粵府〔2015〕66號《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng )新完善中小微企業(yè)投融資機制的若干意見(jiàn)》

廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng )新完善中小微企業(yè)投融資機制的若干意見(jiàn)

粵府〔2015〕66號

各地級以上市人民政府，各縣（市、區）人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機構：

中小微企業(yè)是國民經(jīng)濟的重要組成部分，促進(jìn)中小微企業(yè)健康發(fā)展，是穩增長(cháng)促改革調結構惠民生防風(fēng)險的重要舉措。為深入貫徹落實(shí)國務(wù)院關(guān)于扶持中小微企業(yè)發(fā)展的決策部署，創(chuàng )新完善中小微企業(yè)投融資機制，切實(shí)緩解其面臨的融資難、融資貴問(wèn)題，現提出以下意見(jiàn)：

一、建立省中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺。

按照統一系統、分市建設的模式，加快建設“省中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺”，實(shí)現中小微企業(yè)的信用信息查詢(xún)、信用評級、網(wǎng)上申貸以及融資供需信息發(fā)布、撮合跟進(jìn)，推進(jìn)各級政府部門(mén)以及為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀行、保險公司、擔保公司、小額貸款公司等金融機構共享信用評級及有關(guān)信息。各地級以上市政府要建設完善全市互聯(lián)互通的政務(wù)信息資源共享平臺，并與省信用信息和融資平臺對接。具體建設方案由人行廣州分行會(huì )同省經(jīng)濟和信息化委、財政廳另行制定。（人行廣州分行牽頭，省經(jīng)濟和信息化委、財政廳、省直有關(guān)部門(mén)、各地級以上市政府參與）

二、設立省中小微企業(yè)發(fā)展基金。

省財政安排專(zhuān)項資金，同時(shí)爭取國家中小企業(yè)發(fā)展基金支持，吸引民間資本參與，共同設立省中小微企業(yè)發(fā)展基金；鼓勵各地和有條件的金融機構出資設立子基金，以股權投資方式支持先進(jìn)制造業(yè)、現代服務(wù)業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的中小微企業(yè)。各級財政出資部分，在退出時(shí)將50%的凈收益依法讓渡給基金的其他發(fā)起人。具體實(shí)施辦法由省經(jīng)濟和信息化委牽頭會(huì )同省財政廳另行制定。（省經(jīng)濟和信息化委牽頭，省財政廳、有關(guān)地級以上市政府參與）

三、大力發(fā)展創(chuàng )投、風(fēng)投等基金。

參照國家新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng )業(yè)投資引導基金運作模式，積極用好廣東省戰略性新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng )業(yè)投資引導基金，支持創(chuàng )辦戰略性新興產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)中小微企業(yè)，引導社會(huì )資本重點(diǎn)支持智能制造、高端裝備、生物醫藥、新能源、節能環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的初創(chuàng )期中小微企業(yè)，基金退出時(shí)財政出資部分將50%的凈收益依法讓渡給其他投資方。提升省級創(chuàng )業(yè)投資引導基金使用績(jì)效，鼓勵各地設立一批產(chǎn)業(yè)投資基金和創(chuàng )業(yè)投資引導基金。充分發(fā)揮粵科金融集團有限公司、粵財投資控股有限公司、恒健投資控股有限公司等省屬企業(yè)平臺作用，壯大創(chuàng )投、風(fēng)投及天使基金規模。鼓勵和引導民間資本進(jìn)入創(chuàng )業(yè)投資、私募股權投資、風(fēng)險投資領(lǐng)域。依托產(chǎn)業(yè)園區、高新區、孵化器集群區引導各類(lèi)基金集聚發(fā)展。（省發(fā)展改革委、財政廳牽頭，省經(jīng)濟和信息化委、科技廳等部門(mén)參與）

四、完善中小微企業(yè)信貸風(fēng)險補償機制。

省財政安排專(zhuān)項資金，支持地級以上市設立中小微企業(yè)信貸風(fēng)險補償資金，對提供中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀行、擔保、保險等機構給予貸款風(fēng)險補償。引導銀行對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群、大型龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈、商圈等中小微企業(yè)集聚群體提供批量貸款，中小微企業(yè)信貸風(fēng)險補償資金提供增信支持。（省經(jīng)濟和信息化委牽頭，省財政廳、人行廣州分行、廣東銀監局、廣東保監局、有關(guān)地級以上市政府參與）

五、建立健全中小微企業(yè)融資政策性擔保和再擔保機構。

省市財政安排專(zhuān)項資金，吸引民間資本參與，在各地級以上市分別建立1-2家政府主導的中小微企業(yè)政策性擔?；蛟贀C構。支持各地級以上市現有政策性擔保機構增加資本金。遴選試點(diǎn)合作銀行，對政策性擔保機構擔保的中小微企業(yè)貸款，協(xié)商執行不高于上年度全省銀行貸款的加權平均利率；政策性擔保機構向中小微企業(yè)收取的擔保費年化費率不超過(guò)2%，不收取貸款保證金。放寬政策性擔保和再擔保機構的業(yè)績(jì)考核容忍度，財政資金凈收益全額讓渡給擔保機構的其他投資方。省財政安排專(zhuān)項資金繼續注資省再擔保公司。省再擔保公司開(kāi)展中小微企業(yè)再擔保業(yè)務(wù)的比例不低于60%.繼續鼓勵民間資本和外資依法進(jìn)入融資擔保行業(yè)，強化民營(yíng)融資擔保機構信用及風(fēng)險管理，構建健康協(xié)調的銀擔關(guān)系。探索由規模較大、實(shí)力較強、規范穩健、具有一定品牌影響力的融資性擔保機構發(fā)起組建專(zhuān)門(mén)服務(wù)中小微企業(yè)的金融集團。（省經(jīng)濟和信息化委牽頭，省金融辦、財政廳、人行廣州分行、廣東銀監局、各地級以上市政府參與）

六、大力發(fā)展小額貸款保證保險業(yè)務(wù)。

發(fā)揮信用保證保險的融資擔保和增信功能，遴選一批保險公司和銀行，對中小微企業(yè)開(kāi)展小額貸款保證保險融資服務(wù)。支持地級以上市設立小額貸款保證保險資金，對投保貸款保證保險的中小微企業(yè)，資金按一定比例補貼保險費用，對產(chǎn)生不良貸款的本金損失部分，保險公司、銀行和資金按比例共同分擔。具體實(shí)施辦法由省金融辦牽頭會(huì )同有關(guān)部門(mén)另行制定。（省金融辦牽頭，省經(jīng)濟和信息化委、財政廳、人行廣州分行、廣東銀監局、廣東保監局、有關(guān)地級以上市政府參與）

七、強化銀行機構對中小微企業(yè)的融資服務(wù)。

支持銀行業(yè)金融機構加強中小微企業(yè)金融服務(wù)專(zhuān)營(yíng)機構建設，拓展中小微企業(yè)信貸產(chǎn)品和創(chuàng )新服務(wù)方式，落實(shí)國家有關(guān)指標要求，單列小型微型企業(yè)信貸計劃，實(shí)現小微企業(yè)貸款增速不低于全部貸款平均增速，小微企業(yè)貸款戶(hù)數不低于上年同期戶(hù)數，小微企業(yè)申貸獲得率不低于上年同期水平。對獲得人民銀行每年小微企業(yè)信貸導向效果評估前三名的金融機構給予獎勵。突出抓好地方金融機構對中小微企業(yè)的融資服務(wù)。人行廣州分行新增支小再貸款額度，對符合條件的地方法人金融機構給予支小再貸款額度支持。支持符合條件的產(chǎn)業(yè)資本、民間資本依法發(fā)起設立民營(yíng)銀行、村鎮銀行、集團財務(wù)公司、金融租賃公司、消費金融公司等新型金融機構，強化小金融機構主要為中小微企業(yè)服務(wù)的市場(chǎng)定位，針對中小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和融資需求特征創(chuàng )新產(chǎn)品和服務(wù)。（人行廣州分行、廣東銀監局牽頭，省經(jīng)濟和信息化委、財政廳、金融辦參與）

八、開(kāi)展中小微企業(yè)轉貸方式創(chuàng )新試點(diǎn)。

降低中小微企業(yè)“過(guò)橋融資”成本。鼓勵各地級以上市設立中小微企業(yè)轉貸資金池，引導社會(huì )資本參與，對試點(diǎn)銀行審核符合續貸條件的中小微企業(yè)，由資金池提供轉貸周轉資金。支持銀行在風(fēng)險可控的情況下，通過(guò)提前進(jìn)行續貸審批、設立循環(huán)貸款、合理采取分期償還貸款本金等措施，提高轉貸效率，減輕中小微企業(yè)還款壓力。（各地級以上市政府、省金融辦、人行廣州分行、廣東銀監局負責）

九、積極穩妥發(fā)展小額貸款。

省財政安排專(zhuān)項資金，對小額貸款公司的小微企業(yè)貸款給予一定比例的風(fēng)險補償。各地政府對新設金融機構實(shí)行的財政補助獎勵，將小額貸款公司列入獎勵范圍。鼓勵優(yōu)質(zhì)小額貸款公司開(kāi)展創(chuàng )新業(yè)務(wù)、提高融資比率、跨縣域經(jīng)營(yíng)。簡(jiǎn)化小額貸款公司信貸資產(chǎn)證券化發(fā)行程序，降低發(fā)行費用。支持有實(shí)力的電商企業(yè)發(fā)起設立互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司。（省金融辦牽頭，省財政廳、人行廣州分行參與）

十、支持中小微企業(yè)利用多層次資本市場(chǎng)融資。

充分發(fā)揮廣州、深圳前海、廣東金融高新區等區域性股權市場(chǎng)作用，支持其通過(guò)在其他地區設立運營(yíng)中心或服務(wù)機構，實(shí)現“四板”市場(chǎng)全省全覆蓋，方便中小微企業(yè)直接融資。鼓勵區域性股權市場(chǎng)運用信用信息和融資平臺的信用評級，簡(jiǎn)化企業(yè)掛牌手續。在區域性股權市場(chǎng)推出“廣東省高成長(cháng)中小企業(yè)板”、“科技板”、“青創(chuàng )板”等，為中小微企業(yè)提供多元化融資和股權轉讓服務(wù)。引導區域性股權市場(chǎng)與新三板、創(chuàng )業(yè)板、中小板等加強對接，建立科學(xué)合理的轉板機制，對能夠達到新三板掛牌或創(chuàng )業(yè)板、中小板上市標準的企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)培育、孵化，條件成熟后推薦轉板。（省經(jīng)濟和信息化委牽頭，省科技廳、金融辦、廣東證監局參與）

十一、拓寬中小微企業(yè)發(fā)債融資渠道。

重點(diǎn)依托區域性股權市場(chǎng)為中小微企業(yè)發(fā)行私募債，省再擔保公司和各市政策性擔保機構對中小微企業(yè)發(fā)行私募債予以擔保增信。依托大型骨干企業(yè)發(fā)行供應鏈票據，對為其產(chǎn)業(yè)鏈配套的中小微企業(yè)提供融資，人行廣州分行對相關(guān)貸款機構給予信貸額度、再貼現、準備金等貨幣政策支持。以各類(lèi)產(chǎn)業(yè)基地（園區）、高新區和專(zhuān)業(yè)鎮等為平臺發(fā)行中小微企業(yè)區域集優(yōu)債、區域集優(yōu)票據、小微企業(yè)增信集合債。鼓勵省市創(chuàng )投企業(yè)發(fā)行創(chuàng )投債。省財政安排專(zhuān)項資金對中小微企業(yè)發(fā)債融資給予支持。（人行廣州分行、廣東證監局牽頭，省發(fā)展改革委、經(jīng)濟和信息化委、財政廳、金融辦參與）

十二、依托互聯(lián)網(wǎng)金融擴大中小微企業(yè)直接融資。

允許以第三方支付、點(diǎn)對點(diǎn)網(wǎng)絡(luò )貸款（P2P）、眾籌平臺等為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，在注冊企業(yè)名稱(chēng)或營(yíng)業(yè)范圍中使用“互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)”、“互聯(lián)網(wǎng)金融”等字樣。開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)股權眾籌試點(diǎn)，在區域性股權市場(chǎng)建設股權眾籌交易板塊，實(shí)現中小微企業(yè)股權眾籌的登記確認和流轉交易。支持供應鏈龍頭企業(yè)為中小微企業(yè)提供包含融資在內的綜合服務(wù)。規范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，切實(shí)防范金融風(fēng)險。（省金融辦牽頭，省工商局、人行廣州分行、廣東銀監局、廣東證監局、各地級以上市政府參與）

十三、支持開(kāi)展中小微企業(yè)設備更新融資租賃。

大力發(fā)展設備更新融資租賃，支持中小微企業(yè)固定資產(chǎn)融資。實(shí)行融資租賃設備產(chǎn)品目錄制管理，省財政安排專(zhuān)項資金，對融資租賃公司向中小微企業(yè)租賃目錄中設備的，按租賃合同設備投資額的一定比例給予貼息。（省經(jīng)濟和信息化委牽頭，省財政廳、商務(wù)廳參與）

十四、加大對中小微企業(yè)票據貼現支持力度。

遴選3家銀行設立“廣東省中小微企業(yè)小額票據貼現中心”，對中小微企業(yè)持有的小額商業(yè)匯票進(jìn)行貼現，人行廣州分行對票據貼現中心優(yōu)先辦理再貼現，并根據貼現業(yè)務(wù)量安排再貼現額度，專(zhuān)項用于中小微企業(yè)融資。（省經(jīng)濟和信息化委、人行廣州分行牽頭，廣東銀監局參與）

十五、試點(diǎn)利用跨境人民幣貸款支持中小微企業(yè)融資。

依托廣東自貿試驗區的政策優(yōu)勢，探索推動(dòng)區內中小微企業(yè)按規定從境外借用人民幣資金，促進(jìn)中小微企業(yè)對外融資便利化。探索拓寬跨境人民幣貸款的資金來(lái)源和使用范圍，將放款主體擴大至境外金融機構，貸款用途向中小微企業(yè)融資傾斜。（人行廣州分行牽頭，省自貿辦參與）

十六、激活中小微企業(yè)抵質(zhì)押物。

盤(pán)活批而未供土地轉用指標，對科技型、資金密集型、高成長(cháng)中小微企業(yè)優(yōu)先安排用地指標，簡(jiǎn)化土地使用權證辦理手續。加快建立不動(dòng)產(chǎn)統一登記制度，規范不動(dòng)產(chǎn)權評估機構，探索設立評估、交易、處置平臺。完善知識產(chǎn)權質(zhì)押登記管理辦法，發(fā)布知識產(chǎn)權質(zhì)押評估技術(shù)規范。鼓勵銀行和融資性擔保機構開(kāi)展新型抵質(zhì)押融資，各市政策性擔保機構給予擔保增信。具體實(shí)施辦法由各牽頭部門(mén)另行制定。（省國土資源廳、知識產(chǎn)權局牽頭，省住房城鄉建設廳、農業(yè)廳、林業(yè)廳、工商局、海洋漁業(yè)局參與）

十七、建立中小微企業(yè)投融資糾紛快速調解機制。

建立適應中小微企業(yè)涉案資產(chǎn)少、處置時(shí)限短的快速調解和處理糾紛的法律服務(wù)機制，加大對逃廢債務(wù)等各類(lèi)違法違規行為的打擊力度。加強對中小微企業(yè)的司法救助力度，省財政支持設立國家司法救助專(zhuān)項資金，研究將確有困難的中小微企業(yè)納入緩、減、免交訴訟費等司法救助范圍。加強對中小微企業(yè)的法律服務(wù)。建立中小微企業(yè)投融資投訴平臺。（省司法廳牽頭）

十八、加大對中小微企業(yè)投融資的財政資金支持。

2015年至2017年，省財政統籌安排專(zhuān)項資金66億元，主要運用于設立中小微企業(yè)發(fā)展基金，開(kāi)展股權投資，安排支持小額貸款、擔保、風(fēng)險補償等專(zhuān)項資金，并綜合運用業(yè)務(wù)補助、增量業(yè)務(wù)獎勵、貼息、代償補貼、創(chuàng )新獎勵等方式，發(fā)揮財政資金的杠桿效應，引導和帶動(dòng)更多的社會(huì )資本支持中小微企業(yè)投融資。（省財政廳牽頭，省經(jīng)濟和信息化委、金融辦參與）
 

廣東省人民政府

2015年7月3日

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