銀發(fā)〔2009〕328號《紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)管理辦法》（全文）

紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)管理辦法

銀發(fā)〔2009〕328號

第一條 為規范紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)業(yè)務(wù)，促進(jìn)紙質(zhì)商業(yè)匯票流通，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》（銀發(fā)〔1997〕393號文印發(fā)）及有關(guān)法律制度，制定本辦法。

第二條 經(jīng)中國人民銀行審核，在中華人民共和國境內通過(guò)電子商業(yè)匯票系統辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)業(yè)務(wù)，適用本辦法。

第三條 銀行業(yè)金融機構、財務(wù)公司（以下統稱(chēng)金融機構）是紙質(zhì)商業(yè)匯票登記及查詢(xún)的主體。

第四條 登記主體負責按規定的登記方式和登記時(shí)點(diǎn)將紙質(zhì)商業(yè)匯票相關(guān)信息登記至電子商業(yè)匯票系統。

登記主體應在辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票有關(guān)業(yè)務(wù)后的當日至遲次日（遇法定休假日、電子商業(yè)匯票系統非營(yíng)業(yè)日順延）進(jìn)行登記。

第五條 登記主體辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、未用退回、貼現、轉貼現、再貼現、質(zhì)押、質(zhì)押解除、委托收款、付款、拒付、掛失止付、公示催告、止付解除業(yè)務(wù)，應按規定進(jìn)行登記。

第六條 紙質(zhì)商業(yè)匯票的登記主體及登記內容為：

（一）承兌業(yè)務(wù)的承兌人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、出票人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、承兌日期、到期日、金額、交易合同編號。

（二）未用退回業(yè)務(wù)的承兌人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、未用退回日期。

（三）貼現業(yè)務(wù)的貼入人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、貼現日期、貼出人名稱(chēng)、貼入人名稱(chēng)，貼入人行號、交易合同編號、發(fā)票號碼。

（四）轉貼現業(yè)務(wù)的貼入人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、轉貼現日期、貼出人名稱(chēng)、貼入人名稱(chēng)，貼入人行號。

（五）再貼現業(yè)務(wù)的貼出人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、再貼現日期、貼出人名稱(chēng)、貼出人行號、貼入人名稱(chēng)。

（六）質(zhì)押業(yè)務(wù)的質(zhì)權人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、出質(zhì)日期、出質(zhì)人名稱(chēng)、質(zhì)權人名稱(chēng)、質(zhì)權人行號或質(zhì)權人開(kāi)戶(hù)行行號。

（七）質(zhì)押解除業(yè)務(wù)的質(zhì)權人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、質(zhì)押解除日期、原出質(zhì)人名稱(chēng)、原質(zhì)權人名稱(chēng)、原質(zhì)權人行號或原質(zhì)權人開(kāi)戶(hù)行行號。

（八）委托收款業(yè)務(wù)的持票人開(kāi)戶(hù)行應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、委托收款日期、最后一手持票人名稱(chēng)、委托收款銀行名稱(chēng)、委托收款銀行行號、背書(shū)次數。

（九）票據付款后，承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、付款日期、最后一手持票人名稱(chēng)。

（十）票據拒付后，承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、拒付理由、拒付日期、最后一手持票人名稱(chēng)。

（十一）受理票據掛失止付或公示催告業(yè)務(wù)的承兌人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、申請止付日期、止付類(lèi)型、申請止付人名稱(chēng)、受理止付人名稱(chēng)。

（十二）受理票據止付解除業(yè)務(wù)的承兌人應登記票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、止付解除日期、止付解除類(lèi)型、申請止付解除人名稱(chēng)、止付解除人名稱(chēng)。

在承兌和貼現業(yè)務(wù)的登記中，若無(wú)交易合同編號，則登記交易合同名稱(chēng)。

第七條　登記主體登記票據信息有誤，應在知悉登記有誤的當日予以更正。

（一）票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、出票日期、到期日、金額中的一個(gè)或多個(gè)要素登記錯誤，登記主體發(fā)現登記有誤后，應及時(shí)將原錯誤的登記信息重新登記，并在備注中注明“該登記及與該筆完全相同的登記有誤，應作廢”，同時(shí)登記一筆正確的票據信息。

（二）票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、出票日期、到期日、金額登記正確，其他信息登記錯誤，登記主體發(fā)現登記有誤后，應及時(shí)登記正確的票據信息，并在備注中注明“原登記信息有誤，以此為準”。

第八條　查詢(xún)主體辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票的貼現、轉貼現、質(zhì)押等業(yè)務(wù)時(shí)，可通過(guò)電子商業(yè)匯票系統查詢(xún)票據的相關(guān)信息。

第九條　查詢(xún)主體查詢(xún)時(shí)，需提供被查詢(xún)票據的以下六項信息：票據種類(lèi)、票據號碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號、出票日期、到期日、金額。

第十條 查詢(xún)主體通過(guò)電子商業(yè)匯票系統查詢(xún)票據信息時(shí)，電子商業(yè)匯票系統返回以下信息：

（一） 該票據的所有登記信息；

（二） 該票據的歷史查詢(xún)記錄。

歷史查詢(xún)記錄包括歷次查詢(xún)的查詢(xún)行行號和查詢(xún)時(shí)間。

第十一條　登記主體登記時(shí)應認真核實(shí)相關(guān)信息，保證登記信息與票據信息一致。

登記主體應對登記信息的完整性、準確性負責。登記有誤的應承擔相應責任。

第十二條　非登記主體在辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、質(zhì)押、質(zhì)押解除、掛失止付、公示催告、止付解除、未用退回業(yè)務(wù)后，可委托其開(kāi)戶(hù)金融機構進(jìn)行上述業(yè)務(wù)信息的登記。

非登記主體進(jìn)行委托登記時(shí)，應向其開(kāi)戶(hù)金融機構提供真實(shí)的紙質(zhì)商業(yè)匯票。

開(kāi)戶(hù)金融機構應當審核票據或相關(guān)證明材料后予以受理并進(jìn)行相應登記。

第十三條　非查詢(xún)主體在辦理票據的質(zhì)押、背書(shū)等業(yè)務(wù)時(shí)，可委托查詢(xún)主體查詢(xún)票據的相關(guān)信息。委托查詢(xún)時(shí)，應提供真實(shí)有效的紙質(zhì)商業(yè)匯票，并根據查詢(xún)主體的要求填寫(xiě)相應憑證。

查詢(xún)主體查詢(xún)票據信息后，應將查詢(xún)結果加蓋業(yè)務(wù)用章，并交付委托查詢(xún)人。

第十四條　票據登記查詢(xún)主體進(jìn)行登記查詢(xún)票據信息時(shí)，不得有以下行為：

（一） 未認真核實(shí)相關(guān)信息，致使登記信息與票據信息不符；

（二） 登記信息有誤未及時(shí)更正；

（三） 頻繁更正登記信息；

（四） 未持有紙質(zhì)商業(yè)匯票進(jìn)行查詢(xún)；

（五） 惡意套取他人票據信息；

（六） 其他違反相關(guān)法律制度的登記查詢(xún)行為。

存在以上行為的，中國人民銀行將停止相關(guān)金融機構的查詢(xún)權限，并予以通報。

第十五條 本辦法由中國人民銀行負責解釋和修訂。

第十六條 本辦法自電子商業(yè)匯票系統上線(xiàn)后施行。

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