您當前的位置：《票據交易管理辦法》中國人民銀行公告〔2016〕第29號（全文）
為規范票據市場(chǎng)交易行為，維護交易各方合法權益，促進(jìn)票據市場(chǎng)健康發(fā)展，中國人民銀行制定了《票據交易管理辦法》，現予公布施行。
人民銀行
2016年12月5日
第一章 總 則
第一條 為規范票據市場(chǎng)交易行為，防范交易風(fēng)險，維護交易各方合法權益，促進(jìn)票據市場(chǎng)健康發(fā)展，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《中華人民共和國電子簽名法》等有關(guān)法律法規，制定本辦法。
第二條 市場(chǎng)參與者從事票據交易應當遵守本辦法，本辦法所稱(chēng)票據包括但不限于紙質(zhì)或者電子形式的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等可交易票據。
第三條 票據交易應當遵循公平自愿、誠信自律、風(fēng)險自擔的原則。
第四條 中國人民銀行依法對票據市場(chǎng)進(jìn)行監督管理，并根據宏觀(guān)調控需要對票據市場(chǎng)進(jìn)行宏觀(guān)審慎管理。
第二章 票據市場(chǎng)參與者
第五條 票據市場(chǎng)參與者是指可以從事票據交易的市場(chǎng)主體，包括：
（一）法人類(lèi)參與者。指金融機構法人，包括政策性銀行、商業(yè)銀行及其授權的分支機構，農村信用社、企業(yè)集團財務(wù)公司、信托公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等經(jīng)金融監督管理部門(mén)許可的金融機構。
（二）非法人類(lèi)參與者。指金融機構等作為資產(chǎn)管理人，在依法合規的前提下，接受客戶(hù)的委托或者授權，按照與客戶(hù)約定的投資計劃和方式開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所設立的各類(lèi)投資產(chǎn)品，包括證券投資基金、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、住房公積金、社會(huì )保障基金、企業(yè)年金、養老基金等。
（三）中國人民銀行確定的其他市場(chǎng)參與者。
第六條 法人類(lèi)參與者應當符合以下條件：
（一）依法合規設立。
（二）已制定票據業(yè)務(wù)內部管理制度和操作規程，具有健全的公司治理結構和完善的內部控制、風(fēng)險管理機制。
（三）有熟悉票據市場(chǎng)和專(zhuān)門(mén)從事票據交易的人員。
（四）具備相應的風(fēng)險識別和承擔能力，知悉并承擔票據投資風(fēng)險。
（五）中國人民銀行要求的其他條件。
第七條 非法人類(lèi)參與者應當符合以下條件：
（一）產(chǎn)品設立符合相關(guān)法律法規和監管規定，并已依法在相關(guān)金融監督管理部門(mén)獲得批準或者完成備案。
（二）產(chǎn)品已委托具有托管資格的金融機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)托管人）進(jìn)行獨立托管，托管人對委托人資金實(shí)行分賬管理、單獨核算。
（三）產(chǎn)品管理人具有相關(guān)金融監督管理部門(mén)批準的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。
第八條 法人類(lèi)參與者開(kāi)展票據交易，應當遵守有關(guān)法律法規，強化內控制度建設，完善部門(mén)和崗位設置，并采取切實(shí)措施持續提高相關(guān)人員業(yè)務(wù)能力。
第九條 非法人類(lèi)參與者開(kāi)展票據交易，由其資產(chǎn)管理人代表其行使票據權利并以受托管理的資產(chǎn)承擔相應的民事責任。資產(chǎn)管理人從事資管業(yè)務(wù)的部門(mén)、崗位、人員及其管理的資產(chǎn)應當與其自營(yíng)業(yè)務(wù)相互獨立。
第三章 票據市場(chǎng)基礎設施
第十條 票據市場(chǎng)基礎設施是指提供票據交易、登記托管、清算結算、信息服務(wù)的機構。
第十一條 票據市場(chǎng)基礎設施應當經(jīng)中國人民銀行認可。中國人民銀行對票據市場(chǎng)基礎設施開(kāi)展票據相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監督管理。
第十二條 票據市場(chǎng)基礎設施可以為市場(chǎng)參與者提供以下服務(wù)：
（一）組織票據交易，公布票據交易即時(shí)行情。
（二）票據登記托管。
（三）票據交易的清算結算。
（四）票據信息服務(wù)。
（五）中國人民銀行認可的其他服務(wù)。
第十三條 票據市場(chǎng)基礎設施按照金融市場(chǎng)基礎設施建設有關(guān)標準進(jìn)行系統建設與管理。
第十四條 票據市場(chǎng)基礎設施應當從其業(yè)務(wù)收入中提取一定比例的金額設立風(fēng)險基金并存入開(kāi)戶(hù)銀行專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，用于彌補因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的相關(guān)損失。
第十五條 上海票據交易所是中國人民銀行指定的提供票據交易、登記托管、清算結算和信息服務(wù)的機構。
第四章 票據信息登記與電子化
第十六條 紙質(zhì)票據貼現前，金融機構辦理承兌、質(zhì)押、保證等業(yè)務(wù)，應當不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日在票據市場(chǎng)基礎設施完成相關(guān)信息登記工作。
紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票完成承兌后，承兌人開(kāi)戶(hù)行應當根據承兌人委托代其進(jìn)行承兌信息登記。承兌信息未能及時(shí)登記的，持票人有權要求承兌人補充登記承兌信息。
紙質(zhì)票據票面信息與登記信息不一致的，以紙質(zhì)票據票面信息為準。
第十七條 貼現人辦理紙質(zhì)票據貼現時(shí)，應當通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施查詢(xún)票據承兌信息，并在確認紙質(zhì)票據必須記載事項與已登記承兌信息一致后，為貼現申請人辦理貼現，貼現申請人無(wú)需提供合同、發(fā)票等資料；信息不存在或者紙質(zhì)票據必須記載事項與已登記承兌信息不一致的，不得辦理貼現。
本款所稱(chēng)紙質(zhì)票據必須記載事項指《中華人民共和國票據法》第二十二條規定的票據必須記載事項。
第十八條 貼現人完成紙質(zhì)票據貼現后，應當不晚于貼現次一工作日在票據市場(chǎng)基礎設施完成貼現信息登記。
第十九條 承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書(shū)并確認相關(guān)票據未付款的，應當于當日依法暫停支付并在票據市場(chǎng)基礎設施登記或者委托開(kāi)戶(hù)行在票據市場(chǎng)基礎設施登記相關(guān)信息。
第二十條 金融機構通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)信息登記，因信息登記錯誤給他人造成損失的，應當承擔賠償責任。
第二十一條 貼現人辦理紙質(zhì)票據貼現后，應當在票據上記載“已電子登記權屬”字樣，該票據不再以紙質(zhì)形式進(jìn)行背書(shū)轉讓、設立質(zhì)押或者其他交易行為。貼現人應當對紙質(zhì)票據妥善保管。
第二十二條 已貼現票據背書(shū)通過(guò)電子形式辦理。電子形式背書(shū)是指在票據市場(chǎng)基礎設施以數據電文形式記載的背書(shū)，和紙質(zhì)形式背書(shū)具有同等法律效力。
第二十三條 紙質(zhì)票據電子形式背書(shū)后，由票據權利人通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施通知保管人變更寄存人的方式完成交付。
第二十四條 貼現人可以按市場(chǎng)化原則選擇商業(yè)銀行對紙質(zhì)票據進(jìn)行保證增信。
保證增信行對紙質(zhì)票據進(jìn)行保管并為貼現人的償付責任進(jìn)行先行償付。
第二十五條 已貼現票據應當通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施辦理背書(shū)轉讓、質(zhì)押、保證、提示付款等票據業(yè)務(wù)。
第二十六條 紙質(zhì)票據貼現后，其保管人可以向承兌人發(fā)起付款確認。付款確認可以采用實(shí)物確認或者影像確認。
實(shí)物確認是指票據保管人將票據實(shí)物送達承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行，由承兌人在對票據真實(shí)性和背書(shū)連續性審查的基礎上對到期付款責任進(jìn)行確認。
影像確認是指票據保管人將票據影像信息發(fā)送至承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行，由承兌人在對承兌信息和背書(shū)連續性審查的基礎上對到期付款責任進(jìn)行確認。
承兌人要求實(shí)物確認的，銀行承兌匯票保管人應當將票據送達承兌人，實(shí)物確認后，紙質(zhì)票據由其承兌人代票據權利人妥善保管；商業(yè)承兌匯票保管人應當將票據通過(guò)承兌人開(kāi)戶(hù)行送達承兌人進(jìn)行實(shí)物確認，實(shí)物確認后，紙質(zhì)票據由商業(yè)承兌匯票開(kāi)戶(hù)行代票據權利人妥善保管。
第二十七條 實(shí)物確認與影像確認具有同等效力。承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行付款確認后，除掛失止付、公示催告等合法抗辯情形外，應當在持票人提示付款后付款。
第二十八條 承兌人收到票據影像確認請求或者票據實(shí)物后，應當在3個(gè)工作日內做出或者委托其開(kāi)戶(hù)行做出同意或者拒絕到期付款的應答。拒絕到期付款的，應當說(shuō)明理由。
第二十九條 票據保管人應當采取切實(shí)措施保證紙質(zhì)票據不被挪用、污損、涂改和滅失，并承擔因保管不善引發(fā)的相關(guān)法律責任。
第三十條 電子商業(yè)匯票簽發(fā)、承兌、質(zhì)押、保證、貼現等信息應當通過(guò)電子商業(yè)匯票系統同步傳送至票據市場(chǎng)基礎設施。
第三十一條 電子商業(yè)匯票一經(jīng)承兌即視同承兌人已進(jìn)行付款確認。
第五章 票據登記與托管
第三十二條 票據登記是指金融機構將票據權屬在票據市場(chǎng)基礎設施電子簿記系統予以記載的行為。
第三十三條 票據托管是指票據市場(chǎng)基礎設施根據票據權利人委托對其持有票據的相關(guān)權益進(jìn)行管理和維護的行為。
第三十四條 市場(chǎng)參與者應當在票據市場(chǎng)基礎設施開(kāi)立票據托管賬戶(hù)。
市場(chǎng)參與者開(kāi)立票據托管賬戶(hù)時(shí)，應當向票據市場(chǎng)基礎設施提出申請，并保證所提交的開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、準確、完整。
第三十五條 票據托管賬戶(hù)采用實(shí)名制，不得出租、出借或者轉讓。
第三十六條 一個(gè)市場(chǎng)參與者只能開(kāi)立一個(gè)票據托管賬戶(hù)，中國人民銀行另有規定的除外。
具有法人資格的市場(chǎng)參與者應當以法人名義開(kāi)立票據托管賬戶(hù)；經(jīng)法人授權的分支機構應當以分支機構名義開(kāi)立票據托管賬戶(hù)；非法人市場(chǎng)參與者應當以產(chǎn)品名義單獨開(kāi)立票據托管賬戶(hù)。
第三十七條 貼現人應當于票據交易前在票據市場(chǎng)基礎設施完成紙質(zhì)票據登記工作，確保其提交的票據登記信息真實(shí)、有效，并承擔相應法律責任。
第三十八條 票據市場(chǎng)基礎設施依據電子商業(yè)匯票系統相關(guān)信息為持票人完成電子票據登記。
第三十九條 因票據的交易過(guò)戶(hù)、非交易過(guò)戶(hù)等原因引起票據托管賬戶(hù)余額變化的，票據市場(chǎng)基礎設施應當為權利人辦理票據變更登記。
第六章 票據交易
第四十條 票據交易采取全國統一的運營(yíng)管理模式，通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施進(jìn)行。
第四十一條 票據交易包括轉貼現、質(zhì)押式回購和買(mǎi)斷式回購等。
轉貼現是指賣(mài)出方將未到期的已貼現票據向買(mǎi)入方轉讓的交易行為。
質(zhì)押式回購是指正回購方在將票據出質(zhì)給逆回購方融入資金的同時(shí)，雙方約定在未來(lái)某一日期由正回購方按約定金額向逆回購方返還資金、逆回購方向正回購方返還原出質(zhì)票據的交易行為。
買(mǎi)斷式回購是指正回購方將票據賣(mài)給逆回購方的同時(shí)，雙方約定在未來(lái)某一日期，正回購方再以約定價(jià)格從逆回購方買(mǎi)回票據的交易行為。
第四十二條 市場(chǎng)參與者完成票據登記后即可以開(kāi)展交易，或者在付款確認、保證增信后開(kāi)展交易。貼現人申請保證增信的，應當在首次交易前完成。
第四十三條 票據到期后償付順序如下：
（一）票據未經(jīng)承兌人付款確認和保證增信即交易的，若承兌人未付款，應當由貼現人先行償付。該票據在交易后又經(jīng)承兌人付款確認的，應當由承兌人付款；若承兌人未付款，應當由貼現人先行償付。
（二）票據經(jīng)承兌人付款確認且未保證增信即交易的，應當由承兌人付款；若承兌人未付款，應當由貼現人先行償付。
（三）票據保證增信后即交易且未經(jīng)承兌人付款確認的，若承兌人未付款，應當由保證增信行先行償付；保證增信行未償付的，應當由貼現人先行償付。
（四）票據保證增信后且經(jīng)承兌人付款確認的，應當由承兌人付款；若承兌人未付款，應當由保證增信行先行償付；保證增信行未償付的，應當由貼現人先行償付。
第四十四條 票據交易應當通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施進(jìn)行并生成成交單。成交單應當對交易日期、交易品種、交易利率等要素做出明確約定。
票據成交單、票據交易主協(xié)議及補充協(xié)議（若有）構成交易雙方完整的交易合同。
票據交易合同一經(jīng)成立，交易雙方應當認真履行，不得擅自變更或者解除合同。
第四十五條 票據交易無(wú)需提供轉貼現憑證、貼現憑證復印件、查詢(xún)查復書(shū)及票面復印件等紙質(zhì)資料。
第四十六條 票據貼現、轉貼現的計息期限，從貼現、轉貼現之日起至票據到期日止，到期日遇法定節假日的順延至下一工作日。
第四十七條 質(zhì)押式回購和買(mǎi)斷式回購最短期限為1天，并應當小于票據剩余期限。
第四十八條 質(zhì)押式回購的回購金額不得超過(guò)質(zhì)押票據的票面總額。
第七章 票據交易結算與到期處理
第四十九條 票據交易的結算通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施電子簿記系統進(jìn)行，包括票款對付和純票過(guò)戶(hù)。
票款對付是指結算雙方同步辦理票據過(guò)戶(hù)和資金支付并互為條件的結算方式。
純票過(guò)戶(hù)是指結算雙方的票據過(guò)戶(hù)與資金支付相互獨立的結算方式。
第五十條 市場(chǎng)參與者開(kāi)展票據交易應當采用票款對付，同一法人分支機構間的票據交易可以采用純票過(guò)戶(hù)。
第五十一條 已在大額支付系統開(kāi)立清算賬戶(hù)的市場(chǎng)參與者，應當通過(guò)其在大額支付系統的清算賬戶(hù)辦理票款對付的資金結算。
未在大額支付系統開(kāi)立清算賬戶(hù)的市場(chǎng)參與者，應當委托票據市場(chǎng)基礎設施代理票款對付的資金結算。
第五十二條 票據市場(chǎng)基礎設施代理票款對付的資金結算時(shí)，應當通過(guò)其在大額支付系統的清算賬戶(hù)進(jìn)行。票據市場(chǎng)基礎設施應當在該賬戶(hù)下，為委托其代理資金結算的市場(chǎng)參與者開(kāi)立票據結算資金專(zhuān)戶(hù)。
第五十三條 交易雙方應當根據合同約定，確保在約定結算日有用于結算的足額票據和資金。
第五十四條 在票據交易達成后結算完成之前，不得動(dòng)用該筆交易項下用于結算的票據、資金或者擔保物。
第五十五條 辦理法院強制執行、稅收、債權債務(wù)承繼、贈與等非交易票據過(guò)戶(hù)的，票據市場(chǎng)基礎設施應當要求當事人提交合法有效的法律文件。
第五十六條 持票人在提示付款期內通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施提示付款的，承兌人應當在提示付款當日進(jìn)行應答或者委托其開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行應答。
承兌人存在合法抗辯事由拒絕付款的，應當在提示付款當日出具或者委托其開(kāi)戶(hù)行出具拒絕付款證明，并通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施通知持票人。
承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行在提示付款當日未做出應答的，視為拒絕付款，票據市場(chǎng)基礎設施提供拒絕付款證明并通知持票人。
第五十七條 商業(yè)承兌匯票承兌人在提示付款當日同意付款的，承兌人開(kāi)戶(hù)行應當根據承兌人賬戶(hù)余額情況予以處理。
（一）承兌人賬戶(hù)余額足夠支付票款的，承兌人開(kāi)戶(hù)行應當代承兌人做出同意付款應答，并于提示付款日向持票人付款。
（二）承兌人賬戶(hù)余額不足以支付票款的，則視同承兌人拒絕付款。承兌人開(kāi)戶(hù)行應當于提示付款日代承兌人做出拒付應答并說(shuō)明理由，同時(shí)通過(guò)票據市場(chǎng)基礎設施通知持票人。
第五十八條 銀行承兌匯票的承兌人已于到期前進(jìn)行付款確認的，票據市場(chǎng)基礎設施應當根據承兌人的委托于提示付款日代承兌人發(fā)送指令劃付資金至持票人資金賬戶(hù)。
商業(yè)承兌匯票的承兌人已于到期前進(jìn)行付款確認的，承兌人開(kāi)戶(hù)行應當根據承兌人委托于提示付款日扣劃承兌人賬戶(hù)資金，并將相應款項劃付至持票人資金賬戶(hù)。
第五十九條 保證增信行或者貼現人承擔償付責任時(shí)，應當委托票據市場(chǎng)基礎設施代其發(fā)送指令劃付資金至持票人資金賬戶(hù)。
第六十條 承兌人或者出票人付款后，票據保管人應當參照會(huì )計檔案保管要求對票據進(jìn)行保管。承兌人進(jìn)行影像確認并付款的，可以憑票據市場(chǎng)基礎設施的提示付款通知、劃款通知以及留存的票據底卡聯(lián)作為會(huì )計記賬憑證。
第六十一條 票據發(fā)生法律糾紛時(shí)，依據有權申請人的請求，票據市場(chǎng)基礎設施應當出具票據登記、托管和交易流轉記錄；票據保管人應當提供相應票據實(shí)物。
第八章 附 則
第六十二條 票據市場(chǎng)基礎設施依照本辦法及中國人民銀行有關(guān)規定制定相關(guān)業(yè)務(wù)規則，報中國人民銀行同意后施行。
第六十三條 本辦法施行前制定的相關(guān)規定，與本辦法相抵觸的，以本辦法為準。
第六十四條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。
第六十五條 本辦法自公布之日起施行，過(guò)渡期按照《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好票據交易平臺接入準備工作的通知》（銀辦發(fā)〔2016〕224號）執行。
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