您當前的位置：銀辦發(fā)〔2013〕5號《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規范支付機構變更事項監督管理工作的通知》
中國人民銀行辦公廳關(guān)于規范支付機構變更事項監督管理工作的通知
銀辦發(fā)〔2013〕5號
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì )(首府)城市中心支行，各副省級城市中心支行：
根據《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，為規范支付機構變更事項監督管理工作，提高工作時(shí)效，防范風(fēng)險，現將有關(guān)事項通知如下：
一、支付機構擬變更《辦法》第十四條規定事項的，除增加支付業(yè)務(wù)類(lèi)型和擴大支付業(yè)務(wù)地域覆蓋范圍外，應在變更前向其法人機構所在地人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(以下統稱(chēng)人民銀行分支行)提出申請，說(shuō)明擬變更事項、變更原因，并提交相關(guān)的申請材料。
人民銀行分支行應參照《辦法》及其實(shí)施細則、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于非金融機構支付業(yè)務(wù)監督管理工作的指導意見(jiàn)》(銀辦發(fā)〔2011〕33號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》)等關(guān)于申請材料的要求，確定支付機構需提交的申請材料內容，并進(jìn)行相應的審查。經(jīng)審查，支付機構變更事項符合規定的，人民銀行分支行應以行發(fā)文形式報送總行審批。
總行收到支付機構的變更申請及材料、人民銀行分支行的審查意見(jiàn)后進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后進(jìn)行批復。對于準予變更的，如涉及《支付業(yè)務(wù)許可證》要素變更，總行依法予以換發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。
二、支付機構擬變更公司法定代表人(或負責人)、公司住所(或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所)的，應在工商行政管理機關(guān)完成相關(guān)變更登記后，向人民銀行分支行提出換發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》申請，說(shuō)明變更事項、變更原因，并提交工商行政管理機關(guān)出具的變更登記文件。
人民銀行分支行對支付機構的換發(fā)申請及相關(guān)變更登記文件進(jìn)行審查，審查無(wú)誤的，應以行發(fā)文形式報告總行?？傂幸婪ㄓ枰該Q發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。
如工商行政管理機關(guān)要求支付機構在辦理上述變更登記手續前提交人民銀行相關(guān)批復文件的，人民銀行分支行可根據支付機構的申請，對變更材料進(jìn)行審查無(wú)誤后直接批復。支付機構完成變更登記手續后，再按前述程序換發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。
三、支付機構擬變更下列事項的，應在變更前向人民銀行分支行提出變更申請，說(shuō)明擬變更事項、變更原因，并提交相應的申請材料：
(一)公司股權結構(不涉及主要出資人);
(二)董事、監事或《辦法》規定的高級管理人員;
(三)通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或其他安排能夠實(shí)際支配公司行為的單位或個(gè)人;
(四)可能導致公司利益轉移的其他關(guān)聯(lián)關(guān)系。
人民銀行分支行應參照《辦法》及其實(shí)施細則、《意見(jiàn)》等規定，審查與擬變更事項有關(guān)的股權結構、關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明及工商行政管理機關(guān)相關(guān)登記文件等申請材料。審查認為支付機構變更事項符合要求的，由支付結算部門(mén)以處室發(fā)文形式報請總行支付結算司批復。
四、支付機構擬增加支付業(yè)務(wù)類(lèi)型或擴大支付業(yè)務(wù)地域覆蓋范圍的，應比照《意見(jiàn)》確定的支付業(yè)務(wù)申請、審批程序、材料要求等辦理。
支付機構因變更涉及支付業(yè)務(wù)終止的，應按照《辦法》及其實(shí)施細則規定的業(yè)務(wù)終止審批程序、材料要求等辦理。
五、工作要求
(一)人民銀行分支行應高度重視支付機構變更事項監督管理工作，認真、嚴格落實(shí)各項工作要求，抑制非法、非正常變更，防范支付機構通過(guò)變更故意規避監管、轉讓或變相轉讓、租借《支付業(yè)務(wù)許可證》等違規行為。
(二)人民銀行分支行應認真審查支付機構申請材料內容的翔實(shí)性和邏輯性，及相關(guān)法律證明文件的完備性，重點(diǎn)分析把握支付機構變更事項的真實(shí)性、合理性以及可能產(chǎn)生的影響。必要時(shí)，應要求支付機構就其是否存在通過(guò)變更故意規避監管、轉讓或變相轉讓、租借《支付業(yè)務(wù)許可證》等重要問(wèn)題，出具專(zhuān)門(mén)的聲明材料。
(三)人民銀行分支行應全面梳理轄區內支付機構在本通知下發(fā)前已辦結的變更事項、在辦的變更事項和擬辦的變更事項。對于在辦和擬辦的變更事項，應嚴格按照本通知要求辦理;對于已辦結的變更事項，應進(jìn)行必要的檢查核實(shí)，全面評估風(fēng)險和影響，并于本通知印發(fā)之日起20個(gè)工作日內將相關(guān)情況報告總行。
請人民銀行分支行將本通知轉發(fā)至轄區內支付機構及支付機構分公司。
聯(lián)系人及電話(huà)：殷實(shí) 010 - 66194066
中國人民銀行辦公廳
2013年1月8日
掃描二維碼 關(guān)注我們
打印
關(guān)閉