銀保監辦發(fā)〔2021〕5號《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)保險資產(chǎn)管理公司監管評級暫行辦法的通知》

中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)保險資產(chǎn)管理公司監管評級暫行辦法的通知









銀保監辦發(fā)〔2021〕5號

各保險資產(chǎn)管理公司：

銀保監會(huì )研究制定了《保險資產(chǎn)管理公司監管評級暫行辦法》，現印發(fā)給你們，請遵照執行。





 

中國銀保監會(huì )辦公廳

2021年1月5日

保險資產(chǎn)管理公司監管評級暫行辦法






第一章 總則

第一條 為加強保險資產(chǎn)管理公司機構監管和分類(lèi)監管，合理配置監管資源，提高監管質(zhì)效，促進(jìn)保險資產(chǎn)管理公司持續健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》《保險資金運用管理辦法》等有關(guān)規定，制定本辦法。

第二條 保險資產(chǎn)管理公司監管評級是指監管機構根據日常監管掌握的相關(guān)情況和行業(yè)數據，按照本辦法對保險資產(chǎn)管理公司的整體狀況進(jìn)行評估的監管過(guò)程，是對保險資產(chǎn)管理公司實(shí)施分類(lèi)監管的基礎。

第三條 分類(lèi)監管是指監管機構根據保險資產(chǎn)管理公司監管評級結果，對不同類(lèi)別的保險資產(chǎn)管理公司在市場(chǎng)準入、監管措施及監管資源配置等方面實(shí)施區別對待的監管政策。

第四條 監管評級工作遵循的基本原則主要包括：

（一）統一標準，規范分類(lèi)。監管評級指標體系的設計堅持統一、規范、科學(xué)，分類(lèi)監管工作的實(shí)施堅持集體決策、公開(kāi)透明。

（二）風(fēng)險導向，差別監管。以風(fēng)險管理為導向，強化合規經(jīng)營(yíng)，采取差別監管，提升監管工作效率。

（三）扶優(yōu)限劣，正向激勵。對評級優(yōu)良的機構給予適當監管政策支持和更寬松的發(fā)展環(huán)境；對評級較低的機構在市場(chǎng)準入、業(yè)務(wù)范圍等方面采取相應限制，實(shí)施頻度、廣度和深度更大的監管措施。

（四）動(dòng)態(tài)跟蹤，適時(shí)調整。根據行業(yè)發(fā)展實(shí)際，持續跟蹤、調整、優(yōu)化分類(lèi)監管方法，使分類(lèi)監管在保持相對穩定的同時(shí)，實(shí)現評級要素的動(dòng)態(tài)可調整。

第五條 保險資產(chǎn)管理公司的監管評級工作由中國銀行保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監會(huì )）按照依法合規、客觀(guān)公正的原則組織實(shí)施。

第六條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的保險資產(chǎn)管理公司。


 

第二章 評級要素與評級方法

第七條 保險資產(chǎn)管理公司監管評級要素包括公司治理與內控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險管理、交易與運營(yíng)保障、信息披露等五項內容。

（一）公司治理與內控。主要評估保險資產(chǎn)管理公司的公司治理和規范運作，以及內部控制機制運行有效性的情況。

（二）資產(chǎn)管理能力。主要評估保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)配置能力和投資管理能力建設，以及服務(wù)保險保障、開(kāi)展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)的情況。

（三）全面風(fēng)險管理。主要評估保險資產(chǎn)管理公司風(fēng)險管理組織架構，以及識別、計量、監測、預警、報告、防范及處理各類(lèi)風(fēng)險的情況。

（四）交易與運營(yíng)保障。主要評估保險資產(chǎn)管理公司交易運營(yíng)能力建設、信息治理以及信息技術(shù)系統對投資管理業(yè)務(wù)支持保障的情況。

（五）信息披露。主要評估保險資產(chǎn)管理公司依據監管要求和協(xié)議約定報送或披露信息的及時(shí)性、準確性和完整性的情況。

第八條 保險資產(chǎn)管理公司監管評級滿(mǎn)分為100分，公司治理與內控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險管理、交易與運營(yíng)保障、信息披露等五項要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監會(huì )在監管評級得分的基礎上，結合日常監管掌握的相關(guān)情況，按照調整項明細對評級情況進(jìn)行修正，形成監管評級結果。

第九條 銀保監會(huì )可以根據保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險特征，確定監管重點(diǎn)，調整評級要素，并于開(kāi)展當期監管評級工作前以適當方式明確。

第十條  保險資產(chǎn)管理公司應當真實(shí)、準確、完整地提供監管評級所需數據及其他資料。


 

第三章 組織實(shí)施
 

第十一條 保險資產(chǎn)管理公司的監管評級周期為一年，評價(jià)期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財務(wù)數據、經(jīng)營(yíng)數據以經(jīng)審計的財務(wù)報告為準。

第十二條 保險資產(chǎn)管理公司監管評級按照公司自評估、銀保監會(huì )復核評價(jià)、反饋監管評級結果、檔案歸集的程序進(jìn)行。

第十三條 保險資產(chǎn)管理公司應當按照本辦法如實(shí)填報數據，反映自身實(shí)際情況和存在問(wèn)題，在此基礎上得出自評估結果，經(jīng)公司法定代表人簽署后，于每年5月底前將上一年度自評估情況及相關(guān)證明性文檔報送銀保監會(huì )。

第十四條 銀保監會(huì )根據日常監管掌握的相關(guān)情況，按照本辦法規定的評分標準和評分方法，組建分類(lèi)監管評審小組，對保險資產(chǎn)管理公司報送的自評估內容及相關(guān)證明性文檔進(jìn)行復核評價(jià)。

參與監管評級工作的人員應當具備必要的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和監管經(jīng)驗，在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責。

復核評價(jià)應當按照立場(chǎng)客觀(guān)、分析深入、判斷合理、理由充分的原則進(jìn)行，準確反映保險資產(chǎn)管理公司的實(shí)際情況，并形成復核評價(jià)工作底稿。必要時(shí)評級工作人員可以就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行核查，與保險資產(chǎn)管理公司核對情況、確認事實(shí)。

第十五條 銀保監會(huì )在復核評價(jià)基礎上，確定保險資產(chǎn)管理公司的監管評級結果，并以書(shū)面形式向各保險資產(chǎn)管理公司及時(shí)反饋。

第十六條 保險資產(chǎn)管理公司監管評級確定后，銀保監會(huì )可以通過(guò)會(huì )談、會(huì )議或書(shū)面形式等途徑，將保險資產(chǎn)管理公司的評級情況及存在的主要風(fēng)險和問(wèn)題向公司董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層通報并提出監管要求。

第十七條 評級工作全部結束后，監管評級工作人員應做好評級信息、評級工作底稿、評級結果、結果反饋會(huì )談會(huì )議紀要等文件、資料的存檔工作。


 

第四章 評級結果與分類(lèi)監管

第十八條 保險資產(chǎn)管理公司的監管評級結果分為A、B、C、D四類(lèi)。其中，監管評級最終得分在85分（含）以上為A類(lèi),70分（含）至85分為B類(lèi)，60分（含）至70分為C類(lèi),低于60分為D類(lèi)。

第十九條 保險資產(chǎn)管理公司未在規定日期前報送自評估情況的，評級下調1個(gè)級別；未在確定監管評級結果期限之前報送自評估情況的，直接評為D類(lèi)公司。

對于在公司自評估中隱瞞重大事項或者報送、提供的數據和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的公司，銀保監會(huì )可以視情節輕重將公司評級下調1至3個(gè)級別。

年度監管評級工作結束后，保險資產(chǎn)管理公司風(fēng)險狀況發(fā)生重大變化的，銀保監會(huì )可以對該公司監管評級結果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調整。動(dòng)態(tài)調整的啟動(dòng)時(shí)間距離最近一次監管評級確定時(shí)間原則上應超過(guò)3個(gè)月。

第二十條 保險資產(chǎn)管理公司的監管評級結果是衡量保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險管理能力的主要依據，也是監管部門(mén)制定監管規劃、配置監管資源、確定監管方式方法的主要依據。

第二十一條 A類(lèi)保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險管理能力強，具備良好的資產(chǎn)管理水平和長(cháng)期穩健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險，有效控制新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險。對于A(yíng)類(lèi)公司，以非現場(chǎng)監管為主，定期監測各項監管指標，在市場(chǎng)準入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品發(fā)行和創(chuàng )新等方面給予適當支持。

B類(lèi)保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險管理能力較強，具備較好的資產(chǎn)管理水平和穩健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理業(yè)務(wù)風(fēng)險。對于B類(lèi)公司，采取非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查相結合的方式，定期監測各項監管指標，酌情開(kāi)展現場(chǎng)檢查，督促其持續提高風(fēng)險管理水平。

C類(lèi)保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險管理能力較弱，資產(chǎn)管理水平有待提高，風(fēng)險管理基本能夠與其現有業(yè)務(wù)相匹配。對于C類(lèi)公司，適當提高非現場(chǎng)監管的頻率和維度，加大現場(chǎng)檢查力度，督促其持續加強風(fēng)險管理，必要時(shí)依法限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)。

D類(lèi)保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險管理能力弱，存在較多問(wèn)題和缺陷，可能影響其持續經(jīng)營(yíng)，個(gè)別公司潛在風(fēng)險可能超過(guò)其承受范圍。對于D類(lèi)公司，應當給予持續監管關(guān)注，加強非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查，依法限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)，督促其采取措施改善經(jīng)營(yíng)狀況、降低風(fēng)險水平，必要時(shí)依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)等監管措施。

第二十二條 保險資產(chǎn)管理公司監管評級結果僅供監管部門(mén)內部使用，不得對外公布。保險資產(chǎn)管理公司不得將監管評級結果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷(xiāo)等商業(yè)目的。

 

第五章 附則

第二十三條 本辦法發(fā)布之日至2021年12月31日為試運行期，期間暫不根據監管評級結果采取監管措施。本辦法自2022年1月1日起全面施行。





附件：保險資產(chǎn)管 理公司監管評級指標

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