《中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則》銀監會(huì )令2015年第7號（2015年修訂版全文）

中國銀監會(huì )令2015年第7號

 

已被修訂，依據：《中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則》（2019年修訂版全文）中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2019年第6號

《中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則》已經(jīng)中國銀監會(huì )2015年第4次主席會(huì )議修訂通過(guò)?，F予公布，自2015年9月1日起施行。
 

 

 

主席：尚福林

2015年7月1日

 

 

中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則（2015年修訂版）
 

 

第一章   總則
 

第一條  根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），制定本細則。

第二條  《條例》所稱(chēng)國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構是指中國銀監會(huì )，所稱(chēng)銀行業(yè)監督管理機構是指中國銀監會(huì )及其派出機構。
 

第二章   設立與登記
 

第三條  《條例》和本細則所稱(chēng)審慎性條件，至少包括下列內容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì )形象；

（二）具有良好的持續經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風(fēng)險管理體系，能夠有效控制各類(lèi)風(fēng)險；

（五）具有健全的內部控制制度和有效的管理信息系統；

（六）按照審慎會(huì )計原則編制財務(wù)會(huì )計報告，且會(huì )計師事務(wù)所對財務(wù)會(huì )計報告持無(wú)保留意見(jiàn)；

（七）無(wú)重大違法違規記錄和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人才；

（九）具有對中國境內機構活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（十一）具有健全的公司治理結構；

（十二）法律、行政法規和中國銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

第四條 《條例》第十一條所稱(chēng)主要股東，是指持有擬設中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設中外合資銀行半數以上的表決權；

（二）有權控制擬設中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策；

（三）有權任免擬設中外合資銀行董事會(huì )或者類(lèi)似權力機構的多數成員；

（四）在擬設中外合資銀行董事會(huì )或者類(lèi)似權力機構有半數以上投票權。

擬設中外合資銀行的主要股東應當將擬設中外合資銀行納入其并表范圍。

第五條  有下列情形之一的，不得作為擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）股權關(guān)系復雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（五）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權；

（八）其他對擬設銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第六條  《條例》第十條至第十二條所稱(chēng)提出設立申請前1年年末是指截至申請日的上一會(huì )計年度末。

第七條  外國銀行在中國境內增設分行，除應當具備《條例》第九條、第十二條規定的條件外，其在中國境內已設分行應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件。

外國銀行在中國境內增設代表處，除應當具備《條例》第九條規定的條件外，其在中國境內已設代表處應當無(wú)重大違法違規記錄。

第八條  外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行，應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件。

第九條  設立外資銀行營(yíng)業(yè)性機構，申請人應當自接到批準籌建通知書(shū)之日起15日內到擬設機構所在地中國銀監會(huì )派出機構領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請表，開(kāi)始籌建工作。

逾期未領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請表的，自批準其籌建之日起1年內，中國銀監會(huì )及其派出機構不受理該申請人在中國境內同一城市設立營(yíng)業(yè)性機構的申請。

第十條 設立外資銀行營(yíng)業(yè)性機構，申請人在籌建期內應當完成下列工作：

（一）建立健全公司治理結構，并將公司治理結構說(shuō)明報送所在地中國銀監會(huì )派出機構（僅限外商獨資銀行、中外合資銀行）；

（二）建立內部控制制度，包括內部組織結構、授權授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì )計核算、計算機信息管理系統的控制制度和操作規程，并將內控制度和操作規程報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；

（三）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數量的且已接受政策法規及業(yè)務(wù)知識等相關(guān)培訓的業(yè)務(wù)人員，以滿(mǎn)足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險有效監控、業(yè)務(wù)分級審批和復查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

（四）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據，并將樣本報送所在地中國銀監會(huì )派出機構;

（五）配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認可的安全防范設施，并將有關(guān)證明復印件報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；

（六）應當聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所對其內部控制系統、會(huì )計系統、計算機系統等進(jìn)行開(kāi)業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

第十一條  擬設外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在籌建事項完成后，籌備組負責人應當向擬設機構所在地中國銀監會(huì )派出機構提出開(kāi)業(yè)前驗收。擬設機構所在地中國銀監會(huì )派出機構應當在10日內進(jìn)行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見(jiàn)書(shū)。驗收不合格的，應當書(shū)面通知申請人，申請人可以自接到通知書(shū)之日起10日后向擬設機構所在地中國銀監會(huì )派出機構提出復驗。

第十二條  經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應當按照外資銀行行政許可規章的規定向中國銀監會(huì )或擬設機構所在地銀監局提交開(kāi)業(yè)申請資料。

第十三條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構獲準開(kāi)業(yè)后，應當按照有關(guān)規定領(lǐng)取金融許可證。

第十四條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當在規定的期限內開(kāi)業(yè)。逾期未開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。自開(kāi)業(yè)批準文件失效之日起1年內，開(kāi)業(yè)決定機關(guān)不受理該申請人在同一城市設立營(yíng)業(yè)性機構的申請。

第十五條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在開(kāi)業(yè)前應當將開(kāi)業(yè)日期書(shū)面報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構開(kāi)業(yè)前應當在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。

第十六條  外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應當符合《條例》和本細則有關(guān)設立外商獨資銀行的條件，并且具備在中國境內長(cháng)期持續經(jīng)營(yíng)以及對擬設外商獨資銀行實(shí)施有效管理的能力。

第十七條  外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)中國銀監會(huì )批準，原外國銀行分行的營(yíng)運資金經(jīng)合并驗資可以轉為外商獨資銀行的注冊資本，也可以轉回其總行。

第十八條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，應當在擬設外商獨資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續后，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。

第十九條  外國銀行代表處應當在辦理注冊登記手續后，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙以及所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。

外國銀行代表處應當自所在地銀監局批準設立之日起6個(gè)月內遷入固定的辦公場(chǎng)所，超出6個(gè)月后仍未遷入固定辦公場(chǎng)所辦公的，代表處設立批準決定失效。

第二十條  外國銀行代表處遷入固定辦公場(chǎng)所后，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送下列資料：

（一）代表處基本情況登記表；

（二）工商登記證復印件；

（三）內部管理制度，內容包括代表處的職責安排、內部分工以及內部報告制度等；

（四）辦公場(chǎng)所的租賃合同或者產(chǎn)權證明復印件；

（五）配備辦公設施以及租賃電信部門(mén)數據通訊線(xiàn)路的情況；

（六）公章、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；

（七）中國銀監會(huì )要求的其他資料。

第二十一條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構合并、分立后的注冊資本或者營(yíng)運資金、業(yè)務(wù)范圍由中國銀監會(huì )重新批準。

第二十二條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構臨時(shí)停業(yè)3天以上6個(gè)月以下，應當在臨時(shí)停業(yè)后5日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告，說(shuō)明臨時(shí)停業(yè)時(shí)間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構臨時(shí)停業(yè)的，應當在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外公告，說(shuō)明臨時(shí)停業(yè)期間的安排。所在地中國銀監會(huì )派出機構應當及時(shí)將轄內外資銀行營(yíng)業(yè)性機構臨時(shí)停業(yè)情況逐級報送中國銀監會(huì )。

第二十三條  臨時(shí)停業(yè)期限屆滿(mǎn)或者導致臨時(shí)停業(yè)的原因消除，臨時(shí)停業(yè)機構應當復業(yè)。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當在復業(yè)后5日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重新修建的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或者購買(mǎi)合同意向書(shū)的復印件、安全和消防合格證明的復印件方可復業(yè)。

特殊情況需要延長(cháng)臨時(shí)停業(yè)期限的，應當按照本細則第二十二條規定重新辦理。

第二十四條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內容的，應當根據金融許可證管理的有關(guān)規定辦理變更事宜。

需要驗資的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當將在中國境內依法設立的合格會(huì )計師事務(wù)所出具的驗資證明報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。需要驗收的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構所在地中國銀監會(huì )派出機構應當進(jìn)行驗收。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機構持中國銀監會(huì )或所在地中國銀監會(huì )派出機構的批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記，換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執照。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機構有《條例》第二十七條第（一）項至第（三）項所列情形之一的，應當在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙以及所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。公告應當自營(yíng)業(yè)執照生效之日起30日內完成。

第二十五條  外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場(chǎng)所等變更事項，應當在辦理變更工商登記手續后在所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。
 

第三章    業(yè)務(wù)范圍
 

第二十六條  《條例》第二十九條第（四）項、第三十一條第（四）項所稱(chēng)買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機構債券和中國非金融機構債券。

第二十七條 《條例》第二十九條第（十二）項和第三十一條第（十一）項所稱(chēng)資信調查和咨詢(xún)服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調查和咨詢(xún)服務(wù)。

第二十八條  外國銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規定的外匯業(yè)務(wù)，營(yíng)運資金應當不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。

第二十九條  外國銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，營(yíng)運資金應當不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營(yíng)運資金應當不少于1億元人民幣，外匯營(yíng)運資金應當不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

外資法人銀行分行營(yíng)運資金應當與業(yè)務(wù)規模相適應且撥付到位。

第三十條 外國銀行分行改制的由其總行單獨出資的外商獨資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準經(jīng)營(yíng)的全部業(yè)務(wù)。

第三十一條  外商獨資銀行、中外合資銀行在獲準的業(yè)務(wù)范圍內授權其分支機構開(kāi)展業(yè)務(wù)。

外國銀行分行在獲準的業(yè)務(wù)范圍內授權其支行開(kāi)展業(yè)務(wù)。

第三十二條  《條例》第三十四條是指外資銀行營(yíng)業(yè)性機構初次申請經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)應當具備的條件，其中第（一）項是指擬申請經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營(yíng)業(yè)性機構開(kāi)業(yè)1年以上。開(kāi)業(yè)1年是指自外資銀行營(yíng)業(yè)性機構獲準開(kāi)業(yè)之日起至申請日止滿(mǎn)1年。

已經(jīng)獲準經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營(yíng)業(yè)性機構申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件，并經(jīng)中國銀監會(huì )或所在地銀監局審批。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機構申請經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應當按照外資銀行行政許可規章的規定報送下列申請資料：

（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；

（二）可行性研究報告；

（三）擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制制度及操作規程；

（四）中國銀監會(huì )要求的其他資料。

外國銀行的1家分行已經(jīng)依照《條例》規定獲準經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，該外國銀行的其他分行申請經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，不受《條例》第三十四條第一款第一項的限制。

外國銀行的1家分行已經(jīng)獲準經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，該外國銀行增設的分行在籌建期間可以開(kāi)展人民幣業(yè)務(wù)的籌備工作，經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構驗收合格后，可以在開(kāi)業(yè)時(shí)提出經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請。

第三十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)營(yíng)對中國境內公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件外，還應當具備符合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

第三十四條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當自接到中國銀監會(huì )或所在地銀監局批準其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的批準文件之日起4個(gè)月內完成下列籌備工作：

（一）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數量的業(yè)務(wù)人員；

（二）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據，并將樣本報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；

（三）配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認可的安全防范設施，并將有關(guān)證明的復印件報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；

（四）建立健全人民幣業(yè)務(wù)的內部控制制度和操作規程，并報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；

（五）外資銀行營(yíng)業(yè)性機構需要增加注冊資本或者營(yíng)運資金的，應當聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所驗資，并將驗資證明報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機構未能在4個(gè)月內完成籌備工作的，中國銀監會(huì )或所在地銀監局原批準決定自動(dòng)失效。

第三十五條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在完成人民幣業(yè)務(wù)籌備工作后，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出驗收，所在地中國銀監會(huì )派出機構應當在10日內進(jìn)行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見(jiàn)書(shū)。驗收不合格的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構可以自接到通知書(shū)10日后向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出復驗。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機構經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構驗收合格并出具人民幣業(yè)務(wù)驗收合格意見(jiàn)書(shū)后，可以開(kāi)展人民幣業(yè)務(wù)。

第三十六條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內經(jīng)授權經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。在開(kāi)展業(yè)務(wù)前，應當按照本細則第三十四條的規定進(jìn)行籌備并將總行對其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的授權書(shū)報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

籌備工作完成后，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構申請驗收，驗收合格后憑所在地中國銀監會(huì )派出機構出具的經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)確認函辦理營(yíng)業(yè)執照變更事宜，可以開(kāi)展人民幣業(yè)務(wù)。

第三十七條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應當在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。

第三十八條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍內的新產(chǎn)品，應當在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)后5日內向中國銀監會(huì )或所在地中國銀監會(huì )派出機構書(shū)面報告，內容包括新產(chǎn)品介紹、風(fēng)險特點(diǎn)、內部控制制度和操作規程等。

第三十九條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構可以按照有關(guān)規定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。
 

第四章    任職資格管理
 

第四十條 外資銀行的董事、高級管理人員、首席代表在中國銀監會(huì )或者所在地銀監局核準其任職資格前不得履職。

第四十一條 擬任人有下列情形之一的，不得擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì )公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構違法違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者重大損失負有個(gè)人責任或者直接領(lǐng)導責任，情節嚴重的；

（四）擔任或者曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的機構的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照不負有個(gè)人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監管機構或者其他金融管理部門(mén)處罰累計達到兩次以上的；

（八）本人或者配偶負有數額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時(shí)間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的；

（十一）法律、行政法規、部門(mén)規章規定的不得擔任金融機構董事、高級管理人員或者首席代表的；

（十二）中國銀監會(huì )認定的其他情形。

第四十二條  外資銀行下列人員任職資格核準的申請，由中國銀監會(huì )受理、審查和決定：

中國銀監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長(cháng)、行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）、董事、副董事長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）、行長(cháng)助理、首席運營(yíng)官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監、財務(wù)負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內審負責人、合規負責人以及其他對經(jīng)營(yíng)管理具有決策權或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。

第四十三條 外資銀行下列人員任職資格核準的申請，由擬任職機構所在地銀監局受理和初審，中國銀監會(huì )審查和決定：

非中國銀監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長(cháng)、行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）。

所在地銀監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。

中國銀監會(huì )授權所在地銀監局受理、審查和決定隨機構開(kāi)業(yè)初次任命的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長(cháng)、行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）任職資格核準申請。

第四十四條 外資銀行下列人員任職資格核準的申請，由擬任職機構所在地銀監局受理、審查和決定：

（一）非中國銀監會(huì )直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事、副董事長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）、行長(cháng)助理、首席運營(yíng)官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監、財務(wù)負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內審負責人、合規負責人；

（二）外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長(cháng)（總經(jīng)理）、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）、合規負責人、管理型支行行長(cháng)；外國銀行代表處首席代表；

（三）其他對經(jīng)營(yíng)管理具有決策權或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。

第四十五條 擬任人在中國境內的銀行業(yè)金融機構擔任過(guò)董事、高級管理人員和首席代表的，中國銀監會(huì )或者所在地銀監局在核準其任職資格前，可以根據需要征求擬任人原任職機構所在地銀監局的意見(jiàn)。

擬任人原任職機構所在地銀監局應當及時(shí)提供反饋意見(jiàn)。

第四十六條 外資銀行遞交任職資格核準申請資料后，中國銀監會(huì )以及所在地銀監局可以約見(jiàn)擬任人進(jìn)行任職前談話(huà)。

第四十七條 中國銀監會(huì )直接監管的外資銀行營(yíng)業(yè)性機構董事長(cháng)、行長(cháng)離崗連續1個(gè)月以上的，應當向中國銀監會(huì )書(shū)面報告；其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機構董事長(cháng)、行長(cháng)、分行行長(cháng)、管理型支行行長(cháng)、外國銀行代表處首席代表離崗連續1個(gè)月以上的，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構書(shū)面報告。外資銀行在提交上述報告的同時(shí)，應指定專(zhuān)人代行其職，代為履職時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。外資銀行應當在6個(gè)月內選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第四十八條 外資銀行董事、高級管理人員和首席代表存在下列情形之一的，中國銀監會(huì )及其派出機構可以視情節輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：

（一）被依法追究刑事責任的；

（二）拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響中國銀監會(huì )及其派出機構依法監管的；

（三）因內部管理與控制制度不健全或者執行監督不力，造成所任職機構重大財產(chǎn)損失，或者導致重大金融犯罪案件發(fā)生的；

（四）因嚴重違法違規經(jīng)營(yíng)、內控制度不健全或者長(cháng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機構被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的；

（五）因長(cháng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機構嚴重虧損的；

（六）對已任職的外資銀行董事、高級管理人員、首席代表，中國銀監會(huì )及其派出機構發(fā)現其任職前有違法、違規或者其他不宜擔任所任職務(wù)的行為的；

（七）中國銀監會(huì )認定的其他情形。
 

第五章    監督管理
 

第四十九條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當建立與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的內部控制制度和業(yè)務(wù)操作規程，并于每年3月末前將內部控制制度和業(yè)務(wù)操作規程的修訂內容報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

第五十條  外商獨資銀行、中外合資銀行應當設置獨立的風(fēng)險管理部門(mén)、合規管理部門(mén)和內部審計部門(mén)。

外國銀行分行應當指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)或者人員負責合規工作。

第五十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構結束內部審計后，應當及時(shí)將內審報告報送所在地中國銀監會(huì )派出機構，所在地中國銀監會(huì )派出機構可以采取適當方式與外資銀行營(yíng)業(yè)性機構的內審人員溝通。

第五十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當建立貸款風(fēng)險分類(lèi)制度，并將貸款風(fēng)險分類(lèi)標準與中國銀監會(huì )規定的分類(lèi)標準的對應關(guān)系報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

第五十三條 《條例》第四十條所稱(chēng)資產(chǎn)負債比例管理的規定是指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條的規定。

外商獨資銀行、中外合資銀行有關(guān)資產(chǎn)負債比例的計算方法執行銀行業(yè)監管報表指標體系的規定。

第五十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，關(guān)聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。

中國銀監會(huì )及其派出機構按照商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易有關(guān)管理辦法的規定對關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行認定。

第五十五條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度，包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對外包方的評價(jià)和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機構簽署業(yè)務(wù)外包協(xié)議前應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告業(yè)務(wù)外包協(xié)議的主要風(fēng)險及相應的風(fēng)險規避措施等。

第五十六條  《條例》第四十四條所稱(chēng)外國銀行分行的生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。

外國銀行分行外匯營(yíng)運資金的30%應當以6個(gè)月以上（含6個(gè)月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣營(yíng)運資金的30%應當以人民幣國債或者6個(gè)月以上（含6個(gè)月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。

外國銀行分行以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應當存放在中國境內經(jīng)營(yíng)穩健、具有一定實(shí)力的3家或者3家以下中資商業(yè)銀行。外國銀行分行不得對以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押回購，或者采取其他影響生息資產(chǎn)支配權的處理方式。

外國銀行分行應當分別于每年6月末和12月末向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告生息資產(chǎn)的存在情況，包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率，持有人民幣國債的金額、形式和到期日等內容。

外國銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)，應當在變更生息資產(chǎn)存在形式或定期存款存放銀行后5日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告，提交變更生息資產(chǎn)的書(shū)面材料以及變更后生息資產(chǎn)存放憑證復印件。

第五十七條 《條例》第四十五條所稱(chēng)營(yíng)運資金加準備金等項之和是指營(yíng)運資金、未分配利潤和貸款損失一般準備之和，所稱(chēng)風(fēng)險資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權風(fēng)險資產(chǎn)的規定計算的表內、表外加權風(fēng)險資產(chǎn)。

《條例》第四十五條所規定的比例，按照外國銀行在中國境內分行單家計算，按季末余額考核。

第五十八條 外國銀行分行的流動(dòng)性資產(chǎn)包括現金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內到期的借出同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機構往來(lái)的資產(chǎn)方凈額、1個(gè)月內到期的應收利息及其他應收款、1個(gè)月內到期的貸款、1個(gè)月內到期的債券投資、在國內外二級市場(chǎng)上可隨時(shí)變現的其他債券投資、其他1個(gè)月內可變現的資產(chǎn)。上述各項資產(chǎn)中應當扣除預計不可收回的部分。生息資產(chǎn)不計入流動(dòng)性資產(chǎn)。

外國銀行分行的流動(dòng)性負債包括活期存款、1個(gè)月內到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內到期的借入同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機構往來(lái)的負債方凈額、1個(gè)月內到期的應付利息及其他應付款、其他1個(gè)月內到期的負債。凍結存款不計入流動(dòng)性負債。

外國銀行分行應當每日按人民幣、外幣分別計算并保持《條例》第四十六條規定的流動(dòng)性比例，按照外國銀行在中國境內分行單家考核。

第五十九條 《條例》第四十七條所稱(chēng)境內本外幣資產(chǎn)余額、境內本外幣負債余額按照以下方法計算：

境內本外幣資產(chǎn)余額＝本外幣資產(chǎn)總額－境外聯(lián)行往來(lái)（資產(chǎn)）－境外附屬機構往來(lái)（資產(chǎn)）－境外貸款－存放境外同業(yè)－拆放境外同業(yè)－買(mǎi)入境外返售資產(chǎn)－境外投資-其他境外資產(chǎn)。

下列投資不列入境外投資：購買(mǎi)在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機構債券和中國非金融機構的債券。

境內本外幣負債余額＝本外幣負債總額-境外聯(lián)行往來(lái)（負債）-境外附屬機構往來(lái)（負債）-境外存款-境外同業(yè)存放-境外同業(yè)拆入-賣(mài)出境外回購款項-其他境外負債。

《條例》第四十七條的規定按照外國銀行在中國境內分行合并考核。

第六十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構不得虛列、多列、少列資產(chǎn)、負債和所有者權益。

第六十一條 在中國境內設立2家及2家以上外國銀行分行的，應當由外國銀行總行或者經(jīng)授權的地區總部指定其中1家分行作為管理行，統籌負責中國境內業(yè)務(wù)的管理以及中國境內所有分行的合并財務(wù)信息和綜合信息的報送工作。

外國銀行或者經(jīng)授權的地區總部應當指定管理行行長(cháng)負責中國境內業(yè)務(wù)的管理工作，并指定合規負責人負責中國境內業(yè)務(wù)的合規工作。

第六十二條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當按照中國銀監會(huì )的規定，每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉移情況報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

第六十三條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構由總行或者聯(lián)行轉入信貸資產(chǎn)，應當在轉入信貸資產(chǎn)后5日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告，提交關(guān)于轉入信貸資產(chǎn)的金額、期限、分類(lèi)及擔保等情況的書(shū)面材料。

第六十四條 外國銀行分行有下列情形之一的，應當向該分行或者管理行所在地中國銀監會(huì )派出機構報告：

（一） 外國銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負數，且該負數絕對值與貸款損失準備尚未提足部分之和超過(guò)營(yíng)運資金30%的，應當每季度末報告；

（二） 外國銀行分行對所有大客戶(hù)的授信余額超過(guò)其營(yíng)運資金8倍的，應當每季度末報告，大客戶(hù)是指授信余額超過(guò)外國銀行分行營(yíng)運資金10%的客戶(hù)，該指標按照外國銀行在中國境內分行季末余額合并計算；

（三）外國銀行分行境外聯(lián)行及附屬機構往來(lái)的資產(chǎn)方余額超過(guò)境外聯(lián)行及附屬機構往來(lái)的負債方余額與營(yíng)運資金之和的，應當每月末報告，該指標按照外國銀行在中國境內分行合并計算；

（四）中國銀監會(huì )認定的其他情形。

第六十五條 中國銀監會(huì )及其派出機構對外資銀行營(yíng)業(yè)性機構采取的特別監管措施包括以下內容：

（一）約見(jiàn)有關(guān)負責人進(jìn)行警誡談話(huà)；

（二）責令限期就有關(guān)問(wèn)題報送書(shū)面報告；

（三）對資金流出境外采取限制性措施；

（四）責令暫停部分業(yè)務(wù)或者暫停受理經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)的申請；

（五）責令出具保證書(shū)；

（六）對有關(guān)風(fēng)險監管指標提出特別要求；

（七）要求保持一定比例的經(jīng)中國銀監會(huì )認可的資產(chǎn)；

（八）責令限期補充資本金或者營(yíng)運資金；

（九）責令限期撤換董事或者高級管理人員；

（十）暫停受理增設機構的申請；

（十一）對利潤分配和利潤匯出境外采取限制性措施；

（十二）派駐特別監管人員，對日常經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監督指導；

（十三）提高有關(guān)監管報表的報送頻度；

（十四）中國銀監會(huì )采取的其他特別監管措施。

第六十六條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構及時(shí)報告下列重大事項：

（一）財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現重大問(wèn)題；

（二）經(jīng)營(yíng)策略的重大調整；

（三）除不可抗力原因外，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在法定節假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè)2日以?xún)?，應當提?日向所在地中國銀監會(huì )派出機構書(shū)面報告；

（四）外商獨資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì )決議；

（五）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊資本和注冊地址的變更；

（六）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項以及董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）的變更；

（七）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現重大問(wèn)題；

（八）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件；

（九）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區以及其他海外分支機構所在國家或者地區金融監管當局對其實(shí)施的重大監管措施；

（十）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區金融監管法規和金融監管體系的重大變化；

（十一）中國銀監會(huì )要求報告的其他事項。

第六十七條  外國銀行代表處應當及時(shí)向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告其所代表的外國銀行發(fā)生的下列重大事項：

（一）章程、注冊資本或者注冊地址變更；

（二）外國銀行的合并、分立等重組事項以及董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）變更；

（三）財務(wù)狀況或者經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現重大問(wèn)題；

（四）發(fā)生重大案件；

（五）所在國家或者地區金融監管當局對其實(shí)施的重大監管措施；

（六）其他對外國銀行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項。

第六十八條  非外資銀行在中國境內機構正式員工，在該機構連續工作超過(guò)20日或者在90日內累計工作超過(guò)30日的，外資銀行應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告。

第六十九條  外商獨資銀行、中外合資銀行和在中國境內設立2家及2家以上分行的外國銀行，應當在每個(gè)會(huì )計年度結束后聘請在中國境內依法設立的合格會(huì )計師事務(wù)所對該機構在中國境內所有營(yíng)業(yè)性機構進(jìn)行并表或者合并審計，并在會(huì )計年度結束后4個(gè)月內將審計報告和管理建議書(shū)報送外商獨資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地中國銀監會(huì )派出機構。

外國銀行分行應當在每個(gè)會(huì )計年度結束后聘請在中國境內依法設立的合格會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行審計，并在會(huì )計年度結束后4個(gè)月內將審計報告和管理建議書(shū)報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

第七十條  外資銀行營(yíng)業(yè)性機構聘請在中國境內依法設立的合格會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項目審計1個(gè)月前，應當將會(huì )計師事務(wù)所及其參加審計的注冊會(huì )計師的基本資料報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。

第七十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行的年度審計應當包括以下內容：資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理情況、內部控制情況、盈利情況、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險管理情況等。

外國銀行分行的年度審計應當包括以下內容：財務(wù)報告、風(fēng)險管理、營(yíng)運控制、合規經(jīng)營(yíng)情況和資產(chǎn)質(zhì)量等。

第七十二條  中國銀監會(huì )及其派出機構在必要時(shí)可以指定會(huì )計師事務(wù)所對外資銀行營(yíng)業(yè)性機構的經(jīng)營(yíng)狀況、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況、內部控制制度及執行情況等進(jìn)行審計。

第七十三條  中國銀監會(huì )及其派出機構可以要求外資銀行營(yíng)業(yè)性機構更換專(zhuān)業(yè)技能和獨立性達不到監管要求的會(huì )計師事務(wù)所。

第七十四條  外商獨資銀行、中外合資銀行應當在會(huì )計年度結束后6個(gè)月內向其總行所在地中國銀監會(huì )派出機構報送外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報。

外國銀行分行及外國銀行代表處應當在其總行會(huì )計年度結束后6個(gè)月內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送其總行的年報。

第七十五條  外國銀行代表處應當于每年2月末前按照中國銀監會(huì )規定的格式向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送上年度工作報告和本年度工作計劃。

第七十六條  外國銀行代表處應當具備獨立的辦公場(chǎng)所、辦公設施和專(zhuān)職工作人員。

第七十七條  外國銀行代表處應當配備合理數量的工作人員，工作人員的職務(wù)應當符合代表處工作職責。

第七十八條 外國銀行代表處應當建立會(huì )計賬簿，真實(shí)反映財務(wù)收支情況，其成本以及費用開(kāi)支應當符合代表處工作職責。

外國銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個(gè)人的賬戶(hù)。

第七十九條  外國銀行代表處不得在其電腦系統中使用與代表處工作職責不符的業(yè)務(wù)處理系統。

第八十條  本細則要求報送的資料，除年報外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應當附有中文譯本。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構的內部控制制度、業(yè)務(wù)操作規程、業(yè)務(wù)憑證樣本應當附有中文譯本；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監管人員認為有必要的，也應當附有中文譯本。特殊情況下，中國銀監會(huì )及其派出機構可以要求有關(guān)中文譯本經(jīng)外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。
 

第六章    終止與清算
 

第八十一條  《條例》第五十八條所稱(chēng)自行終止包括下列情形：

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者其他解散事由出現的；

（二）外商獨資銀行、中外合資銀行股東會(huì )決定解散的；

（三）外商獨資銀行、中外合資銀行因合并或者分立需要解散的；

（四）外國銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內分行的。

第八十二條  自中國銀監會(huì )批準外商獨資銀行、中外合資銀行解散或者外國銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內分行的決定生效之日起，被批準解散、關(guān)閉的機構應當立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，交回金融許可證，并在15日內成立清算組。

第八十三條  清算組成員包括行長(cháng)（總經(jīng)理）、會(huì )計主管、中國注冊會(huì )計師以及中國銀監會(huì )指定的其他人員。外商獨資銀行、中外合資銀行清算組還應當包括股東代表和董事長(cháng)。清算組成員應當報經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構同意。

第八十四條  清算組應當書(shū)面通知工商行政管理機關(guān)、稅務(wù)機關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì )保障部門(mén)等有關(guān)部門(mén)。

第八十五條  外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規定執行。

第八十六條  被解散或者關(guān)閉的外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構所在地中國銀監會(huì )派出機構負責監督解散與清算過(guò)程，并將重大事項和清算結果逐級報至中國銀監會(huì )。

第八十七條  清算組應當自成立之日起30日內聘請在中國境內依法設立的合格會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行審計，自聘請之日起60日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送審計報告。

第八十八條  解散或者關(guān)閉清算過(guò)程中涉及外匯審批或者核準事項的，應當經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準。

第八十九條  清算組在清償債務(wù)過(guò)程中，應當在支付清算費用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險費后，優(yōu)先支付個(gè)人儲蓄存款的本金和利息。

第九十條  清算組應當在每月10號前向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷(xiāo)戶(hù)等情況的報告。

第九十一條  被清算機構全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請提取生息資產(chǎn)，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送下列申請資料，由所在地中國銀監會(huì )派出機構進(jìn)行審批：

（一） 由清算組組長(cháng)簽署的申請書(shū)；

（二） 關(guān)于清算情況的報告；

（三） 中國銀監會(huì )要求的其他資料。

第九十二條  清算工作結束后，清算組應當制作清算報告，報送所在地中國銀監會(huì )派出機構確認，并報送工商行政管理機關(guān)申請注銷(xiāo)工商登記，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。清算組應當將公告內容在公告日3日前書(shū)面報至所在地中國銀監會(huì )派出機構。

第九十三條  清算后的會(huì )計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規定處理。

第九十四條  自外國銀行分行清算結束之日起2年內，中國銀監會(huì )及其派出機構不受理該外國銀行在中國境內同一城市設立營(yíng)業(yè)性機構的申請。

第九十五條  外商獨資銀行、中外合資銀行有違法違規經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴重危害金融秩序、損害社會(huì )公眾利益的，由中國銀監會(huì )按照《金融機構撤銷(xiāo)條例》的規定撤銷(xiāo)。

中國銀監會(huì )責令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規定執行。

第九十六條  外商獨資銀行、中外合資銀行因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應其債權人要求申請破產(chǎn)，或者因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現外商獨資銀行、中外合資銀行財產(chǎn)不足清償債務(wù)須申請破產(chǎn)的，經(jīng)中國銀監會(huì )批準，應當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應當將清算事務(wù)移交給人民法院。

第九十七條  外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，原外國銀行分行應當在外商獨資銀行開(kāi)業(yè)后交回金融許可證，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理注銷(xiāo)登記。

第九十八條 經(jīng)批準關(guān)閉的代表處應當在依法辦理注銷(xiāo)登記手續后15日內，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙及所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告，并將公告內容報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
 

第七章    附  則
 

第九十九條  外資銀行違反本細則的，中國銀監會(huì )按照《條例》和其他有關(guān)規定對其進(jìn)行處罰。

第一百條  中國銀監會(huì )2006年11月24日公布的《中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則》（中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2006年第6號）廢止。

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