《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》國務(wù)院令第247號【全文廢止】

中華人民共和國國務(wù)院令第247號【全文廢止】

全文廢止，廢止依據：2021年1月26日發(fā)布的《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院令第737號）

《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》已經(jīng)1998年6月30日國務(wù)院第5次常務(wù)會(huì )議通過(guò)，現予發(fā)布施行。

總理 朱镕基

一九九八年七月十三日

非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法

第一章 總 則

第一條 為了取締非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護金融秩序，保護社會(huì )公眾利益，制定本辦法。

第二條 任何非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須予以取締。

第三條 本辦法所稱(chēng)非法金融機構，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機構。

非法金融機構的籌備組織，視為非法金融機構。

第四條 本辦法所稱(chēng)非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動(dòng)：

（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

（二）未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會(huì )不特定對象進(jìn)行的非法集資；

（三）非法發(fā)放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買(mǎi)賣(mài)；

（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

前款所稱(chēng)非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會(huì )不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動(dòng)；所稱(chēng)變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì )不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。

第五條 未經(jīng)中國人民銀行依法批準，任何單位和個(gè)人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

對非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，工商行政管理機關(guān)不予辦理登記。

對非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，金融機構不予開(kāi)立賬戶(hù)、辦理結算和提供貸款。

第六條 非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國人民銀行予以取締。

非法金融機構設立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生地的地方人民政府，負責組織、協(xié)調、監督與取締有關(guān)的工作。

第七條 中國人民銀行依法取締非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位和個(gè)人不得干涉，不得拒絕、阻撓。

第八條 中國人民銀行工作人員在履行取締非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責中，應當依法保守秘密。

第二章 取締程序

第九條 對非法金融機構、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資，中國人民銀行一經(jīng)發(fā)現，應當立即調查、核實(shí)；經(jīng)初步認定后，應當及時(shí)提請公安機關(guān)依法立案偵查。

第十條 在調查、偵查非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的過(guò)程中，中國人民銀行和公安機關(guān)應當互相配合。

第十一條 對非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由公安機關(guān)依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產(chǎn)。

第十二條 對非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，經(jīng)中國人民銀行調查認定后，作出取締決定，宣布該金融機構和金融業(yè)務(wù)活動(dòng)為非法，責令停止一切業(yè)務(wù)活動(dòng)，并予公告。

第十三條 中國人民銀行發(fā)現金融機構為非法金融機構或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶(hù)、辦理結算和提供貸款的，應當責令該金融機構立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用有關(guān)資金。

設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)騙取工商行政管理機關(guān)登記的，一經(jīng)發(fā)現，工商行政管理機關(guān)應當立即注銷(xiāo)登記或者變更登記。

第十四條 中國人民銀行對非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調查時(shí)，被調查的單位和個(gè)人必須接受中國人民銀行依法進(jìn)行的調查，如實(shí)反映情況，提供有關(guān)資料，不得拒絕、隱瞞。

第十五條 中國人民銀行調查非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，對與案件有關(guān)的情況和資料，可以采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。

在證據可能滅失或者以后難以取得的情況下，中國人民銀行可以依法先行登記保存，當事人或者有關(guān)人員不得銷(xiāo)毀或者轉移證據。

第三章 債權債務(wù)的清理清退

第十六條 因非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機構負責清理清退。

第十七條 非法金融機構一經(jīng)中國人民銀行宣布取締，有批準部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由批準部門(mén)、主管單位或者組建單位負責組織清理清退債權債務(wù)；沒(méi)有批準部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負責組織清理清退債權債務(wù)。

第十八條 因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔。

第十九條 非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。

第二十條 債權債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫。

第二十一條 因清理清退發(fā)生糾紛的，由當事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過(guò)司法程序解決。

第四章 罰 則

第二十二條 設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒(méi)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

第二十三條 擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十四條 金融機構違反規定，為非法金融機構或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶(hù)、辦理結算或者提供貸款的，由中國人民銀行責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十五條 拒絕、阻礙中國人民銀行依法執行職務(wù)，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰。

第二十六條 中國人民銀行工作人員在履行取締非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責中泄露秘密的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十七條 中國人民銀行、公安機關(guān)和工商行政管理機關(guān)工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。

中國人民銀行工作人員對非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)案件，應當移交公安機關(guān)而不移交，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。

第五章 附 則

第二十八條 取締非法證券機構和非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執行，由中國證券監督管理委員會(huì )負責實(shí)施，并可以根據本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。

取締非法商業(yè)保險機構和非法商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執行，由國務(wù)院商業(yè)保險監督管理部門(mén)負責實(shí)施，并可以根據本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。

第二十九條 本辦法施行前設立的各類(lèi)基金會(huì )、互助會(huì )、儲金會(huì )、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結算中心、投資公司等機構，超越國家政策范圍，從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應當按照國務(wù)院的規定，限期清理整頓。超過(guò)規定期限繼續從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照本辦法予以取締；情節嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

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