銀監發(fā)〔2015〕9號《中國銀監會(huì )公安部關(guān)于銀行業(yè)金融機構與公安機關(guān)開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò )查控工作的意見(jiàn)》

中國銀監會(huì )公安部關(guān)于銀行業(yè)金融機構與公安機關(guān)開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò )查控工作的意見(jiàn)



銀監發(fā)〔2015〕9號

各銀監局，各省、自治區、直轄市公安廳、局，新疆生產(chǎn)建設兵團公安局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲銀行，銀監會(huì )直接監管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：

為保障新形勢下刑事偵查活動(dòng)順利進(jìn)行，進(jìn)一步完善涉案賬戶(hù)資金查詢(xún)、凍結工作機制，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢(xún)凍結工作規定》（銀監發(fā)〔2014〕53號）等相關(guān)規定，結合工作實(shí)際，中國銀監會(huì )和公安部就建立電子化查詢(xún)、凍結平臺，開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò )查控工作提出以下意見(jiàn)：

一、銀監會(huì )、公安部鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與公安機關(guān)建立電子化查詢(xún)、凍結平臺，按照統一規劃和標準，通過(guò)建設網(wǎng)絡(luò )專(zhuān)線(xiàn)方式，開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò )查控工作。

二、公安機關(guān)通過(guò)網(wǎng)絡(luò )專(zhuān)線(xiàn)，向銀行業(yè)金融機構提交涉案賬戶(hù)、存款等相關(guān)信息查詢(xún)請求，銀行業(yè)金融機構在線(xiàn)反饋協(xié)查結果。

三、銀行業(yè)金融機構和公安機關(guān)建立電子化查詢(xún)、凍結平臺，開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò )查控工作主要采取以下兩種模式：一是“總對總”模式，由公安部通過(guò)銀監會(huì )金融專(zhuān)網(wǎng)通道與各全國性銀行業(yè)金融機構總部進(jìn)行對接，各級公安機關(guān)通過(guò)公安部與銀監會(huì )的專(zhuān)網(wǎng)渠道辦理查詢(xún)、凍結涉案賬戶(hù)資金工作。二是“點(diǎn)對點(diǎn)”模式，各?。ㄗ灾螀^、直轄市、計劃單列市）公安機關(guān)通過(guò)當地銀監局金融專(zhuān)網(wǎng)與各全國性銀行業(yè)金融機構分行、地方法人金融機構進(jìn)行對接，辦理轄內涉案賬戶(hù)資金查詢(xún)、凍結工作，外?。ㄗ灾螀^、直轄市、計劃單列市）公安機關(guān)可通過(guò)中轉實(shí)現跨省涉案賬戶(hù)資金的查詢(xún)、凍結。

公安機關(guān)與當地銀行業(yè)金融機構及其分支機構已通過(guò)專(zhuān)線(xiàn)或其他網(wǎng)絡(luò )建立網(wǎng)絡(luò )查控機制的，可繼續按原有模式建設和運行。本意見(jiàn)印發(fā)實(shí)施后，如需采用上述模式以外模式的，應當報經(jīng)銀監會(huì )和公安部同意。

四、銀監會(huì )、公安部和各銀監局、各級公安機關(guān)以及各級銀行業(yè)金融機構，應當不斷完善、改造本部門(mén)系統，逐步探索實(shí)現批量自動(dòng)、實(shí)時(shí)查控，切實(shí)提高涉案資金調查工作效率和質(zhì)量。

五、銀監會(huì )、公安部鼓勵和支持各級銀行業(yè)金融機構和公安機關(guān)通過(guò)電子化查詢(xún)、凍結平臺，在線(xiàn)開(kāi)展風(fēng)險防范信息推送、犯罪預警信息共享等工作。

六、公安部和各級公安機關(guān)應嚴格依法查詢(xún)、凍結涉案賬戶(hù)，確保查詢(xún)請求手續完備、真實(shí)合法。各級銀行業(yè)監督管理機構和銀行業(yè)金融機構應嚴格遵守相關(guān)保密規定。

七、各級銀行業(yè)監督管理機構、公安機關(guān)和銀行業(yè)金融機構應采取有效措施，確保通過(guò)網(wǎng)絡(luò )查控機制傳輸信息的安全。

八、為確保網(wǎng)絡(luò )查控機制依法、有序、高效運轉，銀行業(yè)金融機構和公安機關(guān)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )查控機制建設實(shí)行歸口管理，銀行業(yè)監督管理機構由法律部門(mén)牽頭負責，公安機關(guān)由經(jīng)濟犯罪偵查部門(mén)牽頭負責。雙方應指定專(zhuān)人負責聯(lián)絡(luò )協(xié)調工作，解決機制建設和運行中出現的分歧和爭議。

九、銀行業(yè)金融機構依法協(xié)助公安機關(guān)辦理涉案資金網(wǎng)絡(luò )查控時(shí)，當事人或利害關(guān)系人存在異議的，銀行業(yè)金融機構應告知其向發(fā)起查控請求的公安機關(guān)提出。

十、本意見(jiàn)自印發(fā)之日起生效。



 

中國銀監會(huì )

公安部

2015年3月3日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/doc/39826.html

本文關(guān)鍵詞： 銀監發(fā), 中國銀監會(huì ), 公安部, 銀行業(yè), 金融機構, 公安機關(guān), 涉案, 賬戶(hù), 資金, 網(wǎng)絡(luò ), 查控, 意見(jiàn)