《金融機構撤銷(xiāo)條例》國務(wù)院令第324號（全文）

中華人民共和國國務(wù)院令第324號

 

《金融機構撤銷(xiāo)條例》已經(jīng)2001年11月14日國務(wù)院第47次常務(wù)會(huì )議通過(guò)，現予公布，自2001年12月15日起施行。
 

總理   朱镕基

二○○一年十一月二十三日
 

 

金融機構撤銷(xiāo)條例

第一章　總  則
 

第一條　為了加強對金融活動(dòng)的監督管理，維護金融秩序，保護國家利益和社會(huì )公眾利益，制定本條例。

第二條　中國人民銀行撤銷(xiāo)金融機構，依照本條例執行。

本條例所稱(chēng)撤銷(xiāo)，是指中國人民銀行對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取行政強制措施，終止其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并予以解散。

第三條　中國人民銀行及其工作人員以及其他有關(guān)人員依照本條例履行職責，應當依法為被撤銷(xiāo)的金融機構保守秘密。

第四條　被撤銷(xiāo)的金融機構所在地的地方人民政府應當組織有關(guān)部門(mén)，做好與撤銷(xiāo)有關(guān)的工作。
 

第二章　撤銷(xiāo)決定
 

第五條　金融機構有違法違規經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴重危害金融秩序、損害社會(huì )公眾利益的，應當依法撤銷(xiāo)。

第六條　中國人民銀行決定撤銷(xiāo)金融機構，應當制作撤銷(xiāo)決定書(shū)。

撤銷(xiāo)決定自中國人民銀行宣布之日起生效。

撤銷(xiāo)決定應當在報紙上公告，并在被撤銷(xiāo)的金融機構的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼。

第七條　自撤銷(xiāo)決定生效之日起，被撤銷(xiāo)的金融機構必須立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，交回金融機構法人許可證及其分支機構營(yíng)業(yè)許可證，其高級管理人員、董事會(huì )和股東大會(huì )必須立即停止行使職權。
 

第三章　撤銷(xiāo)清算
 

第八條　商業(yè)銀行依法被撤銷(xiāo)的，由中國人民銀行組織成立清算組；非銀行金融機構依法被撤銷(xiāo)的，由中國人民銀行或者中國人民銀行委托的有關(guān)地方人民政府組織成立清算組。清算自撤銷(xiāo)決定生效之日起開(kāi)始。清算組向中國人民銀行負責并報告工作。

清算組由中國人民銀行、財政、審計等有關(guān)部門(mén)、地方人民政府的代表和被撤銷(xiāo)的金融機構股東的代表及有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員組成。清算組組長(cháng)及成員，由中國人民銀行指定或者經(jīng)中國人民銀行同意。

清算期間，清算組行使被撤銷(xiāo)的金融機構的管理職權，清算組組長(cháng)行使被撤銷(xiāo)的金融機構的法定代表人職權。

第九條　清算組成立后，被撤銷(xiāo)的金融機構的法定代表人及有關(guān)負責人應當將被撤銷(xiāo)的金融機構的全部印章、賬簿、單證、票據、文件、資料等移交清算組，并協(xié)助清算組進(jìn)行清算。

第十條　清算期間，被撤銷(xiāo)的金融機構的法定代表人、董事會(huì )和監事會(huì )成員、部門(mén)負責人以上高級管理人員、財務(wù)人員及其他有關(guān)人員，應當按照清算組的要求進(jìn)行工作，不得擅離職守，不得自行出境。

第十一條　清算期間，清算組履行下列職責：

(一)保管、清理被撤銷(xiāo)的金融機構財產(chǎn)，編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單；

(二)通知、公告存款人及其他債權人，確認債權；

(三)處理與清算被撤銷(xiāo)的金融機構有關(guān)的未了結業(yè)務(wù)；

(四)清理債權、債務(wù)，催收債權，處置資產(chǎn)；

(五)制作清算方案，按照經(jīng)批準的清算方案清償債務(wù)；

(六)清繳所欠稅款；

(七)處理被撤銷(xiāo)的金融機構清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn)；

(八)代表被撤銷(xiāo)的金融機構參加訴訟、仲裁活動(dòng)；

(九)提請有關(guān)部門(mén)追究對金融機構被撤銷(xiāo)負有直接責任的高級管理人員和其他有關(guān)人員的法律責任；

(十)辦理其他清算事務(wù)。

第十二條　清算期間，清算組可以將清算事務(wù)委托中國人民銀行指定的金融機構(以下簡(jiǎn)稱(chēng)托管機構)辦理。

托管機構不承擔被撤銷(xiāo)的金融機構債務(wù)，不墊付資金，不負責被撤銷(xiāo)的金融機構人員安置。托管費用列入被撤銷(xiāo)的金融機構清算費用。

第十三條　被撤銷(xiāo)的金融機構所在地的地方人民政府應當成立撤銷(xiāo)工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由地方人民政府負責人擔任。

撤銷(xiāo)工作領(lǐng)導小組應當支持、配合清算組催收債權和辦理其他清算事務(wù)，并組織有關(guān)部門(mén)依法維護社會(huì )治安秩序，處理突發(fā)事件，查處違法行為，依法追究有關(guān)責任人員的法律責任。

第十四條　清算組應當自成立之日起10日內，書(shū)面通知債權人申報債權，并于60日內在報紙上至少公告3次。

債權人應當自接到通知書(shū)之日起30日內，未接到通知書(shū)的債權人應當自第一次公告之日起90日內，向清算組申報債權。

清算組可以決定小額儲蓄存款人可以不申報債權，由清算組根據被撤銷(xiāo)的金融機構會(huì )計賬冊和有關(guān)憑證，對儲蓄存款予以確認和登記。

第十五條　債權人申報債權，應當說(shuō)明債權性質(zhì)、數額和發(fā)生時(shí)間，并提供有關(guān)證明材料。清算組應當審查申報債權的證明材料，確認債權有無(wú)財產(chǎn)擔保及數額，對有財產(chǎn)擔保的債權和無(wú)財產(chǎn)擔保的債權分別登記。

第十六條　債權人未在規定期限內申報債權的，按照下列規定處理：

(一)已知債權人的債權，應當列入清算范圍；

(二)未知債權人的債權，在被撤銷(xiāo)的金融機構的清算財產(chǎn)分配結束前，可以請求清償；被撤銷(xiāo)的金融機構的清算財產(chǎn)已經(jīng)分配結束的，不再予以清償。

第十七條　自撤銷(xiāo)決定生效之日起，被撤銷(xiāo)的金融機構債務(wù)停止計算利息。

第十八條　被撤銷(xiāo)的金融機構下列財產(chǎn)，作為清償債務(wù)的清算財產(chǎn)：

(一)清算開(kāi)始之日起被撤銷(xiāo)的金融機構全部財產(chǎn)，包括其股東的出資及其他權益、其全資子公司的財產(chǎn)和其投資入股的股份；

(二)清算期間被撤銷(xiāo)的金融機構依法取得的財產(chǎn)；

(三)被撤銷(xiāo)的金融機構的其他財產(chǎn)。

撤銷(xiāo)決定生效之日前，被撤銷(xiāo)的金融機構惡意轉移或者變相轉移財產(chǎn)的行為無(wú)效；由此轉移和變相轉移的財產(chǎn)由清算組負責追回，并入清算財產(chǎn)。

第十九條　清算組清理被撤銷(xiāo)的金融機構財產(chǎn)時(shí)，應當依法評估其財產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值；財產(chǎn)有損失的，應當核實(shí)損失數額。

第二十條　清算組可以依法變賣(mài)被撤銷(xiāo)的金融機構的有效資產(chǎn)；拍賣(mài)被撤銷(xiāo)的金融機構有效資產(chǎn)的，應當按照具有資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)資格的中介機構出具的評估結果確定拍賣(mài)底價(jià)。

前款所稱(chēng)有效資產(chǎn)，是指被撤銷(xiāo)的金融機構經(jīng)清理、核實(shí)后具有實(shí)際價(jià)值的財產(chǎn)。

第二十一條　被撤銷(xiāo)的金融機構財產(chǎn)的清理和處置，免交稅收和行政性收費。

第二十二條　被撤銷(xiāo)的金融機構財產(chǎn)經(jīng)清理、核實(shí)后，清算組應當制作清算方案。

清算方案應當包括債權人情況、債權數額、清算財產(chǎn)數額、支付個(gè)人儲蓄存款的本金和合法利息的數額、清償其他債務(wù)的數額等內容，并附資產(chǎn)負債表、財產(chǎn)清單、資產(chǎn)評估報告等材料。

清算方案由清算組與債權人協(xié)商后，報中國人民銀行確認。
 

第四章　債務(wù)清償
 

第二十三條　被撤銷(xiāo)的金融機構清算財產(chǎn)，應當先支付個(gè)人儲蓄存款的本金和合法利息。

第二十四條　被撤銷(xiāo)的金融機構的清算財產(chǎn)支付個(gè)人儲蓄存款的本金和合法利息后的剩余財產(chǎn)，應當清償法人和其他組織的債務(wù)。

第二十五條　被撤銷(xiāo)的金融機構的清算財產(chǎn)清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，經(jīng)清算應當按照股東的出資比例或者持有的股份比例分配。
 

第五章　注銷(xiāo)登記
 

第二十六條　清算結束后，清算組應當制作清算報告、清算期內收支報表和各種財務(wù)賬冊，報中國人民銀行確認。

第二十七條　清算結束后，清算組應當向工商行政管理機關(guān)辦理注銷(xiāo)登記手續，被撤銷(xiāo)的金融機構股東的資格終止，被撤銷(xiāo)的金融機構即行解散，由中國人民銀行予以公告。

第二十八條　被撤銷(xiāo)的金融機構的各種會(huì )計憑證、會(huì )計賬冊、會(huì )計報表等資料以及有關(guān)營(yíng)業(yè)、清算的重要文件，應當在注銷(xiāo)登記后由中國人民銀行指定的機構負責保管。

第二十九條　審計機關(guān)應當對被撤銷(xiāo)的金融機構負責人進(jìn)行審計。
 

第六章　法律責任
 

第三十條　被撤銷(xiāo)的金融機構的高級管理人員和其他有關(guān)人員，利用職務(wù)上的便利收受他人財物、違法發(fā)放貸款、非法出具金融票證、徇私舞弊造成該金融機構被撤銷(xiāo)的，依照刑法關(guān)于受賄罪、違法發(fā)放貸款罪、非法出具金融票證罪、徇私舞弊造成破產(chǎn)、虧損罪或者其他罪的規定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分，并終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當的職務(wù)。

第三十一條　中國人民銀行的工作人員違法審批金融機構，對金融機構不依法實(shí)施監督管理、不依法查處違法行為，情節嚴重、導致金融機構被撤銷(xiāo)的，依照刑法關(guān)于濫用職權罪、玩忽職守罪或者其他罪的規定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，給予記大過(guò)、降級或者撤職的行政處分。

第三十二條　任何國家機關(guān)工作人員非法干預金融機構的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對該金融機構被撤銷(xiāo)負有直接責任的，依照刑法關(guān)于濫用職權罪或者其他罪的規定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，給予記大過(guò)、降級或者撤職的行政處分。

第三十三條　在撤銷(xiāo)清算過(guò)程中，被撤銷(xiāo)的金融機構工作人員有下列行為之一的，依照刑法關(guān)于妨害公務(wù)罪、妨害清算罪或者其他罪的規定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，給予撤職直至開(kāi)除的紀律處分：

(一)阻撓清算組依法履行職責的；

(二)拒絕提供情況或者提供虛假情況的；

(三)抽逃資金、隱匿財產(chǎn)，逃避債務(wù)的；

(四)惡意轉移或者變相轉移被撤銷(xiāo)的金融機構財產(chǎn)的。

第三十四條　被撤銷(xiāo)的金融機構在撤銷(xiāo)決定生效后非法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由中國人民銀行依照《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》予以取締；依照刑法關(guān)于非法吸收公眾存款罪或者其他罪的規定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，依法給予行政處罰。

第三十五條　清算組的工作人員在清算過(guò)程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，造成財產(chǎn)損失，損害債權人利益的，依照刑法關(guān)于濫用職權罪、玩忽職守罪或者其他罪的規定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，給予降級直至開(kāi)除的行政處分或者紀律處分。

第三十六條　中國人民銀行工作人員及其他有關(guān)人員在依照本條例履行職責中，泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密的，依照刑法關(guān)于泄露國家秘密罪、侵犯商業(yè)秘密罪或者其他罪的規定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，給予降級直至開(kāi)除的行政處分或者紀律處分。

第三十七條　托管機構不履行托管職責，造成被撤銷(xiāo)的金融機構財產(chǎn)損失的，應當依法承擔民事責任，并對其負有責任的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分。
 

第七章　附  則
 

第三十八條　本條例自2001年12月15日起施行。

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