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《中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈保險公司發(fā)展規劃管理指引〉的通知》
保監發(fā)〔2013〕18號
各保險集團（控股）公司、各保險公司：
為規范保險公司發(fā)展規劃工作，根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》，我會(huì )制定了《保險公司發(fā)展規劃管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》），現印發(fā)給你們，請遵照執行。各公司要高度重視《指引》的貫徹落實(shí),認真做好《指引》的學(xué)習、培訓和執行等工作，并在2013年4月底前，向我會(huì )提交2012年度公司規劃實(shí)施情況全面評估報告和聯(lián)系人、聯(lián)系方式。
聯(lián)系 人：楊棟梁、高大宏
聯(lián)系電話(huà)：（010）66286781、66286559
中國保監會(huì )
2013年3月12日
第一章 總 則
第一條 為規范保險公司發(fā)展規劃工作，切實(shí)發(fā)揮發(fā)展規劃在公司經(jīng)營(yíng)管理中的引領(lǐng)作用，提高公司科學(xué)發(fā)展水平，根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法規，制定本指引。
第二條 本指引所稱(chēng)發(fā)展規劃，是指保險公司根據現實(shí)狀況和未來(lái)趨勢制定的發(fā)展目標、經(jīng)營(yíng)戰略和保障措施，是公司規劃期內經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基本綱領(lǐng)。
保險公司應當根據自身情況科學(xué)確定發(fā)展規劃期，發(fā)展規劃期一般為三年或五年。
第三條 本指引適用于保險公司和保險集團（控股）公司。保險資產(chǎn)管理公司和中國保監會(huì )批準的其他保險組織參照執行。
第四條 保險公司發(fā)展規劃應當具有科學(xué)性、戰略性和可操作性，符合行業(yè)發(fā)展規劃和監管要求，與公司經(jīng)營(yíng)狀況、管理水平和人才儲備情況相匹配。
第五條 保險公司應當建立由董事會(huì )負責的發(fā)展規劃工作機制，完善組織架構，建立管理制度，明確工作職責。
保險公司董事長(cháng)領(lǐng)導發(fā)展規劃工作。董事會(huì )發(fā)展規劃委員會(huì )（或其他專(zhuān)業(yè)委員會(huì )）負責發(fā)展規劃的制定、實(shí)施、修改、評估等工作。
保險公司監事會(huì )對發(fā)展規劃的制定、實(shí)施和評估等工作進(jìn)行內部監督。
保險公司總經(jīng)理負責發(fā)展規劃的組織實(shí)施。保險公司應當設置專(zhuān)職部門(mén)或指定相關(guān)部門(mén)，在董事會(huì )和總經(jīng)理的領(lǐng)導下承擔發(fā)展規劃相關(guān)具體工作。
第六條 中國保監會(huì )依法對保險公司發(fā)展規劃工作進(jìn)行指導和監督。
第二章 規劃要素
第七條 保險公司發(fā)展規劃應當包括公司戰略目標、業(yè)務(wù)發(fā)展、機構發(fā)展、償付能力管理、資本管理、風(fēng)險管理、基礎管理、保障措施等規劃要素。
第八條 公司戰略目標應當充分考慮宏觀(guān)經(jīng)濟金融形勢、保險市場(chǎng)供需狀況、公司自身優(yōu)勢與劣勢等因素，體現差異化特色，明確市場(chǎng)定位和發(fā)展目標。
第九條 業(yè)務(wù)發(fā)展應當包括業(yè)務(wù)規模、業(yè)務(wù)結構、渠道發(fā)展和再保險等。保險公司應當按照中國保監會(huì )核定的業(yè)務(wù)范圍和監管要求，根據公司資本金狀況和股東持續出資能力，制定分年度目標。
第十條 機構發(fā)展應當包括經(jīng)營(yíng)區域范圍、分支機構類(lèi)型和數量發(fā)展計劃及退出安排等，明確規劃期內省、市各級分支機構年度發(fā)展的目標和措施。
機構發(fā)展計劃應當符合保監會(huì )關(guān)于機構準入、退出的總體要求，并與自身的經(jīng)營(yíng)管理情況相匹配。
第十一條 償付能力管理應當合理預測公司盈利水平和償付能力狀況，保證償付能力充足，并根據償付能力管理制度，提出不同假設條件下的償付能力優(yōu)化方案。
第十二條 資本管理應當根據公司業(yè)務(wù)規模、分支機構擴展情況、盈利水平、償付能力狀況，合理預測規劃期內的資本需求，建立科學(xué)的資本補充機制。
第十三條 風(fēng)險管理應當包括保險公司面臨的主要風(fēng)險和發(fā)展趨勢，確定適當的風(fēng)險限額和風(fēng)險偏好，明確風(fēng)險管理措施和程序，建立風(fēng)險監測、預警和處置機制。
第十四條 基礎管理應當包括企業(yè)文化、人才發(fā)展、信息建設等內容。
（一）企業(yè)文化方面應當包括企業(yè)精神、品牌建設、誠信建設、社會(huì )責任等。
（二）人才發(fā)展方面應當包括人才需求、人才結構、人才儲備和人才培訓等，保險公司應當建立健全人才招聘、激勵和管理機制。
（三）信息建設方面應當包括硬件系統建設、管理系統建設、數據安全管理等，確保信息系統建設對保險公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險管控的有效支持。
第十五條 保障措施應當包括制度建設、組織機構、任務(wù)分解、考核評估、宣傳引導等。
第十六條 保險集團公司的發(fā)展規劃還應當包括擬進(jìn)入和退出的行業(yè)領(lǐng)域和管理模式等主要內容。
對保險集團現有的非保險金融類(lèi)企業(yè)和非金融類(lèi)企業(yè)，保險集團公司發(fā)展規劃中應包括該企業(yè)未來(lái)三年或五年發(fā)展的相關(guān)內容。
第三章 制 定
第十七條 保險公司應當在充分調查研究、科學(xué)分析預測和廣泛征求意見(jiàn)的基礎上制定發(fā)展規劃。
第十八條 董事會(huì )相關(guān)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )應當依據相應的職權和程序，制定議事規則，明確會(huì )議召開(kāi)程序、表決方式、提案審議、保密要求和會(huì )議記錄等。
第十九條 董事會(huì )相關(guān)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )負責組織公司經(jīng)理層和有關(guān)部門(mén)對發(fā)展規劃進(jìn)行可行性研究和科學(xué)論證，形成發(fā)展規劃建議方案報董事會(huì )審議。
發(fā)展規劃建議方案應當吸收主要股東和監事會(huì )意見(jiàn)。必要時(shí)，可聘請中介機構和外部專(zhuān)家提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。
第二十條 董事會(huì )應當認真審慎審議董事會(huì )相關(guān)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )提交的發(fā)展規劃建議方案，確保公司發(fā)展規劃科學(xué)、可行、完整。
第二十一條 發(fā)展規劃經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)后，報股東大會(huì )批準后方可實(shí)施。
第二十二條 保險集團公司應當根據發(fā)展實(shí)際和外部環(huán)境變化，加強對其成員公司發(fā)展規劃工作的管理，做好集團公司本級與各成員公司發(fā)展規劃的統籌協(xié)調，確保集團整體規劃目標和成員公司經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現。
第二十三條 新設立保險公司制定的三年發(fā)展規劃，須經(jīng)公司創(chuàng )立大會(huì )通過(guò)。
第四章 實(shí) 施
第二十四條 保險公司規劃部門(mén)應當依據發(fā)展規劃提出年度分解計劃和落實(shí)措施，報董事會(huì )和經(jīng)理層后實(shí)施。
第二十五條 保險公司申請設立分支機構應當符合發(fā)展規劃中的機構發(fā)展計劃。
第二十六條 保險公司規劃部門(mén)應當定期收集和分析相關(guān)信息，加強對發(fā)展規劃實(shí)施日常情況的監督檢查，及時(shí)將有關(guān)情況報董事會(huì )和經(jīng)理層。
第二十七條 因宏觀(guān)經(jīng)濟形勢、金融行業(yè)政策、保險公司自身經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化，需對發(fā)展規劃做出調整的，由保險公司規劃部門(mén)提出建議報董事會(huì )審議。
第二十八條 保險公司每年末應當根據分支機構建設情況對發(fā)展規劃中的機構發(fā)展計劃做出調整，并報保監會(huì )。
第二十九條 保險公司規劃部門(mén)應該加強對年度任務(wù)的落實(shí)情況考核，并將考核結果報董事會(huì )相關(guān)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )和公司經(jīng)理層。
第三十條 董事會(huì )相關(guān)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )應在發(fā)展規劃的年末和規劃期末，組織開(kāi)展規劃實(shí)施評估工作，編制評估報告，報董事會(huì )審議。
第三十一條 保險公司監事會(huì )應當在年度會(huì )議上對發(fā)展規劃實(shí)施情況進(jìn)行審議并提出監督意見(jiàn)。
第三十二條 保險集團公司應當對其成員公司發(fā)展規劃的執行情況進(jìn)行指導監督和定期評估，通過(guò)資本管理、人事任免、績(jì)效考評等手段，對成員公司發(fā)展規劃進(jìn)行調整和完善，確保集團整體發(fā)展規劃的落實(shí)。
第五章 監 督
第三十三條 保險公司發(fā)展規劃應當在股東大會(huì )表決通過(guò)后15日內報中國保監會(huì )。發(fā)展規劃內容不符合行業(yè)規劃和監管規定的，中國保監會(huì )有權責令公司予以調整。
保險公司董事會(huì )秘書(shū)為公司發(fā)展規劃工作的聯(lián)系人和責任人。
第三十四條 公司規劃涉及資本金、業(yè)務(wù)規模、機構發(fā)展等重大事項變更的，應當按照公司規劃管理制度進(jìn)行調整，并向中國保監會(huì )做出說(shuō)明。
第三十五條 保險公司應當于每年4月底前向中國保監會(huì )提交公司上一年度規劃實(shí)施情況全面評估報告，其中包括保費收入、總資產(chǎn)、利潤率、償付能力充足率、分支機構建設等重要指標年度完成情況與規劃目標的差異情況。
第三十六條 中國保監會(huì )組織開(kāi)展對保險公司發(fā)展規劃自我評價(jià)的外部監督工作，內容包括制度建設、基本內容、制定程序、調整頻率、實(shí)施結果、評估工作、材料報送等項目。
第三十七條 中國保監會(huì )于每年6月底前負責組織開(kāi)展保險公司發(fā)展規劃實(shí)施情況的年度評價(jià)，評價(jià)結果與機構準入、資金運用、產(chǎn)品審核、資本管理、償付能力等監管工作相關(guān)聯(lián)。
第六章 附 則
第三十八條 本指引由中國保監會(huì )負責解釋。
第三十九條 本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。
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