違反相關(guān)環(huán)保、安全等法律法規、對利益相關(guān)者造成重大損失的企業(yè)，應依法嚴格追責。
 

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