銀發(fā)〔2017〕157號 關(guān)于印發(fā)《江西省贛江新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》的通知

中國人民銀行 發(fā)展改革委 財政部 環(huán)境保護部 銀監會(huì ) 證監會(huì ) 保監會(huì )

關(guān)于印發(fā)《江西省贛江新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》的通知

銀發(fā)〔2017〕157號

 

 

《江西省贛江新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》已經(jīng)國務(wù)院同意，現予以印發(fā)，請認真貫徹執行。
 

 

附件：江西省贛江新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案
 

 

 

中國人民銀行 發(fā)展改革委

財政部 環(huán)境保護部

銀監會(huì ) 證監會(huì ) 保監會(huì )

2017年6月23日
 

 

 

江西省贛江新區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案

 

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實(shí)《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《政府工作報告》要求，加快推進(jìn)贛江新區綠色金融改革創(chuàng )新，充分發(fā)揮綠色金融在調結構、轉方式、促進(jìn)生態(tài)文明建設、推動(dòng)經(jīng)濟可持續發(fā)展等方面的積極作用，探索綠色金融促進(jìn)經(jīng)濟結構調整、助推生態(tài)經(jīng)濟發(fā)展的有效途徑和方式，構建以生態(tài)文明建設為基礎的綠色金融文化和價(jià)值體系，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導思想。全面貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì )精神，以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，深入貫徹習近平總書(shū)記系列重要講話(huà)精神和治國理政新理念新思想新戰略，統籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協(xié)調推進(jìn)“四個(gè)全面”戰略布局，牢固樹(shù)立和貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，充分發(fā)揮贛江新區區位、產(chǎn)業(yè)、資源、生態(tài)優(yōu)勢，以金融支持贛江新區綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和支柱產(chǎn)業(yè)綠色轉型升級為主線(xiàn)，深化金融體制機制改革，構建綠色金融組織體系，豐富綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，優(yōu)化綠色金融發(fā)展環(huán)境，積極探索綠色金融發(fā)展模式，助推經(jīng)濟綠色發(fā)展，為金融支持美麗中國建設提供經(jīng)驗借鑒。

（二）基本原則。

堅持綠色導向，創(chuàng )新發(fā)展。立足服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，防止脫實(shí)向虛，科學(xué)制定贛江新區綠色金融發(fā)展實(shí)施規劃，充分發(fā)揮重大綠色金融項目的示范和帶動(dòng)作用，構建符合主體功能區定位的差別化金融服務(wù)體系，突出特色，合理設計符合實(shí)際需求的金融產(chǎn)品，推動(dòng)支柱產(chǎn)業(yè)綠色轉型升級，統籌城鄉生態(tài)發(fā)展。

堅持政府引導，市場(chǎng)運作。統籌兼顧環(huán)境、社會(huì )和經(jīng)濟效益，短期和中長(cháng)期效益，科學(xué)處理金融支持綠色發(fā)展與自身可持續發(fā)展的關(guān)系，推進(jìn)綠色金融良性循環(huán)發(fā)展。建立市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化的綠色金融運作和監管模式，完善激勵約束機制，鼓勵各類(lèi)金融機構創(chuàng )新和發(fā)展綠色金融服務(wù)體系，既要創(chuàng )新服務(wù)，又要降低成本。優(yōu)化政府、企業(yè)、金融機構、研究機構合作模式，探索建立社會(huì )責任與業(yè)績(jì)增長(cháng)相一致的業(yè)務(wù)體系，使綠色經(jīng)濟得到有效的金融支持。

堅持先行先試，防范風(fēng)險。探索綠色金融組織體系、產(chǎn)品服務(wù)、體制機制等改革創(chuàng )新，積極穩妥、有力有序、精準務(wù)實(shí)推進(jìn)各項改革試驗。強化風(fēng)險意識，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險識別能力，積極穩妥地做好風(fēng)險預警、防范、化解和處置工作，牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險底線(xiàn)。

（三）主要目標。

通過(guò)5年左右的時(shí)間，初步構建組織體系完善、產(chǎn)品服務(wù)豐富、基礎設施完備、穩健安全運行的綠色金融服務(wù)體系，綠色金融服務(wù)覆蓋率、可得性和滿(mǎn)意度得到較大提升，探索形成有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟綠色發(fā)展的可復制可推廣經(jīng)驗。

二、主要任務(wù)

（一）構建綠色金融組織體系。建立綠色金融組織體系，逐步提升服務(wù)綠色企業(yè)的專(zhuān)業(yè)能力。支持銀行業(yè)金融機構在贛江新區設立綠色金融事業(yè)部或綠色支行。支持本地符合條件的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設立民營(yíng)銀行。加快符合條件的農村信用社改制為農村商業(yè)銀行，提升合作金融服務(wù)能力。支持贛江新區按程序設立村鎮銀行、金融租賃公司、基金管理公司、財務(wù)公司等金融機構，重點(diǎn)支持地方生態(tài)文明建設和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持各類(lèi)股權投資基金、創(chuàng )業(yè)投資基金和其他私募基金參與綠色投資。允許符合條件的融資擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專(zhuān)營(yíng)機構。

（二）創(chuàng )新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。積極研發(fā)能源效率貸款、節能減排專(zhuān)項貸款等綠色信貸產(chǎn)品。推進(jìn)環(huán)保、節水、節能、清潔能源、清潔交通、綠色建筑、綠色礦山、海綿城市建設等領(lǐng)域的綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng )新，加大對大氣污染、土壤污染和水污染等防治的支持力度。鼓勵開(kāi)展綠色信貸資產(chǎn)證券化。探索主要污染物排放權、節能環(huán)保項目特許經(jīng)營(yíng)權、海綿城市建設政府和社會(huì )資本合作（PPP）項目收益權、綠色工程項目收費權和收益權等抵質(zhì)押融資模式創(chuàng )新。積極發(fā)揮財政支持綠色金融業(yè)發(fā)展的政策作用，探索設立財政風(fēng)險緩釋基金、中小微企業(yè)轉貸基金和中小微企業(yè)“政銀保”聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品。

（三）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。支持金融機構和大中型、中長(cháng)期綠色產(chǎn)業(yè)項目投資運營(yíng)企業(yè)發(fā)行綠色債券或項目支持票據，提升直接融資能力。支持發(fā)行中小企業(yè)綠色集合債，提高中小綠色企業(yè)的資金可獲得性。積極推動(dòng)符合條件的綠色企業(yè)在主板、中小板、創(chuàng )業(yè)板、“新三板”等多層次資本市場(chǎng)上市（掛牌）。鼓勵優(yōu)質(zhì)企業(yè)利用資本市場(chǎng)融資，開(kāi)展并購重組，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色升級。開(kāi)展天使投資，引導創(chuàng )業(yè)投資和私募股權投資支持以綠色項目為核心的企業(yè)發(fā)展。圍繞支持保護生態(tài)資源和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，建設贛江新區企業(yè)總部基地、基金小鎮，為市場(chǎng)各參與方搭建綠色金融的綜合服務(wù)平臺。

（四）穩妥有序探索建設環(huán)境權益交易市場(chǎng)。探索科技資源交易與共享機制，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng )新和金融創(chuàng )新的融合。利用現有合格交易平臺依法合規開(kāi)展金融資產(chǎn)交易，鼓勵金融機構通過(guò)資產(chǎn)證券化盤(pán)活有效資產(chǎn)。規范整合地方林權交易市場(chǎng)、糧食交易市場(chǎng)，開(kāi)展農產(chǎn)品交易，豐富現代農業(yè)企業(yè)融資手段。支持江西省光伏、風(fēng)電等行業(yè)的企業(yè)納入申請自愿減排項目。審慎研究探索贛江新區林業(yè)碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳排查及相關(guān)數據體系建設。

（五）發(fā)展綠色保險。支持保險資金以股權、基金、債權等形式投資綠色環(huán)保項目，重點(diǎn)支持大型健康養老、醫護等項目建設。全面推行環(huán)境污染責任保險，健全環(huán)境損害賠償機制。創(chuàng )新綠色保險產(chǎn)品，支持科技保險、責任保險等保險創(chuàng )新產(chǎn)品先行先試，推動(dòng)農業(yè)保險增品、提標、擴面，引導商業(yè)保險公司服務(wù)生態(tài)農業(yè)、清潔交通、新能源等相關(guān)綠色產(chǎn)業(yè)。積極開(kāi)發(fā)綠色企業(yè)貸款保證保險產(chǎn)品。鼓勵商業(yè)保險公司為綠色建筑提供風(fēng)險保障。支持設立綠色保險公司或專(zhuān)營(yíng)機構，提供特色保險服務(wù)。探索設立保險機構間交易市場(chǎng)。

（六）夯實(shí)綠色金融基礎設施。建立和完善贛江新區國有資本運營(yíng)公司，設立贛江新區建設發(fā)展引導基金，重點(diǎn)支持新區重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和基礎設施建設。建立覆蓋面廣、共享度高、實(shí)效性好的綠色信用體系，依法加強金融機構與環(huán)境保護、安全生產(chǎn)等部門(mén)和其他社會(huì )組織之間的信息共享，將企業(yè)污染排放、環(huán)境違規、安全生產(chǎn)、節能減排及綠色礦山建設等信息納入全國信用信息共享平臺和企業(yè)征信系統。支持政策性擔保機構探索設立結構化綠色產(chǎn)業(yè)擔?；?、轉貸基金，為綠色信貸和綠色債券提供增信服務(wù)。完善區域性股權登記托管平臺。建設金融數據服務(wù)平臺，引進(jìn)各類(lèi)數據管理、災備維護、資金清算、財務(wù)法務(wù)、資訊交互等中介機構，為金融提供全方位保障服務(wù)。打造“綠色支付工程”，積極推廣應用電子商業(yè)匯票、移動(dòng)支付等新興支付工具。

（七）構建服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉型升級的綠色金融發(fā)展機制。建立綠色金融服務(wù)平臺和備選項目庫，優(yōu)先將新材料等綠色項目納入項目庫，定期開(kāi)展篩選和推薦工作，并根據項目的實(shí)際需要，積極做好融資服務(wù)。鼓勵節能環(huán)保企業(yè)通過(guò)并購重組做大做強。引導金融機構和企業(yè)定期披露綠色金融項目環(huán)境信息。建立服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)和綠色項目的行政事務(wù)綠色通道。完善綠色金融統計工作。

（八）建立綠色金融風(fēng)險防范機制。建立健全綠色金融預警機制，強化金融風(fēng)險防范。全面提升金融機構的風(fēng)險控制機制，健全客戶(hù)重大環(huán)境風(fēng)險的內部報告制度和責任追究制度，明確信貸準入的環(huán)境標準和要求，提高綠色信貸的可操作性，提升金融機構、中介機構和企業(yè)對綠色金融產(chǎn)品，特別是信貸、債券等風(fēng)險分析能力，嚴格監控大中型綠色項目的杠桿率和償付能力等指標。督促金融機構開(kāi)展環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險的壓力測試。將綠色金融業(yè)務(wù)開(kāi)展成效、環(huán)境風(fēng)險管理情況納入金融機構績(jì)效考核體系。依法建立綠色項目投資風(fēng)險補償制度，通過(guò)擔保和保險體系分散金融風(fēng)險。

三、保障措施

（一）加強組織協(xié)調。江西省要成立綠色金融創(chuàng )新工作領(lǐng)導小組，加強領(lǐng)導、精心組織、統籌規劃、協(xié)調推進(jìn)，研究制定贛江新區綠色金融改革創(chuàng )新實(shí)施細則。加強宣傳引導，形成有利于綠色發(fā)展的良好法治環(huán)境；建立科學(xué)的績(jì)效考核機制，定期跟蹤落實(shí)情況，適時(shí)組織開(kāi)展第三方績(jì)效評估。國務(wù)院有關(guān)部門(mén)要加強與江西省的溝通，指導贛江新區綠色金融改革創(chuàng )新工作穩妥有序推進(jìn)。

（二）加強政策支持。江西省財政要統籌專(zhuān)項資金，加大投入力度，重點(diǎn)用于支持贛江新區綠色金融改革發(fā)展、鼓勵金融創(chuàng )新；對入駐贛江新區的金融機構按規定給予資金、土地、人才等方面的政策扶持。支持區內金融機構與歐美、港澳臺、“一帶一路”沿線(xiàn)國家綠色金融業(yè)務(wù)較為成熟的金融機構加強業(yè)務(wù)合作。支持符合條件的境外金融機構依法在區內設立分支機構，開(kāi)展綠色項目投資。建立綠色信貸考核補償機制，贛江新區綠色信貸不良貸款率不高于區域內小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平。

（三）強化人才保障。鼓勵區內金融監管機構改革和創(chuàng )新，加強金融監管人才和金融業(yè)務(wù)人才隊伍建設，配備與工作任務(wù)相適應的金融監管人員，制定實(shí)施綠色金融人才專(zhuān)項工作計劃，不斷完善引進(jìn)和培養綠色金融人才政策，造就一支具有金融和綠色生態(tài)技術(shù)知識的復合型金融人才隊伍。深化與高等院校、研究機構、金融機構合作，充分發(fā)揮省金融發(fā)展研究院作用，深入開(kāi)展金融發(fā)展研究。組建贛江新區綠色金融改革創(chuàng )新專(zhuān)家顧問(wèn)團，為試驗區建設提供專(zhuān)業(yè)指導。

（四）加強執法追責。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業(yè)環(huán)境與社會(huì )責任追究機制。加大用能、環(huán)境、安監等方面的檢查執法力度。建立企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風(fēng)險的申訴交流制度，強化社會(huì )監督，發(fā)揮輿論導向和監督作用，對違反相關(guān)環(huán)保、安全等法律法規、對利益相關(guān)者造成重大損害的企業(yè)，應依法嚴格追責。

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