銀監發(fā)〔2010〕75號 中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)《融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告制度》的通知

中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)《融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告制度》的通知





銀監發(fā)〔2010〕75號

各省、自治區、直轄市融資性擔保機構監管部門(mén)：

《融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告制度》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)席會(huì )議）審議通過(guò)，現印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項通知如下：

一、各地監管部門(mén)要認真落實(shí)《融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告制度》，高度重視重大風(fēng)險事件的報告工作。要根據本制度規定和轄內實(shí)際情況，研究制定重大風(fēng)險事件報告機制、應急管理機制和問(wèn)責制度的實(shí)施方案，切實(shí)加強組織領(lǐng)導，確保相關(guān)工作落到實(shí)處。各地監管部門(mén)主要負責人為本轄區融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告和應急管理工作的第一責任人。

二、各地監管部門(mén)要進(jìn)一步完善重大風(fēng)險事件應急管理機制。在及時(shí)、準確、全面報告重大風(fēng)險事件的同時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)應急處置預案，科學(xué)配置資源，會(huì )同相關(guān)部門(mén)建立重大風(fēng)險事件的協(xié)調處置機制，妥善處理各類(lèi)重大風(fēng)險事件，切實(shí)維護金融秩序和社會(huì )穩定，堅決避免系統性風(fēng)險的發(fā)生。

三、請各地監管部門(mén)將本通知轉發(fā)至轄內融資性擔保機構，并做好督導檢查工作。



 

中國銀監會(huì )

二〇一〇年九月六日



 

融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告制度

第一條 為及時(shí)掌握融資性擔保機構重大風(fēng)險事件情況，切實(shí)加強對重大風(fēng)險事件的應急管理，防止重大風(fēng)險事件對融資性擔保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險轉化為系統性風(fēng)險，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條 本制度所稱(chēng)監管部門(mén)是指由省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保機構的部門(mén)。

第三條 本制度所稱(chēng)融資性擔保機構是指依法設立的經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔保機構及其分支機構。

第四條 本制度所稱(chēng)重大風(fēng)險事件是指可能?chē)乐匚＜叭谫Y性擔保機構正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，影響地區金融秩序和社會(huì )穩定的事件。

第五條 融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告和應急管理工作實(shí)行屬地管理。監管部門(mén)負責本轄區的融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告和應急管理工作。

第六條 監管部門(mén)應建立職責關(guān)系明確、報告路線(xiàn)清晰、反應及時(shí)有效的重大風(fēng)險事件報告機制、應急管理機制和問(wèn)責制度。

監管部門(mén)主要負責人對本轄區的融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告和應急管理工作負責；監管部門(mén)應指定專(zhuān)人專(zhuān)崗具體負責重大風(fēng)險事件的接報、上報和應急管理工作。

第七條 融資性擔保機構應在重大風(fēng)險事件發(fā)生后及時(shí)向監管部門(mén)報告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內報告具體情況。融資性擔保機構應報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔保機構引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔保機構發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的；

（三）融資性擔保機構重大債權到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無(wú)力清償到期債務(wù)的；

（四）融資性擔保機構主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結的；

（五）融資性擔保機構因涉嫌違法違規被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調查的；

（六）發(fā)現融資性擔保機構主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

（七）3個(gè)月內，融資性擔保機構董事會(huì )、監事會(huì )或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

（八）融資性擔保機構主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；

（九） 監管部門(mén)要求報告的其他情況。

第八條 監管部門(mén)應對本轄區發(fā)生的融資性擔保機構重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及時(shí)做出判斷，對可能影響地區金融秩序和社會(huì )穩定的重大風(fēng)險事件，應在事件發(fā)生24小時(shí)內，向所在省、自治區、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì )議進(jìn)行報告。監管部門(mén)應報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔保機構引發(fā)群體事件的；

（二）注冊資本5000萬(wàn)元人民幣以上，或融資性擔保責任余額5億元人民幣以上的融資性擔保機構破產(chǎn)、解散或被撤銷(xiāo)的；

（三）融資性擔保機構發(fā)生重大擔保詐騙、擔保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統性風(fēng)險的；

（四）其他可能危及金融秩序、影響社會(huì )穩定或引發(fā)系統性風(fēng)險的情況。

報告內容包括重大風(fēng)險事件的簡(jiǎn)要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險、已采取和擬采取的應急措施。

第九條 監管部門(mén)應在第八條所列重大風(fēng)險事件處置完畢的20個(gè)工作日內，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì )議。

第十條 監管部門(mén)應依據本制度和當地實(shí)際情況建立重大突發(fā)風(fēng)險事件應急管理機制。

監管部門(mén)應制定重大突發(fā)風(fēng)險事件應急管理預案，明確應急管理崗位及其職責、應急管理措施和應急管理程序，及時(shí)、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，保護債權人和其他相關(guān)利益人合法權益，有效維護社會(huì )穩定，防止系統性風(fēng)險的發(fā)生。

第十一條 監管部門(mén)應會(huì )同相關(guān)部門(mén)建立融資性擔保機構重大風(fēng)險事件的協(xié)調處置機制，確保本轄區發(fā)生融資性擔保機構重大風(fēng)險事件時(shí)，能夠及時(shí)、有效地進(jìn)行處置。

第十二條 對可能影響地區金融秩序和社會(huì )穩定的重大風(fēng)險事件，監管部門(mén)應依照法律、法規和政府信息公開(kāi)制度的有關(guān)規定，及時(shí)、準確地公開(kāi)重大風(fēng)險事件的相關(guān)信息。

第十三條 監管部門(mén)應建立融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告和應急管理的問(wèn)責制度，對故意遲報、瞞報、謊報真實(shí)情況的融資性擔保機構及其主要負責人，給予相應處理。

第十四條 本制度自發(fā)布之日起施行。

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